Чтобы улучшить управление рисками страны в отношении отмывания денег и финансирования терроризма, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) выпустил меморандум, разъясняющий требования правил поездок для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Один из аспектов меморандума касался одноранговых транзакций и ожиданий регулирующих органов в отношении транзакций с использованием нехостинговых кошельков.
PDF-файл меморандума можно просмотреть в конце статьи. Более подробная информация о правилах путешествий также в конце статьи.
Содержание
Одноранговая сеть (P2P) и транзакции. Разъяснение
Согласно меморандуму, транзакции с использованием одноранговых (P2P) и нехостинговых кошельков выходят за рамки регулирования центрального банка, но из-за признанных рисков отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения применяются более строгие правила.
BSP подчеркнула, что VASP должны проявлять осторожность и проводить усиленную комплексную проверку таких переводов.
В меморандуме отмечается, что независимо от суммы эти организации должны получать, проверять и сохранять информацию об отправителе, получать и хранить информацию о бенефициаре, такую как адрес кошелька, а также сохранять данные транзакции, такие как хэш транзакции или ссылочный номер. Если минимальная информация недоступна или неполна, финансовые учреждения не должны способствовать переводу.
Соответственно, центральные банки напомнили, что для участия в транзакциях с нехостинговыми кошельками требуется постоянная комплексная проверка клиентов.
Другие разъяснения VASP
Транзакционные требования
В соответствии с существующими правилами все переводы виртуальных активов (VA) обычно рассматриваются как трансграничные банковские переводы для VASP.
Для транзакций на сумму менее 50,000 XNUMX филиппинских песо или эквивалентной суммы в иностранной валюте учреждения-отправители должны обеспечить, чтобы переводы виртуальных активов включали точную информацию об отправителе и получателе. Эта информация, включая имя отправителя и получателя, а также номер счета или уникальный ссылочный номер, должна сопровождать перевод по всей платежной цепочке.
Кроме того, как инициирующие, так и бенефициары VASP должны установить строгие процедуры проверки санкций для соблюдения санкционных списков и предотвращения участия в транзакциях с лицами, организациями или юрисдикциями, находящимися под санкциями.
В меморандуме подчеркивается, что VASP обязаны проверять всех участников сделки на наличие списков финансирования терроризма/финансирования распространения (ФТ/ПФ) и негативных сообщений в СМИ, ожидая, что для эффективной проверки транзакций будет доступен минимум информации.
Трансферы в/из стран без правила путешествия
В отсутствие режимов правил путешествий BSP заявил, что VASP должны проявлять должную осмотрительность при отправке виртуальных активов в страны, где нет таких правил. Им необходимо проверить, может ли принимающее учреждение обрабатывать информацию о Филиппинских правилах поездок (PHTR) или, если это не подпадает под действие Правил поездок, сохранить данные об отправителе и получателе.
При получении виртуальных активов из этих стран центральный банк отметил, что VASP должны оценить способность учреждения-контрагента передавать информацию PHTR. Финансовым учреждениям (BSFI) рекомендуется учитывать историю отправляющего учреждения, проводить периодические оценки рисков и принимать решение о том, принимать ли передачу виртуальных активов, уделяя особое внимание осторожной оценке в отсутствие формальной структуры правил путешествий.
Филиппинское правило поездок (PHTR) для VASP, не связанных с лишением свободы
BSP подчеркнул, что PHTR применяется универсально ко всем VASP, включая VASP, не связанных с тюремным заключением.
VASP, не связанные с хранением, обязаны получать, проверять и сохранять информацию об отправителе (клиенте-отправителе), а также получать и хранить информацию о бенефициаре, если бенефициар отличается от отправителя. Однако если транзакции с VASP, не связанными с хранением, включают исключительно обмен виртуальными активами, нет необходимости передавать информацию PHTR.
Кроме того, некастодиальные VASP, работающие с нехостинговыми кошельками, не обязаны передавать информацию PHTR. Вся собранная информация должна быть предоставлена по запросу соответствующих органов.
