В 2023 году Сингапур активно реализовал ключевые инициативы в различных областях финансового сектора.
Данные о «зеленых» финансах, окружающей среде, социальной сфере и управлении (ESG) оказались в центре внимания: Валютное управление Сингапура (MAS) запустило Gprnt, цифровую платформу, упрощающую сбор и доступ к данным ESG, а также создало Project Savannah, инициативу, которая направлен на разработку цифровых учетных данных ESG для микро-, малых и средних предприятий (ММСП) во всем мире.
Сингапур также добился успехов в сфере платежных инноваций, сосредоточив внимание на совершенствовании электронных платежей и расширении трансграничных возможностей. В число разработок входят трансграничные платежные связи быстрого реагирования (QR), связь между национальными платежными схемами в режиме реального времени, а также текущий проект Сингапурской схемы кодов ответа (SGQR+), направленный на улучшение совместимости платежей с помощью QR-кодов.
Также были предприняты усилия по продвижению цифровых активов, токенизации и экспериментов с цифровой валютой центрального банка (CBDC) с помощью таких инициатив, как Project Guardian и Project Orchid, которые расширялись за счет включения большего количества вариантов использования и перехода к «живым» пилотным проектам.
Наконец, были заключены партнерства для использования возможностей искусственного интеллекта (ИИ), расширения доступа к финансовым ресурсам и решения проблем, с которыми сталкиваются микро-, малые и средние предприятия (МСП).
Зеленые финансы занимают центральное место
В 2023 году MAS активизировал усилия по развитию «зеленого» финансирования, обеспечению надежного сбора и обмена данными ESG, а также поощрению инициатив в области устойчивого развития.
В ноябре ЦБ запустили Gprnt (произносится как «Greenprint»), интегрированная цифровая платформа, которая упрощает сбор крупными предприятиями, а также малыми и средними предприятиями (МСП), доступ к данным ESG и действия на их основе для поддержки своих инициатив в области устойчивого развития.
Gprnt, являющийся результатом проекта MAS Project Greenprint, предназначен для автоматизации процесса отчетности по ESG и предоставления конечным пользователям, включая финансовые учреждения, регулирующие органы и крупные корпорации, своевременную информацию для поддержки принятия решений, связанных с устойчивым развитием.
Gprnt в настоящее время проходит тестирование в отдельных банках и МСП и будет постепенно внедряться с первого квартала 1 года. В дальнейшем MAS стремится к тому, чтобы Gprnt расширил свои возможности для удовлетворения более сложных потребностей в данных более крупных транснациональных компаний и других региональных экономик. Для реализации этих амбиций будет создана новая организация под названием Greenprint Technologies Pte Ltd при поддержке MAS, HSBC, KPMG, Microsoft и MUFG Bank.
Кроме того, MAS сотрудничает с Программой развития Организации Объединенных Наций (ПРООН) и Глобальным фондом идентификации юридических лиц (GLEIF) в рамках проекта «Саванна» — инициативы, направленной на разработку цифровых учетных данных ESG для ММСП по всему миру.
объявленный в июне проект «Саванна» стремится снизить барьеры для доступа к финансированию и возможностям цепочки поставок путем создания общей системы показателей ESG для ММСП, чтобы получить базовые показатели устойчивости.
Наконец, МАС объявило ранее в этом году новое сотрудничество с Руководящим комитетом по климатическим данным (CDSC) и Сингапурской биржей (SGX) для расширения доступа заинтересованных сторон во всем мире к ключевым данным, связанным с изменением климата.
Сотрудничество, которое начнется в первом квартале 2024 года, будет направлено на объединение портала раскрытия информации ESGenome проекта Greenprint MAS с глобальным хранилищем данных, связанных с изменением климата, Net-Zero Data Public Utility (NZDPU) CDSC. Это позволит компаниям, которые отчитываются в ESGenome, передавать в NZDPU свои данные о выбросах парниковых газов категорий 1, 2 и 3, что поможет улучшить отслеживание их климатических обязательств.
Сингапур продвигает стремление к инновациям в сфере платежей
В 2023 году Сингапур также реализовал свои амбиции в области инновационных платежей, особенно в сфере электронных платежей и возможностей трансграничных платежей.
