Ставки в криптовалюте оказались популярным способом получения пассивного дохода для инвесторов DeFi, но они также могут быть чем-то вроде азартной игры во времена волатильности рынка.
Стейкинг — это механизм, используемый рядом популярных криптовалютных сетей, включая Ethereum, Solana и Cardano, для обработки и проверки транзакций. Это работает так: криптоинвесторы вкладывают ряд токенов в базовый протокол и в процессе этого предоставляют вычислительную мощность сети. В обмен на размещение своих токенов в сети на определенный период инвесторы могут получать «вознаграждения», полученные в виде комиссий за транзакции, которые выплачиваются либо сразу, либо по окончании периода ставок.
Размещенные токены выступают в качестве залога и могут быть «сожжены» или конфискованы, если инвестор неправомерно себя ведет, например, путем авторизации недействительных транзакций. Идея состоит в том, что инвесторы вносят залог, чтобы не рисковать подорвать сеть, потому что, если они попытаются сделать что-нибудь глупое, они потеряют свои собственные токены.
Не каждая криптовалюта использует стейкинг. Например, Биткойн использует другой механизм консенсуса для проверки транзакций.
Криптовалютный стейкинг может быть очень прибыльным, поскольку выплачивается средняя ставка вознаграждения за самый крупный 261 поставленный актив. около 11% годовой доходности. Точная доходность зависит от сети. Ethereum, например, выплачивает только 3,85% годовых, тогда как Polkadot предлагает выплату в размере 14.13%.
Штрафы за ставки
Однако, как и все хорошие инвестиции, стейкинг не лишен риска. Как упоминалось выше, большинство сетей требуют, чтобы пользователи обязались заблокировать свои токены в смарт-контракте на определенный период времени, который может составлять от 30 дней до года. Во многих сетях, таких как Ethereum, Cosmos и Tron, эти токены не может быть отозвано до истечения минимального времени блокировки, что может быть опасно во времена волатильности. В конце концов, если инвестор планирует обналичить и обменять свои активы на фиат, а стоимость токена снизится, он может получить гораздо меньше, чем раньше, даже если их вознаграждение за стейкинг будет добавлено.
Некоторые сети, которые позволяют делать ставки, допускают досрочное снятие средств, но это обычно влечет за собой штрафы, такие как потеря всего полученного дохода или принуждение к ожиданию до семи дней. Это сделано для того, чтобы отговорить пользователей от преждевременного вывода средств.
Есть и другие проблемы. Ставка «без хранения», которая включает использование собственного кошелька сети для размещения токенов в протоколе, часто представляет собой сложный процесс, требующий значительных технических знаний. Чтобы помочь пользователям обойти это, многие централизованные биржи криптовалют предлагают упрощенный «кастодиальный» стейкинг услуги, но это удобство для пользователя обходится дорого, поскольку биржа берет процент от полученного дохода.
Альтернативы стейкингу
Есть несколько вариантов для пользователей, которые не хотят рисковать тем, что их заставят вывести свои токены досрочно и понесут штрафы за стекинг. Одной из недавних разработок является так называемый «жидкий стейкинг», при котором пользователи делают ставку на криптоактив и получают альтернативный токен, который они могут использовать в другом месте. По протоколам типа Открытый плавательный бассейн, если пользователь размещает ETH, собственный токен Ethereum, в протоколе ликвидных ставок, он получит токен, известный как «стейкинг ETH» или stETH, который затем может быть депонирован в другие протоколы DeFi для получения вознаграждения в другом месте или продан за обычная криптовалюта, такая как BTC или USDC.
Еще одной альтернативой являются протоколы крипто-кредитования. Вместо токенов ставок инвесторы могут вносить их в пулы ликвидности на таких платформах, как AAVE которые другие пользователи могут взять взаймы. Такие протоколы начисляют проценты на заемную сумму, и часть этого дохода будет возвращена кредиторам.
Инвесторы также могут предоставлять ликвидность децентрализованным биржам, таким как Uniswap, пожертвовав капитал, который используется для облегчения торговли на платформе. В этом случае пользователи получат часть комиссии за транзакцию, взимаемую DEX, но обратите внимание, что некоторые пулы также могут иметь минимальный период депозита.
Совсем недавно появились новые сети блокчейнов, которые позволяют пользователям получать вознаграждение без необходимости размещать токены или рисковать быть оштрафованными за досрочное снятие средств. РезервБлокировать — это автономный и децентрализованный протокол уровня 1 с открытым исходным кодом, целью которого является повышение полезности невзаимозаменяемых токенов, и он выделяется своим уникальным механизмом консенсуса «доказательство уверенности», который позволяет любому пользователю выступать в качестве валидатора и генерировать вознаграждения без ставки каких-либо токенов.
Чтобы стать валидатором ReserveBlock, пользователям просто нужно внести не менее 1,000 токенов RBX в свой кошелек и подтвердить, что они хотят помочь сети в обработке транзакций. Консенсус PoA — это система, в которой пул валидаторов согласован всеми участниками сети. Вместе валидаторы приходят к консенсусу по отправке новых блоков и транзакций, включенных в них, а затем действуют как маяки, чтобы обеспечить одноранговую передачу указанных активов. Затем вознаграждения за транзакции выплачиваются выбранным валидаторам случайным образом.
Хотя пользователи должны поддерживать как минимум 1,000 токенов RBX, чтобы продолжать действовать в качестве валидатора, они могут тратить свои токены в любое время без каких-либо штрафов, а это означает, что нет необходимости подвергаться тем же рискам, которые связаны со стейкингом и кредитованием.
