Автоматизация проверок «Знай своего клиента» (KYC) и «Знай свой бизнес» (KYB) жизненно важна для компаний, предоставляющих услуги по расчету заработной платы.
В быстро меняющемся, постоянно развивающемся мире финансов роль компаний, занимающихся расчетом заработной платы, важна как никогда. Однако эта ключевая роль связана с повышенной ответственностью и риском управления конфиденциальными данными. Автоматизация проверок «Знай своего клиента» (KYC) и «Знай свой бизнес» (KYB) жизненно важна для компаний, предоставляющих услуги по расчету заработной платы. Более того, в условиях растущей угрозы киберпреступности защита от захвата учетных записей служит необходимым щитом, защищающим от нежелательных вторжений. И разве не было бы здорово, если бы мы могли сделать мгновенное оформление кредита и принятие решений таким же простым, как щелканье пальцами? При наличии правильных инструментов это уже не надуманная мечта. Все эти меры играют ключевую роль в предотвращении мошенничества, обеспечении бесперебойных транзакций и развитии доверительных отношений с клиентами. Итак, почему именно компаниям, занимающимся расчетом заработной платы, необходимо использовать эти стратегии автоматизации и защиты? Давайте углубимся в детали.
Автоматизация KYC для служб расчета заработной платы
Стремительный технологический прогресс изменил финансовый мир, и системы расчета заработной платы не остались в стороне от этой революции. Центральное место в этой трансформации занимает автоматизация процедур «Знай своего клиента» (KYC).
Во-первых, что такое KYC? KYC — это процесс, который компании используют для проверки личности своих клиентов. В контексте расчета заработной платы KYC предполагает проверку личности сотрудников, чтобы убедиться, что они являются теми, за кого себя выдают. Это может включать проверку имени, адреса, даты рождения и другой личной информации, например банковских счетов. С другой стороны, KYB требует, чтобы поставщики заработной платы проверяли бизнес, его идентификацию, настоящую отрасль и т. д. Кроме того, владельцам бизнеса требуется проверка UBO (Ultimate Business Owner).
Традиционные процессы KYC. Традиционно процедуры KYC выполняются вручную, занимают много времени и подвержены человеческим ошибкам. Они будут включать в себя физические документы и личную проверку — процесс, который может занять дни, если не недели.
Автоматизация KYC: современный подход. Технология автоматизации привела к кардинальным изменениям в процедурах KYC. Автоматизированные системы KYC используют такие технологии, как искусственный интеллект и машинное обучение, для быстрой и точной проверки личности, сокращая необходимость ручного вмешательства.
Преимущества автоматизации KYC
Одной из основных причин принятия современного автоматизированного подхода к KYC является предотвращение мошенничества. Мошеннические действия, такие как кража личных данных и фальшивые учетные записи сотрудников, могут стоить предприятиям миллионы долларов каждый год. Внедряя KYC, компании могут гарантировать, что зарплату получают только законные сотрудники и что их личная информация находится в безопасности.
Повышенная безопасность: автоматизация KYC значительно повышает безопасность систем расчета заработной платы. Это может помочь обнаружить и предотвратить мошеннические действия более эффективно, чем ручные процессы.
Повышенная эффективность. Автоматизированные процессы KYC позволяют почти мгновенно проверять личности сотрудников или подрядчиков, экономя драгоценное время и ресурсы.
Экономия средств. Уменьшая необходимость ручного вмешательства, автоматизация KYC также может привести к значительной экономии затрат.
Соответствие нормативным требованиям. Еще одним преимуществом KYC при расчете заработной платы является то, что он может помочь предприятиям соблюдать нормативные требования. Во многих странах действуют законы и правила, которые требуют от предприятий проверки личности своих сотрудников. Внедряя процедуры и политики KYC, компании могут гарантировать соблюдение этих требований и избежать потенциальных юридических проблем.
KYB Автоматизация для расчетов заработной платы
Знай свой бизнес (KYB) — это процесс, используемый предприятиями для проверки личности и оценки потенциальных рисков других предприятий, с которыми они имеют дело. Точно так же, как программа «Знай своего клиента» (KYC) работает для частных лиц, KYB работает для бизнеса. Проверки KYB жизненно важны для бизнеса, поскольку они позволяют обеспечить соблюдение требований, выявить деловые отношения и снизить потенциальные риски. По сути, это помогает поддерживать безопасную и надежную бизнес-среду.
Преимущества автоматизации KYB
Эффективность и точность: автоматизация KYB повышает эффективность и точность услуг по расчету заработной платы. Это ускоряет процесс проверки бизнеса и снижает вероятность ручной ошибки.
