Зарядка DeFi: как алгоритмы обеспечивают стабильность децентрализованным способом

Ассоциация криптовалютный рынок вырос на 600% с начала года, и его стоимость в настоящее время составляет ошеломляющие 2.8 триллиона долларов, согласно данным от аналитической компании криптовалютного рынка Footprint Analytics. Это было вызвано всплеском развития и инвестиций в космос, что вызвало потребность в стабильных активах для поддержки постоянно изменчивых пар активов. Следовательно, количество и стоимость стейблкоинов на рынке криптовалют увеличились. В настоящее время насчитывается 74 stablecoins в соответствии с последними данным, общей стоимостью чуть менее 165 миллиардов долларов.

Самый популярный стейблкоин, Tether, оперирует несколькими парами фиат-стейблкоин, включая USDT, EURT и GBPT. Только он стоит 78.2 миллиарда долларов, что составляет 47.3% от общей стоимости рынка стейблкоинов. Однако, как показал ряд проверок фактических активов Tether, привязанным стейблкоинам свойственна централизация, а впоследствии и экзистенциальный риск.

Зарядка DeFi — это алгоритмический крипто-токен с новым инновационным механизмом «rebase», реализованным для поддержания стабильности. Механизм регулирует оборотное предложение $STATIC с помощью токенов, эластичных по цене, чтобы увеличить цену, когда она ниже привязки. В этой статье мы рассмотрим решение Charge DeFi для обеспечения стабильности алгоритмов, изучим, как оно работает, и сравним его с конкурентами в сфере стейблкоинов. Затем он проанализирует влияние алгоритмической стабильности на алгоритмическое пространство и более широкий рынок криптовалют.

Но сначала давайте взглянем на саму Charge DeFi.

Что такое зарядка DeFi?

Зарядка DeFi представляет собой комбинацию алгоритмического крипто-токена и механики перебазирования. Стейблкоин — это криптовалюта, стоимость которой привязана к одной единице фиатной валюты, обычно 1 доллару США. Обычно это осуществляется посредством «привязки», когда компания приобретает эквивалентную сумму, скажем, в долларах США и обещает поддерживать каждую единицу стабильной монеты 1:1. Однако этому механизму присуще требование доверия к гаранту, что требует постоянного и зачастую дорогостоящего контроля.

Алгоритмический крипто-токен выводит стабильность на новый уровень. Вместо фиксированной привязки используется алгоритм для корректировки цены токена на основе предварительно заданных условий, которые могут быть записаны в умный контракт и запущен полностью децентрализованно. Следовательно, после этого никакая третья сторона не вводит данные, а алгоритм работает в соответствии со спросом, предложением и движениями рынка.

Возможность полноценного, недорогого независимого мониторинга, а также отсутствие необходимости верить на слово гаранту.

Как Charge DeFi обеспечивает стабильность?

В этом механизме перебазирования используются два основных токена: $CHARGE и $STATIC. $CHARGE функционирует как токен доли/сеньоража в Charge DeFi экосистемаи $Static в качестве монеты с эластичным предложением.

Одной из основных особенностей этой новой экосистемы является механика перебазирования, реализованная в контрактах. Механика перебазирования реализует эластичные по цене токены, которые регулируют оборотное предложение, чтобы влиять на цену токена. Там, где другие токены имеют механику перебазирования выше и ниже определенной привязки (целевой цены), Charge DeFi решила реализовать только механизм, который перебазирует ниже определенной привязки.

Механизм перебазирования работает следующим образом:

• Когда TWAP $STATIC ниже привязки $1.0 в течение 6 эпох (1 эпоха равна 8 часам) или когда TWAP $STATIC падает ниже $0.8, протокол перебазируется. Более простым объяснением этого было бы то, что протокол «сжимает свои токены до тех пор, пока значение не вернется к своей привязке в 1.0 доллара.
• При таком «сжатии» сжимаются все находящиеся в обращении токены, в том числе находящиеся в кошельке пользователя и внутри пулов ликвидности. Исключение составляют только невостребованные токены в зале заседаний совета директоров проекта.

