Расширение возможностей банковского дела будущего: мои 10 лучших вариантов использования ChatGPT в отрасли

Искусственный интеллект (ИИ) изменил правила игры в мире финансовых услуг благодаря широкому спектру приложений, таких как инвестиционно-банковские услуги, страхование, управление капиталом и другие. ChatGPT — это выдающаяся технология искусственного интеллекта для инвестиционно-банковских услуг, генерирующая предварительно обученная языковая модель преобразователя, способная предоставлять виртуальную помощь для обслуживания клиентов, управлять сложными финансовыми целями и инвестиционными решениями, а также улучшать ответы на запросы клиентов в режиме реального времени.

Давайте углубимся в мир ChatGPT и его приложений, преимуществ и ограничений в финтех и банковском секторе.

Объяснение ChatGPT

ChatGPT, детище OpenAI, представляет собой большую языковую модель. Используя сложные алгоритмы машинного обучения, он может генерировать ответы на пользовательские запросы и входные данные, которые имитируют человеческие ответы. В качестве языковой модели ChatGPT может выполнять множество связанных с языком задач, таких как языковой перевод, ответы на вопросы и создание контента.

Его обучение на огромном массиве текстовых данных позволяет ему давать точные и контекстуально соответствующие ответы на различные запросы. ChatGPT используется во множестве приложений, включая чат-боты, виртуальных помощников и инструменты для создания контента.

Будущее ChatGPT в банковской сфере

Растущая зависимость индустрии финансовых услуг от искусственного интеллекта подчеркивает потенциал ChatGPT для революции в этом секторе. Благодаря способности обрабатывать огромные объемы данных искусственный интеллект в инвестиционно-банковской сфере может предоставлять персонализированные финансовые консультации и поддержку, позволяя банкам и финансовым учреждениям лучше обслуживать своих клиентов.

К 2025 году, по прогнозам экспертов, объем рынка ИИ в банковской сфере превысит 20 миллиардов долларов. Ожидается, что чат-боты и виртуальные помощники, основанные на технологиях искусственного интеллекта, таких как ChatGPT, будут играть важную роль в этом росте, предлагая клиентам более удобный и персонализированный опыт при одновременном снижении затрат для финансовых учреждений.

Преимущества ChatGPT в банковском деле

ChatGPT предоставляет банковской отрасли множество преимуществ, таких как улучшенное обслуживание и поддержка клиентов, возможность управлять сложными финансовыми целями и инвестиционными решениями, а также потенциал для снижения затрат и повышения эффективности за счет автоматизации.

• Индивидуальное обслуживание клиентов. Одним из основных преимуществ ChatGPT является возможность предлагать персонализированное обслуживание и поддержку клиентов. Анализируя большие объемы данных, ChatGPT может быстро и точно отвечать на запросы клиентов, предоставляя помощь и поддержку в режиме реального времени. Это может привести к повышению удовлетворенности клиентов, снижению оттока клиентов и повышению лояльности клиентов.

• Помощь в принятии решений. Еще одним преимуществом ChatGPT является его способность управлять сложными финансовыми целями и инвестиционными решениями за счет использования машинного обучения для анализа данных и предоставления информации.

Варианты использования ChatGPT в финтехе

Вот десять лучших вариантов использования ChatGPT в банковской сфере:

1. Служба поддержки игроков: ChatGPT может преобразовать обслуживание клиентов, предоставляя поддержку в режиме реального времени через чат-бота. Он может быстро и эффективно реагировать на запросы клиентов, жалобы и запросы информации благодаря своим возможностям обработки естественного языка (NLP).

2. Обнаружение мошенничества: анализируя большие объемы данных о транзакциях и выявляя подозрительные шаблоны, ChatGPT может помочь банкам в обнаружении и предотвращении мошенничества. Сотрудники банка могут даже настроить оповещения, чтобы получать уведомления о подозрительной активности.

3. Предоставление ссуды: ChatGPT может ускорить и упростить процесс выдачи кредита за счет автоматизации таких задач, как сбор данных о клиентах, анализ кредитных рейтингов, оценка рисков и обработка заявок на кредит. Он может предоставлять рекомендации и поддержку в режиме реального времени на протяжении всего процесса подачи заявки на кредит.

