Децентрализованные финансы (DeFi) — одна из самых популярных разработок в области криптоактивов, которая воссоздает традиционные финансовые системы децентрализованным, открытым, автономным и не требующим разрешений способом. Несмотря на суровый медвежий рынок, DeFi оказался устойчивым, и в 2022 году его было невероятно наблюдать.
На рынке DeFi TVL (общая заблокированная стоимость) выросла с 687 миллионов долларов до более чем 14 миллиардов долларов к концу 2022 года.. Объем на DEX в январе вырос на 27% по сравнению с месяцем ранее и составил 56 миллиардов долларов. Это первое увеличение месячного объема с мая 2022 года, за исключением всплеска в ноябре после падения FTX.
DeFi — что это такое?
Defi является общим термином для набор финансовых продуктов и услуг, основанных на смарт-контрактах и блокчейнах. Приложения DeFi децентрализованы и работают на одноранговой основе (P2P). Однако степень, в которой они достигают децентрализации, может варьироваться. Его также называют «деньги легос” благодаря своей модульной и компонуемой природе. Каждый отдельный «кирпич Lego» в приложении DeFi представляет собой уникальное финансовое предложение, которое пользователи могут комбинировать в соответствии со своими предпочтениями. Путем объединения нескольких продуктов и услуг Lego-brick можно создать новое приложение DeFi, которое будет более надежным или адаптированным для удовлетворения конкретных требований каждого пользователя.
Появление рынка DeFi привлекло внимание политиков из-за роста числа приложений, использующих технологии распределенного реестра. Вместо того, чтобы зависеть от централизованных организаций в плане доверия, рынки DeFi работают как сети на основе сообществ, стремясь автоматизировать элементы, которые способствуют укреплению доверия к централизованным учреждениям. Они стремятся функционировать глобально и без границ, предоставляя финансовые услуги, минуя потребность в посредниках или централизованных процедурах.
Строительные блоки DeFi
- Stablecoins – Стейблкоины очень важны для целей заимствования. Пользователю не требуется занимать криптовалюту, стоимость которой колеблется. Пользователь должен одолжить стабильную монету, а затем использовать ее по своему усмотрению. Это также упрощает процесс получения кредита.
- Управление – Управление является важным аспектом выполнения децентрализованного протокола. Все изменения в протоколе происходят по результатам голосования. Голосование может осуществляться держателями токенов управления протоколом.
- Автоматизированные маркет-мейкеры (AMM) – Традиционные биржи основаны на книгах заказов. Если пользователю требуется торговать криптовалютой, ему потребуется последующий покупатель или продавец. AMM заменяет это. Это позволяет пользователям создавать пулы ликвидности из 2 токенов. Торговля может происходить внутри созданного таким образом пула.
- Мосты – DeFi обеспечивает кросс-функциональность между разными блокчейнами, позволяя пользователям передавать токены из одного блокчейна в другой. Это стало возможным благодаря мостам, состоящим из смарт-контрактов. Эти смарт-контракты блокируют собственный токен пользователя и предоставляют ему привязанный токен 1:1 в целевом блокчейне.
Ключевая статистика DeFi 2023
В настоящее время растет глобальный интерес к цифровой экономике с особым акцентом на технологию блокчейн. DeFi предлагает захватывающие возможности, такие как тот факт, что он включает в себя несколько приложений и протоколов с высокой функциональностью. Как новая технология, она может разрушить весь финансовый сектор в будущем.
Экосистема Ethereum продолжает доминировать в пространстве DeFi, на ее долю приходится 58% всей ликвидности в секторе. Что касается заметных инцидентов, то крупнейшим эксплойтом DeFi в 2022 году был эксплойт моста Ронина, который произошел в марте. Этот эксплойт привел к убыткам в размере 173,600 25.5 ETH и 625 миллионов долларов США, что на тот момент оценивалось более чем в XNUMX миллионов долларов.
Несмотря на снижение общей заблокированной стоимости (TVL) и значительный масштаб этих взломов, финансовые анализы по-прежнему оптимистичны в отношении сектора. Согласно отчету Market, ожидается, что к 67.4 году объем мирового рынка блокчейнов достигнет 2026 млрд долларов. Этот прогноз учитывает различные факторы, включая рост венчурного финансирования, более широкое признание блокчейна для платежных систем и интеграцию блокчейн-решений. в таких областях, как кибербезопасность и банковское дело.
