Руководство по инвестированию в крипто-ETF и фонды

На протяжении многих веков человечество участвовало в том или ином инвестировании. Наиболее распространенным типом инвестирования в настоящее время является прямая или косвенная покупка акций компании. Это происходит с начала 17 века, когда в Амстердаме была основана первая фондовая биржа. Проблемы, с которыми многие столкнулись в то время, заключались в нехватке капитала и нехватке знаний. Как следует инвестировать, если у вас ограниченный инвестиционный капитал?

Диверсификация сложна, поскольку торговые комиссии могут съесть большую часть вашего капитала, а сумма, которую вы вкладываете в один актив, кажется почти нулевой. С другой стороны, вы не можете купить только одну компанию, поскольку не знаете, какую выбрать.

Эта проблема до сих пор существует для многих. Особенно на крипторынках покупка настоящей криптовалюты может показаться сложной и пугающей, не говоря уже о том, что многие люди даже не знают, что такое криптовалюта. Однако, к счастью для нас, теперь у нас есть инструменты для решения этих проблем.

Биржевые фонды (ETF) и другие типы фондов открывают нам возможность вложить небольшую сумму денег в больший пул денег. Этот денежный пул, в свою очередь, может быть диверсифицирован на большое количество активов в соответствии с описанием фонда. Этот тип инвестирования считается менее рискованным, поскольку мы полагаемся на профессионалов, которые знают, куда вложить наши деньги. И ETF, и фонды считаются вложения который вы покупаете и держите, а не как спекулятивные активы для трейдеров.

ETF и фонды для криптовалют

Многие из вас, вероятно, видели хотя бы несколько новостных статей об обсуждениях и подачах заявок на крипто-ETF в США. Спрос на криптовалютные ETF вырос, поскольку учреждения хотят выйти на рынок криптовалют без прямой покупки криптовалют.

Это привело к тому, что многие компании обратились за разрешением в SEC на выпуск криптовалютных ETF. Однако SEC еще не предоставила никаких разрешений на ETF, что вызвало разочарование у многих людей, поскольку уже есть другие страны, предлагающие их, например, соседняя с США Канада.

Фонды начинают появляться тут и там, наиболее известным из них является Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Еще одним известным и громким является Биткойн-фонд, выпущенный New York Digital Investment Group (NYDIG). Помимо спроса на ETF, стремительно растет спрос на другие криптофонды. Одна из причин этого заключается в том, что в США нет криптовалютных ETF.

Одной из важных новостей для всего крипторынка недавно стало объявление JP Morgan о том, что они сделают шесть различных криптофондов доступными для своих внутренних клиентов. Это чрезвычайно хорошая новость, поскольку даже банки, которые потенциально могут понести огромный удар от криптовалют, должны признать, что их клиенты хотят инвестировать в криптовалюты, иначе они уйдут.

Помимо крипто-ETF и других фондов, есть еще одна подобная инвестиция — ETF на блокчейне. Блокчейн-ETF инвестируют в компании, которые активно работают как с криптовалютами, так и с блокчейном. К ним относятся такие компании, как Riot Blockchain, Square и Coinbase.

Проблема в том, что вам нужно быть очень осторожным при выборе того, что вы покупаете. Многие из этих ETF подвергались критике за то, что они не совсем связаны с темой, которую они рекламируют. Goldman Sachs, например, планирует выпустить DeFi ETF, в котором будут храниться такие компании, как Nokia, Alphabet и Sony, возможно, не те компании, о которых вы сразу думаете, когда говорите о них. Defi если только PS5 не является чем-то иным, как игровой консолью.

Зачем нам нужны крипто-ETF и фонды?

Как отмечалось во введении, многие не знают, куда вложить свой инвестиционный капитал. Потому что они не знают, как создать портфолио они склонны либо копировать то, что делает кто-то другой, либо позволять им делать это за них, либо в форме ETF, либо в форме каких-либо других фондов. Все это относится и к криптовалютам.

Поскольку мы все еще находимся на очень ранней стадии их разработки, знаний об инвестировании в криптовалюту гораздо меньше, чем в акции. Криптовалюты также представляют собой совершенно другие виды активов, чем акции, и весь процесс их покупки и хранения в каком-либо кошельке может быть пугающим.

На CoinMarketCap также представлено более 11,000 XNUMX различных монет и токенов, что очень много, учитывая, что большинство новичков обычно знают о Биткойне, Ethereum и Dogecoin. Поэтому, если вы являетесь инвестором в криптовалюты в течение длительного времени, вы, возможно, не почувствуете необходимости инвестировать в крипто-ETF, но для людей, впервые выходящих на криптовалютные рынки, может быть гораздо безопаснее начните с покупки ETF.

То же самое относится и к учреждениям и более богатым людям. Когда мы говорим о людях, которые управляют или имеют по крайней мере 100 миллионов, они, возможно, не захотят исследовать то, чего они по-настоящему не понимают. Тем не менее, у них может возникнуть соблазн выделить 1–5% своего портфеля на что-то, что может вырасти на сотни процентов в год.

