Обзор Akropolis (AKRO): кредитный агрегатор DeFi

Akropolis Decentralized была создана с целью создания распределенного сберегательного и пенсионного фонда, но превратилась в нечто большее. Все началось с платформы AkropolisOS, которая предназначена для разработчиков для создания финансовых протоколов, dApps и DAO.

Полный набор инструментов позволяет создавать децентрализованные финансовые продукты на основе смарт-контрактов. Используя AkropolisOS, разработчики могут создавать платформы, которые позволяют пользователям инвестировать, одалживать, экономить и зарабатывать на своих поставленных криптовалютах. Он даже предоставил способ создания ссуд с недостаточным обеспечением, что является уникальной особенностью DeFi.

Он работает через создание пулов капитала, которые остаются под управлением DAO, и контроль над ними. Пулы капитала можно настроить для достижения любых финансовых результатов.

Сюда входят кредитные пулы, сберегательные пулы, страховые пулы, пулы пенсионных фондов, пулы групповых инвестиций и любой другой финансовый пул, который вы можете себе представить. Члены пула DAO получают компенсацию за предоставление ликвидности пулу, за размещение ставок для предоставления займов и за голосование.

Основная цель проекта заключалась в замене многих традиционных банковских и страховых продуктов децентрализованными версиями, использующими модель «взаимной или кооперативной». Основатели считают, что это создает более справедливую банковскую систему, а также устраняет хищных посредников, которые не служат реальной цели в системе.

Основная сеть Akropolis была запущена в июне 2020 года и с тех пор добилась больших успехов. Фактически, по состоянию на февраль 2021 года проект находится в состоянии серьезных изменений после «слияния» с Yearn Finance.

Этот обзор объяснит некоторые из существующих продуктов, которые во многих случаях становятся открытыми и передаются сообществу, а затем продолжит объяснение причин текущих изменений и будущего Akropolis.

Техническая разработка AkropolisOS

Как и многие протоколы DeFi Акрополь изначально был реализован на блокчейне Ethereum. Однако его можно реализовать на любом блокчейне с виртуальной машиной, полной по Тьюрингу.

AkropolisOS является краеугольным камнем проекта, построенного как модульная структура с использованием OpenZepplin SDK и основанного на разработке программного обеспечения Façade. AkropolisOS была создана, чтобы позволить разработчикам быстро настраивать и управлять DAO, а также предоставлять широкий спектр настраиваемых функций.

Akropolis также построил на Substrate, что привело к решениям Polkahub и Polkahub Bridge, которые интегрируют Akropolis с экосистемой Polkadot.

В протоколе Akropolis есть несколько уровней, каждый из которых отвечает за следующие отдельные функции:

• Модуль управления идентификацией (IM)
• Модуль учета
• Модуль обслуживания и управления AFO
• Модуль управления сетью
• Модуль обработки платежей (C2FC Framework)

Эти функции были включены, чтобы Akropolis мог способствовать развитию автономных финансовых организаций (AFO). Это государственные или частные организации, которые взаимодействуют с внутренними и внешними поставщиками капитала (посредством объединения) и другими заинтересованными сторонами.

Первыми продуктами, созданными с использованием AkropolisOS, были продукты Sparta и Delphi. Это позволяет пользователям получать токены DeFi для ферм и участвовать в процессе ссуды и сбережений. Эти сети используют токен AKRO для размещения ставок и управления, а продукт Delphi также использует токен ABEL. Токен AKRO в основном используется для создания доверия к сети и обеспечения управления сетью посредством проверки блоков, блокировки залога и участия в голосовании.

Два столичных пула: Спарта и Дельфы

Первыми двумя продуктами, добавленными в экосистему Akropolis, были пулы капитала Sparta и Delphi.

Спарта - это пул сбережений, который также позволяет выдавать ссуды с недостаточным объемом средств. Он обеспечивает своим участникам механизм естественной доходности и процентной ставки. Любой может внести капитал в пул и затем зарабатывать на основе кривой привязки и изменений, связанных с суммами ликвидности пула. Пользователь также может получить доступ к ссуде с недостаточным обеспечением, предоставив 50% от стоимости ссуды. Также можно стать кредитором, разместив средства в пуле.

