Решения на базе искусственного интеллекта быстро развиваются и становятся жизненно важным активом во многих отраслях, особенно в финансовой. Согласно Отчет "Рынки и рынки"В 4.7 году глобальный рынок чат-ботов достиг оценки в $2022 млрд, а к 15.5 году прогнозируется рост до $2028 млрд.
Эволюция чат-ботов значительно улучшила их лингвистические возможности: такие модели, как GPT 4, позволяют более глубоко понимать модели поведения пользователей для персонализированных услуг.
Business Insider подчеркивает ключевую роль чат-ботов и искусственного интеллекта в революционном изменении качества обслуживания клиентов в банковской сфере, что особенно очевидно в их использовании для диалогового банкинга для снижения рисков и помощи в андеррайтинге кредитов.
Финансовые учреждения, использующие передовые чат-боты на базе искусственного интеллекта, становятся свидетелями ускорения общения с клиентами, эффективного сбора информации и повышения осведомленности о потребностях клиентов.
В настоящее время финансовые организации используют финансовых чат-ботов для предоставления клиентам круглосуточной поддержки и ответа на часто задаваемые вопросы, а также для одновременного управления несколькими запросами.
ИИ и банковские чат-боты
Быстрый рост ИИ, подпитываемый генеративным ИИ и LLM, подкрепляется их способностью генерировать контент и улавливать нюансы, необходимые для взаимодействия с клиентами. Однако эта трансформация зависит от того, что банки модернизируют устаревшие системы и переосмыслят свой подход к клиентам.
Искусственный интеллект, включающий правила, обработку естественного языка (NLP) и машинное обучение (ML), позволяет чат-ботам анализировать данные и оперативно решать разнообразные запросы.
В банковской сфере используются два основных типа чат-ботов: целенаправленные чат-боты и прогнозирующие чат-боты, управляемые данными. Первый использует правила, ограниченное машинное обучение и НЛП, уделяя особое внимание конкретным функциям, таким как часто задаваемые вопросы или базовые транзакции.
Напротив, последняя, как Siri или Alexa, использует NLU, NLP и ML для обучения на взаимодействиях и предоставления персонализированного опыта.
Функциональные возможности чат-ботов на базе искусственного интеллекта
Решение запросов клиентов: Финансовые чат-боты используют обработку естественного языка для быстрого и точного ответа на запросы клиентов, предлагая информацию о остатках на счетах, транзакциях, оплате счетов, различных способах оплаты и финансовом образовании.
Отслеживание расходов: Эти чат-боты помогают отслеживать расходы клиентов, создавать отчеты и помогать в управлении финансами, предлагая советы по экономии денег и предоставляя оповещения в режиме реального времени об изменениях баланса или новых предложениях.
бюджетирование: Чат-боты помогают в управлении личными финансами, предоставляя информацию о покупательском поведении, обеспечивая мониторинг расходов, составление бюджета и принятие обоснованных финансовых решений.
Уведомления: Эти боты предлагают напоминания и уведомления, помогая пользователям поддерживать финансовый контроль и ограничивать чрезмерные расходы, предупреждая их о приближении к лимитам расходов в определенных категориях.
Регулярные платежи: Чат-боты оптимизируют оплату счетов, автоматизируя расчеты, устраняя необходимость в ручных транзакциях и легко интегрируясь с различными способами оплаты, такими как кредитные карты, дебетовые карты и банковские переводы.
Сбережения и финансовое планирование: Выступая в качестве информационных ресурсов, эти боты предлагают понимание различных стратегий финансового планирования, помогая создавать персонализированные структуры бюджета, соответствующие доходам, расходам и финансовым целям пользователей.
Преимущества чат-ботов на базе искусственного интеллекта для банков и финтех-компаний
Чат-боты дают банкам и клиентам различные преимущества, такие как оптимизация затрат, активное взаимодействие и улучшенный сбор данных.
Круглосуточная доступность: В отличие от агентов-людей, чат-боты работают круглосуточно, обеспечивая клиентам бесперебойную поддержку, что положительно влияет на их удовлетворенность.
Оперативные ответы: Финансовые чат-боты на базе искусственного интеллекта работают в режиме реального времени, обеспечивая немедленную поддержку пользователей и ответы без периодов ожидания.
