Вы можете представить мир без платежных карт?
Отсутствие электронных платежей разрушит нашу финансовую систему и нашу повседневную жизнь. Более медленные транзакции, ограниченная доступность и проблемы безопасности изменят способ осуществления платежей.
Потребность в быстрых и удобных денежных переводах вынуждает людей использовать цифровые кошельки, которые становятся все более распространенными.
В этой статье мы рассмотрим долю рынка цифровых кошельков и потенциал их дальнейшего внедрения в различных регионах мира.
Содержание
Доля рынка цифровых кошельков и потенциал ее роста
В последние годы мировой рынок электронных кошельков значительно вырос, и его развитие предполагает многообещающее будущее. Согласно отраслевым отчетам, ожидается, что рынок цифровых платежных приложений в ближайшие годы достигнет триллионов долларов благодаря таким факторам, как рост проникновения Интернета и растущее предпочтение бесконтактным платежам.
Самые важные статистические данные индустрии электронных кошельков
- По Statista, мировой рынок цифровых платежей, по оценкам, превысит 4 триллиона долларов в 2020 году и, как ожидается, превысит 10 триллионов долларов к 2026 году.
- Согласно данным, в 2020 году во всем мире насчитывалось около 2.8 миллиарда пользователей мобильных кошельков, и ожидается, что к 4 году это число увеличится до более чем 2025 миллиардов. Исследования Juniper.
- Розничная торговля и электронная коммерция самые большие сегменты, с глобальной долей более 30.0
Доля мирового рынка мобильных кошельков по приложениям (%)
Какие регионы наиболее перспективны для цифровых кошельков?
Азиатско-Тихоокеанский регион, Европа, Северная Америка, Латинская Америка, Ближний Восток и Африка в настоящее время являются наиболее перспективными регионами для цифровых кошельков из-за сочетания факторов.
Ожидается, что стоимость транзакций для цифровых кошельков увеличится на 60% к 2026 году в следующих регионах.
Обзор рынка цифровых кошельков в Азиатско-Тихоокеанском регионе
Азиатско-Тихоокеанский регион стал крупным игроком на мировом рынке виртуальных кошельков благодаря нескольким факторам.
Одним из наиболее важных факторов является широкое распространение смартфонов в регионе, что способствовало распространению мобильных платежей.
Кроме того, многие правительства в регионе поддержали индустрию цифровых платежей и внедрили политику и правила для стимулирования роста.
В результате рынок электронных кошельков в Азиатско-Тихоокеанском регионе стал свидетелем быстрого роста, и в регионе появилось много успешных игроков.
AliPay
Одним из наиболее ярких примеров является AliPay, принадлежащая китайскому гиганту электронной коммерции Alibaba. AliPay стал одним из самых популярных поставщиков цифровых платежей с более чем 1 миллиардом пользователей по всему миру.
Программное обеспечение необанка на основе API
Гибкая платформа для построения цифрового розничного банка на вершине
WeChat Pay
WeChat Pay, принадлежащий Tencent, является еще одним популярным поставщиком цифровых кошельков в Китае с более чем 800 миллионами пользователей. В Индии Paytm стал одним из ведущих поставщиков платежных услуг с более чем 350 миллионами пользователей.
Эти поставщики электронных кошельков предлагают широкий спектр услуг, включая мобильные платежи, денежные переводы и оплату счетов. Они также расширились до других областей, таких как электронная коммерция, страхование и управление активами, предлагая своим пользователям более широкий спектр финансовых услуг.
Азия намного опережает внедрение мобильных кошельков, на нее приходится 69% платежных транзакций.
Источник: Статистика
Рынок цифровых кошельков в Азиатско-Тихоокеанском регионе готов к дальнейшему росту, и у новых участников есть много возможностей для выхода на рынок. По мере того, как все больше потребителей в регионе переходят на мобильные платежи, а правительства продолжают поддерживать отрасль, ожидается, что рынок онлайн-платежей в Азиатско-Тихоокеанском регионе будет становиться все более конкурентоспособным и инновационным.
Обзор рынка цифровых кошельков в Европе
Одним из основных факторов, стимулирующих рост рынка электронных кошельков в Европе, является все более широкое распространение бесконтактных платежей.