Лучшие прогнозы DeFi на 2023 год
- Сбой централизованного обмена – В 2022 году многие централизованные биржи (CEX), в том числе FTX под руководством Сэма Бэнкмана-Фрида, потерпели неудачу. Это привело к длительному процессу извлечения пользователями своих активов, что привело к растущему подозрению в отношении этих платформ из-за отсутствия у них прозрачности и контроля.
С другой стороны, децентрализованные биржи (DEX) предлагают пользователям прозрачные операции и полный контроль, хотя часто требуют от обычного пользователя большего усердия из-за своей сложности. Вместо того, чтобы предоставлять доступ к средствам централизованной корпорации, DEX предоставляют пользователям полную информацию о том, как их средства хранятся на платформе. В результате 2023 год может стать годом прорыва для DEX, поскольку на этих платформах и приложениях появится возможность внедрения более инновационных функций. - Децентрализованные финансы – Все больше инвесторов начинают понимать разницу между DeFi и его традиционным централизованным аналогом. Наглядным примером этого является то, что кредиторы смогли вернуть свои активы исключительно с помощью смарт-контрактов. Этот сценарий произошел, когда Celsius и Alameda Research погасили свои кредиты, чтобы получить доступ к залогу, который они предоставили, чтобы занять доллары.
- Институциональная интеграция – Инвесторы все больше осознают потенциал использования смарт-контрактов, что, вероятно, приведет к увеличению интеграции DeFi с CeFi. Ярким примером этого является JP Morgan, который добился значительных успехов в своих инициативах, основанных на блокчейне, благодаря своей специализированной компании Onyx.
- Децентрализованная идентификация – Поскольку CeFi продолжает изучать способы внедрения методов на основе блокчейна, DeFi также будет играть ключевую роль в продвижении цифровой идентификации. В 2022 году появилось несколько инструментов, которые исследовали взаимодействие между социальными сетями, децентрализованной идентификацией и репутацией. Такие проекты, как ENS, душевные токены, Lens и POAP, сыграли важную роль в этом исследовании.
Преимущества DeFi
DeFi может преобразовать финансовый сектор, предоставив более открытую, прозрачную и доступную финансовую систему для всех.
- Децентрализация: DeFi устраняет необходимость в посредниках, позволяя пользователям напрямую получать доступ к финансовым услугам, не полагаясь на сторонние учреждения. Это приводит к более низким комиссиям, более быстрому времени транзакций и лучшему контролю над своими активами.
- Прозрачность: Транзакции DeFi документируются в общедоступной цепочке блоков, создавая прозрачный и неизменный реестр всех финансовых операций. Эта прозрачная запись транзакций вызывает доверие к системе и позволяет любому проверить финансовые транзакции.
- Безопасность: DeFi использует смарт-контракты и криптографию для обеспечения безопасности транзакций. В смарт-контрактах условия соглашения применяются автоматически при выполнении определенных условий, гарантируя, что средства будут высвобождены только при выполнении условий.
- Универсальный доступ: DeFi открыт для всех, у кого есть подключение к Интернету, независимо от местоположения или финансового положения. Это позволяет пользователям получать доступ к финансовым услугам, которые они, возможно, не могли бы получить в противном случае.
Подведение итогов
В течение 76 года DeFi TVL снизился на 2022 %, однако ожидается, что в период с 42.5 по 2022 год он вырастет на 2030 % в год. С 2020 года DeFi TVL увеличился на 6,900 850 %. В 2022 году объем торгов на децентрализованных биржах превысил 5.6 миллиардов долларов с более чем XNUMX миллиона уникальных адресов кошельков.
Пассивный доход DeFi зависит от ставок и одностороннего воздействия в 2022 году. В DeFi есть много секторов, которые уже соответствуют требованиям рынка. Они будут продолжать расти, например, DEX для деривативов и спотовой торговли, стейблкоины и протоколы стейкинга ликвидности. В 2023 году, когда пространство блоков станет более ценным, многие пользователи захотят поставить свои токены Ethereum, чтобы получать доход, полученный в сети, при этом пользуясь преимуществами и возможностью компоновки DeFi.
