Лучшие ставки криптовалютного фермера на 2021 год

Доходное земледелие - это прибыльная стратегия криптоинвестиций для получения пассивного дохода с обещанием огромной прибыли при высоком риске. Здесь мы демонстрируем пулы ликвидности DeFi, которые обещают лучший APY, с кратким обзором каждого из них.

Вначале HODLing и майнинг были основными вариантами заработка на криптовалюте. Но с развитием платформы ETH и разнообразного набора альткойнов и приложений DeFi у вас появятся более агрессивные возможности для получения прибыли за счет инвестиций в криптовалюту. 

Многие криптоинвесторы особенно заинтересованы в возможностях пассивного дохода, когда вы можете использовать свои текущие монеты. В результате в последние годы популярность выращивания урожая резко возросла, обещая высокие процентные ставки (APY) и возможность заработать больше криптовалюты в качестве бонуса. 

Что такое урожайность? 

В традиционной торговле ценными бумагами маркет-мейкер выступает в роли посредника, предоставляя инвесторам ликвидность и торговые услуги. Однако таких центральных органов для хранения средств не существует в мире криптовалют и децентрализованного финансирования (DeFi). 

Вместо этого автоматизированные маркет-мейкеры (AMM) предоставляют ликвидность для криптовалютных сделок непосредственно в сети. Они полагаются на пулы ликвидности, которые представляют собой смарт-контракты, состоящие из набора средств. Криптоинвесторы, которые блокируют свои средства в этих пулах, получают часть комиссионных сборов платформы.

Платформы выплачивают вознаграждение в виде собственных токенов. В качестве дополнительного стимула многие пулы награждают инвесторов новыми токенами. Доходное земледелие предполагает инвестирование ваших криптовалют таким образом, чтобы получить пассивный доход.

Когда вы ссужаете банку фиатную валюту, вы зарабатываете только от 0.1% до 3.5% процентов, в зависимости от валюты. Однако при урожайном земледелии APY может варьироваться от 15% до 200% в некоторых случаях. Эта форма инвестирования в криптовалюту с высоким риском и высоким вознаграждением также известна как добыча ликвидности. 

Топ-3 лучших DEX-платформы для доходного фермерства 

Теперь, когда мы рассмотрели голые кости выращивания урожая, давайте взглянем на биржи с лучшими показателями урожайности (обновлено за 4 квартал 2021 года):

Унисвоп (V3)

Имея около 20% от общей доли рынка по объему торгов, Uniswap является одним из ведущих DEX на блокчейне Ethereum в 2021 году. В настоящее время активны две версии платформы - более старая версия V2 по-прежнему сильна с долей рынка 15% и обновленная версия V3, запущенная 5 мая 2021 года. 

Продолжая тенденцию постепенных обновлений, V3 Uniswap предоставляет новые возможности, такие как установка диапазонов цен для распределения активов (концентрация ликвидности), гибкие комиссии и улучшенные функции безопасности. Он основан на Ethereum и работает только с токенами ERC20.

Uniswap дает вам свободу инвестировать в пулы ликвидности любого доступного токена. С 471 монетой и 953 потенциальными парами у вас нет недостатка в выборе. Это также сопряжено с определенным риском - в криптовалютной пустыне полно мошеннических монет. 

Тем не менее, с ежедневными объемами торгов, близкими к 1.5 миллиарда долларов, и общей заблокированной стоимостью (TVL) в 3.6 миллиарда долларов, Uniswap является отличным вариантом для инвесторов, стремящихся получить высокие показатели урожайности. Вот краткий обзор некоторых из самых эффективных пар монет: 

Бассейн ликвидности	ТВЛ (в миллионах долларов)	APY
USDC - ETH (комиссия 0.5%)	$ 334.71m	25.55%
DAI - ETH (комиссия 0.05%)	$ 59.32m	16.47%
DAI - ETH (комиссия 0.3%)	$ 85.77m	16.79%
ETH - USDT (комиссия 0.05%)	$ 37.86m	28.84%
SHIB - ETH (комиссия 1%)	$ 48.93m	68.26%

Обмен блинами (V2)

Альтернатива Uniswap, НЕ основанная на блокчейне Ethereum, Блин, был запущен в сентябре 2020 года. Этот DEX основан на очень популярной Binance Smart Chain (BSC), хард-форке протокола Geth. 

Это крупнейшая платформа AMM на блокчейне Binance с ежедневными объемами торгов, превышающими 1.3 миллиарда долларов. Это также вторая по величине DEX с точки зрения доли рынка по объему торгов. 

