Самая большая альтернатива системе BFSI - это децентрализованное финансирование, поэтому сегодня мы рассмотрим, что и почему DeFi, а также рассмотрим возможности и варианты использования, которые предлагает Defi.
DeFi, который расширяется как децентрализованные финансы, представляет собой полную финансовую экосистему или зонтик, который предлагает набор финансовых продуктов и услуг, таких как кредитование, заимствование, фиксированный доход, страхование и т. Д., Что делает его доступным для масс в публичной децентрализованной сети блокчейнов без любой авторитет любого посредника.
Вкратце Defi:
- DeFi состоит из Dapps и одноранговых протоколов, разработанных в децентрализованных сетях блокчейнов, которые не требуют прав доступа для простого кредитования, заимствования или торговли финансовыми инструментами.
- Экосистема DeFi состоит из нескольких децентрализованных финансовых продуктов, не связанных с хранением.
- Они работают с использованием dex (децентрализованных бирж), протоколов кредитования и синтетических деривативов.
- В настоящее время большинство приложений Defi используют блокчейн Ethereum, но появляется много альтернативных общедоступных сетей, таких как Polygon, интеллектуальная цепочка Binance, Solana, Cardano, которые обещают превосходную скорость, масштабируемость, безопасность и низкие затраты.
С точки зрения непрофессионала:
Defi - это не что иное, как объединение традиционных банковских услуг с технологией блокчейн.
Как работает DeFi?
Defi состоит из различных финансовых инструментов, таких как
- кредитование
- Децентрализованные обмены
- Производные
- Оплата
- Активы
- Прогнозы рынка
Все эти инструменты используют цифровые токены и смарт-контракты для оказания различных финансовых услуг, которые не требуют посредников, в нашей традиционной банковской системе есть эти центральные и частные банки, которые выступают в качестве мощного хранителя ваших бумажных денег, что позволяет им Чтобы диктовать условия вопреки нашему вкусу, в Defi эти хранители полностью устранены с помощью программного обеспечения для смарт-контрактов.
Смарт-контракт - это тип учетной записи Ethereum, на которой могут храниться средства и которые могут отправлять / возвращать их в соответствии с определенными правилами. Никто не может изменить этот смарт-контракт, когда он работает - он всегда будет работать, как запрограммировано.
Эти смарт-контракты являются общедоступными и открытыми для аудита, что гарантирует, что любые плохие контракты могут быть легко идентифицированы сообществом и могут быть тщательно изучены.
В экосистеме DefI действительно есть децентрализованное сообщество технических участников, например, в сети блокчейнов Ethereum, в которой размещаются DefI, есть сообщество Ethereum, которое может читать код.
Это сообщество с открытым исходным кодом помогает держать разработчиков в узде, но со временем эта потребность уменьшится, поскольку смарт-контракты станут легче читать и будут разработаны другие способы доказательства надежности кода.
Теперь, когда у нас есть базовое понимание того, как работает Defi, необходимо понять, что на самом деле выделяет DefI. ИТ - это их проекты или, говоря их протоколы DefI, что делает его уникальной финтех-платформой. Чтобы лучше понять рабочий механизм DefI, давайте обсудим несколько проектов DefI.
Протоколы DefI, заслуживающие понимания
Системы Defi можно разделить на следующие категории:
Протокол кредитования:
- Производитель
- Aave
- Соединение
Эти протоколы кредитования Defi позволяют пользователю брать криптовалюту в качестве ссуды в зависимости от способности пользователя погашать, кроме кредитования, пользователь может просто заблокировать свою криптовалюту на биржах Defi или централизованных криптобиржах, чтобы получить некоторый пассивный доход.
Чтобы узнать больше о кредитовании криптовалюты: например, Staking & Yield Farming
пожалуйста, прочтите мои предыдущие статьи ниже:
Dex: Децентрализованные биржи:
Помимо кредитования, существуют децентрализованные обменные проекты, такие как
- UniSwap
- Суши
- Блин
Децентрализованные биржи - это биржи, которые работают без посредников. Они не так популярны, как их централизованные аналоги.
Чтобы узнать больше о Dex, прочтите мою статью о том же
Эти биржи позволяют пользователям торговать любым собственным токеном, например Ethereum. Маркер ERC-20, как поставщик ликвидности, чтобы зарабатывать деньги для обеспечения ликвидности на рынке соответствующего токена.
Давайте углубимся на примере UniSwap:
UniSwap предлагает три основные функции:
- Обмен токенов
- Добавление ликвидности
- Удаление ликвидности.
Как работает обмен токенов?
- Пользователи должны создать учетную запись в Metamask / или подключить свой кошелек к UniSwap Dex.
- После создания учетной записи Metamask пользователи могут выбирать принадлежащие им токены в своем кошельке для обмена на желаемый тип криптовалюты, которые поддерживаются данным DEX.
Как добавить Повышение ликвидности?
- Чтобы обеспечить ликвидность, пользователи вносят эквивалентную стоимость токенов в домен. связанный с токеном обменный контракт
- Как только у вас появятся токены для ликвидности, вы можете добавить их в «пул ликвидности» в UniSwap или любом интерфейсе Dex.