Соответствие требованиям и безопасность. Благодаря автоматизации KYB предприятия могут обеспечить соблюдение требований законодательства, одновременно повышая меры безопасности. Это снижает риск мошенничества и повышает доверие в деловых отношениях.
Взлом учетных записей предприятий и сотрудников
Защита вашей учетной записи абсолютно необходима в наш век технологий. В условиях роста киберугроз одним из секторов, который стал серьезной мишенью, является расчет заработной платы. Здесь мы углубимся в вопрос поглощения и почему службы расчета заработной платы должны оставаться защищенными.
Что такое захват учетной записи (ATO)?
Под захватом учетной записи подразумевается незаконное получение учетных данных авторизованных пользователей. Эти атаки обычно направлены на получение несанкционированного доступа к личной или финансовой информации, что представляет собой значительный риск.
Угрозы захвата аккаунта
В последние годы наблюдается тревожный рост атак с целью захвата учетных записей. В этих атаках часто используются сложные методы для обмана пользователей и кражи их учетных данных.
Эти атаки осуществляются в различных формах, включая фишинг, подброс учетных данных и атаки «человек посередине». Каждый из них требует уникальных стратегий профилактики.
Фишинговые атаки. Фишинг — это метод обмана, при котором мошенники, обычно посредством электронной почты или обмена мгновенными сообщениями, выдают себя за законные учреждения. Они создают хитрые, убедительные сообщения, чтобы обманом заставить сотрудников службы расчета заработной платы или клиентов раскрыть конфиденциальную информацию, такую как учетные данные для входа или номера кредитных карт. Это отвратительно эффективная стратегия, которая использует человеческий фактор в системах безопасности.
Подмена учетных данных. Эта форма кибератаки основана на печально распространенной практике повторного использования паролей в различных службах. Киберпреступники используют автоматизированные сценарии для попытки несанкционированного доступа к нескольким учетным записям с использованием украденных или утекших учетных данных. Это предосудительная, но технически простая атака, которая может нанести вред службам расчета заработной платы и массово скомпрометировать пользовательские данные.
Атаки «человек посередине». В этом типе атаки злоумышленник перехватывает связь между двумя сторонами, чтобы украсть конфиденциальные данные. Это скрытное и изощренное использование каналов связи, позволяющее злоумышленнику подслушивать, манипулировать или даже останавливать обмен данными. В контексте услуг по расчету заработной платы это может привести к серьезным злоупотреблениям доверия и существенным финансовым потерям.
Как захват учетных записей повлияет на услуги по расчету заработной платы?
Финансовые последствия: захват учетных записей может привести к существенным финансовым потерям, поскольку злоумышленники часто перенаправляют платежные данные на другие счета.
Влияние на конфиденциальность данных. Помимо финансовых последствий, эти атаки могут привести к серьезным нарушениям конфиденциальности данных, раскрывая конфиденциальную информацию о сотрудниках.
Репутационные последствия. Компании, подвергшиеся поглощению аккаунтов, также могут столкнуться с репутационным ущербом, который может привести к потере доверия и клиентуры.
Стратегии предотвращения захвата учетных записей
Осведомленность и обучение пользователей. Первой линией защиты от захвата учетных записей является осведомленность пользователей. Обучение пользователей распознаванию потенциальных угроз имеет важное значение для предотвращения этих атак.
Безопасные методы аутентификации. Использование безопасных методов аутентификации, таких как двухфакторная аутентификация и управление паролями, может значительно снизить риск захвата учетных записей.
Биометрия на основе устройства. Биометрия, такая как отпечатки пальцев и распознавание лиц, а также данные для входа на основе местоположения могут добавить дополнительный уровень безопасности, усложняя киберзлоумышленникам получение несанкционированного доступа.
Использование токенов безопасности. Токены безопасности, генерирующие случайные коды для аутентификации, могут помочь снизить риск захвата учетных записей.
Андеррайтинг кредитов и принятие решений для программного обеспечения для расчета заработной платы
Андеррайтинг бизнес-кредитов является важным процессом в финансовой отрасли, особенно при подключении нового бизнеса к службе расчета заработной платы. Он включает в себя тщательный анализ финансового состояния компании, кредитной истории и общего профиля риска для определения ее кредитоспособности. Эта оценка имеет жизненно важное значение, поскольку она оценивает способность бизнеса выполнять свои финансовые обязательства, тем самым снижая потенциальные риски для поставщика услуг по расчету заработной платы. В каком-то смысле это похоже на закладку прочного фундамента перед постройкой дома. Без прочной основы в виде надежного андеррайтинга бизнес-кредитов службы расчета заработной платы потенциально могут столкнуться с финансовыми потерями или испорченной репутацией из-за невыполнения обязательств клиентом или мошеннических действий. Таким образом, андеррайтинг бизнес-кредитов — это не просто вариант, а незаменимая часть процесса адаптации в сфере обслуживания заработной платы.