Но, возможно, пример прояснит это:

1. У вас есть 1 токенов $STATIC ($STATIC = $1.0) в вашем кошельке на сумму $1000.
2. Цена падает на 1 $ STATIC = $ 0.98 более 6 эпох.
3. Стоимость вашего кошелька $980.0
4. Начинается перебазирование, и токены $STATIC сжимаются.
5. Теперь у вас есть 980 токенов $STATIC стоимостью 1.0 доллар США в кошельке стоимостью 980 долларов США.

Причина, по которой Charge DeFi внедрила эту механику, кроется в основной проблеме, с которой традиционная алгоритмическая криптовалюта страдает от: Когда токен падает ниже порога в 0.6-0.7 доллара, каждый AlgoStable попадает в так называемую «спираль смерти».

Алгоритмическая криптовалюта вознаграждает владельцев, когда экосистема расширяется за счет системы сеньоражей. Инвесторы, которые вкладывают токены в зал заседаний, получают часть расширения.

Но когда цена токена слишком сильно падает, все стимулы для повышения цены токена исчезают. Во время этих «спиралей смерти» стоимость токенов часто падала до цен на 90% ниже, чем их привязка.

Эти сбросы убрали все стимулы для удержания токена, а также увеличили стоимость возврата токена в десять раз. Внедренная механика перебазирования перебалансирует спрос и предложение таким образом, что цена $STATIC возвращается к своей привязке и, при небольшом увеличении спроса, расширения возвращаются, а держатели снова получают вознаграждение.

Простым объяснением было бы то, что перебазирование предотвращает «умирание» алгоритмической криптовалюты. Вместо этого он сбрасывает экосистему на более низкий уровень, чтобы инвесторы могли «попробовать еще раз».

Чтобы увидеть пример работы этого механизма, посетите раздел часто задаваемых вопросов ChargeDeFi. здесь.

Идеальный диапазон для $STATIC составляет примерно от 1.20 до 1.70 доллара. Это приведет к надежной системе вознаграждения для всех. Гораздо более высокая цена даст больше вознаграждения, но может также привлечь охотников за арбитражем, которые хотят извлечь выгоду в краткосрочной перспективе.

Пользователи могут инвестировать в пулах ликвидности, которые помогают поддерживать механизм перебазирования для $STATIC. Инвесторы получают вознаграждение через организацию под названием Boardroom каждую эпоху (~ 8 часов). Charge DeFi также поддерживает децентрализованную биржу (DEX) под названием Smart Swap, которая действует как средство обмена между $STATIC и $CHARGE.

Движение вперед в области алгоритмической криптовалюты

Как объяснялось выше, Charge DeFi избавляет от необходимости доверять центральному гаранту, чтобы гарантировать привязку 1: 1 между фиатом и стабильной монетой. Это положительный шаг в направлении децентрализации, учитывая скандалы, которые произошли как с Tether, так и с USDCoin, крупнейшими стейблкоинами на рынке криптовалют.

Tether, например, был оштрафован на 41 миллионов долларов за введение властей и инвесторов в заблуждение относительно уровня ресурсов, которые он сохранил для выполнения своих гарантий. Это следует из многолетних заверений команды Tether (которая также принадлежит той же холдинговой компании, которая владеет централизованной биржей). Bitfinex), что гарантия 1:1 между USDT и USD была полностью обеспечена ресурсами.

DAI, алгоритмический стейблкоин, созданный MakerDAO, был одним из первых попыток решения этой проблемы. Он создает стабильность, обеспечивая корзину криптоактивов и используя алгоритм для выполнения рыночных ордеров этих активов для поддержания привязки. Хотя этот подход полностью децентрализован, существует риск, когда дело доходит до получения данных об активах в его корзине. Это стало ясно в ноябре 2020 года, когда плохая передача оракула привела к цене DAI. моментально подскочил на 30%. В результате было зарегистрировано ликвидаций на сумму 88 миллионов долларов в парах на основе DAI на соединении протокола DeFi.