Кроме того, гораздо проще сообщать о налогах на ETF, чем на криптовалюты. ETF рассматриваются как акции, что упрощает налогообложение. В сфере криптовалюты, в зависимости от того, где вы живете и какие биржи используете, может потребоваться немало усилий для составления отчета о налогообложении криптовалют.

Многие страны еще не успели полностью изучить криптовалюты, и правила могут быть немного запутанными. Таким образом, для учреждений избегать риска использования мошеннической биржи или хранения своих криптовалют без правильного уведомления об этом может показаться слишком большим риском.

Менеджеры цифровых активов

Для большинства людей эти управляющие цифровыми активами совершенно бесполезны, поскольку они не принимают небольшие суммы денег, а многие розничные инвесторы (например, наши читатели), вероятно, инвестируют в криптовалюты напрямую.

Тем не менее, даже если вы сами не используете эти компании, полезно знать, о каких компаниях говорится в новостях, и понимать, какое большое влияние могут оказать эти управляющие активами, поскольку они управляют огромными суммами денег. Более того, хотя вы и не будете пользоваться услугами компании, вы все равно можете покупать ее продукцию на вторичных рынках.

Оттенки серого

Grayscale — крупный управляющий активами, под управлением которого находится более 40 миллиардов долларов. Они позиционируют себя как лидеры в области инвестирования в цифровую валюту. На данный момент они предлагают оба траста, привязанных только к одной валюте, а также два более крупных фонда. Если вы хотите стать их частным клиентом, вам необходимо иметь годовой доход не менее 200,000 1 долларов США и собственный капитал в размере XNUMX миллиона долларов США. Однако имейте в виду, что эти цифры включают в себя доход и собственный капитал как вас, так и вашего супруга.

Для большинства из нас это является препятствием для входа, но не беспокойтесь. Многие продукты Grayscale продаются без рецепта на фондовых биржах, что означает, что вы можете торговать ими так же, как и любыми акциями. Большинство из вас, читающих эту статью, вероятно, уже владеют криптовалютами. Поэтому инвестирование в акции, которые действуют так же, как криптовалюта, может быть не таким уж заманчивым или необходимым. Однако Grayscale предлагает несколько продуктов, которые могут быть интересны и вам; их диверсифицированные фонды.

Оба этих фонда имеют минимальные инвестиции в размере 50,000 2.5 долларов США и годовую комиссию в размере 2021%. Однако у тех, кто покупает фонд, есть годичный период владения, прежде чем они смогут торговать своими активами на вторичных рынках. К сожалению для большинства из нас, доступен только один из этих фондов, поскольку их фонд DeFi был запущен в июле XNUMX года.

Это означает, что нам нужно подождать один год, пока первые акции появятся на рынке. Фонд, в который мы можем инвестировать сейчас, — это их фонд с большой капитализацией, который имеет основные позиции как в Bitcoin, так и в Ethereum, а также меньшие позиции в Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash и Litecoin.

CoinShares

CoinShares является эквивалентом Grayscale; разница в том, что CoinShares работает в Европе, и сумма, которой они управляют, существенно меньше, чем та, которой управляет Grayscale. CoinShares предлагает своим клиентам различные услуги и продукты: от ETP с физическим обеспечением (биржевые продукты) до простых инвестиционных консультаций.

Две интересные вещи, которые предлагает CoinShares, — это их ETP и продукты криптоиндексации. Их ETP работают точно так же, как тот, который предлагает Grayscale. Другими словами, ETP отслеживают цену одной конкретной криптовалюты. С другой стороны, их индексные фьючерсы отслеживают более широкий набор вещей. В настоящее время они предлагают три различные стратегии индексации.

Первым из них является глобальный индекс акций блокчейна Элвуда, который отслеживает акции, связанные с криптовалютой и блокчейном. Второй — еще один, отражающий цену биткойнов посредством обновлений каждый час. Третий более интересен, поскольку представляет собой смесь трех крупнейших криптовалют по рыночной капитализации плюс золото. Гипотеза заключается в том, что он работает как отличная защита от инфляции, предлагая при этом меньший риск, чем просто хранение биткойнов, поскольку он также включает в себя золото.

3iQ

Далее идет Канада. Да, 3iQ — это канадский эквивалент двух предыдущих, хотя он снова немного меньше. Они предлагают свои собственные фонды Bitcoin и Ethereum, а также два других, выпущенных CoinShares. Кроме того, они предлагают еще один, сочетающий Ethereum, Bitcoin и Litecoin. В общем, здесь нет ничего особенного; просто приятно знать это имя, особенно если ты канадец.