Предотвращение мошенничества в сфере услуг по расчету заработной платы
Теперь поговорим о предотвращении мошенничества. Мошенничество с заработной платой может принимать различные формы, включая сотрудников-призраков и несанкционированное изменение информации о сотрудниках. Внедряя надежные проверки во время адаптации сотрудников или изменения их информации, компании могут обнаруживать и предотвращать подобные виды мошенничества. Например, если личная информация сотрудника не соответствует информации в файле, это может быть признаком кражи личных данных или поддельной учетной записи сотрудника.
Одной из самых больших проблем, с которыми сталкиваются службы расчета заработной платы, является ручной аспект адаптации предприятий и их сотрудников. Кроме того, в случае малых предприятий, которые не существовали в течение длительного времени, страхование этих предприятий или их владельцев добавляет дополнительную сложность. Что делать, если сотрудник хочет изменить какую-то информацию? Отсутствие технологии, позволяющей мгновенно сделать это, не беспокоясь о риске, которому подвергаются поставщики заработной платы. Дополнительная сложность связана с тем, что ни один поставщик данных не имеет полного покрытия, поэтому все они в конечном итоге создают множество интеграций со сложными рабочими процессами для адаптации и управления изменениями, что приводит к разрозненности информации и отсутствию масштабирования. В случае глобальных поставщиков заработной платы эта проблема только усугубляется сложностью понимания правил KYC в разных регионах и их последующей стандартизации. Как мы проверяем множество санкционных списков, контрольных списков и т. д.? Все эти угрозы безопасности можно устранить с помощью технологий.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- ЭВМ Финанс. Единый интерфейс для децентрализованных финансов. Доступ здесь.
- Квантум Медиа Групп. ИК/PR усиление. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/24340/how-to-safely-onboard-new-businesses-and-employees-for-payroll-services?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 7
- a
- способность
- О нас
- абсолютно
- ускоряет
- доступ
- Учетная запись
- Учетные записи
- точность
- точно
- приобретение
- через
- активно
- Добавить
- дополнение
- дополнительный
- Дополнительно
- адрес
- Добавляет
- принять
- достижения
- против
- возраст
- AI
- цель
- Все
- позволять
- причислены
- an
- анализ
- и
- Другой
- подхода
- МЫ
- AS
- внешний вид
- оценки;
- At
- атаковать
- нападки
- Аутентификация
- уполномоченный
- Автоматизированный
- Автоматизация
- автоматизация
- избежать
- осведомленность
- Банка
- банковские счета
- BE
- становиться
- было
- до
- польза
- Преимущества
- между
- Крупнейшая
- биометрия
- нарушения
- принес
- Строительство
- бизнес
- владельцы бизнеса
- бизнес
- но
- by
- CAN
- карта
- случаев
- центральный
- вызов
- проблемы
- шансы
- изменение
- изменения
- каналы
- Проверки
- утверждать
- клиентура
- клиентов
- Коды
- как
- выходит
- Связь
- Компании
- Компании
- комплекс
- сложность
- Соответствие закону
- скомпрометированы
- контекст
- подрядчики
- Цена
- экономия на издержках
- может
- страны
- охват
- выработать
- ПОЛНОМОЧИЯ
- Полномочия
- кредит
- кредитная карта
- клиент
- Клиенты
- кибер-
- киберпреступности
- киберпреступники
- данным
- Обмен данными
- конфиденциальность данных
- Время
- день
- Дней
- занимавшийся
- По умолчанию
- Защита
- копаться
- развертывание
- Определять
- различный
- Раскрытие
- do
- Документация
- приносит
- долларов
- мечта
- два
- в течение
- e
- каждый
- Обучение
- Эффективный
- фактически
- затрат
- или
- элемент
- обниматься
- Сотрудник
- сотрудников
- конец
- Усиливает
- повышение
- обеспечивать
- обеспечение
- Окружающая среда
- ошибка
- существенный
- по существу
- и т.д
- Даже
- НИКОГДА
- точно,
- пример
- обмена
- освобождать
- опыт
- эксплуатация
- использует
- дополнительно
- Face
- лицевой
- распознавания лиц
- факт
- не настоящие
- быстрый темп
- Файл
- финансы
