В 2023 году конкуренция между платформами цифровых платежей и традиционными банками стала более жесткой, чем когда-либо. Растущий спрос на удобство, эффективность и передовые технологии сделал решения онлайн-банкинга лидерами в постоянно развивающемся мире FinTech.
В этой статье мы исследуем преимущества цифровых платежных решений перед традиционными банками и представляем лучшие платформы онлайн-банкинга, на которых вы можете создать свой собственный продукт PayTech.
Что такое платформа онлайн-банкинга?
Платформа онлайн-банкинга — это предварительно созданное платежное программное обеспечение, предназначенное для обеспечения основы и инструментов, необходимых для разработки и эксплуатации современных банковских решений, включая необанки и другие финансовые системы.
Платформы онлайн-банкинга предоставляют полный набор функций и возможностей, которые позволяют организациям эффективно настраивать, управлять и масштабировать свои цифровые банковские услуги.
Выделенная команда разработчиков FinTech
Воплотите в жизнь свое видение финансового продукта с командой SDK.finance
Содержание
Интернет-банки против традиционных банков
Основное различие между онлайн-банками и традиционными банками заключается в том, как они работают и предлагают свои услуги:
- Онлайн-банки работают исключительно в цифровой сфере и не имеют физических отделений.
- Традиционные банки поддерживаются сетью физических отделений для личных транзакций и предлагают более широкий спектр услуг, включая расчетные и сберегательные счета, кредиты, инвестиционные возможности и т. д.
- Большинство опрошенных потребителей (61%) указанный что они, скорее всего, перейдут на цифровой банк.
Выбор между ними зависит от индивидуальных предпочтений с точки зрения доступности и уровня личного взаимодействия.
Разница между онлайн-банками и традиционными банками
Аспект | Интернет-банки | Традиционные банки |
Физическое присутствие | Ограничено или нет | Филиалы и банкоматы |
Универсальный доступ | Доступ 24/7 онлайн/мобильно | Ограниченное количество часов работы |
Плата за аккаунт | Меньше или нет комиссий | Может иметь ежемесячную плату |
Технологии и возможности | Цифровые приложения | Традиционные банковские инструменты |
Безопасность | Надежная онлайн-безопасность | Фокус на физической безопасности |
Поддержка | В основном онлайн/по телефону | Лично и по телефону |
Удобство | Пользователи могут совершать транзакции 24/7. | Финансовые операции, ограниченные графиком работы банка |
Скорость обработки транзакций | Быстрее | Может быть медленнее |
Накладные расходы | Опустите | Высший |
Интернет-банкинг и традиционные банковские услуги имеют свои сильные и слабые стороны. Интернет-банкинг предлагает удобство доступа 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, позволяя клиентам эффективно управлять своими финансами из любого места, где есть подключение к Интернету. Транзакции обрабатываются быстро, что позволяет пользователям легко проверять баланс своих счетов, переводить средства и совершать электронные платежи.
Напротив, традиционные банки предлагают преимущество проведения более сложных банковских операций лично с представителями банка. Однако важно отметить, что традиционные банки могут не предлагать такие же надежные меры безопасности, как онлайн-банки.
Преимущества платформ онлайн-банкинга
Программное обеспечение для цифрового банкинга предлагает множество преимуществ как финансовым учреждениям, так и их клиентам. В следующем разделе мы выделяем ключевые преимущества цифровых банковских платформ для платежных компаний:
Ускоренное развитие
Предварительно разработанные платформы онлайн-банкинга значительно ускоряют процесс разработки платежных компаний. Они предоставляют основу из заранее созданного программного обеспечения и функций, устраняя необходимость разработки сложных финансовых систем с нуля.
Эффективность затрат
Использование предварительно разработанных платформ может привести к значительной экономии средств. Эти платформы часто имеют набор встроенных функций, что снижает необходимость в обширной индивидуальной разработке и связанных с этим затратах.
Более короткое время выхода на рынок
Оптимизируя процесс разработки, поставщики платежных услуг могут гораздо быстрее вывести свои продукты и услуги на рынок. Такая гибкость имеет решающее значение в конкурентной среде финансовых технологий.
Создайте необанк на платформе SDK.finance
Ускорьте разработку программного обеспечения с помощью готовой платформы SDK.finance
Масштабируемость
Многие предварительно разработанные банковские платформы предназначены для плавного роста по мере роста вашего бизнеса. Они обеспечивают гибкость адаптации к меняющимся потребностям пользователей и объемам транзакций, не требуя капитального ремонта.
