Сетевой токен Bancor: децентрализованная кросс-цепочная ликвидность

Хотя существует множество блокчейн-проектов, ориентированных на децентрализованные приложения и конвертацию токенов, выделяется сеть Bancor и ее токен BNT.

Действительно, этот проект - один из самых известных в криптовалютном пространстве. У него также была своя доля взлетов и падений. От блокбастера ICO до юридических проблем. От широких партнерских отношений до широко разрекламированного взлома.

Однако стоит ли это учитывать?

В этом обзоре сетевого токена Bancor я дам вам все, что вам нужно знать. Я также рассмотрю долгосрочные перспективы и потенциал внедрения BNT.

Что такое сеть Bancor?

Ассоциация Bancor Network создала элегантное решение в своей децентрализованной сети, которое позволяет трейдерам беспрепятственно обменивать токены ERC-20 и EOS почти на 10,000 XNUMX пар токенов, и все это одним щелчком мыши.

Bancor позволяет пользователям мгновенно конвертировать между двумя токенами без необходимости участия контрагента в сделке. Все это делается прямо в Кошелек Bancor, и эта модель позволила Bancor автоматически предоставлять трейдерам ликвидность для сделок.

Что еще более важно, это позволяет сети оставаться полностью децентрализованной, и большая часть функций сети обеспечивается инновационным использованием токена BNT для облегчения сделок.

Итак, все это звучит действительно интригующе, но для того, чтобы понять реальный вес, стоящий за Bancor, мы должны изучить его относительно богатую событиями историю.

Фон сети Bancor

Сеть Bancor контролируется Фонд Bancor, который базируется в Цуге, Швейцария. Компания также управляет центром исследований и разработок в Тель-Авиве, Израиль, что дает компании точку опоры в растущем блокчейн-центре в Цуге, а также в растущем ближневосточном технологическом центре Тель-Авив.

Компания была основана в 2016 году группой израильтян, имеющих опыт работы в стартапах Кремниевой долины, а также опыт масштабирования стартапов и технологий блокчейн. Он был назван в честь валюты баланса международной торговли, первоначально задуманной Джоном Мейнардом Кейнсом.

Сеть Bancor, пожалуй, наиболее известна тем, что проводит одно из самых успешных ICO за всю историю. В 2017 году он установил мировой рекорд, собрав более 153 миллионов долларов США. Токены Ethereum менее чем за 3 часа. Мировой рекорд с тех пор был побит несколькими проектами (в том числе СИРИН Лабс и Tezos), но остается впечатляющим началом для проекта.

С момента проведения ICO на платформе Bancor Network было произведено конвертации токенов на сумму более 1.5 миллиарда долларов, и все это было обеспечено токеном BNT. Кроме того, существует более 100 поставщиков ликвидности, выступающих в качестве узлов Bancor, и эти узлы обеспечивают ликвидность на сумму более 13 миллионов долларов, размещая токены BNT для преобразования токенов.

Совсем недавно, 1 января 2020 года, Bancor значительно увеличил свой пул ликвидности, сбросив весь свой резерв Ethereum, который на тот момент составлял 10% рыночной капитализации BNT, в виде токенов пула ETHBNT Bancor.

Фактически это добавило 60,000 4 поставщиков ликвидности, хотя понятно, что многие из получателей аирдропа просто развернулись и продали токены. Тем не менее, ликвидность сети Bancor снизилась с чуть менее 1 миллионов долларов на 2020 января 17 года до более 2020 миллионов долларов по состоянию на середину июня XNUMX года.

Межсетевое преобразование

Bancor упростил обмен токенами для пользователей. Интуитивно понятный кошелек удобен и позволяет быстро и легко конвертировать токены, аналогичные тем, которые пользователи получают при использовании. Coinbase Pro или другие кошельки для хранения.

В то время как пользовательский интерфейс делает его простым, за кулисами кошелек Bancor напрямую взаимодействует со смарт-контрактами BNT в блокчейне, при этом позволяя пользователям всегда сохранять полный контроль над своими закрытыми ключами и средствами.

Очевидным преимуществом кошелька Bancor является то, что он не только позволяет обменивать токены, но и делает это без необходимости в контрагенте. Это делает его первой сетью, которая позволяет выполнять межсетевые преобразования, не требуя от пользователей отказываться от своих закрытых ключей в процессе обмена.

Bancor начал свои усилия по межсетевой интеграции с EOS и Ethereum, однако у них есть планы добавить со временем другие мосты, что в конечном итоге позволит им функционировать в качестве решения для обеспечения ликвидности с несколькими цепочками, которое может обеспечить мгновенную конвертацию токенов для многих популярных блокчейнов, таких как как Bitcoin, Tron и Ripple.

Диапазон конверсий

Bancor уже предоставляет трейдерам и инвесторам потрясающий набор вариантов конвертации, с мгновенными сделками без комиссии, доступными для токенов Ethereum и EOS по более чем 8,700 парам токенов прямо через кошелек Bancor.

Для сравнения: на одной из самых популярных бирж Binance доступно примерно 196 токенов, но всего 586 торговых пар.

Автоматическая ликвидность

Одно из самых больших преимуществ Bancor и токена BNT заключается в том, что они приносят ликвидность на рынки криптовалют, а без ликвидности валюты склонны увядать и умирать. В конце концов, кто хочет владеть валютой, которую нелегко купить и продать.

Конечно, лучшие криптовалюты, такие как Ethereum, Ripple, Litecoin, и другие участники из топ-20 имеют достаточный объем торгов самостоятельно, но протокол Bancor предлагает уникальное решение, которое обеспечивает автоматическую децентрализованную ликвидность для любого токена.

Через протокол Bancor любой токен, даже созданный в частном порядке, может получить мгновенную ликвидность, независимо от того, какой объем торговли токен имеет. Это невероятно важная функция, когда дело доходит до внедрения децентрализованных приложений.

Поскольку многие dApps имеют свои собственные токены, и теперь эти токены могут быть конвертированы в другие криптовалюты мгновенно и одним щелчком мыши прямо в кошельке пользователя.

Как работает протокол Bancor

На этом этапе вам может быть интересно, действительно ли нужна еще одна децентрализованная биржа. В конце концов, централизованные биржи кажутся гораздо более популярными на данный момент, и есть десятки активных бирж, которые уже предоставляют торговую платформу и ликвидность для криптовалют.

Короче говоря, да, миру нужна еще одна биржа, или, по крайней мере, ему нужна биржа, такая как Bancor. Это связано с тем, что платформа Bancor предоставляет столь необходимые услуги по увеличению ликвидности для любого токена и по созданию платформы, на которой любой токен может быть обменен без необходимости в контрагенте.

Это то, чего нельзя достичь ни с одним другим активом. Возьмем, к примеру, фиатные валюты. Если вы хотите обменять доллары США на иены, вам нужно найти кого-то, кто готов продать иены, чтобы завершить транзакцию. Каждый актив такой. Чтобы сделка работала, должны быть покупатель и продавец.

Bancor требует только одного человека для завершения сделки, а ликвидность обеспечивается собственным токеном BNT и его смарт-контрактами. Смарт-контракты токенов BNT обеспечивают постоянный баланс между токенами. После того, как любая сделка будет завершена, также останется общая сумма, которая представляет собой баланс BNT, закодированный в смарт-контракте.

Эта структура устраняет необходимость для биржи выступать в качестве третьей стороны для транзакций. С Bancor и его токеном BNT вы можете постоянно осуществлять обмен на токены, совместимые с Ethereum и EOS, прямо через кошелек Bancor.

Вы можете думать о системе как о песочных часах. Это замкнутая система, и неважно, как вы поворачиваете песочные часы, в ней всегда одно и то же количество песка. В этой аналогии песочные часы представляют смарт-контракт BNT, а песчинки - токены, которыми торгуют.

Следующим шагом команды станет рынок разработки децентрализованных приложений, который также будет использовать кросс-чейн совместимость и сбалансированные смарт-контракты. Также в будущем планируется получение вознаграждений для стимулирования ликвидности и BancorDAO для добавления самоуправления в блокчейн и полной децентрализации.

Награды за стекинг Bancor

Вознаграждения за стейкинг BNT - это будущее улучшение, которое планируется для стимулирования пользователей к обеспечению ликвидности для сети. Основанием для добавления ставок является то, что Bancor нужна ликвидность для снижения комиссий для трейдеров, а также для увеличения объема торгов и общих сетевых комиссий. Предоставляя пользователям стимул для увеличения ликвидности сети, Bancor ожидает, что ее сеть будет расти и процветать.

Хотя планы по добавлению вознаграждений за стекинг находятся на ранних стадиях, в основном пользователи будут получать вознаграждения в BNT за хранение своих BNT в существующем пуле ликвидности, таком как MKR / BNT или ETH / BNT. Количество новых BNT, которые будут созданы в качестве вознаграждений за стекинг, и распределение вознаграждений за стейкинг по разным пулам в сети будет определяться пользователями, голосующими в BancorDAO.