Персонализация: Эти чат-боты используют собранные данные для улучшения поведения клиентов, предлагая более быстрые решения и индивидуальные рекомендации по продуктам или обучение.
В соответствии с
Отчет McKinsey Об искусственном интеллекте в банковском деле. Технологии искусственного интеллекта могут помочь банкам увеличить свои доходы за счет повышения персонализации услуг для клиентов. Многие банки и необанки по всему миру уже видят положительное влияние персонализации на свои отношения с клиентами и качество своих услуг.
Противодействие мошенничеству: Финансовые чат-боты на базе искусственного интеллекта эффективно обрабатывают большой объем запросов, снижая нагрузку на представителей и оперативно выявляя проблемы безопасности.
Привлечения клиентов: Эти боты способствуют активному участию, помогая в перекрестных продажах финансовых продуктов, распространении обновлений и непосредственном обмене финансовой информацией с пользователями.
Сбор данных и обратная связь: Чат-боты эффективно собирают информацию из разговоров, предлагая пользователям платформу для того, чтобы оставлять отзывы, особенно среди молодых поколений, таких как миллениалы и поколение Z.
Будущее чат-ботов в финансах Финансовые помощники с голосовым управлением
Рост популярности финансовых помощников с голосовым управлением: В развивающейся сфере разработки финансового программного обеспечения наблюдается сдвиг в сторону голосовых чат-ботов. Этот переход совпадает с ростом популярности интеллектуальных колонок и голосовых помощников, обеспечивающих более интуитивный и диалоговый подход к управлению финансами.
Развивающаяся интеграция чат-ботов в финансах: Чат-боты интегрируют искусственный интеллект и машинное обучение, чтобы предлагать индивидуальные рекомендации, точно соответствующие финансовым целям и предпочтениям пользователей, что знаменует собой шаг к персонализированному финансовому руководству.
Многоязычная поддержка: Признавая важность инклюзивности, финансовые учреждения стремятся к многоязычной поддержке, чтобы удовлетворить потребности людей разного языкового происхождения, повышая более персонализированный и инклюзивный финансовый опыт.
Появление гибридных финансовых моделей: Будущее за гибридными моделями, сочетающими эффективность чат-ботов с человеческим опытом консультирования, обеспечивая более комплексное обслуживание и персонализированный опыт.
Усиленная безопасность: Финансовые учреждения усиливают чат-боты расширенными мерами безопасности, такими как биометрическая аутентификация, защищающая конфиденциальную финансовую информацию пользователей.
Заключительное слово
Чат-боты продолжают переосмысливать сферу финансов, стремясь к большей эффективности, доступности и персонализации. Использование технологических достижений и прогрессивных тенденций проложит путь к оптимизации финансового опыта.
Использование новейших технологий имеет решающее значение для перехода к будущему персонализированного управления финансами, отвечающего индивидуальным потребностям и предпочтениям.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/25471/how-ai-driven-chatbots-are-transforming-the-financial-services-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :имеет
- :является
- 2022
- 2028
- 7
- a
- О нас
- ускоренный
- доступность
- По
- Учетная запись
- точно
- достигнутый
- через
- адрес
- продвинутый
- достижения
- Преимущества
- совет
- консультативный
- агенты
- AI
- Поддержка
- помощь
- Стремясь
- Оповещения
- Alexa
- выровненный
- выравнивание
- Выравнивает
- рядом
- уже
- среди
- анализировать
- и
- подхода
- МЫ
- AS
- активы
- помощь
- помощники
- содействие
- Аутентификация
- Автоматизация
- свободных мест
- осведомленность
- фоны
- Баланс
- Остатки
- Банка
- Банковское дело
- Банки
- основной
- становление
- поведение
- поведения
- Преимущества
- Билл
- миллиард
- биометрический
- биометрическая аутентификация
- повышение
- боты
- бюджет
- by
- CAN
- возможности
- возможности
- Карты
- категории
- обслуживать
- общественное питание