Повышенная безопасность
Авторитетные платформы онлайн-банкинга имеют надежные функции безопасности, включая шифрование, соответствие отраслевым стандартам и механизмы обнаружения мошенничества, которые обеспечивают безопасную среду для финансовых транзакций.
Адаптация люстры
Хотя эти платформы созданы заранее, их часто можно легко настроить в соответствии с конкретными потребностями вашего бизнеса, фирменным стилем и уникальными требованиями.
Сниженные требования к настройке и обучению
Используя предварительно разработанные платформы, компании могут свести к минимуму необходимость обширной настройки и обучения персонала разработке программного обеспечения, экономя время и ресурсы.
Лучшие платформы онлайн-банкинга
Давайте углубимся в некоторые из лучших платформ онлайн-банкинга, доступных на рынке, и изучим их уникальные особенности.
Банковская платформа SDK.finance
Ассоциация Банковская платформа SDK.finance — это предварительно разработанное финтех-решение, на основе которого можно создавать банковские продукты. Благодаря множеству функций и возможностей SDK.finance представляет собой надежную платформу, которая позволяет предприятиям быстрее создавать, управлять и масштабировать свои финансовые услуги без необходимости начинать с нуля.
Основные возможности банковской платформы SDK.finance:
- Расширенная масштабируемость
- Современное управление комиссиями и лимитами
- Мультивалютная система
- Выпуск Visa/MasterCard
- Легкая интеграция через более чем 400 API
Банковская платформа SDK.finance — это мощное решение, оснащенное инструментами и инфраструктурой, необходимыми организациям для создания и расширения услуги онлайн-банкинга эффективно.
Пакет Finacle Digital Engagement Suite
Finacle Digital Engagement Suite, разработанный Infosys (EdgeVerve), представляет собой комплексную цифровую банковскую платформу, которая позволяет банкам обеспечивать бесперебойное обслуживание клиентов по нескольким каналам.
Возможности Finacle Digital Engagement Suite включают в себя:
- Единый центр взаимодействия
- Надежные функции и экосистема
- Продвинутая архитектура
- Комплексная трансформация цифрового опыта
Finacle Suite — это стратегический инструмент для банков, позволяющий адаптироваться к меняющимся потребностям и предпочтениям клиентов, оставаться конкурентоспособными и обеспечивать удовлетворенность клиентов. Благодаря своей открытой и гибкой архитектуре он помогает банкам не только оправдывать, но и превосходить ожидания клиентов, сохраняя при этом операционную эффективность.
Операционная система nCino Bank
Операционная система nCino Bank — это облачная платформа, предназначенная для улучшения банковских операций и повышения эффективности.
Ключевые особенности операционной системы nCino Bank
- Улучшена навигация процесса выдачи кредита
- Представление данных в одном представлении для упрощения ввода данных
- Условное отображение полей, экранов и вкладок на основе требований к видимости и доступу финансового учреждения.
- Полная интеграция с Salesforce Lightning Experience.
Благодаря безопасному облачному решению платформа облачного банкинга nCino охватывает широкий спектр областей бизнеса. Эта платформа оптимизирует взаимодействие между клиентами и сотрудниками, повышая эффективность, прозрачность, прибыльность и соответствие нормативным требованиям во всех сферах бизнеса.
Разработать приложение для денежных переводов
Создайте систему денежных переводов на базе финтех-платформы на базе API от SDK.finance.
Цифровая банковская платформа NETinfo
Платформа цифрового банкинга NETinfo предлагает комплексный набор решений цифрового банкинга, отвечающих потребностям как розничных, так и корпоративных клиентов.
Ключевые особенности этой платформы включают в себя:
- Открытая платформа для простой интеграции с любой базовой банковской системой и сторонней системой.
- Выпуск новых цифровых услуг: самообслуживание
- Аналитика позволяет банкам выявлять возможности перекрестных и дополнительных продаж.
- Возможности открытого банкинга
Цифровая банковская платформа NETinfo предоставляет комплексный набор решений, удовлетворяющих потребности как розничных, так и корпоративных банковских услуг, а также предлагает ряд функций, которые повышают эффективность, безопасность и получение доходов для финансовых учреждений.
Бэкбаза
Backbase — это динамичная и инновационная цифровая банковская платформа, которая позволяет общественным банкам, кредитным союзам, коммерческим банкам и фирмам по управлению активами предоставлять быстрый, простой в использовании и многофункциональный онлайн-банкинг во всех точках взаимодействия с клиентами.