Путь Сингапура в области электронных платежей, который начался с внутренних переводов с использованием таких систем, как PayNow и FAST, теперь развивается в двусторонние и многосторонние сети, при этом в этом году было объявлено о нескольких разработках, направленных на расширение возможностей трансграничных платежей.
Эти разработки включают запуск системы трансграничных QR-платежей. между Сингапуром и Индонезиейи между Сингапуром и Малайзией, а также установление связи между Сингапурская PayNow и малазийская DuitNow, две национальные платежные системы в реальном времени. Эти разработки основаны на предыдущих связях PayNow с таиландской PromptPay и индийским унифицированным платежным интерфейсом (UPI), а также на платежной связи QR с Китаем и Таиландом.
Чтобы укрепить свою платежную инфраструктуру, MAS работает над совместимой схемой SGQR+, предназначенной для улучшения совместимости платежей с помощью QR-кода. Проверка концепции (POC) системы прошла в Ноябрь, изучая возможность предоставления торговцам в Сингапуре возможности принимать QR-платежи от различных платежных схем через одно финансовое учреждение.
SGQR+ стремится увеличить количество способов оплаты, которые могут принимать продавцы. Благодаря этой системе торговцам потребуется зарегистрироваться только в одном финансовом учреждении, чтобы получить доступ к широкому спектру местных и трансграничных платежных схем. Им больше не нужно будет поддерживать коммерческие отношения с несколькими финансовыми учреждениями, чтобы принимать различные схемы оплаты.
Цифровые деньги, цифровые активы и токенизация
MAS представляет собой будущую финансовую экосистему, которая характеризуется сетью совместимых систем, обеспечивающих мгновенные и беспрепятственные платежи, клиринг и расчеты. Чтобы реализовать эту концепцию, центральный банк активно изучение цифровых активов, токенизации и цифровых денег.
Project Guardian, возглавляемый MAS и отраслевыми партнерами, фокусируется на тестировании осуществимости приложений в области токенизации активов и децентрализованного финансирования (DeFi), одновременно управляя рисками для финансовой стабильности и целостности. Проект, открыт в 2022 году, расширил сферу своих экспериментов в этом году на добавить пять новых отраслевых испытаний для проверки перспективных вариантов использования токенизации активов, связанных с иностранной валютой, фондами и облигациями.
О цифровых деньгах, MAS расследует оптовые цифровые валюты центральных банков (CBDC), токенизированные банковские обязательства и регулируемые стейблкоины. Эти инициативы включают в себя проект инфраструктуры, необходимой для цифрового сингапурского доллара, который MAS опубликовал 16 ноября, расширение испытаний цифровых денег и план по выпуску «живых» CBDC для оптовых расчетов.
MAS объявила в этом году о добавлении четырех новых исследований в рамках Проект Орхидея, инициатива центрального банка по цифровому сингапурскому доллару. Эти испытания сосредоточены на изучении токенизированных банковских обязательств, совместимости кошельков, предоставленного финансирования и институционального контроля платежей.
В дополнение к испытаниям цифровых денег MAS заявила, что начнет разработку CBDC для оптовых межбанковских расчетов в 2024 году. Первый пилотный проект будет включать использование «живой» оптовой CBDC для расчетов по розничным платежам между коммерческими банками. По словам MAS, будущие пилотные проекты могут включать использование «живой» оптовой торговли CBDC для расчетов по трансграничной торговле ценными бумагами.
Наконец, последняя часть предполагаемого нового финансового ландшафта MAS — это базовая цифровая инфраструктура. По этой теме MAS сотрудничает с политиками и финансовыми учреждениями для изучения дизайна открытой цифровой инфраструктуры, в которой будут размещаться токенизированные финансовые активы и приложения.
Эта новая инициатива, под названием Global Layer One (GL1) ориентирован на создание системы, которая упрощает трансграничные транзакции и позволяет торговать токенизированными активами через глобальные пулы ликвидности, при этом соблюдая соответствующие нормативные требования и рекомендации.
Финансирование МСП и доступ к финансовым ресурсам
В каждой экономике ММСП играют решающую роль, внося значительный вклад в экономический рост и занятость. Признавая их важность, в Сингапуре предпринимаются усилия по решению проблем, с которыми сталкиваются эти малые предприятия, включая отсутствие масштабов, связей и финансирования.