Блокчейн ETF

Как упоминалось ранее в этой статье, ETF на блокчейне могут стать отличной альтернативой криптовалютным ETF и другим фондам. Если вы найдете хороший ETF с большим количеством компаний, которые активно работают в криптопространстве, а также качественных компаний с хорошим потенциалом, вы можете снизить общий риск своего портфеля, одновременно улучшив свою прибыль. Если вы хотите узнать больше о том, какие компании могут занять выгодное положение и сделать значительные шаги в криптопространстве, прочтите эту статью Coin Bureau о акции, связанные с криптовалютой.

Высокая криптографическая уязвимость

Усилить трансформационный обмен данными ETF (BLOK). Этот ETF отлично подходит для всех, кто хочет выйти на рынки криптовалют. В нем представлены все основные компании, связанные с криптовалютой; просто взгляните на картинку внизу. Он также имеет хороший выбор отраслей блокчейна. Его самый крупный компонент предназначен для транзакций, которые в основном состоят из Paypal и Square.

Годовая доходность этого ETF составляет почти 30%. Возможно, это не так много, как сам Биткойн (почти 60%), но имейте в виду, что когда Биткойн упал на 50% с 60,000 30,000 до 30 XNUMX долларов, BLOK потерял менее XNUMX% своей стоимости. Это показывает, что это отличная инвестиция для тех, кто не может справиться или не ищет сильной волатильности криптовалют, но все же хочет познакомиться с одной из самых многообещающих новых технологий.

Другими подобными ETF могут быть Siren NextGen Economic и VanEck Digital Assets ETF. В основном они владеют одними и теми же компаниями, но с немного разной долей участия. Трудно сказать, какой из них является лучшим в долгосрочной перспективе, поэтому обязательно проведите собственное исследование перед покупкой. Размер комиссии также может варьироваться, так что имейте это в виду.

Очень похожим на эти два будет ETF Bitwise Crypto Industry Innovators. Я бы по-прежнему считал этот ETF более рискованным и подходящим для более заядлых любителей криптовалюты. В этот ETF входят только настоящие криптовалютные компании, при этом наибольшая доля приходится на MicroStrategy (13%). Это дает ETF большую зависимость от Биткойна, а это означает, что он будет в некоторой степени двигаться вместе с Биткойном.

Низкая криптографическая уязвимость

Я лишь кратко упомяну их, поскольку не смог найти многие из них, в которые имело бы смысл инвестировать, если вы ищете выход на крипторынки. Многие из них, которые я обнаружил, находились на том же уровне, что и упомянутый ранее ETF Goldman Sachs DeFi.

Тем не менее, есть один ETF, который можно рассматривать как Blockchain ETF и который имеет хороший потенциал, — это KOIN от Capital Link. Сюда входят такие компании, как Nvidia, Microsoft и Visa. Большинство из этих компаний уже хорошо зарекомендовали себя, имеют хорошую историю и рост. Это, естественно, снижает риск ухудшения ситуации, но, с другой стороны, многие из этих компаний являются крупными, что делает влияние их доходов, связанных с криптовалютой, относительно небольшим.

Однако для тех, кто любит и акции, и криптовалюты, это может стать хорошим мостом между двумя мирами. Даже если криптовалюты не добьются успеха, этот ETF все равно может предложить приличную прибыль.

Заключение

Как отмечали многие, в том числе и я, барьер доступа к криптовалютам иногда кажется пугающим и пугающим. Поэтому приятно видеть эти «новичковые» продукты, которые, как мы надеемся, принесут много денег на рынки криптовалют. В этой статье также становится очевидным, что существует множество различных продуктов, в которые можно инвестировать, и, вероятно, их будет еще больше.

Также будет интересно увидеть больше таких сочетаний фондов криптовалютного сектора и ETF, подобных тому, который Grayscale предлагает для DeFi. Более узкие и глубокие фонды также будут полезны, поскольку они подчеркивают, насколько велика экосистема всего криптовалютного пространства, и, будем надеяться, это увеличит инвестиции в более мелкие альткойны.

Кроме того, тем, кто задается вопросом, почему мы еще не видели ETF в США и когда он может быть доступен, вы должны это знать. Пока мы говорим, нормативно-правовая база криптовалюты формируется во всем мире. Вот почему США, скорее всего, сначала хотят разработать надлежащие правила и положения для криптовалют, прежде чем позволить большим суммам денег вливаться во что-то, что они не могут контролировать. Будем надеяться, что мы увидим ETF до конца 2021 года. Теперь похоже, что ETF на Ethereum может появиться раньше, чем мы увидим его для биткойнов.

Это не просто совпадение, что многие компании одновременно хотят, чтобы крипто-ETF был одобрен SEC. Все эти продукты, связанные с криптовалютой, не позволяют даже самым антикриптографическим людям закрывать на это глаза. Криптовалюты никуда не денутся, и они произведут революцию во многих секторах.

Отказ от ответственности: это мнение автора, и его не следует рассматривать как инвестиционный совет. Читатели должны провести собственное исследование.

Источник: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/