- Пользователи, которые заблокировали свой токен для обеспечения ликвидности, получают вознаграждение в виде комиссии, рассчитываемой биржей.
Синтетические активы:
Третий тип проектов DefI - это синтетические активы, например токенизированные акции Synthetix или децентрализованные стейблкоины Makers, такие как DAI.
Синтетический актив - это просто токенизированный производный инструмент, который имитирует стоимость другого актива.
Например:
Synthetix : одна из таких платформ Defi, которая позволяет пользователям создавать и обменивать синтетические версии активов, таких как золото, серебро, криптовалюты и традиционные валюты, такие как евро. Синтетические активы обеспечены избыточным обеспечением, закрепленным в контрактах Synthetix.
Помимо этих 3 есть протокол, который поддерживает:
Прогнозы рынка:
Эти платформы Defi для прогнозирования рынка позволяют пользователям делать прогнозы на будущее некоторых событий, таких как ставки на спорт или политику, до прогнозов цен на акции и многое другое.
Системы DeFi открывают эти рынки для участия. Концепция децентрализованных рынков прогнозирования давно рекламируется как возможная благодаря смарт-контрактам.
Пример протокола прогнозирования рынка:
Авгур: Это - это децентрализованная рыночная платформа прогнозирования, которая использует коллективные прогнозы для массового населения. Платформа DeFi August использует Ethereum, чтобы использовать «мудрость толпы» для создания прогнозных данных в реальном времени.
Первая версия Augur была выпущена в 2015 году, а его основная сеть - в 2018 году.
Как работает Augur?
Augur предлагает вам две основные функции:
Создание рынка:
Пользователи могут сформировать рынок Augur, потратив некоторое количество Ethereum. При создании рынка пользователям необходимо установить комиссионные сборы тейкера и мейкера, которые должны быть достаточно низкими, чтобы стимулировать людей делать ставки, и достаточно высокими, чтобы покрыть затраты на Ethereum.
Акции торговых событий:
Теперь любые пользователи могут быть частью созданного Авгур market, чтобы совершать сделки вопреки прогнозам возникновения рыночных событий, зарегистрированных на бирже. Трейдеры могут зарабатывать деньги, покупая позиции по низкой цене и продавая их, когда цена растет. Люди, которые правильно предсказывают событие, также получат вознаграждение при закрытии рынка.
У Augur есть собственный токен репутации: $REP который представляет собой токен ERC-20, который будет использоваться на платформе Augur для создания и торговли прогнозами. Как следует из названия, $ REP представляет репутацию держателей токенов на рынке. Для любого действия, требующего токенов, пользователи ставят на карту свою репутацию.
Defi имеет следующие ключевые атрибуты, которые делают его децентрализованной платформой для финансового мира.
Не хранимые:
В отличие от централизованных бирж или традиционных BFSI, протоколы DeFi никогда не берут на хранение ваши криптоактивы, связанные с вашим кошельком, с протоколами DeFi вы всегда полностью контролируете свою криптовалюту.
Децентрализованная:
Протоколы Defi децентрализованы, потому что у команды разработчиков платформы Defi нет единого органа, который контролирует платформы Defi. Он поощряет распространение сообщества в разных местах, чтобы иметь контроль над смарт-контрактами. Создатели как можно скорее отказываются от власти и позволяют пользователям сообщества проголосовать за будущее соответствующей сети Defi.
Высокая прозрачность:
Defi продвигает высочайший уровень прозрачности своей работы, обеспечивая больший уровень открытости и доступности для всех и каждого. Будучи построенными на основе блокчейна, транзакции протоколов Defi доступны для публичного аудита. Настоящая прелесть заключается в том, что все транзакции, связанные с публичным реестром, анонимны и состоят только из числовых адресов.
Permissionless:
Интернет-соединение - это все, что вам нужно для доступа к этим сервисам Defi.
Доказательство цензуры:
Ни одна центральная сторона не может изменить порядок транзакций и отключить службу.
Программируемый:
Разработчики могут создавать и объединять финансовые услуги по очень низкой цене.
Высокая эффективность:
Финансовые сервисы Open Defi управляются программным обеспечением без какой-либо человеческой зависимости, что сокращает любые операционные проблемы и затраты, делая систему более автоматизированной и эффективной.
Какие недостатки связаны с системой Defi?
Это несколько заметных недостатков, которые необходимо учитывать пользователям Defi.
Риск безопасности смарт-контрактов:
Смарт-контракты, которые действуют как опора в системе блокчейн Defi, подвержены манипуляциям, это программное обеспечение смарт-контрактов является открытым исходным кодом, который могут быть изучены инвестирующими пользователями, прежде чем они начнут инвестировать. Смарт-контракты Defi обычно передаются их стороннему агентству для аудита безопасности и отслеживания ошибок, но все же ошибок смарт-контрактов можно избежать благодаря участию человека, это рискованно и может привести к техническому сбою на уровне программного обеспечения.