Delphi был создан для выращивания урожая и автоматизированного пассивного инвестирования. Это позволяет пользователям переводить токены DeFi или переводить их в биткойны и Ethereum. Пользователи Delphi также могут получать вознаграждения в зависимости от экономии и обеспечения ликвидности с помощью вознаграждений токенов управления AKRO.

Ссуды с недостаточным обеспечением с помощью ставок

Одна из наиболее уникальных особенностей Akropolis (в Спарте) - это возможность получить кредиты с недостаточным обеспечением. Это сильно отличается от большинства проектов DeFi, которые сосредоточены на чрезмерно капитализированных кредитах.

Член пула Sparta может запросить ссуду с недостаточным обеспечением, предоставив 50% залога по этой ссуде. Остальные 50% должны быть поставлены другими участниками DAO.

Существует ряд методов, используемых для оценки риска, связанного с заемщиком, который включает 3^rd кредитные рейтинги сторон, показатели идентичности и социальная репутация в сети. Делая ставку на заявку на получение кредита, создается система кредитного рейтинга, используемая для оценки риска кредита.

Pensify - Сетевой пенсионный фонд

Пенсифай - это пенсионное децентрализованное приложение, которое было создано в рамках хакатона HackMoney от ETHGlobal в мае 2020 года. Как и другие децентрализованные приложения DeFi, оно позволяет пользователям собирать доход с помощью DAI. Он также предлагает арбитраж флэш-кредитов, ребалансировку доходности и увеличивает стоимость своих токенов с помощью кривой привязки.

Пользователи выбирают пенсионный план, когда они присоединяются, и когда они выходят на пенсию, они могут снимать пенсионные фонды в соответствии с правилами выбранного плана.

Реле денежного потока

Основная цель Реле денежного потока Проект заключается в том, чтобы зафиксировать стоимость будущих денежных потоков, ожидаемых или причитающихся предприятиям и частным лицам в форме гибкого программируемого цифрового актива, изначально интегрированного в экосистемы Web3 и DeFi.

Cashflow Relay по-новому фиксирует экономическую ценность, позволяя пользователю токенизировать / оцифровывать, назначать, передавать, группировать / разгруппировать и, конечно же, торговать будущими обязательствами по денежным потокам, подлежащими выплате на любом адресе кошелька Ethereum в течение определенного периода времени.

Cashflow Relay предназначен для различных случаев использования:

• уже действующая компания с существующим денежным потоком, выпускающая C2FC на несколько будущих периодов и продающая их со скидкой, обменивая будущую прибыль на «деньги сегодня»;
• провайдер ликвидности возвращает капитал и получает прибыль в случае правильной оценки рисков из будущих денежных потоков компании.

Токен C2FC работает как цифровое право, автоматически направляя определенную долю денежных потоков держателю токена.

Это эквивалент финансирования денежного потока DeFi, основная цель которого - помочь компаниям получить инвестиции, не преодолевая бесчисленные препятствия, существующие с традиционными централизованными платформами. Проекты могут получать средства напрямую от инвесторов, ускорять их рост и окупать их по мере роста.

Команда Akropolis

Ана Андрианова - Ана - генеральный директор Akropolis и соучредитель проекта. Она закончила Оксфордский университет и привнесла в проект большой опыт в области управления активами.

До того, как стать соучредителем собственных фондов - Byhiras и Apiro Capital, она работала в ряде компаний по управлению инвестициями / фондами, включая Lehman Brothers. В прошлом она занимала должность советника Web3 Foundation, а ранее была членом консультативного совета OpenMaker.eu, промышленного инкубатора, финансируемого ЕС.

Катя Курбанова - Кейт - операционный руководитель Akropolis и еще один соучредитель проекта. Она также имеет сильную финансовую базу и много лет работает в секторе блокчейнов. Она была советником платформы Latium для микрозадач блокчейнов, а позже перешла на должность руководителя аналитики Cindicator. Кейт специализируется на разработке исследовательских инструментов и методологий, а также на адаптации продуктов и услуг для конкретных сценариев использования криптографии.