Европейцы ценят удобство и скорость бесконтактных транзакций, которые стали предпочтительным способом оплаты повседневных покупок. Функция «нажми и работай», предлагаемая приложениями для электронных платежей, позволяет пользователям совершать быстрые и безопасные платежи, просто поднося свои смартфоны или носимые устройства к бесконтактным платежным терминалам.
Кроме того, появление мобильного банкинга значительно способствовало росту онлайн-кошельков в Европе.
Мобильные банковские приложения, предлагаемые традиционными банками и инновационными финтех-компаниями, набирают популярность. Эти приложения часто включают платежные функции, которые позволяют пользователям беспрепятственно управлять своими финансами, совершать платежи и получать доступ к другим банковским услугам через одно приложение. Удобство объединения банковских и платежных функций на одной платформе привело к распространению онлайн-кошельков среди пользователей мобильного банкинга и дальнейшему ускорению роста рынка.
На европейском рынке несколько поставщиков платежных приложений стали крупными игроками, удовлетворяющими разнообразные потребности потребителей и предприятий. Самыми популярными поставщиками цифровых кошельков в регионе являются PayPal, Apple Pay и Google Pay.
PayPal
PayPal, мировой лидер в области онлайн-транзакций, прочно закрепился в Европе. Имея большую пользовательскую базу и широкое признание среди онлайн-продавцов, PayPal предлагает своим пользователям возможность привязать свои банковские счета, кредитные или дебетовые карты к своим счетам PayPal.
Apple Pay
Благодаря интеграции с устройствами Apple, такими как iPhone, iPad, Apple Watch и Mac, Apple Pay обеспечивает бесконтактные способы оплаты как в магазинах, так и через приложения и веб-сайты. Удобство и безопасность, предлагаемые Apple Pay, в сочетании с сильной лояльностью к бренду Apple и пользовательской базой, способствовали ее успеху на европейском рынке.
Google Pay
Google Pay позволяет пользователям совершать безналичные транзакции с помощью своих смартфонов и умных часов Android, а также через приложения и веб-сайты. Интегрируясь с существующими учетными записями пользователей Google, Google Pay предлагает удобный способ оплаты и дополнительные функции, такие как одноранговые платежи и хранение карт лояльности для финансовых учреждений.
Поскольку внедрение цифровых кошельков продолжает расти, эти ключевые компании, вероятно, продолжат вводить новшества и расширять свои предложения, чтобы удовлетворить растущие потребности европейских потребителей.
Обзор рынка цифровых кошельков в Северной Америке
Североамериканский рынок программного обеспечения для цифровых платежей имеет конкурентную среду и постоянно растет. Это можно объяснить несколькими факторами, такими как все более широкое распространение решений для мобильных платежей, удобство и безопасность, предлагаемые приложениями для электронных платежей, а также растущими тенденциями рынка мобильных кошельков для бесконтактных транзакций.
Потребители в Северной Америке все чаще используют цифровые кошельки как удобный и эффективный способ осуществления платежей. В результате объем рынка мобильных кошельков в Северной Америке превысил 23 миллиарда долларов США в 2019 году, и ожидается, что СГТР составит 16% в период с 2020 по 2026 год, согласно отчету об исследовании рынка, проведенному Графические исследования.
Внедрение технологии чипов EMV в Северной Америке стало основным фактором внедрения цифровых кошельков. Технология EMV повышает безопасность карточных транзакций, заменяя традиционные карты с магнитной полосой картами с чипом. Этот переход привел к внедрению бесконтактных способов оплаты, включая мобильные кошельки.
Доля рынка мобильных кошельков в Северной Америке в разбивке по технологиям, 2015–2026 гг. (млн долл. США)
Источник: Графические исследования
В Северной Америке поставщики телекоммуникационных услуг, производители устройств, банки и технологические компании являются ведущими пользователями мобильных кошельков. Региональные банки стремятся улучшить банковское обслуживание своих клиентов, предлагая удобные варианты операций.
Ниже вы можете найти ключевых игроков на рынке мобильных кошельков в Северной Америке.
