Новое регулирование криптовалюты в Эстонии – что нужно знать криптообменникам

За последние пару лет криптовалютные компании были привлечены несколькими юрисдикциями, где было введено регулирование, и, кроме того, правила способствовали росту отрасли. 

Эстония занимает высокие позиции с точки зрения брендов, связанных с криптовалютой, особенно платформ обмена, но 2022 год ознаменовался несколькими изменениями в местных законах, которые повлияли как на провайдеров, так и на обычных пользователей. Биткойн недавно упал до уровня, невиданного с января в этом году, поэтому регулирующим органам имеет смысл убедиться, что у компаний не возникнет трудностей в таких сложных условиях. 

Потребности в капитале

Новые поправки к Закону о борьбе с отмыванием денег в Эстонии, который также регулирует деятельность поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), вступили в силу 15 марта.^th, 2022. Уже имеющие лицензию VASP, а также новые заявители должны будут учитывать более жесткие требования, одно из которых касается требований к капиталу.

Согласно новой структуре, компании должны будут иметь уставный капитал в размере 250,000 XNUMX евро, чтобы предлагать услуги по переводу виртуальной валюты. Это влияет на такие обмены, как Битномика, который теперь лицензирован в Эстонии и предлагает надежные условия обмена для всех пользователей. 

Такое требование более чем приветствуется, учитывая ухудшение условий на рынке криптовалют. Когда оценки импульсивно падают, могут возникнуть риски ликвидности, оказывающие давление на биржи, а обычные пользователи рискуют понести убытки. Эстонские регулирующие органы хотят заранее избежать этих проблем с последними требованиями к капиталу. 

ОД/ЗСК 

Bitnomics и другие биржи, которые хотят продолжить работу со штаб-квартирой в Эстонии, также должны будут усилить свой подход AML/KYC. Эти компании должны иметь надежную внутреннюю систему соответствия и управления рисками, включая правила AML, политики управления рисками и планы обеспечения непрерывности бизнеса. 

Внедрив «Знай своего клиента» (KYC), биржа будет иметь подробную информацию обо всех пользователях и откажется открывать счета для лиц с высоким уровнем риска. Надежные биржи уже сделали процедуру KYC обязательной, и все клиенты должны предоставить документы, удостоверяющие личность, прежде чем они начнут обменивать криптовалюту. 

Мониторинг транзакций

В соответствии с новыми законами биржи должны сохранять и хранить информацию, связанную с каждой проведенной транзакцией, включая такие детали, как идентификатор транзакции и данные об отправителе и получателе. По сути, это упрощенная версия ФАТФ (Группа разработки финансовых мер) «Правило путешествия». Предотвращение любых подозрительных транзакций является основной причиной, по которой такие требования были реализованы. 

Репутация

Выбор подходящей биржевой платформы для работы должен осуществляться на основе широкого анализа, и каждый пользователь должен решить, какая компания ему подходит. Благодаря новым правилам все биржи не должны иметь судимости в отношении хозяйственной деятельности и иметь хорошую деловую репутацию. 

Все вышеперечисленное является хорошей новостью для обычных пользователей криптовалюты, но в случае с биржами некоторые эксперты считают, что это будет сложнее. По предварительным оценкам, некоторые операторы могут прекратить свою деятельность в Эстонии, поскольку страна больше не считается крипто-дружественным местом. 

Отказ от ответственности: это гостевой пост. Coinpedia не поддерживает и не несет ответственности за любой контент, точность, качество, рекламу, продукты или другие материалы на этой странице. Читатели должны провести собственное исследование, прежде чем предпринимать какие-либо действия, связанные с компанией..