Эти усилия фокус о создании основополагающей цифровой инфраструктуры, доступной для всех участников цифровой экономики, от крупных транснациональных компаний до ММСП и частных лиц, для содействия включению цифровых, финансовых и экологически чистых технологий для бизнеса как внутри страны, так и во всем мире.
С Национальным банком Камбоджи (NBC), MAS работает по инициативе Коридора финансовой прозрачности (FTC) — проекта, целью которого является создание поддерживающей цифровой инфраструктуры для облегчения торговли и трансграничных финансовых услуг между МСП в Сингапуре и Камбодже.
Поддерживающая цифровая инфраструктура в рамках инициатив FTC будет направлена на создание основанной на согласии цифровой инфраструктуры для облегчения обмена информацией между участвующими финансовыми учреждениями в Сингапуре и Камбодже, а также для поддержки оценки кредитов финансовых учреждений для торгового финансирования и соблюдения МСП требований по борьбе с отмыванием денег. правила.
Отдельно MAS сотрудничает с Международной финансовой корпорацией (IFC) и Всемирным экономическим форумом над инициативами по продвижению цифрового охвата посредством финансовых услуг с целью сокращения неравенства для людей и малого бизнеса в странах с формирующейся рыночной экономикой и развивающихся странах.
Партнерство, объявило в ноябре основное внимание уделяется поиску способов лучшей мобилизации финансирования, чтобы сделать цифровые услуги более доступными для малообеспеченных лиц и сообществ, а также ММСП при поддержке финансовых учреждений и финтех-компаний.
Эти усилия следуют за запуск программы «Экосистема МСП Руанды Имбарага» (RISE) в июне. Программа, разработанная MAS, Национальным банком Руанды (NBR), в партнерстве с Фондом развития бизнеса Руанды (BDF) и Proxtera, направлена на укрепление связей между финансовыми учреждениями и МСП в Руанде и Сингапуре.
Целью RISE является предоставление МСП в Руанде более широких возможностей для участия во внутренней и трансграничной торговле, а также расширение доступа к торговому финансированию. Компоненты программы включают финансовую грамотность и наращивание потенциала, доступ к финансированию и расширенные торговые возможности.
ИИ в финансах
Наконец, в этом году MAS активно продвигал использование ИИ в секторе финансовых услуг, признавая потенциал этой технологии для улучшения различных аспектов отрасли.
Сингапурский фестиваль финансовых технологий (SFF) 2023 года, который проходил с 15 по 17 ноября, сосредоточил внимание на приложениях искусственного интеллекта в секторе финансовых услуг, углубляясь в некоторые из самых актуальных тем индустрии финансовых технологий, таких как генеративный искусственный интеллект, ответственная токенизация, ESG, Интернет. 3.0 и развитие талантов.
Событие этого года Дрю рекордное количество участников - 66,000 150 из 970 стран и регионов, а список докладчиков составил более 2,400 человек. В мероприятии приняли участие более 530 представителей правительственных и регулирующих органов из 56 центральных банков, регулирующих учреждений и других правительственных организаций, а на XNUMX сессиях были продемонстрированы достижения в области искусственного интеллекта и квантовых технологий, а также их практическое применение в электронной коммерции и платежах.
Управляющий директор MAS Рави Менон заявил Во время SFF 2023 в прессе говорилось, что центральный банк «очень заинтересован» в изучении того, как можно использовать ИИ в борьбе с отмыванием денег.
По его словам, MAS в настоящее время использует ИИ для расширенного анализа данных с целью обнаружения мошенничества и подозрительной деятельности, но центральный банк намерен расширить свой подход, используя ИИ для объединения точек в различных финансовых учреждениях, признавая необходимость борьбы с операциями по отмыванию денег, которые охватывают множество сущности.
В частности, ИИ может быть применен к COSMIC, будущей цифровой платформе, позволяющей финансовым учреждениям обмениваться информацией о подозрительных клиентах или транзакциях, получать «дополнительную информацию» и формировать «более целостную картину рисков, с которыми мы сталкиваемся», — сказал Менон.
Ранее в этом году МАС подписали партнерство с Google Cloud для совместной работы над генеративными решениями искусственного интеллекта. Партнерство направлено на изучение технологических возможностей для продвижения разработки и использования ответственных генеративных приложений искусственного интеллекта в рамках MAS, а также для подготовки технологов с глубокими навыками искусственного интеллекта.
