Как Давосский протокол меняет ставку на Polygon

В этом интервью Варун Сатьям, генеральный директор и соучредитель Davos Protocol, объясняет, как их стабильная экосистема активов повышает эффективность капитала за счет инновационного применения ликвидных ставок на благо своего сообщества.

Q: Что вы можете рассказать нам о Давосском протоколе? Каково ваше видение и цель?

A: Давосский протокол — это инновационная экосистема DeFi, которая стремится зарекомендовать себя в качестве ведущего протокола кредитования и заимствования в сети Polygon, предоставляя пользователям более экономичную версию MakerDAO. В Давосе пользователи смогут брать взаймы стабильный актив DAVOS, внося MATIC в качестве залога. Платформа использует комбинацию чрезмерного обеспечения и ликвидных ставок для решения широко обсуждаемой «трилеммы стейблкоина» с точки зрения эффективности капитала без ущерба для децентрализации.

С Davos Protocol наше видение состоит в том, чтобы предоставить пользователям реальные и устойчивые потоки доходности с помощью ликвидного стейкинга. Крупнейший источник крипто-дохода от Proof-of-Stake (PoS), за счет использования ликвидного стейкинга, вознаграждения от PoS доступны и извлекаются в DeFi, что позволяет Давосу извлекать доход из волатильного актива и переводить его в стабильный актив (DAVOS). ). Основное предположение состоит в том, что людей больше привлекает доходность стабильного актива, чем доходность волатильного актива.

В конечном счете, Давосский протокол намеревается предоставить рынку справочную ставку для стейблкоинов, отмечая отход от предыдущих обеспеченных долговых позиций (CDP), которые отдают приоритет более дешевым заимствованиям, но мало способствуют доходности стейблкоинов. Предоставляя базовую ставку, Давосский протокол может стать неотъемлемой частью экосистемы DeFi, обеспечивая реальную и устойчивую доходность для пользователей, одновременно способствуя общей стабильности рынка. DAVOS — это новый стабильный актив, который предлагает новые каналы для получения дохода и сохранения богатства, что делает его захватывающим событием в пространстве DeFi.

Q: Мы знаем, что Давосский протокол запустил первый продукт ликвидного стейкинга поверх Polygon; что такое ликвидный стейкинг и чем он отличается от обычного стейкинга?

A: Сети Proof-of-Stake (PoS) предлагают держателям токенов возможность заблокировать свои токены и использовать их вес для проверки транзакций, получая привлекательные доходы за свое участие. Однако у традиционного стейкинга есть существенный недостаток, поскольку он делает токены неликвидными, а это означает, что они не могут быть переданы, проданы или использованы в качестве залога.

Чтобы решить эту проблему, ликвидный стейкинг предлагает решение, которое позволяет пользователям получать токен, который представляет их сумму ставок и заработанные вознаграждения, которые можно использовать в качестве залога или продать в другом месте. Ликвидный стейкинг устраняет проблемы с ликвидностью, с которыми сталкивается традиционный стейкинг, предлагая пользователям своевременный доступ к средствам, альтернативным стратегиям, накоплению доходности и доступу к кредитам, обеспеченным криптовалютой, при этом получая пассивный доход в фоновом режиме. При таком подходе пользователи могут максимизировать свой потенциал заработка, получая при этом лучшее из обоих миров, получая вознаграждение за стейкинг и деятельность по генерации доходов в пространстве DeFi.

Q: Можете ли вы дать нам краткое описание механизма, лежащего в основе вашей модели ликвидного стейкинга? Как это работает?

A: Davos Protocol внедрил умную стратегию поверх архитектуры MakerDAO, чтобы максимизировать доход от депонированного залога при минимальных рисках. Это достигается за счет использования преимущества ликвидного стейкинга, который включает в себя размещение залога, создание токена, приносящего вознаграждение, а затем конвертацию полученного дохода. Следовательно, вместо того, чтобы ваше обеспечение оставалось без дела, протокол ставит его на кон, тем самым заставляя капитал работать на вас.

Для реализации этой стратегии протокол использует преобразователь доходности, чтобы разделить доходность от основной суммы в виде депонированного залога. Это позволяет протоколу еженедельно извлекать вознаграждения, которые отправляются в пул доходов Давоса. В дополнение к ликвидным вознаграждениям за стекинг пул также получает проценты по займам, генерируемые протоколом.