Вся команда Akropolis довольно небольшая и обладает большим количеством технических талантов. В команду входят технический директор и ведущий разработчик Александр Мазалецкий получил степень доктора наук в области автоматизации и машинного обучения и работает в сфере блокчейнов с 2010 года.

Павел Рубин участвует в проекте в качестве разработчика Solidity, и три члена команды работают в области дизайна программного обеспечения и UI / UX. Однако после недавнего слияния с Yearn Finance размер команды может резко измениться в зависимости от того, как распределяются ресурсы между двумя проектами.

Akropolis Взлом и ответ

По мере того, как попытки взлома проектов DeFi становятся все более распространенными, в 2020 году было взломано примерно на 200 миллионов долларов, и Akropolis не был застрахован. В ноябре 2020 года они пострадали от взлома, в результате которого были потеряны DAI на сумму чуть более 2 миллионов долларов. Убыток был результатом повторной атаки на пул Delphi с использованием срочной ссуды.

Атака повторного входа позволяет злоумышленнику вывести больше средств, чем на самом деле содержится в смарт-контракте. Самой известной атакой с повторным входом стала атака 2016 года на Ethereum DAO.

Компенсация за взлом

Команда Akropolis очень серьезно отнеслась к взлому и потере средств пользователей. В этой связи они заявили, что важно, чтобы пользователи получали справедливую компенсацию за любые убытки. Чтобы компенсировать этим пользователям, Akropolis пожертвовал 50% взломанных токенов в виде токенов AKRO, а остальные 50% будут предоставлены за счет будущих сборов за продукт.

• Компенсация: 50% компенсации в виде ВАКРО;
• Ставка: 0.012 $ за AKRO (цена фиксируется на уровне перед взломом);
• Распространение:24 месяца (2 года), линейный.

Акрополис Слияние с пряжей

Yearn Finance выглядит как Amazon децентрализованных финансов, поскольку она перехватывает проект за проектом и объединяет их в семейство yEarn. Пока что это включает в себя SushiSwap, Cream, Pickle Finance, Bounce, Cover Protocol, а в ноябре 2020 года yEarn добавила Akropolis в этот список.

Основываясь на соглашении между двумя проектами, это скорее сотрудничество, чем слияние, при этом Akropolis становится эксклюзивным поставщиком кредитных решений Yearn Vault. Согласно объявлению от Akropolis:

Участники Yearn и Akropolis объединяют усилия, чтобы использовать сильные стороны друг друга и дать каждой команде возможность специализироваться дальше и сосредоточиться на том, что у них получается лучше всего. Yearn продолжит разрабатывать лучшие в своем классе решения для хранения и кредитования. Akropolis становится эксклюзивным поставщиком институциональных услуг для них, предлагая индивидуальный доступ к своей сети клиентов с инвестиционными стратегиями, специально разработанными для них.

Сотрудничество между двумя компаниями переводит Akropolis в новую версию, которая больше ориентирована на привлечение институциональных трейдеров в пространство DeFi. Они также планируют создать новые платформы и пулы, которые станут улучшенной альтернативой высокодоходным счетам и сберегательным пулам.

Хранилища Yearn v2 слились с хранилищами Akropolis, и вскоре можно будет зарабатывать PICKLE с помощью новых моделей датчиков Pickle. Также запланировано новое приложение, которое объединит объединенные хранилища Akropolis и Yearn для интеграции с Cream v2.

Изменения Акрополя

Ожидается, что в результате сотрудничества Akropolis и Yearn Finance ожидаются пять основных изменений. Эти изменения заключаются в следующем:

1. Открытый исходный код - AkropolisOS (операционная система) войдет в раздел разработки с открытым исходным кодом Yearn.
2. Большой доступ - Акрополис получит доступ к продуктам от компаний Pickle Finance and Cream.
3. Торговый интерфейс - Akropolis станет интерфейсом для обслуживания продуктов Yearn, приносящих доход, а их торговый интерфейс предоставит трейдерам доступ к их объединенной экосистеме.
4. Новые стратегии для Yearn - Yearn может использовать возможности Akropolis для написания новых стратегий, а их разработчики могут получать прибыль от гонораров за производительность Yearn, как и разработчики Pickle Finance.
5. развитию бизнеса - Yearn может извлечь выгоду из превосходного опыта Akropolis в области развития бизнеса и получить доступ к своим крупным клиентам.