Сингапур продолжает лидировать в сфере финансовых технологий в Юго-Восточной Азии
В 2023 году Сингапур продолжал доминировать на рынке финансовых технологий Юго-Восточной Азии, приняв наибольшее количество финтех-компаний в регионе — 700, согласно данным Сингапурского отчета о финансовых технологиях 2023, нового отчета, подготовленного Fintech News Singapore. показывать. Платежи остаются крупнейшими финтех-вертикалями со 146 компаниями, за ними следуют блокчейн и Web 3.0 (136), регуляторные технологии (119), а также инвестиции и богатые технологии (82).
Данные показывают, что в первой половине 2023 года финтех-компании страны обеспечили финансирование в общей сложности на сумму 934 миллиона долларов США по 84 сделкам, что далеко от 3.3 миллиарда долларов США, привлеченных за тот же период предыдущего года.
Спад последовал за тенденциями, наблюдаемыми в более широком глобальном ландшафте венчурного капитала (ВК), где активность по сбору средств значительно упала в 2022 и 2023 годах, поскольку инвесторы притормозили агрессивное финансирование, напуганные неопределенной экономической картиной, падением цен на акции технологических компаний и опасениями рецессии.
Тем не менее, сингапурским финтех-компаниям удалось обеспечить одни из крупнейших раундов финансирования во всем регионе АСЕАН в 2023 году. Эти сделки включают в себя серию B Bolttech на 246 миллионов долларов США, серию C Aspire на 100 миллионов долларов США, серию E Advance Intelligence Group на 80 миллионов долларов США, сделку Thunes Серия C на сумму 72 миллиона долларов США и серия B на сумму 35 миллионов долларов США.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://fintechnews.sg/82374/fintech/fintech-in-singapore-2023-in-review/
- :является
- :куда
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 15%
- 150
- 16
- 17
- 2022
- 2023
- 2024
- 36
- 400
- 500
- 600
- 66
- 7
- 700
- 84
- 970
- a
- ускоренный
- Принять
- доступ
- доступной
- через
- Действие (Act):
- активно
- активно
- деятельность
- дополнение
- адрес
- продвижение
- продвинутый
- достижения
- опережения
- доступной
- против
- агрессивный
- AI
- цель
- Цель
- Все
- позволять
- причислены
- амбиции
- an
- аналитика
- и
- и управление (ESG)
- объявило
- борьба с обмыванием денег
- Приложения
- прикладной
- подхода
- МЫ
- около
- искусственный
- искусственный интеллект
- Искусственный интеллект (AI)
- AS
- Asean
- Азия
- азиатский
- аспекты
- оценки
- активы
- Токетизация активов
- Активы
- At
- участники
- привлекаемый
- автор
- власть
- автоматизировать
- Банка
- Банки
- барьеры
- основной
- BE
- начинать
- Лучшая
- между
- миллиард
- блокчейн
- план
- Облигации
- изоферменты печени
- шире
- строить
- Строительство
- бизнес
- развитие бизнеса
- бизнес
- но
- by
- Камбоджа
- CAN
- возможности
- Пропускная способность
- столица
- крышки
- случаев
- CBDC
- CBDCs
- Центр
- в центре внимания
- центральный
- Центральный банк
- цифровые валюты центрального банка
- ЦИФРОВЫЕ ВАЛЮТЫ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА (CBDCS)
- цифровая валюта центрального банка
- цифровая валюта центрального банка (CBDC)
- Центральные банки
- цепь
- проблемы
- отличающийся
- Китай
- Очистка
- климат
- облако
- код
- сотрудничать
- сотрудничество
- сотрудничество
- собирать
- лыжных шлемов
- коммерческая
- обязательств
- комитет
- Общий
- Сообщества
- Компании
- комплемент
- Соответствие закону
- компоненты
- Свяжитесь
- связи
- Коммутация
- связь
- содержание
- продолжающийся
- продолжается
- содействие
- контрольная
- корпорации
- КОРПОРАЦИЯ
- может
- страны
- страна
- Полномочия
- трансграничный
- решающее значение
- Культивировать
- валюты
- Валюта
- В настоящее время
- Клиенты
- данным
- Анализ данных
- Акции
- декабрь
- децентрализованная
- Децентрализованные финансы
- децентрализованных финансов (DeFi)
- Принятие решений
- глубоко
- Defi
- Проект
- предназначенный
- обнаруживать
- развивать
- развитый
- развивающийся
- Развитие
- события
- различный
- Интернет
- Цифровые активы
- цифровые валюты
- цифровая валюта
- Цифровой экономика
- Цифровые деньги
- цифровые услуги
- директор
- раскрытие
- Разное
- Доллар
- доменов