Алгоритмическое решение Charge DeFi для перебазирования является ответом на этот вопрос. Он децентрализован, прозрачен и функционирует без вмешательства человека или оракула, что устраняет необходимость в доверии, но также снижает вероятность ошибки.

Более того, экосистема Charge DeFi имеет ряд дополнительных функций, наиболее примечательную из которых они называют «Money Legos». Money Legos — это решение Charge DeFi для автоматизированных стратегий самостоятельного стейкинга. В своей первой итерации они позволяют пользователям автоматизировать набор правил и условий для ставок в экосистеме $CHARGE. Пользователи могут устанавливать правила «тейк-профит» или «комбинированная прибыль» для инвестиций в зал заседаний ($CHARGE, $STATIC-$BUSD) или любую из ферм $BUSD, доступных в экосистеме. На более позднем этапе в эти деньги-Лего также войдут другие проекты в рамках Умная сеть Binance. Предоставление пользователям возможности создавать индивидуальные инвестиционные стратегии для нескольких проектов. Следовательно, Money Legos пытается устранить сложность, связанную с DeFi, сочетая широко используемые стратегии автоматической торговли со ставками. Команда проекта, назначенная для Money Legos, ожидает, что первая версия будет запущена в марте 2022 года.

Вторая команда работает над еще одним дополнением к экосистеме Charge DeFi:

простой в использовании крипто кошелек с интеграцией DeFi, что позволяет обычному пользователю совершать / получать криптовалютные платежи и легко участвовать в проектах DeFi. Уделяя особое внимание «простоте использования», команда добавила в команду опытного UX-дизайнера, который отвечал за несколько крупномасштабных банковских приложений. Цель этой второй команды — выпустить MVP в конце первого квартала 1 года. Ранее упомянутые Money Legos станут частью более позднего выпуска.

Новый рассвет для стейблкоинов?

Зарядка DeFi является пионером нового механизма поддержания стабильности на все более нестабильном рынке криптовалют. Мало того, что его механизм перебазирования превосходит конкурирующую алгоритмическую криптовалюту, но его избавление от недостатков, присущих привязанным стейблкоинам, позволяет восстановить доверие на рынке, который требует большего от своих арбитров стабильности.

Эти инновационные изменения в пространстве стейблкоинов воплощены в их дорожной карте на 2022 год. Команда Charge DeFi работает над запуском двух пользовательских бета-платформ в первом квартале 1 года, а также над рядом улучшений и новых функций текущей платформы. К ним относятся система голосования, функция управляемого реинвестирования и состав зала заседаний.

Кроме того, команда намерена обеспечить ряд партнерских отношений по совместному использованию ресурсов, которые также познакомят больше криптомира с их инновационным новым подходом к криптовалюте. Действительно, Charge DeFi может оказаться на пороге нового рассвета для пространства алгоритмической криптовалюты, новаторского подхода к стабильности и, таким образом, ведущего пространство в децентрализованное, прозрачное и алгоритмическое будущее.

Чтобы узнать больше о Charge DeFi и его уникальном дробно-алгоритмическом подходе к стабильности, посетите их веб-сайт. здесь или следите за сообществом Twitter здесь.

Предупреждение: Взгляды и мнения, выраженные в этой статье, принадлежат исключительно автору и не обязательно отражают точку зрения CoinQuora. Никакая информация в этой статье не должна интерпретироваться как инвестиционный совет. CoinQuora призывает всех пользователей провести собственное исследование, прежде чем вкладывать средства в криптовалюту.

• Коинсмарт. Лучшая в Европе биржа биткойнов и криптовалют.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. БЕСПЛАТНЫЙ ДОСТУП.
• КриптоХок. Альткоин Радар. Бесплатная пробная версия.
• Источник: https://coinquora.com/charge-defi-how-algorithms-create-stability-in-a-decentralized-way/