Использование стратегии ликвидного стейкинга MATIC с низким уровнем риска позволяет Davos Protocol стать высокодоходным генерирующим протоколом, где он может аккумулировать большой объем совокупного дохода от ликвидного стейкинга и процентов по займам, который затем распределяется между стейкерами и поставщиками ликвидности. соответственно. В результате Давос может генерировать как реальную, так и привлекательную прибыль для своих пользователей.

Q: Есть ли компромиссы с точки зрения безопасности или децентрализации? Почему кто-то должен вкладывать свои деньги в ваш продукт, а не в конкурента?

A: По сути, цель Давоса состоит в том, чтобы привлечь инвесторов в стейблкоины, которые вносят наибольший вклад в TVL в DeFi, используя ликвидные ставки на поставленные активы для получения устойчивой и реальной доходности стабильных активов (DAVOS). Наше внимание сосредоточено на обеспечении большей эффективности капитала при минимальном риске за счет объединения полностью погашаемого стабильного актива DAVOS со стратегией получения дохода от обеспечения MATIC посредством ликвидного стейкинга.

Как децентрализованная, беспристрастная криптовалюта с чрезмерным обеспечением, DAVOS может избежать сокращения и блокировки пользовательских токенов, что должно привлечь больше инвесторов в долгосрочной перспективе. Мы постоянно стремимся гарантировать привлекательную доходность с низким уровнем риска без необратимых убытков или рыночного риска. Это останется основной опорой Давосского протокола в поисках эффективности капитала, что позволит нам устранить недостатки, связанные со стейблкоинами.

Более того, наша команда разработчиков глубоко понимает потребности и требования безопасности такого протокола, как наш. Уделяя особое внимание безопасному и прозрачному коду, мы стремимся предоставить нашим пользователям стабильную и безопасную платформу для получения дохода. Приверженность нашей команды обеспечению безопасности отражена в наших аудитах (Veridise и Quantstamp), а также в том факте, что мы постоянно ищем возможности для дальнейших оценок (3^rd аудит запланирован на второй квартал), чтобы обеспечить высочайший уровень безопасности для наших пользователей.

Q: В дополнение к традиционным вознаграждениям за стекинг, какие преимущества получают пользователи, использующие продукт Davos?

A: Davos Protocol позиционирует себя в привлекательном уголке рынка, извлекая уроки из успеха UST на Terra и устраняя фундаментальные недостатки в их механизмах. Платформа признает, что инвесторы хотят, чтобы привлекательная и устойчивая доходность была легко доступна без необходимости сложного выращивания урожая или участия DeFi. Чтобы удовлетворить потребности как экспертов DeFi, так и розничных пользователей, Давос предлагает ряд вариантов, отвечающих их инвестиционным аппетитам.

Для более опытных пользователей DeFi Давос предоставит различные возможности для получения прибыли за счет выращивания урожая, арбитража и форсированных хранилищ. Кроме того, после выпуска DGT (Davos Governance Token) пользователи смогут участвовать в голосовании по оценочным весам, связанным с показателями ликвидности и показателями заимствования. Кроме того, токен DGT позволит пользователям влиять на управление платформой и процессы принятия решений, связанные с денежно-кредитной политикой. Эти варианты предоставляют опытным пользователям DeFi возможность получать прибыль в размере от 12 до 24% годовых, что делает их выгодным вариантом для тех, кто ищет привлекательный потенциал заработка в экосистемах DeFi за счет активного участия.

Для розничных инвесторов Davos Protocol предлагает простой и удобный способ потенциально зарабатывать 7-9% годовых в год, покупая и размещая DAVOS на платформе. Это обеспечивает устойчивый и предсказуемый возврат инвестиций без необходимости активного участия в экосистеме DeFi. Кроме того, Давос планирует интегрироваться с некоторыми централизованными биржами (CEX), которые предложат своей пользовательской базе решение для стейкинга, не связанное с хранением. Это позволит розничным инвесторам размещать свои токены DAVOS непосредственно на CEX, что еще больше упростит получение ими стабильной прибыли от своих инвестиций. Предлагая решение для размещения ставок, не связанное с хранением, Davos Protocol позволяет инвесторам сохранять полный контроль над своими средствами, тем самым обеспечивая дополнительный уровень безопасности. Эта функция, вероятно, понравится розничным инвесторам, которые плохо знакомы с DeFi и могут не решиться использовать децентрализованные решения.

