Как будто в 2020 году было недостаточно острых моментов, 2021 год обещает стать довольно интересным для криптовалюты. С ценой биткойна (BTC) колеблется около отметки в 35,000 533 долларов, скептики и эксперты стекаются на улицы социальных сетей, чтобы отпраздновать долгожданный закат децентрализованной экономики. Конечно, они довольно удобно забыли, что цена Биткойна выросла на XNUMX% с момента третье сокращение произошло в мае 2020 года.
Учитывая количество людей, утверждающих, что крипто-пузырь лопнул, в том числе бывший президент США Дональд Трамп — почти трудно вспомнить, что цена биткойна колебалась между 9,000 10,000 и XNUMX XNUMX долларов. всего 12 месяцев назад.
Фактически, после сокращения вдвое децентрализованные финансы (DeFi) стали наиболее многообещающим сектором криптовалютной экономики, что способствовало принятию криптопространства. Беглый взгляд на статистику роста ясно показывает, какой импульс DeFi создал за последний год. В июне 2020 года общая заблокированная стоимость (TVL) в DeFi составляла около 1.05 миллиарда долларов. Сегодня DeFi хвастается заблокированных протоколов на сумму более 104 миллиардов долларов.
Связанный: Был ли 2020 год годом DeFi и чего ожидать от этого сектора в 2021 году? Ответ экспертов
Хотя DeFi призван вывести криптопространство в мейнстрим, за последние два года DeFi столкнулся с самой сутью. Хотя некоторые зрители могут указать на препятствия в марте 2020 г. и мае 2021 г. факт остается фактом: DeFi достаточно устойчив и готов к дальнейшему росту.
Спокойствие в шторм
Несмотря на бурный рост DeFi, за последние два года пространство пережило два существенных стресс-теста: в марте 2020 года и мае 2021 года. Чтобы было ясно, эти случаи бросили вызов пространству DeFi так, как раньше. Распространение глобальная пандемия COVID-19 и Илон Маск спровоцировал паническая распродажа в сочетании с подавление биткойн-майнеров в Китае, завершилось в от $1 трлн на всем крипторынке.
Если аккаунт Маска в Твиттере частично ответственен за вызов шторма, DeFi обеспечил успокаивающее присутствие в шторме.
После массовой панической распродажи, вызванной Маском, произошла гораздо более показательная и впечатляющая вещь: ничего. Протоколы DeFi продолжали работать в точности так, как задумано: без сбоев, без сбоев. Фактически, сектор DeFi вырастет и превысит 100 миллиардов долларов, успешно пройдя стресс-тест.
Этот подвиг особенно впечатляет, если сравнить его со стресс-тестом, проведенным в марте 2020 года. Совокупная капитализация сектора DeFi резко упала, упав ниже 1 миллиарда долларов. Хуже того, безумие достигло кульминации в кризис в системе ликвидации MakerDAO, где протокол стал недокапитализированным, а эфира на сумму около 8 миллионов долларов (ETH) был предложен и куплен бесплатно в течение 40 минут.
Однако, как и остальная часть пространства DeFi, MakerDAO выжила. Несмотря на то, что для выживания потребовалось продать с аукциона собственные токены MKR, чтобы заполнить безнадежный долг, он также смог выдержать шторм «Черного четверга» в марте 2020 года.
Всего 12 месяцев спустя DeFi снова взял на себя роль ускорения криптопространства. Даже знаменитый крупный инвестор Марк Кьюбан продолжал утверждать что с DeFi «полезность» криптовалюты изменилась. Есть так много вещей, которые вы можете сделать сейчас. Если у меня есть биткойн, независимо от того, растет он или падает в цене, я могу брать процент от этого, брать взаймы, давать взаймы и получать доход, а также быть своим личным банкиром».
Производительность CEX и DEX
Воздействие двух вышеупомянутых кризисов также сильно различалось на централизованных и децентрализованных биржах (DEX). В то время как DEX относительно эффективно справлялись с ситуацией, их централизованные коллеги испытывали перебои в работе и значительный хаос при ликвидации.
Кризис в мае 2021 года был чрезвычайно трудным для централизованных бирж (CEX): фьючерсные позиции на сумму более 7 миллиардов долларов были ликвидированы за один день, что стало второй по величине однодневной ликвидацией за всю историю. Кроме того, пользователи CEX столкнулись с проблемами функциональности, включая предотвращение добавления залога, закрытия ссуд или завершения сделок.
Связанный: Децентрализация против централизации: где будущее? Ответ экспертов
С другой стороны, децентрализованные биржи смогли избежать не только сбоев или простоев, но и DEX. опытные по данным Dune Analytics, беспрецедентный объем торговли. Хотя нельзя сказать, что на этом пути не было икоты. Рекордные 700 миллионов долларов были ликвидированы в протоколах DeFi за два дня, и пользователи пострадали от вопиющих цен на газ. Однако протоколы работали так, как задумано, и ни разу не создавали сложностей для пользователей.
Уже одно это подчеркивает надежность DeFi по сравнению с централизованными платформами.