Новый Акрополь

В сотрудничестве между Yearn Finance и Akropolis команда Akropolis разработала новый долгосрочный план проекта.

Этот план основан на более узком фокусе развития, который будет сосредоточен на синтетических высокодоходных учетных записях, а также на значительно улучшенном пользовательском интерфейсе и опыте. В преддверии 2021 года команда Akropolis объявила о следующих решениях:

• Суженный фокус продукта: AkropolisOS и Sparta будут исключены и перемещены в раздел ресурсов разработки с открытым исходным кодом для более простого и оптимизированного предложения продуктов;
• Новые хранилища: Akropolis использует код хранилищ Yearn v2, и его пользователи получают право зарабатывать Pickle с помощью грядущего Pickle Gauge и с помощью грядущего протокола кредитования Cream v2;
• Новые стратегии: Участники Akropolis напишут стратегии для новых хранилищ и будут получать вознаграждение за производительность;
• Новые продукты, приносящие доход: В настоящее время разрабатывается командой Akropolis и будет опираться на опыт и вклад команды yEarn на благо всей экосистемы;
• Новое институциональное приложение: Akropolis станет эксклюзивным институциональным интерфейсом для объединенного набора продуктов Yearn и Akropolis, приносящего доход, и внесет свой вклад в более широкую экосистему yEarn.

По состоянию на февраль 2021 года хранилища Yearn v1 уже реализованы, и команда работает над хранилищами Yearn v2. Также в разработке находится фиатный онрамп и поддержка стейблкоинов. Еще одно изменение заключается в том, что токен ADEL, используемый в пуле Delphi, в значительной степени объединяется с основным собственным токеном AKRO.

Обменять ADEL на AKRO

После слияния с Yearn Finance и решения сузить фокус Akropolis сообщество начало сомневаться, имеет ли смысл продолжать использовать токен ADEL или его следует объединить с токеном AKRO.

Эта линия вопросов возникла на основе истории и полезности токена ADEL. Когда он был первоначально запущен, планировалось распространить его среди пользователей Delphi как способ стимулировать управление в то время, когда AKRO была сосредоточена на CEX. Предпосылка заключалась в том, чтобы использовать Delphi для заработка ADEL, а не для его покупки на бирже.

ADEL никогда не задумывался как спекулятивный токен. Он был создан как служебный токен, основная цель которого - управление и развитие Delphi.

Несмотря на комментарии команды Akropolis, ADEL все равно был куплен на открытом рынке, и держатели ADEL и AKRO разделились на две отдельные группы, каждая со своими собственными планами, которые часто расходились с долгосрочным видением развития Akropolis.

Теперь, когда слияние с yEarn завершено и сфера деятельности Akropolis сузится, между ADEL и AKRO больше нет значимого ценностного предложения. Вместо этого наличие двух жетонов - это не более чем отвлечение команды.

Принесите пользу AKRO, объединив сообщество, не повлияв на AKRO значительным размыванием, и позволив команде быстро двигаться вперед и сосредоточиться на слиянии, интеграции и развитии yEarn.

Чтобы упростить токеномику Akropolis и предоставить держателям собственных токенов повышенную ценность, было принято решение разделить продукты AKRO и ADEL и сделать предложение об обмене ADEL на AKRO на добровольной основе.

Это предложение было сделано, и любой, кто его примет, получит определенное количество ADEL в пользу AKRO в зависимости от того, что доступно из Казначейства. Коэффициент обмена не зависел от цены любого из токенов, и предложение позволяет обменять привилегированные вознаграждения ADEL на привилегированные AKRO.

Детали обмена между ADEL и AKRO

• Ставка свопа: 1:15 (1 АДЕЛЬ = 15 АКРО). Команда выделит 215 млн AKRO или ~ 5.4% от общего количества токенов для обмена. Ставка обмена и общая сумма AKRO - это функция того, сколько команда может выделить из Фонда за вычетом существующих обязательств.
• Продолжительность свопа: С 1 марта по 1 мая (2 месяца).
• Срок наделения: 24 месяца (2 года).

Более подробную информацию о процессе обмена можно найти здесь.