Ищете помощи здесь?
Свяжитесь с нашим экспертом для подробное обсуждениеn
Сообщение Просмотров: 13
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Автомобили / электромобили, Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- Смещения блоков. Модернизация права собственности на экологические компенсации. Доступ здесь.
- Источник: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- :имеет
- :является
- :нет
- $UP
- 1
- Токены 2
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- в состоянии
- О нас
- принятие
- доступ
- доступной
- По
- Учетная запись
- Бухгалтерский учет
- Достигать
- через
- активно
- адреса
- продвижение
- достижения
- Преимущества
- ДОГОВОР
- впереди
- Стремясь
- Alameda
- АЛАМЕДА ИССЛЕДОВАНИЯ
- Все
- Позволяющий
- позволяет
- уже
- причислены
- Несмотря на то, что
- AMM
- AMMS
- an
- Анализ
- и
- Другой
- кто угодно
- приложение
- Применение
- Приложения
- МЫ
- AS
- внешний вид
- Активы
- At
- внимание
- аудит
- автоматизировать
- автоматически
- автономный
- в среднем
- Банковское дело
- Bankman-Фрид
- основанный
- основа
- BE
- медведь
- Рынок с понижательной тенденцией
- становится
- было
- начал
- не являетесь
- Преимущества
- между
- миллиард
- Заблокировать
- блокчейн
- рынок блокчейнов
- блокирующие решения
- Технологии блочейна
- blockchain основе
- блокчейны
- Блоки
- Книги
- Границы
- брать в долг
- Заимствование
- прорыв
- МОСТ
- мосты
- Строительство
- ПОКУПАТЕЛЬ..
- by
- кагр
- под названием
- CAN
- столица
- CEFI
- Цельсия
- централизованная
- Централизованные биржи
- определенный
- CEX
- Залог
- объединять
- Общинный
- полный
- сложность
- состоит из
- Условия
- связи
- продолжать
- продолжается
- контрактов
- контроль
- КОРПОРАЦИЯ
- Цена
- контрагент
- создали
- кредиторы
- криптовалюта
- криптография
- Информационная безопасность
- Децентрализация
- децентрализованная
- децентрализованные биржи
- Отклонить
- преданный
- Defi
- Приложение DeFi
- дефи эксплойт
- Рынок DeFi
- в зависимости
- зависит
- Производные
- Несмотря на
- подробный
- развивать
- события
- DEX
- DEXs
- различный
- Интернет
- Цифровой экономика
- усердие
- непосредственно
- срывать
- различие
- распределенный
- Распределенная книга
- не
- долларов
- доменов
- Господствовать
- два
- каждый
- Ранее
- зарабатывать
- легче
- экономику
- экосистема
- элементы
- ликвидирует
- появившийся
- появление
- появление
- Новые технологии
- позволяет
- конец
- ENS
- обеспечивать
- обеспечение
- Весь
- лиц
- организация
- налаживание
- ETH
- Эфириума
- Эфириум экосистемы
- Токены Ethereum
- Каждая
- все члены
- точно,
- пример
- обмена
- Биржи
- захватывающий
- без учета
- проведение
- Расширьте
- ожидаемый
- опытные
- испытывающих
- эксперту
- Эксплуатировать
- исследование
- Больше
- Разведанный
- Экспозиция
- факт
- факторы
- осадки
- быстрее
- Сборы
- финансы
- финансовый
- финансовые продукты
- Финансовый сектор
- финансовые услуги
- финансовая система
- финансовые системы
- Во-первых,
- соответствовать
- колеблется
- Фокус
- после
- Что касается
- Прогноз
- Способствовать
- от
- FTX
- Выпадение FTX
- полный
- функция
- функциональные возможности
- финансирование
- средства
- будущее
- Gain
- получила
- Глобальный
- глобальный интерес
- ГЛОБАЛЬНО
- управление
- предоставление
- большой
- Рост
- Рост
- взломы
- было
- рука
- Есть
- помощь
- здесь
- очень
- держатели
- Как
- Однако
- HTTPS
- тождества
- Личность
- if
- важную
- важный аспект
- in
- В том числе
- доход
- включать
- Увеличение
- расширились
- повышение
- все больше и больше
- невероятный
- individual
- инициативы
- инновационный
- пример
- вместо
- учреждения
- инструментальный
- интеграции.
