Крипто-кредитор Vauld задолжал розничным инвесторам 363 миллиона долларов после прекращения вывода средств

Vauld, испытывающий затруднения азиатский крипто-кредитор, который внезапно прекратил вывод средств клиентов Согласно юридическим документам, полученным The Block, в этом месяце она задолжала розничным инвесторам 363 миллиона долларов.

В письменных показаниях, поданных соучредителем и генеральным директором Vauld Даршаном Батией в Высокий суд Сингапура 8 июля и переданных клиентам фирмы в электронном письме 18 июля, показано, что крипто-кредитор задолжал кредиторам в общей сложности 402 миллиона долларов. Из этой суммы 363 миллиона долларов (или 90%) приходится на депозиты индивидуальных розничных инвесторов. 

В документе указывается, что Vauld задолжал в общей сложности 125 миллионов долларов своим 20 крупнейшим необеспеченным кредиторам — все из которых, судя по всему, являются физическими лицами, за исключением одной неназванной «Стороны А». Задолженность трех кредиторов составляет более 10 миллионов долларов каждый, при этом задолженность крупнейшего кредитора составляет 34 миллиона долларов. Необеспеченные кредиторы имеют один из самых низких приоритетов в ситуации несостоятельности, уступая место обеспеченным и привилегированным кредиторам, и не имеют обеспечительного интереса в каком-либо активе должника.

Сингапурская компания Vauld 4 июля приостановила вывод средств клиентов, пытаясь предотвратить банкротство. На следующий день лондонский конкурент Nexo начал процесс потенциального приобретения Vuld, подписав соглашение об условиях, предоставляющее 60-дневный исключительный исследовательский период для проведения комплексной проверки.

Помимо необеспеченных кредиторов, у Вольда есть два обеспеченных кредитора — неназванный «Контрагент 1» и FTX Trading Ltd. — которые должны им 35 миллионов долларов и 4.1 миллиона долларов соответственно. FTX, гигант криптовалютной биржи, отказался комментировать The Block, когда с ним связались.

В письменных показаниях активы Вольда указаны в размере 287.7 миллиона долларов и состоят из различных монет, включая биткойны, эфир и XRP. Но Батия рассказал The Block, что общая стоимость активов Вольда на самом деле составляет около 330 миллионов долларов, поскольку в письменных показаниях не указаны «банковские балансы». Это означает, что у Вольда дефицит около 70 миллионов долларов, который он раскрытый ранее в этом месяце.

беды Вольда

Вольд также подробно объяснил, что вызвало его финансовые трудности в письменных показаниях.

Первым фактором стал майский крах алгоритмической стабильной монеты TerraUSD (UST). Согласно письменным показаниям, Vauld поставил около 28 миллионов долларов в UST, что привело к резкому снижению его чистых активов.

Затем более широкий спад рынка криптовалют, последовавший за крахом UST, привел к дальнейшим потерям для Vauld. Согласно письменным показаниям, фирма занимала «длинные позиции в криптовалютах, таких как Bitcoin, Ethereum, Matic и XRP, которые в настоящее время оцениваются примерно в 37 миллионов долларов США».

Третьим драйвером стали несколько должников, объявивших дефолт по своим кредитам из-за падения рынка.

«Некоторые должники Vault, которые брали взаймы криптовалюты на платформе Vault без предоставления залога, обанкротились и не выполнили свои обязательства по своим кредитам», — говорится в письменных показаниях. В результате неожиданное банкротство заемщиков Вольда привело к возникновению непогашенной задолженности в размере «около 85 BTC (~ 1.7 млн ​​долларов США) без всякой надежды на возмещение».

В-четвертых, Вольд сделал несколько значительных инвестиций, включая спонсорские соглашения с Alfa Romeo и футбольным клубом Crystal Palace из английской Премьер-лиги на общую сумму 6 миллионов долларов. Согласно письменным показаниям, они были подписаны в сентябре 2021 года и марте 2022 года соответственно.

«Хотя они были заключены, когда Vauld Group имела относительно стабильное финансовое состояние, отсутствие немедленной прибыли усугубило краткосрочные финансовые трудности DeFi Payments», — говорится в письменных показаниях.

DeFi Payments — это название сингапурского подразделения Vault. Согласно письменным показаниям, у фирмы есть различные предприятия, в том числе в Индии, США, Великобритании, Турции, Литве, Ирландии и на Сейшельских островах.

Согласно письменным показаниям, последним фактором, который привел к финансовым трудностям Vauld, является программная ошибка в его платформе, которая привела к убыткам в размере около 4.5 миллионов долларов в августе 2021 года.

Слушание о моратории

Чтобы получить передышку, Вольд 8 июля обратился в Высокий суд Сингапура с просьбой о введении моратория, который представляет собой приостановку начала или продолжения любого судебного разбирательства против компании, пока она изучает варианты реструктуризации.

В соответствии с законодательством Сингапура после подачи заявления наступает автоматический мораторий на 30 дней, сообщила компания Vauld своим клиентам в электронном письме, отправленном 18 июля. Суд примет решение о продлении моратория на слушании, назначенном на 1 августа, согласно электронному письму, которое можно увидеть. от Блока. Бхатиджа подтвердил, что слушание состоится 1 августа, и сказал, что Вольд добивается продления срока на 6 месяцев.

Если Вольд не получит продления, у компании будет «меньше времени для оценки наших возможностей», сказал Бхатия. На вопрос, начнется ли производство по делу о несостоятельности, если продление не будет предоставлено, Бхатия ответил: «Это не обязательно. Мы не идем по этому пути. Мы полны решимости завершить сделку с Nexo».

Еще неизвестно, как пройдет комплексная проверка Nexo. Если это потерпит неудачу и Nexo не заключит сделку с Вольдом, последний может пойти другим путем, который он ранее указал. К ним относятся привлечение большего венчурного капитала, конвертация долга в акционерный капитал, выпуск собственного токена и разработка плана платежей, привязанного к будущим доходам.

Тем временем юридические группы кредиторов уже обратились к Вольду с претензионными письмами. Согласно письменным показаниям, эти письма поступили от Lions Chambers LLC, Covenant Chambers LLC и Spice Route Legal, согласно письменным показаниям, требующих в общей сложности более 2 миллионов долларов.

«Мы ожидаем, что появятся новые требования и угрозы начать судебные иски», — говорит Бхатия в письменных показаниях.

Согласно электронному письму, Ваулд в конечном итоге ищет поддержки кредиторов, поскольку это один из факторов, который будет определять, получит ли проблемный криптокредитор продление моратория.

© The Block Crypto, Inc., 2022. Все права защищены. Эта статья предоставлена ​​исключительно для информационных целей. Он не предлагается или не предназначен для использования в качестве юридического, налогового, инвестиционного, финансового или другого совета.