Пост-слияние AKRO Tokenomics

AKRO теперь может начислять реферальную комиссию Total Value Locked (TVL) на любые средства, которые поступают в хранилища или пулы yEarn через любой пользовательский интерфейс Akropolis. В то же время команда yEarn сосредоточится на том, чтобы стать поставщиком хранилищ как услуги (VaaS), в первую очередь для институциональных клиентов.

В то время как yEarn фокусируется на разработке VaaS, команда Akropolis может использовать свои сильные стороны, сосредоточив внимание на развитии бизнеса и вопросах регулирования объединенных проектов. В то же время Akropolis получит выгоду от стандартизированного технологического стека, единых процессов безопасности и более широкой экосистемы yEarn.

Держатели AKRO продолжают получать долю доходов от комиссий, производимых продукцией Akropolis, приносящей доход. Кроме того, в исследованиях есть новые продукты, генерирующие урожай, которые будут представлять собой отдельный продукт, предлагаемый за пределами хранилища.

AKRO продолжит действовать как токен управления для следующих параметров протокола:

• Особенности продукта и интеграции;
• сборы;
• Предложить новую стратегию Vault;
• Предложите структуру выбора / создания стратегии Vault.

Токен AKRO

Токен AKRO прошел частную продажу в 2018 году, когда токены были проданы по 0.014 доллара каждый, а затем публичное IEO на Huobi Global в июле 2019 года, где токены были проданы всего по 0.005 доллара за штуку. В любом случае это была хорошая инвестиция, так как токен AKRO в настоящее время стоит 0.05125 долларов в середине февраля 2021 года.

Глядя на диаграмму выше, вы заметите всплеск в сентябре 2020 года, небольшой рост после новостей о сотрудничестве с yEarn в ноябре 2020 года, а затем резкий всплеск в 2021 году. Этот всплеск не имеет ничего общего с AKRO и многим другим. связано с более широким ралли криптовалют в 2021 году.

В результате 0.05843 февраля 5 года был достигнут рекордный максимум в 2021 доллара. Всего годом ранее, 20 января 2020 года, токен находился на рекордно низком уровне в 0.0005343 доллара. Если бы у вас было достаточно предвидения, чтобы купить на тот момент, вы бы увидели 100-кратный возврат ваших инвестиций всего за 1 год.

Заключение

Управление DAO в децентрализованных финансах кажется отличной моделью для решения многих проблем, присущих централизованной банковской системе, которую все мы вынуждены использовать сегодня. Управляемые DAO пулы капитала, созданные Akropolis, похоже, действительно способны создать более справедливую систему, удалив жадных посредников и вернув власть народу.

На данный момент неизвестно, как Akropolis получит наибольшую выгоду от сотрудничества с командой yEarn Finance. В нынешнем виде кажется, что разработка хранилищ останется в центре внимания команды yEarn, и что команда acropolis будет обеспечивать развитие бизнеса и маркетинговую поддержку, а также получать прибыль от сборов, создаваемых хранилищами.

Поскольку многие из проектов Akropolis становятся открытыми и полностью управляются сообществом, будет интересно посмотреть, как у них дела. Как единственная платформа, которая допускает займы с недостаточным обеспечением, у Спарты не должно возникнуть проблем с выживанием. Возможности, заложенные в AkropolisOS, намного шире, чем простое банковское дело и сбережения. Я считаю, что есть много других вариантов использования, которые могут возникнуть из AkropolisOS.

Akropolis все еще находится на очень ранней стадии своего развития, и невозможно сказать, во что он может превратиться через 5, 10 или 20 лет. С растущим сообществом и ранним внедрением новых децентрализованных приложений проект, похоже, начинает жить собственной жизнью, что, конечно же, необходимо для процветания проекта DAO.

С таким количеством возможностей, заложенных в AkropolisOS, будет очень интересно посмотреть, какие продукты разрабатывает сообщество сейчас, когда проект имеет открытый исходный код.

Избранные изображения через Shutterstock

Отказ от ответственности: это мнение автора, и его не следует рассматривать как инвестиционный совет. Читатели должны провести собственное исследование.

Источник: https://www.coinbureau.com/review/akropolis-akro/