- домашняя дела
- на внутреннем рынке
- Господствовать
- в течение
- e
- электронная коммерция
- Ранее
- Экономические
- Экономический форум
- экономия
- экономику
- экосистема
- усилия
- Электронный
- появление
- Выбросы
- занятость
- включить
- позволяет
- позволяет
- поощрять
- конец
- повышать
- расширение
- повышение
- предприятий
- лиц
- организация
- окружающий
- Предполагается,
- ESG
- установить
- установленный
- налаживание
- создание
- События
- Каждая
- развивается
- Изучение
- обмена
- Расширьте
- расширенный
- расширяющийся
- расширение
- Больше
- Исследование
- сталкиваются
- содействовал
- облегчает
- облегчающий
- всего лишь пяти граммов героина
- далеко
- Большая разница
- БЫСТРО
- страх
- осуществимость
- ФЕСТИВАЛЬ
- бороться
- финансы
- финансовый
- финансовое учреждение
- Финансовые институты
- Финансовая грамотность
- Финансовый сектор
- финансовые услуги
- финансовая стабильность
- финансовая прозрачность
- финансирование
- обнаружение
- FinTech
- Финтех Компании
- Финансирование финансовых технологий
- Финтех Новости
- Новостная сеть финансовых технологий
- Компаний
- First
- 5
- Фокус
- фокусируется
- фокусировка
- следовать
- следует
- Что касается
- иностранный
- иностранная валюта
- форма
- предстоящий
- Форум
- вперед
- Способствовать
- Год основания
- основополагающий
- 4
- Рамки
- мошенничество
- от
- Федеральная торговая комиссия
- фонд
- финансирование
- Фандрайзинг
- средства
- далее
- продвижение
- будущее
- Gain
- ГАЗ
- порождать
- генеративный
- Генеративный ИИ
- Глобальный
- ГЛОБАЛЬНО
- Google Cloud
- управление
- Правительство
- Зелёная
- Зеленые Финансы
- Группы
- опекун
- методические рекомендации
- Половина
- he
- помощь
- High
- наивысший
- целостный
- кашель
- хостинг
- горячие
- Как
- HSBC
- HTTPS
- идентификатор
- значение
- in
- включают
- включает в себя
- В том числе
- включение
- Увеличение
- лиц
- промышленность
- партнеры по отрасли
- отрасли
- неравенства
- информация
- Инфраструктура
- инфраструктура
- Инициатива
- инициативы
- подписали
- Инновации
- размышления
- учреждение
- Институциональная
- учреждения
- интегрированный
- целостность
- Интеллекта
- намерен
- Интерфейс
- Мультиязычность
- Взаимодействие
- совместимость
- в
- Вложения
- Инвесторы
- включать в себя
- с участием
- вопрос
- IT
- ЕГО
- путешествие
- JPG
- июнь
- Основные
- КПМГ
- Отсутствие
- пейзаж
- большой
- больше
- крупнейших
- Фамилия
- запуск
- запуск
- Отмывание
- слой
- первый слой
- вести
- привело
- Юр. Информация
- юридическое лицо
- Используя
- обязательства
- Ликвидность
- бассейны ликвидности
- грамотность
- жить
- варианты
- локальным
- дольше
- ниже
- ООО
- сделанный
- MailChimp
- поддерживать
- сделать
- управляемого
- управления
- Управляющий директор
- карта
- МАС
- макс-ширина
- заседания
- Купечество
- методы
- Метрика
- Майк
- Microsoft
- миллиона
- монетарный
- денежный орган
- Валютное управление Сингапура
- Валютное управление Сингапура (MAS)
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- Месяц
- БОЛЕЕ
- перемещение
- MUFG
- МУФГ Банк
- многонациональная
- многостороннее
- многонациональный
- с разными
- Названный
- национальный
- Национальный банк
- Наций
- NBC
- Необходимость
- необходимый
- потребности
- нетто-ноль
- сеть
- сетей
- Новые
- Новости
- нет
- ноябрь
- Ноябрь
- сейчас
- номер
- of
- on
- консолидировать
- ONE
- постоянный
- только
- открытый
- Операционный отдел
- Возможности
- or
- Orchid
- организации
- Другое
- внешний
- Результат
- выходной
- за
- новыми участниками
- участвовать
- участие
- участвующий
- особенно
- партнеры
- Партнерство
- партнерства
- оплата
- способы оплаты
- Платежные системы
- платежи
- Заплатить сейчас
- Люди
- период
- картина
- кусок
- пилот
- Пилоты
- Часть
- план
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игры
- погрузилась
- погружение
- PoC
- политики
- Пулы
- Портал
- Блог
- потенциал
- практическое
- нажмите
- предыдущий
- Цены
- Предварительный
- процесс
- Произведенный
- FitPartner™
- программы
- постепенно
- Проект
- Проект Орхидея
- многообещающий
- Повышен
- Быстрая оплата
- выраженный
- обеспечивать
- Pte
- что такое варган?