Venmo
Venmo, входящая в состав PayPal, пользуется популярностью в Северной Америке, особенно среди молодежи. Venmo позволяет пользователям легко отправлять и получать деньги друзьям и семье. Он имеет социальный компонент, который позволяет пользователям делиться транзакциями и комментировать их, что делает его предпочтительным выбором для одноранговых платежей.
Наличное приложение
Приложение Cash, разработанное Square, приобрело значительную популярность в Северной Америке. Он предлагает ряд функций, в том числе личные платежи, возможность покупать и продавать биткойны, а также банковскую карту, которая позволяет пользователям совершать покупки с помощью баланса приложения. Удобный интерфейс, быстрые платежные переводы и дополнительные финансовые услуги сделали Cash App популярным среди людей, которые ищут универсальное решение для цифрового кошелька.
Гибридно-облачная финтех-платформа
Создайте свою собственную цифровую финансовую экосистему быстрее
клетка
Zelle — это цифровая платежная сеть, которая обеспечивает быстрые, безопасные и прямые межбанковские переводы в Северной Америке. Он поддерживается консорциумом крупных банков и позволяет пользователям переводить деньги напрямую со своих банковских счетов. Интеграция Zelle с мобильными приложениями банков-участников упростила процесс оплаты для пользователей. Его широкое распространение и бесшовная интеграция с существующими банковскими отношениями способствовали его успеху в регионе.
Эти успешные поставщики цифровых кошельков добились значительного роста индустрии мобильных кошельков, предлагая удобный интерфейс, операционную эффективность и бесшовную интеграцию с популярными социальными и финансовыми платформами, адаптированными к потребностям потребителей в Северной Америке.
Обзор рынка цифровых кошельков в Латинской Америке
По Forbes, Латинская Америка скоро займет третье место среди регионов с наибольшим количеством пользователей мобильных кошельков.
Одним из ключевых факторов развития рынка онлайн-кошельков в Латинской Америке является быстрый рост сектора электронной коммерции в регионе.
По мере того, как все больше потребителей совершают покупки в Интернете, возрастает потребность в удобных и безопасных платежных решениях. Электронные кошельки предлагают пользователям простой и эффективный способ облегчения платежей, что делает их идеальным выбором как для платформ электронной коммерции, финансовых компаний, так и для клиентов.
Доля рынка цифровых кошельков для транзакций электронной коммерции в процентах, Латинская Америка
Источник: включить
Еще одним фактором, способствующим росту финансового рынка в Латинской Америке, является появление мобильного банкинга.
Эти технологии получили распространение в регионе, позволяя пользователям удобно проводить банковские операции через свои смартфоны. Мобильные кошельки дополняют услуги мобильного банкинга, предоставляя безопасную и удобную платформу для хранения платежной информации и проведения финансовых транзакций.
Платежный рынок
Латинская Америка стала свидетелем успеха нескольких финтех-провайдеров в регионе. Одним из ярких примеров является Mercado Pago, ведущая платформа для цифровых транзакций в Латинской Америке, связанная с гигантом электронной коммерции MercadoLibre. Mercado Pago предлагает ряд услуг, включая денежные переводы и даже варианты кредита, чтобы удовлетворить потребности как потребителей, так и предприятий.
PagSeguro
PagSeguro, еще один известный поставщик виртуальных кошельков в Латинской Америке, предлагает полный спектр финансовых услуг, включая онлайн-платежи, решения для торговых точек и возможности онлайн-банкинга. Компания пользуется популярностью среди малого и среднего бизнеса и частных лиц, которым нужны безопасные и удобные платежные решения.
Оксхо Пей
Oxxo, известная сеть супермаркетов в Мексике, вышла на рынок цифровых кошельков со своей платформой Oxxo Pay. Oxxo Pay позволяет пользователям совершать платежи за различные услуги, такие как коммунальные услуги, транспорт и онлайн-покупки, используя свое платежное программное обеспечение, связанное с их учетной записью Oxxo. Широкое присутствие магазинов Oxxo по всей Мексике способствовало успеху и внедрению Oxxo Pay.
