Поскольку клиенты требуют большего контроля и автономии над своими финансами, а также с учетом пандемии, которая заперла многих из нас внутри, банки в настоящее время вводят более удобные для клиентов основной банковский решения для повышения удовлетворенности клиентов и привлечения более лояльных клиентов. Такие компании, как Oracle и IBM, также внедрили автоматизацию и расширенную обработку данных для точной настройки операций и расширения своей базы знаний.
Все чаще финтех-компании, стремящиеся идти в ногу с быстроразвивающимся рынком, исследуют что им даст базовая банковская система в случае ее внедрения – и стоит ли она затраченных усилий.
Итак, если вы раздумываете над тем, брать ли основное банковское решение, давайте изучим концепция и важность базовой банковской системы в деталях. Читайте дальше, чтобы узнать Основные преимущества и недостатки банковского обслуживания.
Что такое основной банкинг?
Corebanking — это серверная система, которая соединяет несколько филиалов одного и того же банка. банка вместе, чтобы выполнять такие операции, как управление кредитами, снятие средств, депозиты и платежи в режиме реального времени.
Что означает основной банкинг?
Термин CORE расшифровывается как централизованная онлайн-среда реального времени, что означает, что клиент могут воспринимать банк как единое целое, независимо от их местонахождения, с целью обеспечения большей независимости клиентов с точки зрения использования их счетов и проведения транзакций из любой точки мира.
Что такое базовые банковские услуги в сфере ИТ?
Ключевое ядро банковские сервисы включают создание новых счетов и управление взаимоотношениями с клиентами, расчет процентов, обработку депозитов и снятия средств, выдачу и обслуживание кредитов и т. д.
Как работает основной банкинг?
Основная банковская система состоит из внутренних серверов, которые выполняют стандартные операции, такие как расчет процентов, ведение сберегательной книжки и снятие средств.
Когда клиент снимает деньги в отделении или банкомате, приложение отправляет запрос в централизованный центр обработки данных, который затем обрабатывает запрос и аутентифицирует операцию.
Источник: Bangaloreicai.org
Центр обработки данных содержит базу данных, сервер приложений, веб-сервер и брандмауэр для защиты системы от атак вредоносных программ. Банки могут размещать свои центры обработки данных локально или в облаке.
Каковы основные функции ИТ-банкинга?
После анализа ведущие производители банковского программного обеспечения, мы определили основные банковские функции, необходимые для достойного решения.
- Централизованная панель управления
Банкирам нужна единая информационная панель для визуализации системы в режиме реального времени. Кроме того, банкиры и клиенты должны иметь доступ к одному и тому же представлению панели инструментов; это поможет быстрее диагностировать и решать проблемы.
- Онбординг (с функциями KYC)
Перед использованием панели управления клиент должен войти в свою учетную запись. аккаунт с уникальным именем пользователя и паролем. Благодаря функциям KYC банки могут проверять личность потенциальных клиентов при их регистрации. Процесс адаптации также должен быть достаточно простым, чтобы пользователи могли пройти его без стресса.
- Двухфакторная аутентификация
Решение должно предлагать двухфакторную проверку для повышения безопасности и защиты конфиденциальных данных клиентов.
- Push-уведомления
При создании основного банковского решения для мобильных устройств используйте push-уведомления, чтобы доставлять клиентам своевременные обновления счетов.
- Управление ссудой
Базовое банковское решение должно позволять клиентам контролировать свои кредиты и планировать платежи в соответствии с заданным планом.
- Калькуляторы процентов
По кредиту и ипотеке оплатаs, пользователям необходим доступ к калькуляторам в реальном времени, чтобы помочь им принимать обоснованные решения.
- Онлайн чат
На платформе должна быть функция живого чата, чтобы пользователи могли обращаться к агентам поддержки, когда им нужна помощь. Автоматизированные чат-боты также могут предоставлять шаблонные ответы на часто задаваемые вопросы.