Что такое VASP?
Виртуальные активы включают в себя цифровые единицы обмена, которые могут иметь централизованную или децентрализованную структуру и могут быть созданы посредством вычислений или производственных усилий. В число VASP входят организации, содействующие обмену виртуальными активами и бумажными валютами, обмену между виртуальными активами, передаче виртуальных активов и хранению этих активов.
Читайте: Список лицензированных обменников виртуальных валют на Филиппинах
Каково правило путешествия?
Правило поездок требует, чтобы страны обеспечивали, чтобы VASP-бенефициары получали и сохраняли необходимую информацию об отправителе и точные данные о получателях для переводов виртуальных активов, делая их доступными властям по запросу.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), международный орган по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, представила руководящие принципы в своем «Руководстве по основанному на оценке риска подходу к виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов».
Читайте: Что такое «Правило путешествий» ФАТФ в криптовалюте?
Последние новости BSP
В прошлом месяце BSP расширенная пауза по новым заявкам для Эмитентов электронных денег – небанковских финансовых организаций (EMI-NBFI) до 15 декабря 2024 года согласно Меморандуму № 2023-035, опубликованному на сайте BSP. Расширение, одобренное Постановлением № 1598 от 7 декабря 2023 г., допускает исключения, особенно для приложений, внедряющих новые бизнес-модели, ориентированных на необслуживаемые ниши или внедряющих новые технологии.
В октябре прошлого года Центральный банк раскрытый что он рассматривает возможность возобновления процесса подачи заявок на получение лицензий на цифровые банковские операции в ответ на значительный интерес со стороны различных групп и ожидает скорой выдачи новых лицензий. В 2021 году BSP ввел трехлетний мораторий, ограничив количество цифровых банков до шести для получения опыта регулирования.
Эта статья опубликована на BitPinas: BSP разъясняет правила поездок для P2P-транзакций
Новостной совет от Атти. Рафаэль Падилья
Предупреждение:
- Прежде чем инвестировать в какую-либо криптовалюту, важно, чтобы вы провели собственную комплексную проверку и обратились за соответствующими профессиональными советами по поводу вашей конкретной должности, прежде чем принимать какие-либо финансовые решения.
- BitPinas предоставляет контент для исключительно в информационных целях и не является инвестиционной рекомендацией. Ответственность за ваши действия лежит исключительно на вас. Этот веб-сайт не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести, и не будет требовать присвоения вашей прибыли.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- способность
- в состоянии
- О нас
- Принять
- доступной
- сопровождать
- Учетная запись
- точный
- Действие
- действия
- дополнение
- адрес
- неблагоприятный
- неблагоприятные СМИ
- совет
- рекомендуется
- против
- Все
- позволяет
- причислены
- количество
- an
- и
- предвидение
- любой
- Применение
- Приложения
- применяется
- Применить
- подхода
- соответствующий
- утвержденный
- МЫ
- гайд
- AS
- аспекты
- оценить
- оценки
- активы
- Активы
- At
- Власти
- доступен
- фон
- Центральный Бангко и Филиппины
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Банка
- Банки
- BE
- до
- ниже
- бенефициар
- между
- Битпинас
- тело
- изоферменты печени
- БСП
- бизнес
- бизнес-модели
- но
- by
- CAN
- нести
- осторожность
- осторожный
- центральный
- Центральный банк
- Центральные банки
- централизованная
- цепь
- утверждать
- борьбе
- соблюдать