Предоставляя ряд вариантов, отвечающих потребностям как опытных пользователей DeFi, так и розничных инвесторов, Davos Protocol позиционирует себя как универсальную платформу, способную удовлетворить потребности самых разных инвесторов. Мы считаем, что это важный фактор, который может привлечь большую базу пользователей, предоставляя инвесторам стабильную и привлекательную прибыль в сочетании с простотой.

Q: Почему пользователь должен перейти от традиционной модели ставок к модели ликвидных ставок? Каковы основные преимущества?

A: Liquid Staking предлагает уникальную возможность преодолеть разрыв между стекингом и DeFi, позволяя пользователям получать выгоду от обоих. Он раскрывает потенциал PoS как значительного источника дохода от криптовалюты, обеспечивая при этом ликвидность для использования застейканных активов в проектах DeFi в период блокировки. Это не только увеличивает доход для пользователей, но и способствует участию в ставках, укрепляя сеть и криптоэкосистему в целом. Davos Protocol признает ликвидный стейкинг как DeFi в чистом виде, предоставляя пользователям лучшее из обоих миров. Davos просто делает еще один шаг вперед, предлагая пользователям стабильный актив, который может использовать ликвидные ставки и избыточное обеспечение, чтобы обеспечить реальную и устойчивую прибыль от стабильного актива DAVOS.

Q: Помимо первого ликвидного продукта для ставок на Polygon, есть сообщения о том, что Давос запускает стейблкоин в этой сети. Что вы можете рассказать нам об этом? Нужны ли стейблкоины для долгосрочного внедрения DeFi?

A: DAVOS нельзя считать стабильной монетой, поскольку целью DAVOS не является абсолютная привязка к доллару США или любой другой фидуциарной валюте. Это стабильный актив, нацеленный на высокую стабильность цены по сравнению с абсолютной привязкой. Мы достигли этого, применив денежно-кредитную политику в управлении Давосским протоколом, чтобы распределить основную часть своего дохода между заинтересованными сторонами ДАВОС. В настоящее время стабильные активы DAVOS поддерживаются капиталоэффективной обеспеченной долговой позицией (CDP) протокола Davos. Мы видим, что это изменится в будущем, когда протокол расширит поддержку основных цепочек PoS, что позволит использовать их собственные активы в качестве залога.

Q: Наконец, каково ваше видение будущего DeFi и децентрализованных приложений? Ликвидный стейкинг является инновационным, но видите ли вы, что он станет стандартом для других платформ? Каков вклад Давосского протокола в криптопространство в этом контексте?

A: Liquid Staking — это инновационная функция в DeFi, которая позволяет пользователям освобождать свои токены от своих контрактов и получать от них прибыль. Это означает, что пользователям не требуется поддерживать длительный период блокировки, функция, обычно связанная со стекингом криптовалюты. Это также позволяет пользователям получать пассивный доход от своих средств при доступе к рынкам капитала.

Сети PoS требуют, чтобы пользователи вкладывали свои активы для защиты сети. Когда появились первые сети, их нативные токены имели ограниченную функциональность. Лучшим вариантом для пользователей было застейкать свои активы валидаторам сети.

Но с появлением DeFi доля активов, которыми владеют пользователи, уменьшилась. Это связано с тем, что новые модели экономической деятельности, связанные с сельским хозяйством и кредитованием, повысили эффективность этих активов, позволяя пользователям извлекать больше пользы из меньшего количества активов.

Davos функционирует как платформа смарт-контрактов уровня 2, совместимая с Polygon и оптимизированная для DeFi со встроенной ликвидностью и готовыми финансовыми приложениями. Кроме того, природа Давоса с открытым исходным кодом позволяет другим проектам DeFi строиться на основе протокола. Продуктовый уровень протокола так же децентрализован, как и его смарт-контракты, что создает дополнительные стимулы для внешних интерфейсов для расширения экосистемы Давоса и предоставления пользователям уникальных инструментов.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Источник: https://www.newsbtc.com/interview/how-the-davos-protocol-is-transforming-staking-on-polygon/