Что касается пулов ликвидности, PancakeSwap предлагает больше пар монет, чем UniSwap, с 2508 монетами и колоссальными 6299 парами. Однако, поскольку многие из них являются малоизвестными монетами без особого спроса или активности, преимущества перед UniSwap в лучшем случае минимальны. 

Пулы V2 PancakeSwap были запущены в апреле 2021 года. Предположим, вы придерживаетесь относительно хорошо зарекомендовавших себя пар монет / токенов. В этом случае вы можете рассчитывать на ежегодное вознаграждение в размере от 5% до 200% или более на PancakeSwap V2. Вот некоторые примеры: 

Бассейн ликвидности	ТВЛ (в миллионах долларов)	APY / APR
WBNB - BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT - WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT - BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH - WBNB	$ 21.34m	7.88%

Кривая Финансы

В отличие от таких платформ, как Uniswap и PancakeSwap, Кривая Финансы выбрал более консервативный подход к пулам ликвидности. Например, он не предлагает сотни пар токен / монета - вместо этого вы можете выбрать примерно из 23 монет и 61 пула пар. 

К ним относятся стейблкоины - криптовалюты, привязанные к внешнему активу, например, золоту или фиатным валютам, а также обернутые токены, такие как WBTC. Это дает Curve DEX значительное преимущество перед другими AMM с точки зрения стабильности: меньшая волатильность, меньшие комиссии и меньший риск непостоянной потери. 

И нужно сказать, что этот консервативный подход окупился, если посмотреть на цифры. У Curve был самый высокий TVL среди всех аналогичных платформ, достигнув 19 миллиардов долларов. Однако это произошло за счет снижения доли рынка по объему торгов (4.4%).

Собственный токен на Curve DEX называется CRV - выращивание ликвидности на Curve DEX дает вам шанс выиграть CRV. Владение CRV дает много преимуществ, включая право голоса по протоколу DeFi. 

Вот краткий обзор некоторых из лучших пулов Curve для выращивания урожая: 

Бассейн ликвидности	ТВЛ (в миллионах долларов)	APY / APR
Aave (aDAI + aUSDC + aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Соединение (cDAI + cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD + 3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI + yUSDC + yUSDT + yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN + 3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Риск против вознаграждения в урожайном земледелии

Как вы могли заметить из статистики, предполагаемые награды намного выше на таких платформах, как Uniswap и PancakeSwap. Компромисс здесь относительно прост - риски также резко возрастают, когда вы начинаете выращивать доход в пулах с высокой волатильностью криптовалют. 

Предположим, вы кладете наличные в банк, чтобы получать пассивный доход. В этом случае этот депозит поддерживается властями и агентствами, такими как FDIC и SIPC. Однако депозиты в криптовалюте полностью зависят от рынка. 

На инвестиции в пулы ликвидности могут влиять следующие факторы: 

• Любое падение стоимости токена / монеты (непостоянная потеря)
• Снижение объема торгов
• Уязвимости программного обеспечения для взлома
• Высокие затраты на газ (при небольших вложениях)
• Риски ликвидации из-за падения цены залогового токена

Фермеры с успешным урожаем часто используют сложные инвестиционные стратегии, используя жетоны вознаграждения из одного пула для инвестирования в другой. Эти цепочки обычно могут увеличить пассивное вознаграждение в 100 раз. Тем не менее, если произойдет значительный обвал рынка для одного ключевого токена, все это может рухнуть, как карточный домик. 

Кроме того, существует проблема альтернативных издержек. Если на рынке наблюдается значительное движение, трейдеры и инвесторы HODL могут быстро двигаться, чтобы получить прибыль. Но поскольку AMM не обновляют цены мгновенно, чтобы отразить изменения на рынке, вы не можете сделать то же самое, если ваши монеты заблокированы в пуле. 

В конечном итоге все сводится к вашему аппетиту к риску или отвращению к нему. Если у вас в кошельке лежат неактивные криптовалюты, доходное хозяйство - один из доступных вариантов получения пассивного дохода. Стейкинг - еще один вариант, который мы подробно рассмотрели. здесь.

Пока вы придерживаетесь установленных криптовалют (BTC, ETH и т. Д.) Или стейблкоинов и выбираете пулы с высокой торговой стоимостью относительно TVL, у вас могут быть хорошие шансы на получение приличной прибыли от выращивания урожая. Однако будьте осторожны с пулами, которые обещают 100% -200% прибыли - инвестируйте в них только в том случае, если вы готовы взять на себя высокий риск. 

Чтобы узнать больше о доходном хозяйстве, крипто-ETF и стекинге, а также узнать последние новости из мира блокчейнов, рассмотрите подписка на журнал Bitcoin Market Journal, У нас также есть подробное руководство по инвестированию в ETF здесь.

Свяжитесь с нами

Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/