4. Управление частным капиталом: анализируя данные клиентов, ChatGPT может помочь банкам предоставлять персонализированные услуги по управлению состоянием, включая индивидуальные рекомендации по инвестициям, основанные на индивидуальных финансовых целях и допустимом уровне риска.

5. Комплаенс: ChatGPT может помочь банкам соблюдать нормативные требования, отслеживая банковские операции и выявляя потенциальные нарушения соответствия. Это может помочь банкам избежать дорогостоящих штрафов и защитить свою репутацию.

6. Фин. планирование: ChatGPT можно использовать для предоставления персонализированных услуг финансового планирования, включая составление бюджета, управление долгом и пенсионное планирование.

7. KYC и AML: ChatGPT может помочь банкам в автоматизации процессов «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML) путем анализа больших объемов данных о клиентах и ​​выявления потенциальных проблем с соблюдением нормативных требований.

8. Регистрация клиента: ChatGPT может улучшить процесс адаптации клиентов за счет автоматизации задач, сокращения времени ожидания и повышения качества обслуживания клиентов.

9. Управление рисками: анализируя огромные объемы данных и определяя потенциальные факторы риска, ChatGPT может помочь банкам в управлении рисками. Он может отслеживать транзакционную деятельность, отмечать подозрительные транзакции, выявлять потенциальное мошенничество и оценивать потенциальные экономические и политические риски, которые могут повлиять на операции банка.

10. Виртуальные помощники для банков: Банки могут предоставить своим клиентам виртуального помощника на базе ChatGPT, который доступен круглосуточно и без выходных для помощи в управлении их счетами, оплате счетов и выполнении транзакций.

Максимальное использование ChatGPT

При создании одной или нескольких учетных записей ChatGPT важно понимать, как эффективно использовать эту технологию. Для этого крайне важно предоставлять четкие и краткие подсказки при взаимодействии с моделью. Это включает в себя конкретизацию необходимой информации и использование правильного синтаксиса и грамматики, чтобы гарантировать, что модель понимает ваш запрос.

Предоставление контекста для запроса может быть полезным. Например, если вы запрашиваете у ChatGPT совет по инвестициям, может быть полезно предоставить некоторую информацию о ваших финансовых целях и устойчивости к риску, чтобы помочь модели предоставить более персонализированные предложения.

Помните об ограничениях ChatGPT. Хотя это мощный инструмент, он не может заменить человеческий опыт и должен использоваться как один из компонентов более крупного процесса принятия решений. Важно критически оценивать результаты, предоставляемые ChatGPT, и рассматривать их в контексте другой информации и мнений экспертов.

Также важно быть в курсе последних достижений и разработок в ChatGPT и других технологиях искусственного интеллекта. По мере того, как технология продолжает развиваться, могут появиться новые варианты использования и приложения, которые могут предложить еще большую ценность для пользователей, в том числе в инвестиционно-банковских делах и случаях с искусственным интеллектом. Оставаясь осведомленными и вовлеченными в технологию, пользователи могут продолжать пользоваться преимуществами ChatGPT и других инструментов искусственного интеллекта в будущем.

Заключение

Хотя каждый из этих вариантов использования имеет большой потенциал для улучшения банковских услуг и операций, стоит отметить, что интеграция технологий искусственного интеллекта, таких как ChatGPT, в банковскую среду может быть сложной. Это требует надежного технического понимания и глубокого знания банковских процессов.

Аутсорсинговые компании, такие как моя, с ее большим опытом в разработке программного обеспечения и финансовых технологий, могли бы сыграть важную роль в таких начинаниях. Они предлагают поддержку в создании и усовершенствовании банковских приложений с помощью решений ИИ, а также предоставляют рекомендации по эффективному использованию технологий ИИ в финансовом секторе.

Внедрение искусственного интеллекта в банковской сфере — это не только сама технология, но и понимание того, как она может вписаться в существующие процессы и улучшить их. Именно здесь целостный взгляд как на технические, так и на бизнес-аспекты становится бесценным.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• ЭВМ Финанс. Единый интерфейс для децентрализованных финансов. Доступ здесь.
• Квантум Медиа Групп. ИК/PR усиление. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/24376/empowering-the-future-of-banking-my-top-10-picks-for-chatgpt-use-cases-in-the-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs