Сотрудники Binance обучали пользователей обходить правила KYC и AML (отчет)

23 марта CNBC сообщил, что группа ангелов Binance поделилась методами, которые позволяют пользователям обходить системы KYC, резидентства и проверки платформы.

CNBC подтвердил информацию, просмотрев сотни сообщений, размещенных на сервере Discord и в группе Telegram, контролируемой и управляемой Binance, которая, по-видимому, работала с 2021 по март 2023 года.

Криптовалюта запрещена в Китае, но сотрудники и волонтеры Binance рассказывают людям, как обойти запрет https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) 24 марта 2023

ЗСК? Какой ЗСК?

По данным CNBC, несколько сотрудников и «ангелов» Binance (добровольцы, обученные биржей для продвижения ее использования) предоставили видеоруководства и учебные пособия, показывающие пользователям шаги по подделке банковских документов и предоставлению ложных адресов при регистрации на платформе.

Сотрудники даже продемонстрировали приемы подделки страны проживания для получения дебетовых карт Binance.

«Человек, использующий псевдоним Yaya и идентифицирующий себя как сотрудник Binance, сказал им активировать свой VPN и зарегистрироваться в качестве жителя Тайваня, а затем снова изменить свое гражданство на Китай. Сотрудник также предложил избегать использования узлов VPN в США, Сингапуре и Гонконге».

Отчет также показал, что многие пользователи в Китае смогли получить доступ к услугам Binance, несмотря на запрет страны на биржах криптовалют с 2017 года и использовании цифровых активов с 2021 года.

Binance изучает отчет

CNBC заявила, что «методы, которыми делятся с клиентами и среди них, также ставят под сомнение эффективность Усилия Binance по борьбе с отмыванием денег», ставя под сомнение способность биржи гарантировать, что ее клиенты не занимаются незаконным отмыванием денег или финансированием терроризма.

Кроме того, несколько экспертов по регулированию, такие как Султан Мегджи, профессор и бывший директор по инновациям FDIC, выразили обеспокоенность по поводу способности Binance соблюдать правила KYC и AML. Они указали, что такие отчеты вызывают обеспокоенность регулирующих органов по поводу платформы, поскольку она может разрешать транзакции от террористов или преступников из Северная Корея или Россия.

«Если у меня было восемь из 10 опасений по поводу Binance с точки зрения регулирования и с точки зрения национальной безопасности, это поднимает его до 10 из 10 […] Я ясно думаю о последствиях для национальной безопасности того, как террористы, преступники, деньги мошенники, киберлюди в Северной Корее, российские олигархи и т. д. могут использовать это, чтобы получить доступ к этой инфраструктуре».

Со своей стороны, Джим Ричардс, руководитель отдела по борьбе с отмыванием денег Wells Fargo, подчеркнул, что «методы обхода средств контроля Binance KYC могут иметь последствия за пределами Китая» именно потому, что биржа может молча поддерживать операции из других стран, на которые распространяются санкции.

По словам представителя Binance, биржа уже приняла меры в отношении сотрудников, которые могли нарушать внутреннюю политику компании, давать запрещенные рекомендации и идти вразрез с ее правилами. Сотрудники, нарушающие эти правила, подвергаются проверкам и могут быть немедленно уволены.