- сделка управление
Клиенты могут настраивать свои популярные платежи и переводы P2P, чтобы их списки контактов постоянно обновлялись. Они также могут использовать мультивалютные биржи для торговли предпочитаемыми валютами.
Какие существуют типы основных банковских систем?
В зависимости от хостинга основные банковские системы ИТ можно разделить на следующие категории:
- Локальное решение. Эта система работает в локальной инфраструктуре, предоставляя администрации банка несколько вариантов настройки.
- Базовое облачное банковское программное обеспечение – как следует из названия, это размещается в облаке. Иногда поставщик облачных услуг предлагает приложение как «облако как услугу» (CaaS) с оплатой по факту использования. В других случаях компании могут перенести свои локальные серверы в облако, чтобы получить больше гибкости.
Каковы преимущества АБС?
Лучше поняв принцип работы и особенности основных банковских платформ, давайте рассмотрим их ключевые выгоды:
-
Повышенная производительность
Базовые банковские платформы повышают операционную эффективность за счет сокращения времени, необходимого для подключения к нескольким отделениям. В результате банки могут быстрее обрабатывать транзакции, независимо от физического местонахождения клиента.
-
Улучшенная безопасность
Базовые банковские системы используют передовые модули шифрования для защиты инфраструктуры от хакеров и вредоносных программ. Со стороны клиента биоверификация и двухфакторная аутентификация также обеспечивают дополнительные уровни безопасности платформы. Эти функции помогают банкам поддерживать стандарты KYC и соблюдать другие банковские правила.
-
Круглосуточный доступ к банковским услугам
В эпоху бесконтактных платежей доступ к круглосуточным банковским услугам жизненно важен. Пользователи могут проводить финансовые операции в любом месте и в любое время, поскольку базовая банковская платформа никогда не отключается. Клиенты также могут в любое время обратиться в службу поддержки за помощью.
-
Низкие эксплуатационные расходы
Банки могут полагаться на свои основные платформы для снижения операционных расходов, поскольку для работы этих систем требуется меньше человеческих ресурсов. Кроме того, инфраструктура на основе ИИ увеличивает скорость выполнения операций и снижает вероятность ошибок в документации.
-
Несколько валют
Пользователи могут мгновенно торговать несколькими валютами без необходимости менять большие суммы на обмене валюты.
Ограничения базовых ИТ-банковских решений
Несмотря на удивительные преимущества основных банковских решений, у этих систем все еще есть недостатки.
- Технические простои могут нарушить регулярные банковские операции, что расстроит клиентов.
- Использование основной банковской системы может создать единую точку отказа, которая затронет одновременно все филиалы в случае кибератаки.
- Современные базовые банковские системы могут быть дорогими в покупке и обслуживании, особенно для малых и средних банков.
- Устаревшее основное банковское программное обеспечение может сделать всю инфраструктуру уязвимой для системного сбоя. Усилия по модернизации также будут стоить больших денег.
Почему стоит выбрать базовое банковское решение?
Несмотря на некоторые ограничения, упомянутые ранее, вашему банку по-прежнему нужна базовая банковская платформа для оптимизации операций и максимизации рентабельности инвестиций.
С таким продавцом SDK.финансы, вы получите базовое банковское решение, которое предлагает расширенную аналитику, управление взаимоотношениями с клиентами и функции поддержки. Вы также получите доступ к исходному коду для вашего бэк-офиса и внутренних команд. И самое главное, ваша экосистема необанка будет защищена от несанкционированного доступа.
Заключительные слова
Основные банковские финансовые услуги предлагают банкам и их клиентам ряд преимуществ. Благодаря расширенной аналитике данных администраторы банка могут повысить рентабельность инвестиций, поддерживая удовлетворенность клиентов на оптимальном уровне. Вы также можете положиться на автоматизацию, чтобы поддерживать работоспособность инфраструктуры вашего приложения. И самое главное, современные АБС-решения защитят данные вашей компании и клиентов от хакеров.