- финансовый мир
- финансовый
- финансовая информация
- Finextra
- отпечаток пальца
- Фирма
- First
- Что касается
- форма
- формы
- содействие
- Год основания
- мошенничество
- ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА
- мошенники
- и мошенническими
- от
- Gain
- порождающий
- географии
- призрак
- Глобальный
- большой
- значительно
- фундамент
- Рост
- рука
- Есть
- имеющий
- Медицина
- помощь
- помогает
- здесь
- история
- Вилла / Бунгало
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- человек
- Человеческий элемент
- Идентификация
- определения
- тождества
- Личность
- if
- незаконно
- Влияние
- Осуществляющий
- последствия
- in
- лично
- включают
- В том числе
- включения
- расширились
- Увеличивает
- лиц
- промышленность
- информация
- мгновение
- мгновенно
- немедленно
- учреждения
- интеграций
- вмешательство
- в
- включать в себя
- вопросы
- IT
- ЕГО
- JPG
- всего
- Основные
- Знать
- Знай своего клиента
- KYB
- KYC
- Процедуры KYC
- Отсутствие
- Законодательство
- Законы и правила
- слой
- вести
- ведущий
- изучение
- Юр. Информация
- Правовые вопросы
- законный
- Кредитное плечо
- такое как
- линия
- Списки
- На основе расположения
- Войти
- Длинное
- много времени
- дольше
- от
- потери
- машина
- обучение с помощью машины
- Главная
- поддерживать
- сделать
- Создание
- управление
- управления
- руководство
- многих
- Совпадение
- Май..
- меры
- Встречайте
- меров
- Сообщения
- обмен сообщениями
- метод
- методы
- миллионы
- смягчать
- смягчающим
- Модерн
- БОЛЕЕ
- Более того
- с разными
- должен
- имя
- необходимо
- Необходимость
- Новые
- нет
- номера
- обязательства
- of
- .
- on
- Onboard
- Вводный
- ONE
- только
- работает
- Опция
- or
- Другое
- наши
- общий
- владелец
- Владельцы
- выплачен
- часть
- Стороны
- Пароль
- Управление паролями
- Заработная плата
- личного
- фишинг
- физический
- основной
- Часть
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- сборах
- потенциал
- потенциально
- практика
- представить
- предотвращать
- предупреждение
- предотвращение
- политикой конфиденциальности.
- Процедуры
- процесс
- Процессы
- Профиль
- защищенный
- защиту
- Недвижимости
- поставщики
- быстро
- случайный
- причины
- последний
- признание
- признавать
- уменьшить
- снижает
- снижение
- понимается
- правила
- регуляторы
- отношения
- Отношения
- требовать
- обязательный
- Требования
- требуется
- Полезные ресурсы
- ответственность
- снова использовать
- Революция
- правую
- тщательный
- Рост
- Снижение
- рисках,
- надежный
- Роли
- условиями,
- безопасно
- санкции
- экономия
- экономия
- Шкала
- экран
- скрипты
- МОРЕ
- бесшовные
- сектор
- безопасный
- безопасность
- Меры безопасности
- Угрозы безопасности
- Токены безопасности
- видел
- смысл
- чувствительный
- служит
- обслуживание
- Провайдер услуг
- Услуги
- тяжелый
- Щит
- подпись
- значительный
- существенно
- одинарной
- небольшой
- малого бизнеса
- сгладить
- So
- твердый
- некоторые
- сложный
- конкретно
- стандартизации
- оставаться
- скрытый
- украли
- простой
- стратегий
- Стратегия
- начинка
- существенный
- такие
- страдание
- системы
- взять
- поглощение
- Говорить
- цель
- технически
- технологический
- технологии
- Технологии
- чем
- который
- Ассоциация
- информация
- кража
- их
- сами
- тогда
- тем самым
- следовательно
- Эти
- они
- этой
- те
- угроза
- угрозы
- Через
- время
- кропотливый
- в
- Лексемы
- инструменты
- Традиционно
- Обучение
- Сделки
- трансформация
- преобразован
- правда
- Доверие
- надежных
- два
- напишите
- Типы
- типично
- окончательный
- понимание
- андеррайтинг
- несчастный
- созданного
- нежелательный
- использование
- используемый
- Информация о пользователе
- пользователей
- через
- ценный
- различный
- проверка
- проверки
- проверить
- проверка
- жизненный
- хочет
- Списки наблюдения
- we
- Недели
- Что
- Что такое
- когда
- который
- в то время как
- КТО
- зачем
- широко распространена
- без
- Рабочие процессы
- работает
- Мир
- бы
- год
- лет
- еще
- ВАШЕ
- зефирнет