Слушания Палаты представителей по вопросу о криптопреступлениях подчеркивают преимущества криптовалюты для всех видов использования, законных и незаконных – Unchained

Законодатели похвалили дизайн криптовалюты, поскольку на слушаниях оспаривалась идея о том, что то, что делает криптовалюту подверженной риску незаконного использования, именно то, что делает ее привлекательной и для легальных пользователей.

Слушания Комитета по финансовым услугам Палаты представителей по теме «Криптопреступность в контексте, часть II: изучение подходов к борьбе с незаконной деятельностью» удвоили внимание к «контекстному» аспекту, демонстрируя нюансы и понимание как преимуществ, так и недостатков всего, от миксеров до самостоятельных кошельков. и валидаторы. 

На слушаниях присутствовали спикеры, хорошо разбирающиеся в криптовалюте, в том числе докладчики из TRM Labs, Coinbase и Circle, среди других. 

После того, как многочисленные показания подчеркнули преимущества возможности отслеживать транзакции в сети, когда дело доходит до незаконного использования финансов, например, в случае отслеживания выкуп за взлом Colonial PipelineЧлен палаты представителей Ричи Торрес (демократ от Нью-Йорка) сказал то, о чем, похоже, думали многие в зале. 

«Криптовалюта «козла отпущения» приносит больше мгновенного удовлетворения, чем пропаганда кибергигиены», — сказал Торрес. 

Несмотря на это, переговоры с законодателями подчеркнули нюансы криптовалют и продемонстрировали, что незаконные финансы по-прежнему более вероятны в контексте традиционной финансовой системы.

Майкл Мосье, соучредитель Arktouros, а также бывший исполняющий обязанности руководителя Сети по борьбе с финансовыми преступлениями, заявил законодателям, что нет смысла подвергать майнеров и валидаторов требованиям надзора, подобным тем, которые предусмотрены в Законе о банковской тайне. 

«Майнеры и валидаторы, по сути, производят блоки и проверяют блоки», — сказал Мозье. «И они сегодня работают как любой интернет-провайдер. Это не то, к чему мы будем предъявлять [требования] «знай своего клиента» в том смысле, что это просто обрабатываемые данные. Точно так же для майнеров и валидаторов это, по сути, случайный процесс распределения обрабатываемых данных».

На слушаниях основное внимание уделялось ключевым вопросам, касающимся того, кто должен нести ответственность за незаконные финансовые операции, связанные с криптовалютой. Хотя законодатели, похоже, пришли к соглашению о том, что такие инструменты, как микшеры, должны подвергаться более тщательному контролю, в целом было признано, что криптовалюта сама по себе не способствует незаконному финансированию.

Где криптовалюта уязвима

«Из каждой оценки рисков Казначейства и каждой аналитической оценки блокчейна становится ясно, что подавляющее большинство незаконных финансов, в том числе даже в криптовалюте, происходит на централизованных биржах, где происходит подъем и спад», — сказал Мозье. «И почти все это происходит за рубежом».

Этому способствует отсутствие целостной системы AML/KYC для криптовалют. 

«Что для меня странно, так это то, что один из наиболее многообещающих способов помочь заполнить пробелы в регулировании и управлять рисками, связанными с децентрализованной инфраструктурой, заключается в разработке систем цифровой идентификации, над чем работают как правительство США, так и фирмы частного сектора. Но эта тема была лишь вкратце упомянута и обсуждена», — сказал Яя Фанузи, директор по политике ПОД и киберрискам в Crypto Council for Innovation, в электронном письме Unchained. Он был наблюдателем на заседании. «Но разработка цифровых идентификаторов может быть единственной зарождающейся инновацией, которая понравится как регуляторам ПОД, так и разработчикам блокчейнов».

Согласно показаниям Кэрол Хаус, старшего научного сотрудника Атлантического совета, прозрачность и публичный характер реестра блокчейна являются смягчающим фактором для незаконного использования криптовалюты. «SWIFT, FedWIRE и движение денежных средств не публикуют транзакции в публичных реестрах или отчетах, чтобы все могли их увидеть».  

«Однако для перемещения наличных денег из точки А в точку Б по всему миру требуется время и значительное пространство», — сказал Хаус. 

Хаус заявил, что конструкция криптовалюты повышает риск ее незаконного использования, поскольку многие привлекательные функции из созвездия традиционных финансовых продуктов существуют в одном активе — криптовалюте. 

«Преступления, связанные с криптовалютой, все еще существуют, большая часть которых использует аспекты криптовалюты, которые делают эту технологию привлекательной в целом — быстрой, безграничной, необратимой, с возможностью перевода средств без посредника. Это особенности, а не ошибки», — добавил Фанузи.

Он также поднял важную проблему борьбы с незаконным использованием криптовалюты: она также имеет множество преимуществ для законных пользователей. 

«И существует напряженность между теми, кто хочет устранить риски в криптовалюте с помощью более жестких правил, нарушающих инфраструктуру отрасли, и теми, кто хочет более тонкого и ответственного подхода, который позволит этим функциям расти и приносить пользу потребителям», — сказал Фанузи.