сообщение Core Banking: определение, особенности, преимущества Появившийся сначала на SDK.finance — цифровое базовое банковское программное обеспечение White-Label.
- "
- a
- доступ
- По
- Учетная запись
- дополнительный
- администрация
- администраторы
- продвинутый
- Преимущества
- агенты
- Все
- удивительный
- суммы
- аналитика
- откуда угодно
- Применение
- ATM
- проверяет подлинность
- Аутентификация
- Автоматизированный
- автоматизация
- Back-конец
- Банка
- Банковское дело
- Банки
- основа
- Преимущества
- Строительство
- купить
- централизованная
- шансы
- изменение
- Выберите
- клиентов
- облако
- код
- Компании
- Компании
- полный
- Проводить
- проведение
- Свяжитесь
- обращайтесь
- содержит
- контроль
- Основные
- Расходы
- создание
- валюты
- Валюта
- клиент
- Удовлетворенность клиентов
- служба поддержки
- Клиенты
- настроить
- Кибератака
- приборная панель
- данным
- Анализ данных
- обработка данных
- База данных
- решения
- Спрос
- Интернет
- обнаружить
- срывать
- экосистема
- затрат
- усилие
- шифрование
- организация
- Окружающая среда
- особенно
- существенный
- и т.д
- обмена
- Биржи
- опыт
- Больше
- Ошибка
- быстрее
- Особенность
- Особенности
- финансы
- Финансы
- финансовый
- финансовые услуги
- First
- недостатки
- Трансформируемость
- после
- от
- функция
- будет
- Хакеры
- обрабатывать
- помощь
- состоялся
- хостинг
- HTTPS
- человек
- Набор персонала
- IBM
- в XNUMX году
- значение
- улучшать
- включают
- Увеличение
- сообщил
- Инфраструктура
- интерес
- введение
- вопросы
- IT
- Сохранить
- Основные
- знания
- KYC
- большой
- Оставлять
- уровень
- Списки
- жить
- Кредиты
- локальным
- в местном масштабе
- расположение
- запертый
- верный
- поддерживать
- техническое обслуживание
- сделать
- вредоносных программ
- управление
- рынок
- упомянутый
- Мобильный телефон
- деньги
- монитор
- БОЛЕЕ
- самых
- двигаться
- с разными
- нуждающихся
- потребности
- предлагают
- Предложения
- Офис
- оффлайн
- Вводный
- онлайн
- операция
- Операционный отдел
- Оптимизировать
- оптимальный
- Опции
- оракул
- Другое
- p2p
- пандемия
- Пароль
- платежи
- физический
- Платформа
- Платформы
- Точка
- Популярное
- принцип
- процесс
- Процессы
- обработка
- для защиты
- обеспечивать
- обеспечение
- реального времени
- уменьшить
- снижение
- зарегистрироваться
- регулярный
- правила
- отношения
- оставаться
- запросить
- требовать
- Полезные ресурсы
- ROI
- Бег
- безопасный
- то же
- удовлетворение
- безопасность
- обслуживание
- Услуги
- несколько
- подпись
- просто
- с
- одинарной
- небольшой
- So
- Software
- Решение
- Решения
- РЕШАТЬ
- исходный код
- стандарт
- стандартов
- стоит
- По-прежнему
- стресс
- стараться
- поддержка
- система
- системы
- terms
- Ассоциация
- Источник
- мир
- тем самым
- время
- раз
- торговать
- Сделки
- переводы
- Типы
- понимание
- созданного
- Updates
- us
- использование
- пользователей
- продавец
- проверка
- проверить
- Вид
- жизненный
- Уязвимый
- Web
- веб-сервер
- Что
- Что такое
- будь то
- в то время как
- выиграть
- выводов
- без
- Работа
- работает
- работает
- Мир
- стоимость
- ВАШЕ