Вот защита от «крипто заражения»

Невинные криптоинвесторы оказались втянуты в ужасную заразу, которая уже привела к тому, что несколько криптофирм объявили о банкротстве, а другие заморозили или резко ограничили снятие средств.

Даже если вы не пострадали напрямую, заражение — это проблема, за которой каждый инвестор должен внимательно следить. Вполне возможно, что больше компаний будут вынуждены внести изменения в политику, которые заблокируют активы клиентов или введут ограничения на снятие средств, что затруднит доступ к ним.

Сегодня я собираюсь дать вам обзор того, что происходит, и что вам нужно сделать, чтобы ваша криптовалюта не застряла на сайте, где вы не можете получить к ней доступ.

Все началось с крах экосистемы TerraLuna. Один только этот инцидент нанес ущерб многим криптоинвесторам. Но более серьезной проблемой, как оказалось, был крипто-хедж-фонд под названием Three Arrows Capital.

Три Стрелы (широко известные как «3AC«) не имел розничных клиентов, но занимал деньги у многих криптофирм, у которых они были, таких как Цельсия и путешествие. Эти деньги в основном состояли из депозитов клиентов.

Три Стрелы сделали с ним много рискованных ставок. Часть денег была инвестирована в стартапы, но сотни миллионов пошли на инвестиционные стратегии, основанные на криптовалюте, включая 200 миллионов долларов в TerraLuna. Когда криптовалюты TerraLuna рухнули до нуля, 3AC понесла настолько тяжелые потери, что не смогла выплатить долг своим кредиторам.

«Ситуация с ТерраЛуной застала нас врасплох», — соучредитель Three Arrows Кайл Дэвис. заявил The Wall Street Journal в том, что может быть преуменьшением года.

Ведущие кредитные компании, в том числе брокер цифровых активов Genesis и криптобиржа BlockFi, отреагировали ликвидацией кредитов 400AC на сумму 3 миллионов долларов.

Возникший в результате кризиса ликвидности 3AC оставил бремя ответственности у таких компаний, как Celsius и Voyager. Внезапно они не хватило ликвидности для обслуживания их клиентов – поэтому они заморозили снятие средств. «Вояджер» пошел еще дальше и заморозил всю торговлю.

Клиенты, имеющие активы в этих компаниях, застряли в подвешенном состоянии. Мало того, что их активы в ловушке, они понятия не имеют, когда смогут получить к ним доступ и сколько может быть потеряно навсегда. Voyager подал заявление о банкротстве согласно Главе 11. Цельсий отчаянно ищет способ выжить, но прогноз мрачный.

И хотя Celsius и Voyager привлекли большую часть внимания, они были не единственными криптовалютными компаниями, пострадавшими от краха 3AC…

Рябь распространилась от падения трех стрел

В конце июня суд на Британских Виргинских островах постановил ликвидировать компанию Three Arrows, так что ее судьба предрешена. (Несколько дней спустя 3AC подала заявление о банкротстве в соответствии с главой 15 в Нью-Йорке.)

Воздействие глобальное. Вот некоторые компании, которые, как нам известно, пострадали прямо или косвенно:

• Blockchain.com: Криптовалютная биржа Blockchain.com объявила, что может потерять до 270 миллионов долларов в результате воздействия «Трех стрел», хотя генеральный директор Питер Смит заявил в письме акционерам, что «клиенты не пострадают».
• Genesis: Роль Genesis в качестве крупного кредитора 3AC означает, что Genesis потенциально может столкнуться с убытками в сотни миллионов долларов.
• Бабель Финанс: Этот крипто-кредитор из Гонконга заморозил снятие средств 17 июня из-за «необычного давления ликвидности». Недавно сообщалось, что Babel наняла специалиста по реструктуризации Хулихана Локи, чтобы тот помог определить следующие шаги.
• CoinFLEX: Биржа криптовалютных фьючерсов CoinFLEX приостановила вывод средств 24 июня из-за «экстремальных рыночных условий». Компания пытается исправить дыру в своем балансе на сумму 47 миллионов долларов, выпустив новый токен с процентной ставкой 20%.
• 8 Блоков Капитал: Гонконгская компания 8 Blocks — криптовалютная торговая фирма. В прошлом месяце компания обвинила Three Arrows в том, что она неправомерно взяла 1 миллион долларов в качестве ответа на свои маржинальные требования, а затем «призрачила» 8 Blocks, когда неоднократно пыталась связаться с 3AC для получения объяснений.
• ФинБлокс: FinBlox — это платформа для ставок на криптовалюту, которая предоставила 3AC взаймы нераскрытую сумму. 1,500 июня компания временно ввела ежемесячный лимит на снятие средств в размере 16 долларов США. На прошлой неделе FinBlox увеличил лимит до 3,000 долларов США, поскольку он работал над устранением ущерба и возвращением к нормальной работе.
• Deribit: Биржа деривативов Deribit сообщила в судебных документах, что Three Arrows не выплатила кредит в размере 80 миллионов долларов.
• Вольд: Эта сингапурская платформа криптокредитования заморозила счета клиентов 4 июля. Но у клиентов Vault есть больше оснований для надежды, чем у большинства: криптокредитор Nexo подписал соглашение о приобретении проблемной фирмы.