Обзор рынка цифровых кошельков на Ближнем Востоке и в Африке
Рынок цифровых кошельков в регионе Ближнего Востока и Африки (MEA) переживает стремительный рост. В соответствии с Мордор Интеллект, рынок платежей в странах Ближнего Востока и Африки будет расти со среднегодовым темпом роста 16.2% до 2027 года.
Одним из ключевых факторов роста рынка электронных кошельков Ближнего Востока и Африки является растущее проникновение смартфонов.
Поскольку количество владельцев смартфонов в регионе продолжает расти, все больше и больше людей получают доступ к необходимым технологиям для использования виртуальных кошельков. Смартфоны предоставляют пользователям платформу для управления их платежными приложениями и позволяют проводить удобные и безопасные транзакции в любое время и в любом месте.
Еще одним важным фактором, стимулирующим рост электронных кошельков в регионе Ближнего Востока и Африки, является растущий спрос на доступ к финансовым услугам.
Многие люди в регионе, особенно в недостаточно обслуживаемых или отдаленных районах, не имеют доступа к традиционным банковским услугам.
Цифровые кошельки восполняют этот пробел, позволяя этим людям проводить финансовые операции, такие как осуществление платежей, получение средств и доступ к основным банковским услугам. Удобство и доступность этих платежных систем играет решающую роль в расширении усилий по расширению доступа к финансовым услугам в регионе Ближнего Востока и Африки.
M-PESA
На рынке Ближнего Востока и Африки появилось несколько успешных поставщиков цифровых кошельков для удовлетворения разнообразных потребностей населения региона. Одним из ярких примеров является M-Pesa, широко известная служба мобильных денег в Восточной Африке. M-Pesa позволяет пользователям хранить деньги в цифровом виде, переводить деньги, оплачивать счета и проводить различные финансовые операции через свои мобильные телефоны. Эта услуга сыграла важную роль в расширении доступа к финансовым услугам в регионе, особенно в таких странах, как Кения и Танзания.
Платить с помощью
PayBy — еще один известный поставщик цифровых кошельков в регионе MEA. Платформа предлагает ряд услуг, включая услуги мобильных платежей, платежи в магазине, онлайн-транзакции и оплату счетов. PayBy набирает популярность среди потребителей и предприятий, предоставляя безопасные и удобные решения для цифровых платежей.
Нажмите "Платежи"
Tap Payments также является успешным поставщиком цифровых кошельков в регионе MEA, ориентированным как на частных лиц, так и на предприятия. Платформа предлагает удобные способы оплаты, включая онлайн-платежи, регулярные платежи и настраиваемые решения для оформления заказов. Tap Payments сотрудничает с несколькими региональными и глобальными продавцами, чтобы расширить охват и базу пользователей.
Заключение
Наиболее перспективными и быстрорастущими регионами для приложений электронных платежей являются Азиатско-Тихоокеанский регион, Европа, Северная Америка, Латинская Америка и Ближний Восток и Африка. В этих регионах использование цифровых кошельков значительно увеличивается из-за таких факторов, как широкое распространение смартфонов, рост электронной коммерции и мобильного банкинга, а также потребность в расширении доступа к финансовым услугам.
Предлагая удобные цифровые платежи, финтех-компании могут извлечь выгоду из внедрения цифровых кошельков в перспективных регионах и увеличить свои доходы. С SDK.финансы программное обеспечение цифрового кошелька, вы можете ускорить процесс разработки и быстрее вывести свой продукт на рынок. Если вы хотите разработать или масштабировать собственное финансовое программное обеспечение, Контакты чтобы воплотить вашу идею в реальность.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
- Покупайте и продавайте акции компаний PREIPO® с помощью PREIPO®. Доступ здесь.