Ключевые особенности платформы Backbase включают в себя:
- Готовые интеграции
- Основной агностик
- Приложения под ключ
- Архитектура на основе микросервисов
- Персонализация с помощью веб- и мобильных SDK и более 200 API-интерфейсов.
Наша единая платформа охватывает широкий спектр банковских функций: от регистрации клиентов и предоставления услуг до программ лояльности и кредитования. Он разработан так, чтобы быть открытым и простым, с готовыми к использованию приложениями, которые улучшают каждый аспект взаимодействия с клиентом.
Temenos
Temenos — одна из ведущих платформ онлайн-банкинга в мире. Платформа создана, чтобы помочь розничным, коммерческим и частным банкам управлять транзакциями, рисками, корпоративными кредитами и многим другим.
Ключевые возможности платформы Temenos включают в себя:
- Модульная архитектура
- Обширный набор функций и возможностей
- круглосуточная работа 24/7/365
- Высокая степень автоматизации – прямая обработка
- Контролируемая автономия – выберите уровень независимости
- Регулярная и простая стратегия обновления программного обеспечения
Решение Temenos дает возможность удовлетворить разнообразные потребности банков на различных финансовых рынках и в различных регионах.
Fiserv
Fiserv, Inc. — транснациональная корпорация со штаб-квартирой в Брукфилде, штат Висконсин. Он специализируется на предоставлении решений в области финансовых технологий для клиентов в различных секторах, уделяя особое внимание индустрии финансовых услуг.
Основанная в 1976 году, компания Fiserv известна своей экономически эффективной организационной структурой и опытом приобретения основных перерабатывающих компаний. Вот обзор того, что отличает Fiserv:
- Структура, ориентированная на затраты
- Комплексные сервисные решения
- Модели прогнозной оценки
- Сеть самообслуживания
Fiserv — надежный партнер финансовых учреждений, стремящихся справиться со сложностями современной банковской среды, позволяющий им оставаться конкурентоспособными, безопасными и ориентированными на клиентов.
Будущие тенденции развития платформ онлайн-банкинга
Платформы цифрового банкинга выходят за рамки базовых банковских функций и предлагают ряд функций, таких как мобильный банкинг, персонализированный опыт и интеграцию сторонних приложений. Используя технологии и данные, цифровые банковские платформы меняют способ нашего взаимодействия с финансовыми учреждениями.
Будущее платформ онлайн-банкинга, вероятно, будет определяться несколькими новыми тенденциями и технологиями. Ниже мы представляем будущие тенденции индустрии программного обеспечения для цифрового банкинга:
Мобильный банкинг
Приложения мобильного банкинга будут продолжать развиваться, предлагая удобный и интуитивно понятный пользовательский интерфейс, включая такие функции, как депозиты с помощью мобильных чеков, голосовые команды и банковские услуги на основе дополненной реальности.
Данные как инструмент персонализации
В эпоху цифровых технологий персонализация — это не только базовые данные, такие как имя клиента. Скорее, речь идет о знании симпатий и антипатий ваших клиентов и разработке уникального пакета банковских продуктов и услуг для каждого клиента, который отвечает их потребностям и желаниям.
Экологическая и социальная ответственность
Онлайн-банки могут сосредоточиться на устойчивости и социальной ответственности, предлагая экологически чистые банковские возможности и поддерживая этичное инвестирование. Например, они могут предлагать зеленые кредиты или варианты финансирования, которые поддерживают экологически чистые проекты, такие как установки возобновляемых источников энергии, энергоэффективное улучшение домов или покупка электромобилей.
Глобальная экспансия
Онлайн-банки могут расширить свое присутствие по всему миру, предлагая мультивалютные счета и международные банковские услуги для удовлетворения потребностей более взаимосвязанного мира.
Экосистемные партнерства
Сотрудничество с финтех-компаниями и другими предприятиями приведет к созданию финансовых экосистем, где клиенты смогут беспрепятственно получить доступ к широкому спектру услуг из своих приложений онлайн-банкинга.
Как ускорить разработку платформы онлайн-банкинга?
Разработка платформы онлайн-банкинга с нуля может оказаться сложной задачей, требующей значительных финансовых вложений и времени.
SDK.финансовая платформа был создан, чтобы сделать это путешествие более эффективным и экономичным. Наше предварительно разработанное серверное решение служит основой, которая позволяет ускорить процесс разработки и сосредоточиться на обслуживании клиентов и добавлении новых функций.
