Celsius сталкивается с нагревом из-за дыры в балансе как минимум на 1.2 миллиарда долларов, клиенты задолжали 4.7 миллиарда долларов

В новой документации Celsius объясняется, почему он не может выполнить обязательства, и показано, что обязательства кредитора криптовалюты превышают его активы.

По состоянию на 13 июля общая сумма обязательств компании составляла 5.5 млрд долларов, а активы — 4.3 млрд долларов. заявление сделал генеральный директор Алекс Машинский в заявлении в четверг. В результате дефицит бюджета составит как минимум 1.2 миллиарда долларов.

Но оно могло быть гораздо выше; Сотни миллионов долларов активов баланса Celsius состоят из собственного волатильного криптоактива CEL, который фирма оценивает выше своей нынешней рыночной капитализации примерно на 400 миллионов долларов.

Кредитор должен только своим пользователям более 4.7 миллиарда долларов, а это означает, что он не может погасить их, если не найдет ликвидность у третьих лиц.

Заявление, поданное в суд по делам о банкротстве Южного округа Нью-Йорка в четверг, показывает, что Celsius предоставил два кредита на сумму 75 миллионов долларов хедж-фонду криптовалют Three Arrows Capital (3AC). По словам Машинского, когда 3AC не смогла погасить кредит, Celsius ликвидировала заложенное 3AC обеспечение, и теперь у него осталось требование к фонду на сумму 40.6 млн долларов.

Он должен 81 миллион долларов малоизвестной фирме по торговле криптовалютой Pharos USD Fund, расположенной на Каймановых островах. В заявке указана электронная почта для фонда, сигнализируя, что это может быть дочерняя компания или предприятие, связанное с лондонским криптотрейдером. Фонарь Венчурс. Blockworks не получила ответа с адреса электронной почты на момент публикации в прессе относительно кредита. Отдельно Celsius должен Alameda Research 12.8 млн долларов.

В заявлении говорится, что некоторые из криптоактивов Celsius связаны с неликвидными инвестициями, такими как бизнес по добыче биткойнов и компания по хранению, добавив, что она не может удовлетворить запросы пользователей и предоставить дополнительное обеспечение из-за этих неликвидных активов и падения цен на криптовалюту. .

Кредитование криптовалюты в последние годы резко возросла популярность, набирая обороты благодаря обещаниям высокой доходности по депозитам клиентов и легкому доступу к кредитам. Цель здесь состоит в том, чтобы присвоить себе прибыль от ссуды депозитов пользователей институциональным инвесторам.

Но после недавнего краха TerraUSD (UST) и макроэкономической неопределенности, сказавшейся на настроениях инвесторов, многие кредиторы заморозили средства клиентов, увидев резкий рост снятия средств. собственный остановка вывода 12 июня вызвало опасения у пользователей по поводу того, смогут ли они получить средства, заблокированные на платформе.

Его условия использования особенно усиливают эти опасения.

В заявлении, поданном в четверг, Машинский сказал, что в пользовательском соглашении между Celsius и его клиентом прямо указано, что пользователи должны передать кредитору «все права и право собственности» на свои криптоактивы, включая право продавать, одалживать и передавать их в течение любого периода времени. время.

Кредитор имел 23,000 411 непогашенных кредитов розничным заемщикам на сумму 765.5 млн долларов США с рыночной стоимостью цифровых активов в XNUMX млн долларов США, говорится в заявлении. В настоящее время компания ведет переговоры с третьими сторонами о привлечении потенциальных источников новой ликвидности. 

Цельсия подал заявление о банкротстве в Нью-Йорке на этой неделе, примерно через месяц после того, как он впервые прекратил снятие средств на своей платформе.

Машинский также сказал, что фирма пыталась преодолеть рыночный спад, который он назвал «криптопокалипсисом», и обвинил «ложную информацию» в социальных сетях о ее связи с крахом TerraUSD в том, что вызвало падение токена CEL. 

CEL Celsius в этом году снизился на 83%, но вырос на 5.4% в прошлом месяце и торговался на уровне 0.73 доллара по состоянию на 1:00 утра по восточному времени в пятницу, согласно данным Исследование блоков показывает. Компания утверждает, что сейчас у нее около 600 миллионов долларов в CEL, а рыночная капитализация составляет около 170.3 миллиона долларов по состоянию на 12 июля.

За день до того, как Celsius инициировала процедуру банкротства, финансовые регуляторы в Вермонте заявили, что компания «глубоко неплатежеспособна» и будет не в состоянии встретиться кредиторские обязательства.

Но неплатежеспособность Celsius может быть хорошей новостью для отрасли, поскольку «это важный шаг, позволяющий рынку уйти от краха рынка займов и займов», — сказал Джей Фрейзер, глава отдела стратегии BSTX.

Эта история была обновлена ​​15 июля 2022 г. в 4:55 утра по восточному времени.

Получайте лучшие за день криптографические новости и идеи, доставляемые на ваш почтовый ящик каждый вечер. Подпишитесь на бесплатную рассылку Blockworks сейчас.