Ожидается, что этот тип системы вознаграждений привлечет новых пользователей в экосистему благодаря годовой процентной ставке, генерируемой комиссиями и вознаграждениями за размещение ставок. Bancor тщательно разрабатывает свою систему вознаграждений за стекинг, чтобы не концентрировать вознаграждения в небольшом количестве пулов, вместо этого предпочитая обеспечивать равномерное распределение по десяткам сетевых пулов.

Команда Bancor

Сеть Bancor была основана в 2016 году израильскими братьями и сестрами Гаем и Галия Бенарци. Оба остаются активными в проекте, Гай входит в совет фонда, а Галия отвечает за развитие бизнеса. Она также является ярым сторонником женщин в блокчейне и криптографии.

Президентом Совета Фонда был Бернар Лиетер до своей смерти в феврале 2019 года. С тех пор мне не удалось найти никаких обновлений, в которых упоминался бы его преемник.

Технический директор Bancor - это Юди Леви, и он занимал эту должность с момента основания Bancor в 2016 году. До этого он был соучредителем и техническим директором AppCoin. Он также более десяти лет проработал главным архитектором нескольких мобильных проектов, включая Real Dice, Mytopia и Particle Code.

У команды также есть внушительный список советников, в том числе Брок Пирс, председатель совета директоров Bitcoin Foundation, и венчурный капиталист ТимДрейпер.

Токен BNT

Как упоминалось ранее, 12 июня 2017 года Bancor провел ICO, на котором всего за три часа было собрано 153 миллиона долларов. В ходе этого ICO было продано около 40 миллионов токенов BNT по средней цене 3.92 доллара за каждый. В настоящее время в обращении находится около 70 миллионов токенов BNT.

Токен BNT достиг своего исторического максимума в 10.00 долларов США 10 января 2018 года и рекордного минимума в 0.117415 долларов США 13 марта 2020 года. По состоянию на середину июня 2020 года он значительно восстановился с мартовского исторического минимума и торгуется на уровне 1.17 доллара за потрясающую прибыль в 1,500% за три месяца! Этот прирост был обусловлен прежде всего новостями о выпуске Bancor V2020 в июле 2 года.

Однако оборотное предложение может измениться, поскольку BNT создается по мере необходимости для инициирования обменов. Протокол Bancor создаст столько BNT, сколько необходимо, чтобы соответствовать стоимости валют, хранящихся в смарт-контракте. После добавления вознаграждений за стекинг оборотное предложение обязательно будет увеличиваться более быстро и регулярно.

Торговля и хранение BNT

Интересно, что сеть Bancor обрабатывает только около 2% торговых объемов BNT. На сегодняшний день наибольшие объемы торгов можно найти на Coinbene, за ней следуют Bilaxy, Binance и OKEx, а затем идет сеть Bancor. Есть несколько других бирж, которые также работают с BNT, но объемы торгов в лучшем случае минимальны.

Фактически, Coinbene контролировала более половины общего объема торговли токенами для BNT, когда я проверил. На самом деле это может быть проблемой с точки зрения ликвидности рынка. Это означает, что торговля сильно зависит от одной биржи, и любой сбой на ней может привести к обвалу объема.

Более того, если бы мы взглянули на книги заказов на отдельной бирже такие как Binance Понятно, что там не хватает ликвидности. Вы должны быть очень осторожны при размещении там заказа, так как если заказы разумного размера могут привести к проскальзыванию.

Получив токены BNT, вы захотите хранить их в безопасном автономном кошельке. Учитывая, что это токены ERC20, это означает, что вы можете хранить их в любом кошельке, совместимом с Ethereum. Существует также токен на основе EOS с зеркальным отображением, который был создан для имитации токена ERC-20 и для обмена токенами на основе EOS.

Если вы торгуете или делаете ставки (как только это станет доступно), сохраните BNT в собственном Кошелек Bancor будет иметь смысл.

Банкор V2

В конце апреля 2020 года, когда токен BNT томился на уровне около 0.20 доллара, команда объявила, что скоро выпустит Bancor V2. Токен отреагировал не сразу, но к середине мая началось серьезное ралли, а через месяц он торгуется по 1.17 доллара. Это особенно удивительно, учитывая, что токен был на рекордно низком уровне незадолго до середины марта 2020 года.

Ожидается, что Bancor Protocol V2 добавит несколько важных функций, которые выведут Bancor на передний план в сфере децентрализованных финансовых проектов. Изменения призваны решить четыре ключевых вопроса, которые обычно называют препятствиями на пути широкого внедрения автоматизированных маркет-мейкеров (AMM):

1. Подверженность «непостоянной утрате»
2. Воздействие нескольких активов
3. Неэффективность капитала (т.е. высокая проскальзывание)
4. Альтернативная стоимость предоставления ликвидности

Интересно видеть, что новые функции будут доступны по подписке, и пользователи смогут создавать и финансировать новые AMM с помощью некоторых, всех или ни одной из новых функций. Технические подробности, документация и исходный код были обещаны выпустить до июльского запуска Bancor V2.