- вычисление
- Проводить
- Рассматривать
- принимая во внимание
- составлять
- содержание
- (CIJ)
- Контрагент
- страны
- страны
- создали
- трансграничный
- крипто-
- Правило криптографических путешествий
- криптовалюта
- валюты
- Валюта
- Содержание под стражей
- клиент
- данным
- занимавшийся
- Декабрь
- децентрализованная
- решение
- решения
- подробнее
- различный
- Интернет
- цифровой банк
- усердие
- приносит
- два
- Эффективный
- усилия
- Электронный
- подчеркнул
- подчеркивающий
- охватывала
- конец
- привлечение
- повышать
- расширение
- обеспечивать
- лиц
- Эквивалент
- существенный
- установить
- оценка
- обмена
- Биржи
- исключительно
- Упражнение
- существующий
- ожидание
- ожидания
- ожидаемый
- опыт
- расширение
- содействовал
- облегчающий
- Осень
- FATF
- Fiat
- fiat валюты
- финансовый
- рабочая группа по финансовым мероприятиям
- Финансовые институты
- финансирование
- Что касается
- Форс-мажор
- иностранный
- иностранная валюта
- формальный
- Рамки
- от
- Доходы
- в общем
- Группы
- методические рекомендации
- было
- обрабатывать
- хэш
- Есть
- Однако
- HTTPS
- if
- в XNUMX году
- in
- включают
- В том числе
- включения
- лиц
- информация
- Информационный
- учреждение
- учреждения
- интерес
- Мультиязычность
- выпустили
- введение
- инвестирование
- инвестиций
- включать в себя
- участие
- с участием
- выдача
- Выпущен
- эмитенты
- IT
- ЕГО
- JPG
- юрисдикции
- Отмывание
- Лицензирована
- лицензии
- такое как
- Списки
- потери
- сделанный
- сделать
- Создание
- управление
- мандаты
- производство
- Май..
- Медиа
- Меморандум
- Меморандум
- минимальный
- Модели
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- Месяц
- мораторий
- БОЛЕЕ
- должен
- имя
- необходимо
- Необходимость
- Новые
- Новые технологии
- нет
- неопекунский
- отметил,
- номер
- получать
- октябрь
- of
- on
- ONE
- только
- or
- Возникнув
- внешний
- внешнюю
- собственный
- p2p
- особенно
- Стороны
- Пауза
- оплата
- пиринговых
- Peer-to-Peer (P2P)
- Одноранговые транзакции
- для
- филиппинский
- PHP
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- должность
- предотвращать
- Процедуры
- процесс
- профессиональный
- поставщики
- приводит
- опубликованный
- целей
- Рафаэль
- получение
- признанный
- ссылка
- по
- Несмотря на
- диеты
- правила
- регуляторы
- выпустил
- соответствующие
- Отчеты
- запросить
- обязательный
- требование
- Требования
- Постановления
- уважение
- ответ
- ответственность
- ответственный
- ограничение
- сохранять
- Снижение
- управление рисками
- рисках,
- надежный
- Правило
- условиями,
- санкционировать
- санкционированные
- санкции
- сфера
- экран
- скрининг
- Искать
- отправитель
- отправка
- обслуживание
- поставщики услуг
- должен
- значительный
- ШЕСТЬ
- только
- скоро
- конкретный
- заявил
- магазин
- строже
- структур
- предмет
- такие
- свопы
- направлены
- Сложность задачи
- оперативная группа
- технологии
- террорист
- финансирование терроризма
- который
- Ассоциация
- Там.
- Эти
- они
- этой
- порог
- Через
- по всему
- тип
- в
- совершение сделок
- сделка
- Сделки
- перевод
- переводы
- передавать
- путешествовать
- Правило путешествия
- лечение
- под
- Без хостинга
- кошельки без хоста
- созданного
- единиц
- универсально
- необслуживаемый
- до
- на
- различный
- VASP
- сосуды
- проверить
- Виртуальный
- виртуальный актив
- поставщики услуг виртуальных активов
- поставщики услуг виртуальных активов (VASP)
- виртуальные активы
- виртуальная валюта
- Кошелек
- Кошельки
- законопроект
- Вебсайт
- ЧТО Ж
- когда
- будь то
- будете
- Провод
- без
- Ты
- ВАШЕ
- зефирнет