ReserveBlock — относительно новый блокчейн, но токен RBX можно приобрести на биржа MEXC и будет включен в листинг 10 марта 2023 г.
Криптовалюта идеальна для пассивного дохода
Есть много возможностей получать пассивный доход, держа криптовалюту, предоставляя инвесторам заманчивую альтернативу традиционным инвестициям. Ставки криптовалюты, кредитование и валидация часто приносят доход, который намного выше, чем может предложить любой банковский сберегательный счет, но инвесторы всегда должны учитывать связанные с этим риски и возможные штрафы, которые могут быть наложены, если им потребуется досрочно вывести свои активы.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://zycrypto.com/crypto-staking-can-be-risky-but-there-are-alternatives/
- :является
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 2023
- a
- выше
- Учетная запись
- Действие (Act):
- активно
- добавленный
- После
- против
- Цель
- Все
- позволяет
- альтернатива
- альтернативы
- всегда
- количество
- и
- годовой
- Ежегодно
- Другой
- откуда угодно
- МЫ
- около
- AS
- активы
- Активы
- помощь
- связанный
- At
- автономный
- в среднем
- Банка
- баннер
- BE
- , так как:
- становиться
- до
- не являетесь
- Крупнейшая
- Немного
- Bitcoin
- блокчейн
- Блокчейн сети
- Блоки
- брать в долг
- ЗАИМСТВОВАН
- приносить
- BTC
- by
- CAN
- столица
- Cardano
- случаев
- Наличный расчёт
- Обналичить
- централизованная
- централизованная криптовалюта
- заряд
- заряженный
- Coindesk
- Залог
- COM
- как
- совершать
- совершение
- сложный
- вычисление
- вычислительная мощность
- подтвердить
- Консенсус
- механизм консенсуса
- Рассматривать
- содержание
- продолжать
- контракт
- Космос
- Цена
- может
- крипто-
- крипто активов
- Криптовые инвесторы
- Крипто-стейкинг
- криптовалюта
- Cryptocurrency Exchanges
- опасно
- Дней
- децентрализованная
- децентрализованные биржи
- Снижение
- Defi
- DeFi-инвесторы
- Протоколы DeFi
- зависит
- пополнять счет
- депонированный
- Производный
- Развитие
- Dex
- различный
- разубеждать
- дело
- пожертвование
- Dont
- Рано
- зарабатывать
- или
- в другом месте
- появившийся
- включить
- окончания поездки
- полностью
- ETH
- Эфириума
- Даже
- Каждая
- пример
- обмена
- Биржи
- опыта
- содействовал
- Сборы
- Fiat
- Что касается
- от
- средства
- Игра
- в общем
- порождать
- генерируется
- получить
- хорошо
- большой
- Есть
- имеющий
- помощь
- проведение
- HTTPS
- идея
- изображение
- немедленно
- наложенный
- in
- включены
- В том числе
- доход
- интерес
- Вложения
- инвестор
- Инвесторы
- IT
- ЕГО
- JPG
- известный
- слой
- слой 1
- кредиторы
- кредитование
- такое как
- жидкость
- жидкий стейкинг
- Ликвидность
- бассейны ликвидности
- Включенный в список
- терять
- потери
- поддерживать
- Создание
- многих
- Март
- рынок
- макс-ширина
- смысл
- механизм
- упомянутый
- MEXC
- может быть
- минимальный
- самых
- родной
- Необходимость
- сеть
- сетей
- Новые
- без взаимозаменяемыми
- невзаимозаменяемых токенов
- номер
- of
- предлагают
- Предложения
- on
- ONE
- с открытым исходным кодом
- Возможности
- Опции
- Другое
- собственный
- выплачен
- новыми участниками
- пассивный
- пассивного дохода
- платить
- страна
- пиринговых
- нарушает
- процент
- ИДЕАЛЬНОЕ
- период
- Планы
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Polkadot
- бассейн
- Пулы
- Популярное
- возможное
- мощностью
- проблемам
- процесс
- обработка
- выгодную
- протокол
- протоколы
- доказанный
- обеспечивать
- обеспечение
- предоставление инвесторам
- купленный
- положил
- Рандомизированное
- Обменный курс
- скорее
- RBX
- Получать
- последний
- недавно
- регулярный
- относительно
- требовать
- требуется
- возвращают
- доходы
- Предложение
- Награды
- Снижение
- рисках,
- рискованный
- Run
- Сказал
- то же
- экономия
- сберегательный счет
- Услуги
- семь
- должен
- значительный
- упрощенный
- просто
- умный
- умный контракт
- So
- Solana
- некоторые
- указанный
- тратить
- доля
- Поставлено
- Стейкинг
- период ставок
- Ставки наград
- стоит
- STETH
- представление
- такие
- страдание
- система
- принимает
- Технический
- который
- Ассоциация
- Столица
- их
- Их
- Эти
- время
- раз
- в
- вместе
- знак
- Лексемы
- слишком
- торговал
- торги
- традиционный
- сделка
- Операционные издержки
- Сделки
- перевод
- TRON
- лежащий в основе
- созданного
- USDC
- использование
- Информация о пользователе
- пользователей
- утилита
- VALIDATE
- Validator
- валидаторы
- ценностное
- Изменчивость
- ждать
- Кошелек
- Путь..
- который
- в то время как
- КТО
- будете
- вывода
- выводов
- Выводы
- снятия
- в
- без
- работает
- год
- Уступать
- зефирнет