- преследовать
- положил
- Q1
- QR-код
- qr платежи
- Квантовый
- Четверть
- САЙТ
- поднятый
- ассортимент
- РАВИ МЕНОН
- реального времени
- реализовать
- царств
- спад
- признавая
- запись
- снижение
- область
- региональный
- районы
- Regtech
- регулируемых брокеров
- Регулирующие органы
- регуляторы
- Связанный
- Отношения
- выпустил
- соответствующие
- складская
- остались
- отчету
- Сообщить 2023
- Reporting
- хранилище
- обязательный
- Требования
- ответ
- ответственный
- розничный
- обзоре
- Рост
- рисках,
- Роли
- Прокат
- туры
- условиями,
- Сказал
- то же
- видел
- Шкала
- схема
- схемы
- сфера
- бесшовные
- сектор
- безопасный
- обеспеченный
- Ценные бумаги
- Искать
- стремится
- выбранный
- Серии
- Серия B
- Серия С
- служить
- Услуги
- сессиях
- урегулировать
- поселок
- несколько
- SGX
- Поделиться
- Поделиться информацией
- разделение
- показывать
- продемонстрированы
- подпись
- существенно
- упрощает
- упрощение
- Сингапур
- сингапурский доллар
- Сингапурская биржа
- Сингапурская биржа (SGX)
- Сингапурский фестиваль Финтех
- Сингапурский фестиваль финансовых технологий (SFF)
- сингапурская
- одинарной
- обвал
- небольшой
- малого бизнеса
- меньше
- EMS
- МСП
- Соцсети
- Решения
- некоторые
- сложный
- Источник
- юго-восток
- Юго-Восточная Азия
- пролет
- динамики
- Стабильность
- Stablecoins
- Этап
- заинтересованных сторон
- и политические лидеры
- рулевое управление
- акции
- УКРЕПЛЯТЬ
- успехи
- такие
- поставляется
- поставка
- цепочками поставок
- поддержка
- Поддержанный
- поддержки
- подозрительный
- Стабильность
- система
- системы
- принимает
- Талант
- технологии
- технологии
- технологов
- Технологии
- тестXNUMX
- Тестирование
- Таиланд
- Таиланда
- чем
- который
- Ассоциация
- мир
- их
- Эти
- они
- этой
- В этом году
- Через
- своевременно
- в
- лексемизацию
- лексемы
- токенизированные активы
- приняли
- тема
- Темы
- Всего
- к
- Отслеживание
- торговать
- торговал
- Сделки
- переводы
- передавать
- Прозрачность
- Тенденции
- испытания
- два
- Неопределенный
- под
- Проходят
- лежащий в основе
- недостаточная степень
- На ходу
- унифицированный
- Объединенный
- Объединенные Нации
- отпереть
- ЮПИ
- на
- us
- США 100 млн $
- использование
- используемый
- пользователей
- утилита
- Использующий
- разнообразие
- различный
- VC
- предприятие
- венчурный капитал
- венчурный капитал (венчурный капитал)
- вертикалей
- видение
- Кошелек
- законопроект
- способы
- Wealthtech
- Web
- Веб-3
- Веб-3.0
- ЧТО Ж
- были
- который
- в то время как
- все
- оптовая
- оптом CBDC
- будете
- в
- работает
- Мир
- Всемирный экономический форум
- по всему миру
- бы
- год
- ВАШЕ
- зефирнет