- взаимодействие
- интерес
- посредников
- Интернет
- интернет-соединение
- совместимость
- в
- выпустили
- Инвесторы
- IT
- ЕГО
- январь
- JP Morgan
- Основные
- Отсутствие
- крупнейших
- ведущий
- привело
- Ledger
- такое как
- Вероятно
- Ликвидность
- бассейны ликвидности
- Кредиты
- расположение
- запертый
- потери
- ниже
- Более низкие платежи
- сделанный
- Makers
- ДЕЛАЕТ
- многих
- Март
- рынок
- маркет-мейкеры
- Отчет о рынке
- Области применения:
- макс-ширина
- Май..
- Встречайте
- объединение
- встретивший
- методы
- миллиона
- модульный
- Месяц
- ежемесячно
- БОЛЕЕ
- Морган
- самых
- Самые популярные
- с разными
- родной
- Родной токен
- природа
- Навигация
- Необходимость
- сетей
- Новые
- примечательный
- Ноябрь
- номер
- многочисленный
- произошло
- of
- предлагают
- предлагающий
- Предложения
- .
- on
- В сети
- ONE
- только
- Оникс
- открытый
- работать
- операционный
- Операционный отдел
- Оптимистический
- or
- заказ
- книги заказов
- Другое
- в противном случае
- наши
- за
- p2p
- особый
- пассивный
- пассивного дохода
- оплата
- Платежные системы
- пиринговых
- Peer-to-Peer (P2P)
- привязал
- выполнены
- permissionless
- основной
- Часть
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- политики
- бассейн
- Пулы
- Популярное
- возможности,
- возможность
- возможное
- Блог
- потенциал
- Predictions
- предпочтения
- ПримаФелиситас
- Процедуры
- процесс
- Произведенный
- Продукция
- проектов
- протокол
- протоколы
- доказанный
- обеспечивать
- при условии
- обеспечение
- что такое варган?
- публичный блокчейн
- целей
- достигать
- признавать
- запись
- Несмотря на
- выпустил
- полагаться
- опираясь
- оставаться
- отчету
- представляет
- требовать
- Требования
- требуется
- исследованиям
- упругий
- результат
- в результате
- Итоги
- поступления
- Рост
- Дорога
- надежный
- Роли
- RONIN
- Сэм
- Сэм Банкман-Фрид
- видел
- Шкала
- сценарий
- сектор
- Сектора юридического права
- безопасность
- Услуги
- несколько
- должен
- значительный
- с
- Размер
- умный
- Смарт-контракты
- So
- Соцсети
- социальные сети
- только
- Решения
- душевный
- персональные жетоны
- Space
- конкретный
- шип
- Спотовая торговля
- Спот-трейдинг
- stablecoin
- Stablecoins
- доля
- Стейкинг
- статистике
- Статус:
- хранить
- стараться
- последующее
- такие
- возникает
- система
- системы
- с учетом
- взять
- принимает
- цель
- технологии
- Технологии
- срок
- terms
- чем
- который
- Ассоциация
- The Block
- Будущее
- их
- Их
- тогда
- Там.
- Эти
- они
- сторонние
- этой
- Через
- по всему
- время
- раз
- в
- знак
- Лексемы
- инструменты
- Всего
- общая стоимость заблокирована
- к
- торговать
- Торговля
- объем торгов
- традиционный
- сделка
- Сделки
- перевод
- Transform
- Прозрачность
- прозрачный
- Доверие
- TVL
- зонтик
- под
- понимать
- созданного
- USDC
- использование
- Информация о пользователе
- пользователей
- использовать
- Использующий
- ценный
- ценностное
- ценный
- различный
- предприятие
- венчурный капитал
- Венчурное финансирование
- очень
- Просмотры
- видимость
- объем
- голосование
- Кошелек
- хотеть
- законопроект
- Путь..
- способы
- были
- Что
- когда
- , которые
- в то время как
- Шире
- будете
- в
- без
- Свидетель
- по всему миру
- год
- зефирнет