Вы можете использовать готовую платформу SDK.finance для создания платежного продукта самостоятельно, но если у вас нет разработчиков программного обеспечения, вы можете нанять наших преданная команда разработчиков. Наши технические специалисты имеют более чем 10-летний опыт работы в сфере FinTech и могут воплотить в жизнь ваше видение платежного продукта более эффективно и быстрее.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://sdk.finance/exploring-the-best-online-banking-platforms/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 1
- 10
- 178
- 2023
- 7
- 84
- a
- способность
- О нас
- ускорять
- доступ
- доступность
- Учетная запись
- Учетные записи
- приобретение
- через
- приспосабливать
- добавить
- плюс
- Преимущества
- возраст
- Все
- Позволяющий
- позволяет
- an
- и
- и инфраструктура
- любой
- кроме
- Применение
- Приложения
- Программы
- архитектура
- МЫ
- области
- гайд
- AS
- связанный
- дополненная
- Автоматизированный
- доступен
- Back-конец
- Бэкбаза
- Остатки
- Банка
- Банковское дело
- банковские приложения
- Банковское программное обеспечение
- банковская система
- Банки
- основанный
- основной
- BE
- стали
- ниже
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- между
- Beyond
- изоферменты печени
- ветви
- марка
- приносить
- строить
- построенный
- встроенный
- бизнес
- бизнес
- но
- by
- CAN
- возможности
- обслуживать
- сложные
- изменения
- каналы
- проверка
- контроль
- выбор
- Выберите
- клиентов
- облако
- облачный банкинг
- коммерческая
- сообщество
- общественные банки
- Компании
- конкурс
- конкурентоспособный
- комплекс
- сложности
- Соответствие закону
- сложный
- комплексный
- связи
- Потребители
- продолжать
- контраст
- удобство
- Основные
- Базовый банкинг
- Базовая банковская система
- Основная обработка
- Корпоративное
- КОРПОРАЦИЯ
- Цена
- экономия на издержках
- рентабельным
- Расходы
- Обложки
- Создайте
- создали
- создание
- кредит
- кредитные союзы
- критической
- изготовленный на заказ
- клиент
- ожидания клиентов
- опыт работы с клиентами
- Customer Journey
- Удовлетворенность клиентов
- Клиенты
- настраиваемый
- передовой
- передовые технологии
- данным
- доставить
- доставки
- поставка
- Спрос
- зависит
- депозиты
- Проект
- предназначенный
- обнаружение
- развивать
- развитый
- застройщиков
- развивающийся
- Развитие
- разница
- Интернет
- Цифровой век
- цифровой банкинг
- Цифровой платеж
- цифровые услуги
- погружение
- Разное
- Dont
- вождение
- динамический
- каждый
- легко
- Простой в использовании
- Экосистемы
- фактически
- затрат
- эффективный
- эффективно
- легкий
- Электрический
- электрических транспортных средств
- Электронный
- уничтожение
- сотрудников
- включить
- позволяет
- позволяет
- шифрование
- энергетика
- обязательство
- повышать
- обеспечивать
- Окружающая среда
- экологически
- экологически чистые
- оборудованный
- установленный
- этический
- НИКОГДА
- Каждая
- развивается
- пример
- превышать
- исключительно
- Расширьте
- ожидания
- опыт
- Впечатления
- Больше
- Исследование
- обширный
- и, что лучший способ
- БЫСТРО
- быстрее
- Особенности
- Сборы
- Поля
- финансы
- Финансы
- финансовый
- Финансовые институты
- финансовые услуги
- финансовые системы
- финансовые технологии
- финансирование
- FinTech
- Финтех Компании
- Компаний
- Fiserv
- Трансформируемость
- гибкого
- Фокус
- после
- Что касается
- Год основания
- мошенничество
- обнаружение мошенничества
- невязкий
- дружественный
- от
- функциональность
- Функции
- средства
- будущее
- поколение
- ГЛОБАЛЬНО
- Go
- Зелёная
- Расти
- Рост
- Растет
- Управляемость
- Есть
- имеющий
- Штаб-квартира
- помощь
- помогает
- Выделите
- основной момент
- очень
- Наем
- Главная
- ЧАСЫ
- Однако
- HTTPS
- определения
- Личность
- if
- важную
- улучшать
- улучшение
- in
- лично
- Инк
- включают
- В том числе
- Увеличение
- individual
- промышленность
- отраслевые стандарты
- Infosys
- Инфраструктура
- инновационный
- учреждения
- интеграции.
