За пределами экономики токенов - как конвергенция приносит частные инвестиции в DeFi

За последний год траектория роста DeFi была замечательной по любым меркам, увеличившись с менее чем 1 миллиарда долларов до пика. свыше 85 миллиардов долларов в мае 2021 года. Кроме того, растущий уровень инноваций, инвестиций и интереса к DeFi дает большие надежды на революцию на финансовых рынках в целом. Пишем в Financial Times В январе Брайан Брукс, в то время исполняющий обязанности контролера валюты, а ныне генеральный директор Binance в США, заявил, что верит в то, что «самоуправляемые банки» появятся быстрее, чем мы думаем.

Однако, если это когда-либо станет реальностью, необходимо сначала преодолеть несколько серьезных препятствий. Одна из самых значительных - это стена, которая в настоящее время существует между криптовалютными и реальными активами. Несмотря на впечатляющий рост, DeFi почти полностью ориентирована на рынки криптовалюты, представляя собой крошечная доля всего мирового богатства. Таким образом, токенизация активов, возможно, является наиболее важным шагом в реализации концепции массового использования DeFi.

Конвергенция - токенизация реальных активов для DeFi

Сближение - это протокол DeFi, призванный воспользоваться этой возможностью, и одна из областей инвестиций, которые, по его мнению, могут подорвать, - это частный капитал. Конвергенция разработала собственный уровень для упаковки токенов, тем самым обеспечивая шлюз между реальными активами и экосистемой DeFi. Названный ConvO, он чеканит токены, которые запрограммированы на передачу экономических выгод от владения между покупателями.

В рамках проекта также работает автоматизированный маркет-мейкер, предназначенный для поддержки выявления цен и уменьшения спреда, а также пулы, в которых владельцы активов могут создавать предложения для привлечения поставщиков ликвидности.

Используя протокол, любой, кто хочет привлечь частное финансирование, может обернуть свои реальные активы, такие как капитал компании, и создать для них ликвидный рынок на Convergence DEX.

Есть веский аргумент в пользу внедрения продуктов типа DeFi в частном финансировании как в криптосфере, так и на более широких рынках. Идея использования токенов для краудфандинга стартапа не нова в криптографии, но она прошла через свою собственную эволюцию.

Из модели ICO, которая была довольно бессмысленной с точки зрения инвестирования в акции, возникла модель токенов безопасности. Токены безопасности, которые передают право собственности на акции инвесторам, в основном не привлекали внимания рынков из-за отсутствия вторичной торговой инфраструктуры с технической и нормативной точки зрения.

Такие протоколы, как конвергенция, решают техническую сторону. С точки зрения регулирования есть также положительные признаки прогресса. В мае Cyberdyne Tech Exchange of Singapore запустили как первая в мире регулируемая цифровая биржа токенов, обеспеченных активами. В этом году Швейцария также завершит новаторский проект «Закон о блокчейне»В августе, а последний сегмент будет посвящен вторичной торговле цифровыми активами.

Тем не менее, Convergence является одной из первых на рынке с протоколом DeFi, позволяющим децентрализовать выпуск и торговлю токенами, обеспеченными активами, полностью управляемыми смарт-контрактами, работающими на блокчейне.

Обеспечение новой ликвидности неликвидным рынкам

Криптопроекты, ищущие частные инвестиции, часто выделяют инвесторам собственные токены. Однако часто эти токены заблокированы, чтобы предотвратить сброс. Этот вопрос говорит о более широкой проблеме на рынках частного финансирования - о том, что инвесторы часто в долгосрочной перспективе привязаны к неликвидным активам. Даже там, где есть возможность продавать и желающий покупатель, нет биржи или платформы, на которой собираются покупатели и продавцы, что затрудняет определение цены.

Таким образом, частное финансирование является отличным кандидатом для автоматизированных маркет-мейкеров и стимулируемых пулов ликвидности DeFi. Комплексное решение Convergence позволяет владельцу активов чеканить свои токены и создавать для них открытые, ликвидные рынки без необходимости подавать заявку на листинг на централизованной бирже.

Фракционализация дает еще больший потенциал для повышения ликвидности. В настоящее время рынки прямых инвестиций являются почти исключительной прерогативой институциональных инвесторов, что лишает индивидуальных инвесторов возможности спекулировать. Открытый характер децентрализованных финансов означает, что конвергенция открыта для всех. Однако дробление токенизированных активов означает, что даже инвесторы с минимальными средствами могут приобрести долю в стартапе или предприятии, которое им интересно.

Идея самоуправляемых банков действительно интригует, но они не просто появятся полностью сформированными. Они будут развиваться в результате того, что первопроходцы сделают смелые шаги, необходимые для подключения сегодняшнего протокола DeFi к активам и рынкам, имеющим реальную ценность.

Популярные изображение через Pixabay

Источник: https://www.cryptoglobe.com/latest/2021/06/beyond-the-token-economy-how-convergence-brings-private-investment-into-defi/