- Источник: https://sdk.finance/digital-wallet-market-share-exploring-the-most-promising-regions-for-payment-apps/
- :имеет
- :является
- :нет
- $UP
- 1
- 1040
- 15%
- 2%
- 2019
- 2020
- 2025
- 2026
- 23
- 30
- 320
- 7
- 8
- a
- способность
- ускоренный
- принятие
- доступ
- доступность
- доступа
- По
- Учетная запись
- Бухгалтерский учет
- Учетные записи
- через
- дополнение
- дополнительный
- принять
- усыновителей
- Принятие
- Аффилированные
- Африка
- впереди
- Алибаба
- одинаково
- Alipay
- позволять
- Позволяющий
- позволяет
- причислены
- Америка
- американские
- среди
- an
- и
- android
- Другой
- Ожидаемый
- откуда угодно
- приложение
- Apple
- Apple Pay
- Применение
- Приложения
- ценить
- примерно
- Программы
- МЫ
- области
- около
- гайд
- AS
- Азия
- Азиатско-Тихоокеанский регион
- At
- со спинкой
- Баланс
- Банка
- банковские счета
- Банковское дело
- Банки
- Использование темпера с изогнутым основанием
- основной
- BE
- становиться
- становление
- было
- польза
- между
- Билл
- миллиард
- Банкноты
- Bitcoin
- Повышенный
- изоферменты печени
- марка
- МОСТ
- строить
- бизнес
- купить
- by
- кагр
- CAN
- возможности
- захваченный
- карта
- Карты
- Наличный расчёт
- Наличное приложение
- безналичный
- сотовые телефоны
- цепь
- изменение
- Оформить заказ
- Китай
- китайский
- чип
- выбор
- сочетание
- сочетании
- комбинируя
- приход
- комментарий
- Общий
- Компании
- Компания
- конкурентоспособный
- комплемент
- компонент
- комплексный
- Обеспокоенность
- заключение
- Проводить
- проведение
- последовательный
- консорциум
- Потребители
- Бесконтактный
- бесконтактные платежи
- продолжать
- продолжающийся
- продолжается
- способствовало
- содействие
- удобство
- Удобно
- страны
- кредит
- критической
- В настоящее время
- Клиенты
- настраиваемый
- ежедневно
- данным
- Дебет
- Дебетовые карты
- Спрос
- Демографическая
- развивать
- развитый
- Развитие
- устройство
- Устройства
- различный
- Интернет
- Цифровой платеж
- Цифровые платежи
- цифровые транзакции
- цифровой кошелек
- цифровые кошельки
- цифровой
- направлять
- непосредственно
- срывать
- Разное
- do
- долларов
- управляемый
- водитель
- драйверы
- вождение
- два
- электронная коммерция
- Электронные кошельки
- легко
- восток
- экосистема
- затрат
- эффективный
- усилия
- Электронный
- электронный платеж
- охватывающий
- появившийся
- появление
- включить
- позволяет
- позволяет
- поощрять
- Усиливает
- Enter
- входящий
- особенно
- установленный
- к XNUMX году
- Европе
- Европейская кухня
- Даже
- повседневный
- развивается
- пример
- Примеры
- превышать
- существующий
- Расширьте
- расширенный
- расширяющийся
- ожидаемый
- опыт
- опытные
- Впечатления
- испытывающих
- Исследование
- и, что лучший способ
- содействовал
- фактор
- факторы
- семья
- БЫСТРО
- быстрее
- быстрый
- быстрорастущим
- Особенности
- финансы
- Финансы
- финансовый
- финансовая доступность
- Финансовые институты
- Финансовый рынок
- финансовые услуги
- финансовая система
- финансовые технологии
- Найдите
- FinTech
- Финтех Компании
- после
- Что касается
- Forbes
- друзья
- от
- полный
- функциональность
- Функции
- средства
- далее
- будущее
- получение
- разрыв
- получить
- гигант
- Глобальный
- глобальный цифровой
- земной шар
- Google Pay
- Правительства
- Расти
- Рост
- Рост
- Есть
- High
- проведение
- HTTP
- HTTPS
- идея
- идеальный
- if
- картина
- важную
- улучшать
- in
- в магазине
- включают
- В том числе
- включение
- Увеличение
- расширились
- повышение
- все больше и больше
- Индия
- лиц
- промышленность
- Отраслевые отчеты
- информация
- обновлять
- инновационный
- учреждения
- инструментальный
- страхование
- Интегрируя
- интеграции.