- интеграций
- взаимодействовать
- взаимодействие
- взаимодействие
- взаимосвязано
- в нашей внутренней среде,
- Мультиязычность
- Интернет
- интернет-соединение
- в
- вводить
- интуитивный
- инвестирование
- инвестиций
- IT
- ЕГО
- путешествие
- JPG
- всего
- Основные
- знание
- известный
- пейзаж
- вести
- Лидеры
- ведущий
- кредитование
- уровень
- Используя
- лежит
- ЖИЗНЬЮ
- молния
- такое как
- Вероятно
- нравится
- Ограниченный
- рамки
- варианты
- Кредиты
- Лояльность
- Программы лояльности
- Главная
- Сохранение
- основной
- Большинство
- сделать
- управлять
- управление
- рынок
- Области применения:
- макс-ширина
- Май..
- меры
- механизмы
- Встречайте
- Соответствует
- Мобильный телефон
- Мобильный банкинг
- Модерн
- деньги
- ежемесячно
- БОЛЕЕ
- более эффективным
- много
- многонациональный
- с разными
- имя
- Откройте
- Навигация
- нчино
- необходимо
- Необходимость
- необходимый
- потребности
- необанк
- Необанки
- сеть
- Новые
- нет
- of
- предлагают
- предлагающий
- Предложения
- .
- on
- ONE
- онлайн
- онлайн-банкинг
- только
- открытый
- работать
- операционный
- операционная система
- оперативный
- Операционный отдел
- Опции
- or
- организационной
- организации
- происхождение
- Другое
- наши
- за
- обзор
- собственный
- пакет
- партнер
- оплата
- платежи
- PayTech
- Выполнять
- личного
- воплощение
- Персонализированные
- физический
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- мощный
- предпочтения
- представить
- presentation
- частная
- частные банки
- процесс
- Обработанный
- обработка
- Продукт
- Продукция
- профессионалы
- прибыли
- Программы
- проектов
- обеспечивать
- поставщики
- приводит
- Покупка
- быстро
- ассортимент
- скорее
- достигать
- область
- запись
- снижение
- районы
- регуляторы
- Соответствие нормативным требованиям
- оставаться
- оказание
- Возобновляемый
- Возобновляемая энергия
- Представители
- Требования
- Полезные ресурсы
- ответственность
- результат
- розничный
- доходы
- рисках,
- надежный
- безопасный
- Salesforce
- то же
- удовлетворение
- экономия
- экономия
- Шкала
- счет
- поцарапать
- Экраны
- SDK
- SDKS
- бесшовные
- легко
- Раздел
- Сектора юридического права
- безопасный
- безопасность
- Меры безопасности
- поиск
- служит
- обслуживание
- поставщики услуг
- Услуги
- выступающей
- набор
- Наборы
- установка
- несколько
- формы
- значительный
- существенно
- просто
- одинарной
- Соцсети
- Software
- Разработчики программного обеспечения
- разработка программного обеспечения
- Решение
- Решения
- некоторые
- специализируется
- конкретный
- скорость
- Спотовая торговля
- Персонал
- стандартов
- Начало
- оставаться
- прямой
- Стратегический
- упорядочить
- упорядочение
- сильные
- сильный
- Структура
- такие
- suite
- поддержка
- Поддержанный
- поддержки
- опрошенных
- Стабильность
- SVG
- Коммутатор
- система
- системы
- Сложность задачи
- Технический
- технологии
- Технологии
- Temenos
- terms
- чем
- который
- Ассоциация
- Будущее
- мир
- их
- Их
- Эти
- они
- сторонние
- этой
- Через
- время
- в
- инструментом
- инструменты
- топ
- трек
- Послужной
- традиционный
- традиционный банкинг
- Обучение
- сделка
- Сделки
- перевод
- трансформация
- Прозрачность
- Тенденции
- надежных
- надежный партнер
- два
- унифицированный
- Союзы
- созданного
- модернизация
- использование
- Информация о пользователе
- Пользовательский опыт
- пользователей
- через
- разнообразие
- автомобиль
- с помощью
- Вид
- видимость
- видение
- тома
- vs
- хочет
- законопроект
- Путь..
- we
- Богатство
- управление активами
- Web
- WebP
- Что
- , которые
- в то время как
- широкий
- Широкий диапазон
- Шире
- будете
- в
- без
- Мир
- лет
- Ты
- ВАШЕ
- зефирнет