Как банки модернизируют цифровое ядро, сохраняя соответствие нормативным требованиям

Банки знают, что для получения конкурентного преимущества на рынке и лучшего обслуживания клиентов они должны модернизировать свой технологический стек. Существует определенное понимание проблем, с которыми сталкиваются устаревшие основные поставщики, чтобы не отставать от эволюции современных требований цифрового банкинга. Тем не менее, большая часть разговоров была сосредоточена на времени, расходах и риске сбоев в работе из-за капитального ремонта системы.

Но есть еще один ключевой фактор, сдерживающий банки — отсутствие ясности и подробностей в отношении того, как основные поставщики банковских услуг могут помочь банкам соблюдать нормативные требования при внедрении этих новых систем.

Хотя лучший цифровой пользовательский интерфейс — это еще не все, важно, чтобы базовая банковская платформа, поддерживающая UX, поддерживалась последними стандартами соответствия нормативным требованиям. Последствием несоблюдения требований являются то, что банки просто не могут себе позволить.

Навигация по арене рисков соответствия — это то место, где нерешительность принять основные удары модернизации, поскольку существуют неизвестные вокруг того, каковы риски, как подойти к этому пути и как уменьшить эти риски. Но прежде чем банки проверят потенциального основного поставщика цифровых услуг, необходимо рассмотреть ключевые вопросы. Первые шесть помогут прояснить подход банка к цифровой трансформации.

1. Какова терпимость банка к регулятивному риску, связанному с технологией?

2. Каково влияние потенциального цифрового основного решения на регулятивные риски и какие приемлемые механизмы могут быть реализованы для снижения рисков?

3. Как цифровое ядро ​​упростит текущие процессы соответствия требованиям; какие выгоды ожидаются и перевешивают ли выгоды затраты?

4. Какое влияние окажет цифровое базовое решение на процесс управления изменениями в нормативно-правовой базе?

5. Применяя это на практике, как банк делает так, чтобы регулирующие органы и проверяющие были довольны решениями?

6. Как банк трансформирует свою текущую устойчивость к риску и планирует цифровую среду?

Как только появится внутренняя ясность в подходе банка к цифровой трансформации, ему следует задать более обоснованные и содержательные вопросы своему потенциальному основному цифровому поставщику, в том числе:

7. Как было разработано цифровое ядро, чтобы банк мог соответствовать нормативным требованиям?  

8. Как банк может гарантировать, что подход к соблюдению нормативных требований рассчитан на будущее и может развиваться в соответствии с постоянными изменениями на рынке? 

9. Как банк отслеживает сегодняшние изменения и как об этом сообщается клиентам по мере изменения требований?  

10. Как программа управления изменениями вписывается в общую структуру соответствия банка? 

11. Как банк гарантирует, что его программа соответствия будет достаточно надежной, чтобы соответствовать ожиданиям отрасли и надзорным требованиям банковских регуляторов? 

12. Кто является экспертами по соблюдению нормативных требований в команде — каковы их знания в каждой ключевой области? 

Преодолеть цифровой разрыв

Учитывая, что сегодня все банки должны жонглировать, чтобы переключиться на цифровую базовую банковскую деятельность, легко понять, почему банки так не склонны к риску. Именно здесь необходимы доверие и опыт для преодоления цифрового разрыва при одновременном эффективном решении вопросов соблюдения нормативных требований в рамках базовой цифровой трансформации или расширения. В финтехе это означает работу с проверенной платформой финансовых услуг, которая опирается на специальную команду по соблюдению требований к продуктам, которая понимает сложности банковского рынка США.

Изучая основных поставщиков цифровых услуг следующего поколения, ищите проверенных поставщиков, которые имеют многолетний опыт построения доверия на рынке, сочетая мощь технологий и отраслевой опыт с надежной командой экспертов рынка банковского обслуживания как услуги и цифрового банкинга. . Рассмотрим поставщика, который работает быстрее, умнее и экономичнее благодаря интеллектуальной автоматизации, а также поставщику, который работает с банками для предоставления финансовых и технических услуг, включая безопасность, соответствие требованиям, управление рисками и обслуживание клиентов.

Уровень комфорта при переходе к базовому банковскому обслуживанию может быть достигнут при работе с проверенным рынком партнером, который знает, что внедрение цифрового ядра — это решение, которое является безопасным, устойчивым, сводит к минимуму сбои в бизнесе, может сосуществовать с текущими операциями и разработан с учетом соблюдения нормативных требований.

Как никогда ранее, у банков есть мощная возможность предоставлять надежные, безопасные, гибкие и адаптированные финансовые предложения для своих клиентов, уделяя при этом особое внимание соблюдению требований. Первый шаг — задать правильные вопросы, чтобы узнать, какая технология соответствует уникальным потребностям банка и его клиентов.

Кэтлин Йех, руководитель отдела соответствия продукции в Северной Америке в Галилео, где она имеет более чем 20-летний опыт работы в сфере банковских и финансовых услуг. До этого она занимала должность начальника отдела нормативно-правового соответствия в Poppy Bank и начальника отдела нормативно-правового соответствия в Tri Counties Bank. Йе ранее занимал руководящие должности консультанта в различных банках и банковских учреждениях, включая Wells Fargo, Treliant, Aurora Bank и Infosys. 

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Источник: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/