- Интерфейс
- в нашей внутренней среде,
- Интернет
- в
- выпустили
- Введение
- IT
- ЕГО
- Кения
- Основные
- пейзаж
- большой
- крупнейших
- латинский
- Латинская Америка
- лидер
- ведущий
- привело
- Вероятно
- Ограниченный
- LINK
- связанный
- Живет
- посмотреть
- искать
- Лояльность
- M-PESA
- сделанный
- основной
- сделать
- Создание
- управлять
- управление
- Производители
- многих
- рынок
- исследования рынка
- Рыночные тренды
- макс-ширина
- MEA
- Встречайте
- платный рынок
- меркадолибр
- Купечество
- метод
- методы
- Мексика
- средняя
- Ближний Восток
- миллиона
- Мобильный телефон
- Приложения для мобильных устройств
- Мобильный банкинг
- Мобильные деньги
- мобильные платежи
- Мобильный кошелек
- деньги
- Денежные переводы
- БОЛЕЕ
- самых
- Самые популярные
- Возле
- необходимо
- Необходимость
- потребности
- необанк
- сеть
- Новые
- север
- Северная Америка
- примечательный
- номер
- of
- предлагают
- предложенный
- предлагающий
- Предложения
- Предложения
- .
- on
- ONE
- онлайн
- онлайн-банкинг
- Онлайн-платежи
- онлайн покупки
- электронный кошелек
- оперативный
- Возможности
- Опции
- or
- Другое
- наши
- за
- собственный
- принадлежащих
- собственность
- Тихий океан
- часть
- участвующий
- особенно
- партнерство
- ОПЛАТИТЬ
- оплата
- Способ оплаты
- способы оплаты
- платежные системы
- Платежные услуги
- Платежные системы
- платежи
- PayPal
- Paytm
- пиринговых
- проникновение
- Люди
- процент
- телефоны
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игрок
- игроки
- играет
- сбалансирован
- сборах
- Популярное
- популярность
- население
- потенциал
- привилегированный
- присутствие
- процесс
- Продукт
- видный
- многообещающий
- обеспечивать
- Недвижимости
- поставщики
- обеспечение
- Покупка
- САЙТ
- ассортимент
- быстро
- достигать
- Реальность
- Получать
- получение
- последний
- признанный
- повторяющихся
- область
- региональный
- районы
- правила
- Отношения
- замечательный
- удаленные
- отчету
- Отчеты
- исследованиям
- результат
- розничный
- доходы
- повышение
- Роли
- Шкала
- SDK
- бесшовные
- легко
- сектор
- безопасный
- безопасность
- поиск
- продаем
- продать Bitcoin
- Отправить
- обслуживание
- Услуги
- несколько
- Поделиться
- значительный
- существенно
- упрощенный
- просто
- одинарной
- Размер
- небольшой
- смартфон
- смартфоны
- Соцсети
- Software
- Решение
- Решения
- Space
- скорость
- площадь
- статистический
- диск
- магазин
- магазины
- хранение
- полоса
- сильный
- успех
- успешный
- такие
- Предлагает
- поддержка
- Поддержанный
- превзошел
- система
- системы
- с учетом
- Нажмите
- направлены
- технологии
- Технологии
- технологические компании
- связь
- Tencent
- который
- Ассоциация
- их
- Их
- Там.
- Эти
- они
- В третьих
- этой
- Через
- по всему
- в
- топ
- тяга
- традиционный
- традиционный банкинг
- сделка
- Сделки
- перевод
- переводы
- переход
- трансфер
- Тенденции
- Триллион
- триллионы
- ОЧЕРЕДЬ
- недостаточная степень
- USD
- использование
- Информация о пользователе
- удобно
- пользователей
- через
- коммунальные услуги
- ценностное
- различный
- Venmo
- разносторонний
- с помощью
- Виртуальный
- Кошелек
- Кошельки
- хотеть
- законопроект
- часы
- Путь..
- we
- Богатство
- управление активами
- пригодный для носки
- веб-сайты
- ЧТО Ж
- известный
- были
- , которые
- широкий
- Широкий диапазон
- широко
- широко распространена
- будете
- без
- свидетелем
- Мир
- по всему миру
- бы
- лет
- Ты
- Моложе
- ВАШЕ
- зефирнет