Все это достаточно плохо. Но многие криптокомпании, не связанные с 3AC, страдают от опасений, что они могут обанкротиться.

Крупнейшие криптокомпании, такие как Binance, Nexo, KuCoinкачества Crypto.com все они были вынуждены сделать заявления в целях борьбы со слухами о том, что они имели дело с «Три стрелами», рассматривали возможность замораживания вывода средств или рассматривали возможность введения более жестких ограничений на вывод средств.

Клиенты справедливо напуганы, особенно после того, как генеральный директор Celsius Алекс Машинский назвал проблемы клиента с выводом средств с платформы «FUD» (страх, неуверенность и сомнения) всего за 24 часа до заморозки всех выводов средств.

Трудно сказать, позади ли худшее или криптоинвесторов ждут еще более неприятные сюрпризы. Это означает, что сейчас вы хотите перестраховаться…

Что делать, чтобы защитить вашу криптовалюту от заражения

Миллиардер Сэм Бэнкман-Фрид, генеральный директор биржи FTX, предложил CNBC Недавно отрасль обошла «другие важные вещи, которые должны упасть».

Но очевидно, что SBF осознает, насколько серьезным может быть заражение. Он заявил CNBC он стремится поддержать как можно больше криптовалютных компаний с помощью военного сундука FBX в 2 миллиарда долларов. И даже он признал, что несколько небольших криптовалютных компаний все еще могут потерпеть неудачу.

Пока не станет ясно, что все действительно закончилось, вы должны быть уверены, что ваша криптовалюта находится в максимально безопасном месте. А это означает, что кошелек принадлежите только вам – кошелек, секретный ключ которого у вас есть.

Если эпизод «Три стрелы» чему-то нас и учит, так это тому, что каждому криптоинвестору следует прислушаться к избитой мантре «не ваши ключи, не ваша криптовалюта».

Это не значит, что вам нужно заблокировать свою криптовалюту и забыть о ней. Вы по-прежнему можете торговать, покупать и продавать криптовалюту так же, как обычно. Но вы захотите вывести свою криптовалюту с бирж в частный кошелек, который вы контролируете (например, Exodus или Trezor), как только транзакции будут завершены.

И я бы рекомендовал не хранить криптовалюту на сайтах, приносящих проценты, или сайтах, которые дают ее взаймы, или сайтах defi, которые используют сложные методы «доходного фермерства».

Возможно, было бы разумно постоянно избегать таких сайтов, даже после того, как кризис 3AC пройдет. В частности, разворачивающаяся история Цельсия должна заставить каждого инвестора задуматься.

Новый иск подал против Цельсия Бывший инвестиционный менеджер утверждает, что фирма не смогла хеджировать риски и наращивала стоимость своего токена CEL, чтобы уменьшить сумму токена, который она платила клиентам в виде процентов. Хуже всего то, что в иске говорится, что Celsius в прошлом году начала использовать депозиты новых клиентов для финансирования запросов на снятие средств предыдущих клиентов, превращая компанию де-факто в схему Понци.

Криптовалюта имеет потенциал сделать инвесторов очень богатыми, но крах 3AC является суровым напоминанием о том, что этот сектор остается в основном нерегулируемым и может быть безумно рискованным. Действуй соответственно.

Храните свою криптовалюту в надежном месте и будьте очень и очень разборчивы в отношении компаний, с которыми вы решите вести бизнес.

Следуйте за мной на Twitter @ДэвидГЗейлер.

---