Развитие и дорожная карта

Сеть Bancor представляет собой интересное сочетание программного обеспечения с открытым и закрытым исходным кодом. Некоторая часть основного кода известна только компании, в то время как существуют репозитории с открытым исходным кодом, которые могут быть использованы разработчиками.

Некоторые люди утверждают, что отсутствие полного открытого исходного кода означает, что могут существовать потенциальные уязвимости, которые не были проверены сообществом. В самом деле, это могло иметь место в случае взлома, который мы рассмотрим ниже.

Сказав это, мы все еще можем получить хорошее представление о том, сколько работы проделано над протоколом Bancor на основе этих двух репозиториев.

Ниже у вас есть общее количество коммитов в двух репозиториях смарт-контрактов в Банкор GitHub. Это общее количество транзакций репо за последние 12 месяцев.

Как видите, в эти репозитории был относительно устойчивый поток коммитов. Это показывает, что разработчики все еще активно работают над протоколом.

Конечно, это может исключить всю работу, которая выполняется в частных репозиториях. Действительно, если бы мы взглянули на дорожную карту, могло бы показаться, что перед проектом еще многое предстоит сделать.

Roadmap

В сентябре этого года команда Bancor выпустил их обновленная дорожная карта на следующие 6-12 месяцев. Некоторые из наиболее важных вещей, на которые следует обратить внимание, включают следующее:

• Ставка сообщества: Это позволит любому участнику Bancor Network разместить свои токены и повысить ликвидность сети. Взамен они получат вознаграждение за стейкинг.
• Стабильный BNT: Это будет стейблкоин Bancor Token, стоимость которого будет сохраняться в долларах США. Это обеспечит ликвидность экосистемы, устранив риск, связанный с колебаниями цены BNT.
• Бесплатная раздача BNT: Те, кто владеет BNT на Ethereum и EOS, могут рассчитывать на бесплатную раздачу резерва Ethereum BNT.
• Инфляция BNT: Команда надеется обновить токен BNT до инфляционной модели, в которой начальный уровень инфляции будет установлен на 0%.
• Голосование BNT: Будет добавлен компонент управления. Благодаря голосованию держатели токенов BNT смогут принимать участие в решениях, которые повлияют на экосистему.

Команда не выпустила определенные вехи для этих шагов, но им удалось выполнить ранее определенные цели. Это включает запуск BancorX в EOS MainNet и кросс-чейн EOS / ETH.

По состоянию на июнь 2020 года единственными целями этой дорожной карты, которые были достигнуты, являются BNT Airdrop и стабильный токен BNT, которым является USDB. Мы можем только предполагать, что другие цели будут достигнуты после выхода Bancor V2, предположительно в июле 2020 года.

Если вы хотите быть в курсе событий, связанных с протоколом Bancor, вы можете прочитать их официальный блог или их Твиттере.

Заключение

Одним из основных препятствий на пути массового внедрения является нехватка ликвидности и сложность обмена различных токенов друг на друга. Протокол Bancor решил эту проблему за счет автоматизации ликвидности.

Это правда, что новички столкнутся с небольшой кривой обучения, но пользовательский интерфейс кошелька настолько прост, насколько это возможно. У любого новичка в криптовалюте не должно возникнуть проблем с обучением обмену с помощью кошелька Bancor.

Кроме того, протокол Bancor упрощает разработчикам создание приложения для бесшовного обмена между множеством токенов. Есть также множество обновлений, которые запланированы на следующие 6-12 месяцев.

Конечно, вокруг проекта все еще остаются вопросы, в том числе вопросы регулирования в США и за их пределами. Возможная централизация контроля в течение трехлетнего переходного периода может отпугнуть некоторых, кто опасается возможности произвольного замораживания счетов.

У вас также действительно мизерная производительность токенов BNT, особенно за последний год. Да, это правда, что многие другие токены находятся в колее, но BNT, похоже, пострадал особенно сильно. Возможно, все это было связано с судебными исками?

В любом случае, у Bancor есть отличные технологии, сценарии использования и сильная команда, которая продвигает их вперед. Эти средства ICO, вероятно, помогут им пережить шторм и усовершенствовать свое предложение.

Избранные изображения через Shutterstock

Отказ от ответственности: это мнение автора, и его не следует рассматривать как инвестиционный совет. Читатели должны провести собственное исследование.

Источник: https://www.coinbureau.com/review/bancor-network-token-bnt/