DeFi - новый фонд безопасных активов для пользователей
Возможно, наиболее важным фактором устойчивости DeFi была способность криптотрейдеров получать значительную прибыль от токенов независимо от волатильности рынка. За последний год протоколы DeFi становятся все более популярными, поскольку они вознаграждают трейдеров доходом за их залог и их фермерство. В более широком смысле, доходное фермерство помогает трейдерам получать максимальную прибыль на свои криптоактивы путем заимствования, кредитования и размещения ставок по различным протоколам DeFi. Техника торговли очень похожа на выплату дивидендов в традиционной банковской системе, где доход, выплачиваемый трейдерам, помогает им получать совокупную прибыль.
Связанный: Урожайное земледелие - это мода, но DeFi обещает изменить то, как мы взаимодействуем с деньгами.
Этот метод помог DeFi выдержать штормы 2020 и 2021 годов, поскольку трейдеры продолжали работать в рамках протоколов DeFi, чтобы получать годовую процентную доходность, или APY, одновременно избегая турбулентности на рынке.
Волатильность, которую мы наблюдали за последние 18 месяцев, в значительной степени не смогла отговорить трейдеров от инвестиций в DeFi. На самом деле статистика утверждает обратное. Пока некоторые спекулянты стряхивали пыль, готовясь к криптозиме, протоколы DeFi опытные ежемесячный рекордно высокий доход — увеличение TLV в протоколах DeFi почти до 8 миллиардов долларов.
Массовые экономические стресс-тесты 2020 и 2021 годов могут разрушить предыдущие итерации децентрализованной экономики. Однако эта развитая, зрелая версия криптосферы была гораздо более подготовлена к тому, чтобы выдержать шторм. Подобно влиятельному человеку Логану Полу, сражающемуся с чемпионом в легком весе Флойдом Мэйвезером, простое выживание - огромная победа. И, как и Пол, в пространстве DeFi дела обстоят намного лучше, чем многие предполагали.
Протоколы DeFi не только выжили, но и процветали. Волатильность на свободном рынке не должна быть следствием предыдущих двух лет. Более показательным является то, что DeFi прошел эти тесты - тесты, с которыми боролись централизованные протоколы.
Сама по себе устойчивость DeFi красноречиво говорит о ее потенциале и стойкости.
Эта статья не содержит советов или рекомендаций по инвестированию. Каждое инвестиционное и торговое движение сопряжено с риском, и читатели должны проводить собственное исследование при принятии решения.
Мнения, мысли и мнения, выраженные здесь, являются одними только автора и не обязательно отражают или представляют взгляды и мнения Cointelegraph.
Дуг Леонард является генеральным директором Hifi, протокола фиксированного кредитования с фиксированной ставкой, построенного на блокчейне Ethereum. Дуг имеет степень бакалавра информационных систем в Университете Бригама Янга и степень магистра в области информационных систем управления в Университете Бригама Янга. Прежде чем стать генеральным директором Hifi Finance, Дуг проработал год старшим архитектором программного обеспечения в Mainframe.
- 000
- 2020
- Учетная запись
- Принятие
- совет
- аналитика
- годовая процентная доходность
- около
- гайд
- активы
- Активы
- Аукцион
- Банковское дело
- миллиард
- Bitcoin
- блокчейн
- Заимствование
- Генеральный директор
- изменение
- Cointelegraph
- Covid-19.
- кризис
- крипто-
- Криптографический рынок
- криптотрейдеры
- криптовалюта
- день
- Долг
- децентрализованная
- Децентрализованные финансы
- Defi
- Dex
- DID
- время простоя
- дюна
- Экономические
- экономику
- Ether
- Эфириума
- Биржи
- эксперты
- сельское хозяйство
- финансы
- Бесплатно
- фонд
- будущее
- Фьючерсная торговля
- ГАЗ
- Расти
- Рост
- сращивание
- здесь
- High
- Выделенные
- Как
- HTTPS
- огромный
- Влияние
- В том числе
- доход
- Увеличение
- Influencer
- информация
- инвестирование
- инвестиций
- инвестор
- вопросы
- IT
- вести
- кредитование
- Ликвидация
- ликвидаций
- Кредиты
- Mainstream
- производитель
- Создание
- управление
- Март
- Марш 2020
- отметка
- Марк Кубан
- Рынок
- Медиа
- миллиона
- МКР
- Импульс
- месяцев
- двигаться
- Мнения
- Другое
- Паника
- платежи
- Люди
- Платформы
- Популярное
- мощностью
- представить
- президент
- предотвращение
- цена
- читатели
- исследованиям
- ОТДЫХ
- Возвращает
- Снижение
- набор
- снег
- So
- Соцсети
- социальные сети
- Software
- Space
- распространение
- Стейкинг
- статистике
- буря
- стресс
- система
- системы
- тестXNUMX
- тестов
- время
- Лексемы
- торговать
- Торговцы
- торги
- Торговля
- традиционный банкинг
- нам
- Университет
- пользователей
- ценностное
- Изменчивость
- объем
- Что такое
- в
- стоимость
- год
- лет
- Уступать