Канада обновляет руководство по проверке подлинности KYC для VASP

23 марта Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) обновил свой Руководство «Знай своего клиента» (KYC) на предприятиях, оказывающих денежные услуги (MSB), и предприятиях, оказывающих иностранные денежные услуги (FMSB). FINTRAC классифицирует поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) как MSB, что означает, что они также должны соответствовать этим новым руководящим принципам в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансированием терроризма (PCMLTFA).

В настоящее время VASP требуется только для сбора идентификационной информации и информации KYC в отношении транзакций, которые считаются подозрительными (при наличии разумных оснований подозревать отмывание денег или финансирование терроризма), а также в случае транзакций MSB, связанных с традиционными / не виртуальными активами, например как фиатные переводы и иностранная валюта. С 1 июня 2021 г. VASP, работающие в Канаде, будут обязаны подтверждать личность и собирать знай своего клиента (KYC)Принципы знай своего клиента или знай своего клиента (KYC)… Больше информация о ряде операций с виртуальной валютой.

Согласно руководству, VASP должны подтвердить личность своего клиента в следующих ситуациях, если он не сделал этого ранее и не сохранил соответствующие записи:

• Получение виртуальной валюты на сумму 10,000 долларов США или более в течение 24 часов
• Перевод средств на сумму от 1,000 долларов США
• Операции по обмену иностранной валюты на сумму 3,000 долларов США и более
• Перевод в виртуальной валюте на сумму от 1,000 долларов США
• Обмен виртуальной валюты на сумму 1,000 долларов США или более (включая фиатную криптовалюту и криптовалюту)
• Перевод виртуальной валюты получателю на сумму, эквивалентную 1,000 долларов США или более
• Инициирование электронного перевода средств (EFT) на сумму от 1,000 долларов США
• Проведение или попытка проведения подозрительных транзакций, независимо от суммы

Если применимо, VASP также должны подтвердить личность корпорации или другой организации через 30 дней после дня создания информационной записи для:

• действующее соглашение об обслуживании международных электронных переводов, денежных переводов или обменных услуг;
• соглашение об оказании услуг по выдаче или погашению денежных переводов, дорожных чеков или аналогичных оборотных инструментов; или же
• договор об обмене или передаче ВК.

Исключения из проверки KYC

Следующие элементы не подпадают под действие триггеров проверки клиентов, перечисленных выше:

• Организация освобождается от проверки личности, если:
  • Это общественный орган,
  • Это дочерняя компания государственного органа, или
  • На последнем аудированном балансе компании минимальные чистые активы компании составляют 75 миллионов долларов, а ее акции торгуются на канадской фондовой бирже.
• Перевод или получение виртуальной валюты на сумму более 10,000 долларов США освобождается, если это компенсация за подтверждение транзакции, которая записана на блокчейнБлокчейн - технология, лежащая в основе биткойнов и других… Больше или вы обмениваете, переводите или получаете виртуальную валюту с единственной целью подтверждения другой транзакции или передачи информации.
• Подозрительная деятельность исключается, если вы считаете, что проверка личности физического или юридического лица проинформирует их о том, что вы отправляете отчет о подозрительной транзакции.
• Вам не нужно проверять личность уполномоченного сотрудника, который проводит транзакцию для своего работодателя в соответствии с соглашением об обслуживании.

«Помимо проверки личности клиента, существуют некоторые элементы информации KYC, которые носят строго предписывающий характер и требуются при тех же порогах», - отмечает Эмбер Д. Скотт, генеральный директор Outlier Compliance Group. «Например, сбор данных о роде занятий (для физических лиц) или основной деятельности (для юридических лиц) - одно из требований KYC, которое, кажется, удивляет многих VASP. Нас часто спрашивают, требуется ли это или «приятно иметь». Это определенно требование ».

Обновление информации о KYC

MSB необходимы для выполнения постоянный мониторинг на своих клиентов в рамках своих нормативных обязательств KYC/AML. Таким образом, канадские VASP должны поддерживать актуальность идентификационной информации клиента. Частота, с которой VASPЧто такое поставщик услуг виртуальных активов (VASP)? Виртуальный ... Больше Обновление информации о клиенте будет зависеть от внутренней политики и процедур, основанных на уровне риска, присвоенном клиенту во время его оценки риска.

Прочтите полное руководство по KYC здесь: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Ознакомьтесь с полным руководством по текущему мониторингу здесь: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Источник: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/