Как инвестировать в золото через криптовалюту? Встречайте жетоны с привязкой к золоту

Золото — это драгоценный металл, используемый во многих отраслях, но это также хорошо известный инвестиционный продукт и историческая защита от экономических потрясений и инфляции. Цены на золото, которое широко считается активом без риска, как правило, лучше всего работают в сложных финансовых условиях — во время кризиса, войн, вымогательств и многого другого.

Что такое криптовалюта с привязкой к золоту?

Криптовалюты с привязкой к золоту, с другой стороны, представляют собой производный класс активов, который позволяет пользователям покупать, торговать и получать доступ к золоту, не беспокоясь о физическом хранении и хранении. Они устраняют неудобства, связанные с транспортировкой, возможностью перевода, а также связанную с этим неликвидность.

В традиционном мире они соответствуют золотым ETF и CFD, которые отслеживают цену золота, не физически владея им.

Существует множество криптовалют, которые так или иначе привязаны к золоту, и они обеспечены в разных соотношениях, в зависимости от самого проекта.

В этой статье мы рассмотрим некоторые из наиболее популярных криптовалют с привязкой к золоту.

Плюсы и минусы инвестирования в обеспеченную золотом криптовалюту

Как и в любой другой области, инвестирование в токены, обеспеченные золотом, имеет некоторые преимущества и недостатки. Давайте поближе посмотрим на оба.

Преимущества токенов с привязкой к золоту

Во-первых, большинство токенов с золотым обеспечением существуют как токены, построенные на стандарте токенов ERC-20, и поэтому их легко передавать и продавать на нескольких централизованных и децентрализованных биржах.

Они устраняют неликвидность физического золота, позволяя пользователям торговать им в любое время, пока у них есть доступ к бирже. Еще одно преимущество заключается в том, что их можно разделить и разделить на части, что позволяет инвесторам владеть меньшими частями и не обязательно требует от них вложения большой суммы денег.

Токены с привязкой к золоту также обладают некоторыми другими преимуществами, широко связанными с криптовалютами — их легко хранить и передавать — в отличие от физического золота.

Криптовалюты с привязкой к золоту потенциально могут быть куплены через децентрализованные биржи. Следовательно, их держатели могут покупать их без каких-либо мер KYC (по сравнению с CFD и ETF).

Недостатки токенов с привязкой к золоту

Тот факт, что они являются производным продуктом, также несет в себе определенные риски. Один из них заключается в том, что инвесторы не обязательно имеют прямое право собственности на золото, к которому привязаны их токены, хотя это может отличаться в некоторых проектах, допускающих физическое погашение.

Более того, они зависят от централизованных поставщиков услуг, которые управляют хранением физического золота, поддерживающего токены, и это полностью не зависит от инвесторов.

Поскольку большинство из них представляют собой токены на основе ERC-20 Ethereum, каждая покупка или передача токена может нести высокую комиссию за газ.

По сравнению с традиционными золотыми контрактами на разницу (CFD) криптовалюты с привязкой к золоту намного менее ликвидны, поскольку рынок для них намного меньше по сравнению с устаревшим.

Еще одно отличие от CFD заключается в том, что смарт-контракты уязвимы для эксплойтов. Шансы в этом случае очень малы, однако любой смарт-контракт имеет ненулевую вероятность отказа.

Лучшие криптовалюты с привязкой к золоту

Хотя может быть довольно много криптовалют, которые утверждают, что они привязаны к золоту, согласно нашему исследованию, только две из них заслуживают внимания. Это Paxos Gold (PAXG) и Tether Gold (XAUT). Оба токена выпущены известными компаниями с проверенной историей в этой области и могут похвастаться достаточным объемом торгов. Остальные криптовалюты с привязкой к золоту не обеспечивают значительной ликвидности, а их соответствующие веб-сайты не обновлялись годами, что является тревожным сигналом.

Паксос Голд (PAXG)

Символ токена: PAXG

Рыночная капитализация (по состоянию на март 2022 г.): 550 млн долларов.

Лучшие биржи, зарегистрированные на: Binance, Uniswap, FTX, KuCoin, Kraken

На момент написания этой статьи, в марте 2022 года, PAXG является крупнейшей криптовалютой с привязкой к золоту с точки зрения общей рыночной капитализации, которая составляет около 550 миллионов долларов. Он также может похвастаться самым высоким ежедневным объемом торгов.

Согласно официальному документу проекта, каждый токен PAXG «представляет собой одну чистую тройскую унцию физического золота из определенного сериализованного золотого слитка». Интересно, что если кто-то владеет достаточным количеством PAXG, чтобы представить весь золотой слиток, он может обменять жетоны на физический золотой слиток.

Преимущество этого заключается в том, что собственность может быть разделена на единицы до 18 знаков после запятой, что позволяет людям получать доступ к незначительным количествам золота. Токен существует в соответствии со стандартом токенов Ethereum ERC-20, что делает его легко переносимым по сети.

Также стоит отметить, что Paxos Trust Company – эмитент PAXG 0 – является регулируемым финансовым учреждением, а также квалифицированным кастодианом. Это зарегистрированная государством компания, которая регулируется NYDFS (Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк) и обязана соблюдать самые высокие стандарты, когда дело касается защиты активов клиентов. Более того, NYDFS также регулирует Сам ПАКСГ.

Золото Tether (XAUt)

Символ токена: XAUt

Рыночная капитализация (по состоянию на март 2022 г.): 210 млн долларов.

Лучшие биржи, зарегистрированные на: FTX, Bitfinex, Uniswap 

CryptoPotato переправу Еще в январе 2021 года Tether — компания, стоящая за наиболее широко используемой стабильной монетой (USDT), запустила новый цифровой актив с маркировкой XAUt. По сути, токен, основанный на стандарте ERC-20 и TRC-20 Tron, также представляет собой одну тройскую чистую унцию золота в лондонском слитке Good Delivery.

Владельцы XAUt могут получить безраздельные права собственности на золото в указанных золотых слитках. Их распределение идентифицируется по уникальному серийному номеру, весу и чистоте.

За документацииВладельцам XAUt также разрешено в любое время проверять информацию о золотых слитках, связанных с их адресами, через веб-сайт.

Чтобы сделать запрос на погашение в виде физического золота, пользователи должны пройти процесс проверки TG Commodities Limited. Это компания, которая выпускает токены. В противном случае токен можно продать на некоторых популярных криптовалютных биржах, таких как FTX и Bitfinex.

Заключение

В целом существует множество криптовалют с привязкой к золоту, но только две из них соответствуют критериям ликвидности и репутации.

Инвестирование в золото долгое время считалось довольно безопасным занятием, а также хорошо известным средством хеджирования (защиты) от инфляции и нестабильной экономической ситуации.

Конечно, как и в случае любых других инвестиций, это также сопряжено с риском потери капитала. Имея это в виду, ничего из вышеперечисленного не следует рассматривать как финансовый совет. Контент предназначен только для образовательных и развлекательных целей. Всегда проводите собственное исследование и никогда не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять.

• Коинсмарт. Лучшая в Европе биржа биткойнов и криптовалют.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. БЕСПЛАТНЫЙ ДОСТУП.
• КриптоХок. Альткоин Радар. Бесплатная пробная версия.
• Источник: https://cryptopotato.com/how-to-invest-in-gold-via-cryptocurrency-meet-the-gold-pegged-tokens/