Китай раскрыл дело об отмывании денег в цифровых юанях на сумму 28 млн долларов США

Китай, похоже, воспользовался функцией «управляемой анонимности» своего цифрового юаня для борьбы с отмыванием денег, поскольку китайская полиция в этом месяце арестовала преступную группу, предположительно причастную к отмыванию денег на сумму почти 200 миллионов юаней (28 миллионов долларов США) с использованием e-CNY. Новая цифровая валюта центрального банка страны (CBDC) проходит тестирование.

Полиция в Лунъяне, городе на уровне префектуры в китайской юго-восточной провинции Фуцзянь, сказал в воскресенье На прошлой неделе они арестовали 20 подозреваемых по подозрению в незаконных деловых операциях и отмывании денег с использованием электронного юаня в рамках правоохранительной кампании, получившей название «Стодневная акция».

Полиция заявила, что подозреваемые использовали e-CNY и виртуальные токены для предложения незаконных расчетных услуг для азартных игр за рубежом и мошенничества в сфере телекоммуникаций.

Этот шаг подчеркивает усилия Народного банка Китая (PBoC) по требованию требовать от кошельков e-CNY, которые содержат более высокие балансы и участвуют в более крупных транзакциях, прохождения процесса «знай своего клиента» (KYC) для поддержки того, что центральный банк называет «управляемой анонимностью». ».

«Это определенно самые тупые воры в мире», — Ричард Террин, консультант по финансовым технологиям из Шанхая, опубликовавший:Безналичные: революция цифровой валюты в Китае» Форкаст.

Террин сказал, что у преступника нет практического способа эффективно отмывать цифровой юань, поскольку власти могут отслеживать историю транзакций, если получат ордер.

С прошлого года по всему Китаю возникли случаи мошенничества и отмывания денег, связанные с e-CNY. начинаю расследование потоки цифровых юаней используются для раскрытия дел об отмывании денег и мошенничестве в Внутренняя Монголия, Цзянсу и Хэнань.

Китай также наращивает темпы тестирования электронного юаня. По данным на конец мая, в стране было совершено более 264 миллионов транзакций в цифровых юанях на общую сумму более 83 миллиардов юаней. официальные данные опубликованы в июле.

Помимо преступлений с использованием электронных юаней, вторая по величине экономика мира стала свидетелем большого количества незаконных потоков средств с участием криптовалют. В понедельник китайская полиция заявила, что арестовала крупную преступную группировку, предположительно стоящую за Дело об отмывании криптовалютных денег на сумму 40 миллиардов юаней (5.6 миллиардов долларов США)и арестовали 93 подозреваемых по всей стране.

Хотя Китай запретил торговля криптовалютами В сентябре 2021 года, чтобы расправиться с тем, что она называет сектором, нарушившим экономический и финансовый порядок, страна по-прежнему претендовала на 10-е место в рейтинге Chainaанализа. 2022 список из ведущих стран, использующих криптографию опубликовано ранее в этом месяце.

PBoC сказал в понедельник он продолжает подавлять торговлю криптовалютами на материковой части Китая, и его глобальная доля в объеме торговли биткойнами значительно упала. Центральный банк, однако, не раскрыл, насколько сократился объем торговли криптовалютой.

Борьба с отмыванием денег

В технический документ выпущенный в июле 2021 года, НБК отметил, что e-CNY не является 100% анонимной системой, но поддерживает «управляемую анонимность» с уровнями сложности, основанными на потребностях KYC, при этом защищая конфиденциальность и пользовательскую информацию. 

Му Чанчунь, генеральный директор института цифровых валют НБК, дал понять, что полная анонимность никогда не будет особенностью его CBDC. Му написал в статья опубликована в четверг В местных СМИ Modern Bankers сообщили, что центральный банк разработал четыре типа кошельков e-CNY таким образом, чтобы соблюдать принцип «анонимности для небольших сумм и отслеживаемости для больших сумм».

Кошелек типа 4, который можно настроить просто с помощью номера мобильного телефона, позволяет использовать только до 2,000 юаней за одну транзакцию. Транзакции через такие типы кошельков, по словам Му, анонимны, поскольку владельцам не нужно связывать банковские счета.

Однако в случае кражи или мошенничества власти могут получить ордер на раскрытие личности таких пользователей e-CNY, сказал Террин.

«Если бы преступная группировка специализировалась на кражах на небольшие суммы — менее 2,000 юаней — власти (все равно) смогли бы раскрыть их личности с помощью цифровых средств», — добавил Туррин. 

Достижение баланса

Му сказал, что анонимность на основе контроля рисков — это то, с чем в целом согласны центральные банки всего мира.

Му написал в статье, что CBDC будут использоваться для незаконного использования только в том случае, если власти будут уделять внимание защите личной конфиденциальности только без надлежащего надзора и контроля.

Террин сказал, что недавние политические документы, опубликованные властями США и Европы, ясно дали понять, что не будет 100% анонимного цифрового доллара или цифрового евро. «Это не уникальная позиция НБК», — добавил Террин.

Амнон Самидрассказал главный исполнительный директор израильской компании по кибербезопасности BitMint, которая участвовала в разработке испытаний e-CNY в 2018 году. Forkast что в первом пилотном проекте цифрового юаня, состоявшемся в 2018 году в Шанхае, была проверена «контролируемая анонимность», в ходе которой проверялись уровни анонимности от нуля до 100%.

Но позже она была изменена на «управляемую анонимность», которая предназначена для предотвращения получения личной информации торговцами или третьими лицами, не уполномоченными законом, добавил Самид.

«Свобода без контроля — это не настоящая свобода», — писал Му.