Плохие пользователи с недобросовестным намерением:
В прошлом были некоторые крупные случаи, например, в сентябре 2020 года биржа KuCoin подтвердила, что биткойны и токены ERC-150 на сумму 20 миллионов долларов были переведены из ее горячих кошельков. Когда они проверили эту транзакцию с помощью программного обеспечения Elliptic, они обнаружили, что биржа фактически потеряла около 281 миллиона долларов.
Эти типы инцидентов, хотя и не очень распространены, могут всплывать, и из-за децентрализованного характера такого Dex такие плохие актеры могут отвлекаться от игры и все же избегать замораживания своих средств.
Подотчетность единственного пользователя:
Учитывая, что DeFi не свободен от рисков и проблем, он по-прежнему не несет ответственности за ваши ошибки.
DeFi передает ответственность от посредников к пользователям
Поскольку DeFi не хранят пользовательские токены, если с ними произойдет какой-либо несчастный случай, пользователь несет полную ответственность за потерю своего цифрового актива, и помните, что восстановить его практически невозможно, поскольку нет центральной системы, которая могла бы сохранили след того же и что-то сделали
Чрезмерное обеспечение:
Кредитный бизнес Defi страдает от чрезмерного обеспечения, и это происходит, когда стоимость поставленного актива (заемщиком) чрезмерно высока по сравнению с самой суммой кредита.
Проекты DeFi имеют высокий уровень обеспечения, чтобы противостоять устранению препятствий, таких как кредитные рейтинги.
С некоторой статистикой из Defi World и сравнением Defi с традиционными финансами:
- Лучшие кредитные проекты Defi, такие как Aave & Compound остается доминирующим игроком в этой сфере кредитования, и общая заблокированная стоимость увеличилась с $От 100 млн до 15 млрд долларов США залог менее чем за 24 месяца.
- Aave лидирует в игре с общим объемом депозитов, по состоянию на июнь 2021 года Aave также изменил общую стоимость заемных средств, теперь доминируя в кредитовании как по депозитам, так и по непогашенным займам,
См. Изображение ниже:
- &
- 2020
- 7
- Absolute
- доступ
- доступность
- Учетная запись
- Действие
- Все
- Позволяющий
- Программы
- гайд
- статьи
- активы
- Активы
- аудит
- Автоматизированный
- Банковское дело
- Банки
- Бьюти
- Крупнейшая
- binance
- Bitcoin
- блокчейн
- Заимствование
- Ошибка
- ошибки
- бизнес
- покупка
- Пропускная способность
- Cardano
- код
- Общий
- сообщество
- контракт
- контрактов
- Создающий
- создатель
- кредит
- крипто-
- Crypto Exchanges
- криптовалюты
- криптовалюта
- валюты
- Содержание под стражей
- DAI
- DApps
- данным
- децентрализованная
- Децентрализованная биржа
- Децентрализованные финансы
- Defi
- Производные
- застройщиков
- Dex
- Интернет
- Цифровой актив
- управляемый
- EC
- экосистема
- Эллиптических
- ERC-20
- Эфириума
- Евро
- События
- События
- обмена
- Биржи
- Ошибка
- Сборы
- Fiat
- Бумажные деньги
- финансы
- финансовый
- финансовые услуги
- FinTech
- форма
- Бесплатно
- Замораживать
- полный
- функция
- средства
- будущее
- игра
- Золото
- здесь
- High
- держать
- Как
- hr
- HTTPS
- ia
- изображение
- доход
- Увеличение
- страхование
- Интеллекта
- намерение
- Интернет
- инвестирование
- вопросы
- IT
- Основные
- Kucoin
- вести
- УЧИТЬСЯ
- Ledger
- кредитование
- уровень
- Ликвидность
- Волосы
- Длинное
- основной
- производитель
- Создание
- рынок
- Области применения:
- средний
- Участники
- MetaMask
- миллиона
- деньги
- месяцев
- сеть
- сетей
- Предложения
- открытый
- с открытым исходным кодом
- Возможность
- заказ
- Другое
- Люди
- мародерство
- Платформа
- Платформы
- игрок
- политика
- Популярное
- население
- мощностью
- прогноз
- Predictions
- цена
- частная
- Продукция
- проектов
- доказательство
- что такое варган?
- рейтинги
- реального времени
- Recover
- обратный
- Награды
- Снижение
- условиями,
- Run
- Масштабируемость
- безопасность
- Услуги
- набор
- Акции
- Короткое
- Серебро
- умный
- умный контракт
- Смарт-контракты
- So
- Software
- Solana
- Space
- скорость
- Расходы
- Спорт
- распространение
- Stablecoins
- доля
- Стейкинг
- Статистика
- акции
- Акции
- Поддержанный
- Поддержка
- система
- системы
- технологии
- Технический
- время
- знак
- Лексемы
- топ
- Отслеживание
- торговать
- Торговцы
- Торговля
- традиционный банкинг
- традиционные финансы
- сделка
- Сделки
- Прозрачность
- Uniswap
- пользователей
- ценностное
- Голос
- Кошелек
- Кошельки
- КТО
- Работа
- работает
- Мир
- стоимость
- Уступать