Как финтех-компании получают конкурентное преимущество благодаря масштабной персонализации на базе ИИ

Масштабная персонализация является ключевой стратегией для финтех-компаний по предоставлению гиперрелевантных продуктов и услуг для удовлетворения потребностей клиентов. Узнайте, как ведущие компании используют технологии с поддержкой искусственного интеллекта, чтобы предоставлять услуги, которые нравятся клиентам, и строить долгосрочные отношения в этом обзоре VB.

В прошлом финтех-компаниям уже давно было доступно огромное количество данных, но способность быстро обрабатывать их и структурировать удобным образом открыла огромный потенциал. Структурированные, тегированные и обогащенные данные изменили правила игры, выведя разработку продуктов и маркетинг на новый уровень персонализации и взаимодействия.

«Возможность использовать и применять машинное обучение и логику ИИ поверх транзакционных данных, а также сочетать это с другим опытом или информацией, которую мы знаем о клиенте, изменила то, как компании могут относиться к отдельным клиентам так, как они никогда не были. раньше», — говорит Эрик Джемисон, руководитель направления D&A — банковских и технических продуктов и дизайна, Envestnet. «Возможность лучше использовать эти данные и ориентироваться на потребителей на основе этой информации увеличивается с каждым днем».

Банки по-прежнему используют сеансы cookie, рассылки по электронной почте и рекламные баннеры, поскольку в прошлом они эффективно стимулировали регистрацию новых клиентов. Но проблемы сохраняются — одни и те же маркетинговые кампании появляются перед текущими и потенциальными клиентами, что приводит к пустой трате ресурсов и потенциальному раздражению клиента, который устал от того, что его заставляют покупать продукты, которые у них уже есть или нет. обратиться к ним.

Но новые технологии не вытесняют эти стратегии из поля зрения, они дополняют их интеллектуальным анализом данных, делая их гораздо более целенаправленными, персонализированными и эффективными. Технология обработки данных в сочетании с возможностью интерпретировать их более глубоко и подробно, чем когда-либо прежде, помогает компаниям выявлять возможности, анализировать модели поведения потребителей и сравнивать потребителей в разных сегментах способами, которые раньше были невозможны, повышая показатели успеха кампании.

Создание действительно персонализированных впечатлений

Конечно, ФО предоставляют бизнес и услуги, но компании, которые персонализируют опыт, актуальный, эмоционально резонансный и действительно полезный для потребителей, устраняют путаницу. Это особенно верно для поколений, которые только начинают свою карьеру или только начинают работать. Они имеют более транзакционный взгляд на свои данные и активно обращаются к компаниям, чтобы лучше понять и интерпретировать их личную информацию. Будь то упреждающий поиск информации об инвестициях или создание предупреждений, привлекающих внимание к финансовым вопросам, которые необходимо расследовать, например, к более высокой, чем обычно, сумме расходов.

«Возможность интерпретировать и передавать эту информацию человеку очень персонализированным образом — это то, как эти поставщики услуг, будь то банки, технологии или фирмы по управлению активами, вызывают симпатию у этого клиента», — говорит Джеймисон. «Клиенты будут работать с компанией, оказывающей финансовые услуги, которая, кажется, понимает их лучше всего и обладает наибольшей глубиной понимания, полученной из собственной клиентской базы».

Он добавляет, что речь идет о том, чтобы наилучшим образом использовать информацию, которую они имеют о своих клиентах, чтобы стать основным источником финансового управления.

А когда дело доходит до преодоления шума, особенно для самостоятельных банковских отношений или поставщика технологий, речь идет о том, чтобы поднять наиболее актуальные и важные вопросы, донести их до потребителя и получить взамен обратную связь. Отношения развиваются по мере того, как технология узнает о том, что наиболее важно для клиентов, адаптируя опыт в соответствии с тем, что хочет клиент, но, возможно, самое главное, открывая новые области потенциального интереса или потребности, о которых клиент не подозревал.

«Один из наших страхов, который у нас всегда был, заключается в том, что если вы засыпаете потребителя предупреждениями, это может быть ошеломляющим, и он начнет их игнорировать», — говорит Джеймисон. «Соответствующие типы идей действительно начинают привлекать потребителя».

ИИ, машинное обучение и масштабирование

Способность искусственного интеллекта использовать и интерпретировать стандартизированные данные определяет типы идей и информации, которые делают опыт работы с продуктами самообслуживания и отношениями с консультантами более эффективными. Это может помочь консультантам оптимизировать портфели и стратегии для своих клиентов, разрабатывать краткосрочные и долгосрочные планы и визуализировать сценарии, помогающие принимать своевременные и разумные решения.

Генеративный ИИ поможет этому масштабироваться еще больше, предоставляя возможность извлекать данные из множества очень разрозненных источников, синтезировать и обрабатывать эту информацию. Но человеческий фактор всегда будет иметь решающее значение для обеспечения правильной настройки этих инструментов, от обеспечения объективности и максимально возможной чистоты данных до точной настройки алгоритмов и обнаружения неизбежного дрейфа моделей ИИ по мере того, как алгоритм продолжает работать.

«Нашим специалистам по обработке и анализу данных будет необходимо убедиться, что они сосредоточены на правильных сценариях для нас, настроены на правильные типы опыта, которые мы или наши клиенты хотим использовать», — говорит Джеймисон. «Для меня это только вопрос времени, когда это начнет влиять на индустрию финансовых услуг».

Ссылка: https://venturebeat.com/ai/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/

Источник: https://venturebeat.com

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
• Источник: https://www.fintechnews.org/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/