- изменения
- Chatbot
- chatbots
- клиент
- клиентов
- лыжных шлемов
- комбинируя
- Связь
- комплексный
- Обеспокоенность
- содержание
- продолжать
- контраст
- контроль
- диалоговый
- Беседы
- Цена
- Создающий
- кредит
- Кредитные карты
- сдерживание
- клиент
- Удовлетворенность клиентов
- Клиенты
- данным
- управляемых данными
- Дебет
- Дебетовые карты
- Принятие решений
- более глубокий
- доставить
- доставки
- Развитие
- непосредственно
- распределительный
- Разное
- Обучение
- Эффективный
- фактически
- затрат
- эффективно
- уничтожение
- охватывающий
- появление
- новые технологии
- работает
- Наделяет
- позволяет
- обязательство
- повышение
- обеспечение
- лиц
- особенно
- существенный
- создание
- очевидный
- эволюция
- развивается
- чрезмерный
- расходы
- опыт
- Впечатления
- опыта
- содействовал
- быстрее
- Обратная связь
- финансы
- финансовый
- финансовые цели
- финансовая информация
- Финансовые институты
- финансовое планирование
- финансовые продукты
- финансовые услуги
- FinTech
- фокусировка
- Что касается
- Бывший
- мошенничество
- часто
- от
- подпитывается
- Функции
- будущее
- собирать
- собранный
- сбор
- Gen
- Gen Z
- порождать
- порождающий
- поколения
- генеративный
- Генеративный ИИ
- Глобальный
- Цели
- схватывание
- большой
- Рост
- руководство
- обрабатывать
- повышенный
- помощь
- High
- основной момент
- Как
- Однако
- HTML
- HTTPS
- человек
- Гибридный
- идентифицирующий
- немедленная
- воздействуя
- значение
- улучшенный
- in
- включительно
- Сопричастность
- доход
- расширились
- individual
- промышленности
- промышленность
- повлиять
- информация
- информативный
- сообщил
- Запросы
- размышления
- учреждения
- Интегрируя
- интеграции.
- взаимодействие
- взаимодействие
- в
- интуитивный
- пейзаж
- язык
- Leap
- УЧИТЬСЯ
- изучение
- Оставлять
- Наследие
- Кредитное плечо
- Используя
- лежит
- такое как
- Ограниченный
- рамки
- машина
- обучение с помощью машины
- Сохранение
- управление
- управления
- руководство
- многих
- рынок
- Области применения:
- маркировка
- McKinsey
- меры
- методы
- Millennials
- смягчать
- ML
- Модели
- Режимы
- деньги
- Мониторинг
- БОЛЕЕ
- с разными
- натуральный
- Обработка естественного языка
- приближается
- Необходимость
- потребности
- Необанки
- Новые
- НЛП
- НЛУ
- Уведомления
- нюансы
- многочисленный
- of
- предлагают
- предлагающий
- Предложения
- on
- работать
- оптимизация
- or
- особенно
- паттеранами
- вымостить
- оплата
- способы оплаты
- платежи
- периодов
- личного
- Личные финансы
- воплощение
- Персонализированные
- основной
- планирование
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- положительный
- положительно
- Точно
- предпочтения
- первичный
- Проактивная
- обработка
- Продукт
- Продукция
- приложение
- прогнозируемых
- обеспечивать
- обеспечение
- Запросы
- Вопросы
- быстро
- быстро
- реального времени
- признавая
- рекомендаций
- переопределить
- переосмысление
- снижение
- Отношения
- Отчеты
- Представители
- Запросы
- Полезные ресурсы
- ответы
- поступления
- Революционные
- Рост
- рисках,
- Роли
- условиями,
- s
- удовлетворение
- экономия
- легко
- безопасность
- Меры безопасности
- видя
- чувствительный
- обслуживание
- Услуги
- выступающей
- Населенные пункты
- разделение
- сдвиг
- одновременно
- умный
- Software
- разработка программного обеспечения
- Решения
- динамики
- конкретный
- Расходы
- стратегий
- упорядочить
- обтекаемый
- структур
- такие
- поддержка
- поддержки
- возникает
- быстро
- системы
- с учетом
- технологический
- технологии
- Ассоциация
- Будущее
- Пейзаж
- их
- Их
- Эти
- этой
- Через
- в
- к
- Отслеживание
- Сделки
- переводы
- трансформация
- превращение
- переход
- Тенденции
- два
- Типы
- андеррайтинг
- непрерывный
- Updates
- использование
- Информация о пользователе
- пользователей
- вступление
- использовать
- использует
- Оценка
- различный
- значительно
- жизненный
- Режимы
- объем
- Ожидание
- Путь..
- когда
- будете
- в
- без
- Свидетель
- свидетели
- по всему миру
- Уступать
- Моложе
- зефирнет