Во время последнего криптобума большое внимание уделялось притоку институциональных инвесторов и состоятельных частных лиц (HNWI) в криптовалюту.
Но по большей части эти инвесторы сосредоточились на Bitcoin, самый массовый — если какую-либо криптовалюту можно назвать основной — криптоактив.
Теперь институциональные инвесторы обращают свое внимание на более сложные криптоактивы и приложения, такие как возможности, предоставляемые децентрализованным финансированием (Defi). В конце 2021 года Бретт Тейпол, глава отдела институциональных продаж криптобиржи Coinbase, приветствовали «Момент лампочки для учреждений», добавив, что «одна вещь, которую я скажу, это не все о Биткойне».
«В секторе DeFi определенно наблюдается рост активности», — Тавия Вонг, директор по маркетингу и развитию бизнеса на институциональной крипто-кастодиальной платформе. Кобо, Сказал Decrypt, поскольку «институциональные инвесторы переходят к деятельности, которая подчеркивает их инвестиционное преимущество».
Сингапурская компания Cobo создает и развертывает инструменты и инфраструктуру, чтобы помочь этим инвесторам использовать долгосрочные возможности, предоставляемые криптографией и DeFi, предлагая стандартный набор услуг, подобных SaaS, чтобы помочь учреждениям и состоятельным частным лицам (HNWI) легко и безопасно. инвестировать в продукты децентрализованного финансирования.
И, несмотря на крипто-крах 2022 года, аппетит к DeFi среди институциональных инвесторов «все еще сохраняется», сказал Чанхао Цзян, технический директор и соучредитель Cobo. Decrypt. Но вслед за крах известных проектов DeFi, таких как земля«Они лучше понимают риски», — сказал он. «Они более рациональны, чем раньше».
По словам Цзяна, быть более осторожным — заходить с обоими открытыми глазами — неплохо. Он добавил, что институциональные инвесторы могут быть осторожны, но они по-прежнему готовы исследовать DeFi и ищут инструменты, которые помогут им справиться со сложностями погружения в DeFi.
«Это помогает ориентироваться на инструменты и компании, которые не сосредоточены на таких вещах, как незначительные изменения цен в краткосрочной перспективе», — сказал Цзян.
Удовлетворение институциональных потребностей
У институциональных инвесторов есть три основные потребности — важные поля, которые необходимо отметить, — прежде чем они смогут совершить прыжок в DeFi: безопасность, соответствие требованиям и простота использования.
«Мы позволяем [институциональным инвесторам] проверить свое любопытство с минимальными рисками».
— Лили З. Кинг
Хотя большинство институциональных инвесторов «думают о DeFi как о высокодоходном решении и все еще очень любопытны», — сказала Лили З. Кинг, главный операционный директор Cobo. «После недавнего обвала рынка они осознали, что с этим пространством связаны уникальные внутренние и внешние риски».
«Что мы позволяем им делать, так это проверять свое любопытство с минимальным риском», — сказала она.
Аргус никогда не спит
Чтобы облегчить это, Cobo представил Кобо Аргус, платформа, которая дополняет структуру внутреннего контроля организаций и обеспечивает архитектуру безопасного хранения криптоактивов.
Названный в честь стоглазого гиганта из греческой мифологии, Argus призван быть бдительным сторожем для институциональных инвесторов. Он поддерживает команды, работающие во всех секторах новой криптоэкономики, включая DeFi, NFTs, децентрализованные автономные организации (Объекты DAO), GameFi и Социальная сеть.
Аргус — это умный контрактИнструмент на основе хранения, который сочетает в себе управление рисками внутреннего контроля, автоматизацию и предустановленные правила, чтобы кошельки с несколькими подписями могли безопасно и эффективно работать для учреждений. Его система делегирования на основе ролей разделяет элементы управления доступом, чтобы снизить риск внутренних ошибок, небрежности или даже мошенничества.
С высоты птичьего полета
Основная функциональность платформы заключается в обеспечении контроля доступа на основе ролей для вызова смарт-контрактов. Для команд DeFi это означает, что владельцы могут заранее определять, с какими протоколами DeFi могут взаимодействовать их операторы, по сути, создавая белые списки, которые предотвращают мошенничество или халатность внутри организации и сопутствующие им убытки.
Помимо предоставления трейдерам доступа к определенным протоколам из белого списка, Argus также может ограничивать действия, которые могут выполнять трейдеры. Например, одному трейдеру может быть разрешено добавлять или удалять ликвидность, в то время как другой может перемещать средства и обмениваться.
«Безопасность и гибкость означают, что вы можете быть спокойны за масштабирование своей организации».
— Тавия Вонг
Владельцы также могут устанавливать детальные правила торговли на платформе, такие как установка пороговых значений торговых параметров и допустимых торговых пар для каждого оператора/трейдера, что обеспечивает полный контроль и мощный обзор всей их операции с высоты птичьего полета.
Все это настраивается и может быть записано в смарт-контракты с самого начала.
«Речь идет о введении строгих мер безопасности, чтобы вы знали, кто в вашей организации имеет доступ к каким протоколам, какие действия они могут выполнять, и вы могли систематизированно отслеживать все это», — сказал Вонг. «Наличие такой безопасности и гибкости означает, что вы можете быть спокойны за масштабирование своей организации».
Оптимизация мультиподписных кошельков
Для учреждений масштаб создает сложности, когда речь идет о криптовалюте, например, необходимость управлять мультиподписными кошельками — цифровыми кошельками, которыми пользуются более одного человека. Они являются головной болью для учреждений, потому что несколько владельцев должны одобрять каждую сделку, а команды часто бывают большими и находятся за границей и в разных часовых поясах.
Но необходимость вручную подтверждать каждую транзакцию более чем неэффективна — это операционный риск, сказал Вонг. Представьте себе, что вам нужно одобрять сотни транзакций каждый день. «В какой-то момент вы устаете, — сказала она, — и, вероятно, не сможете должным образом проверить эти транзакции».
Cobo Argus упрощает процесс использования кошельков с мультиподписью, позволяя автоматически подтверждать определенные предопределенные транзакции. Например, некоторые повторяющиеся транзакции или транзакции с меньшей стоимостью могут быть одобрены без утомительного процесса, требующего, чтобы все владельцы подписывали их, что значительно повышает эффективность рабочего процесса без ущерба для безопасности.
Он интегрируется с ведущим в отрасли мультиподписным кошельком Gnosis Safe и включен в список безопасных приложений. В своем заявлении Gnosis Safe указала на «большую синергию с нашим партнерством с Cobo», добавив, что «их продукт Argus может помочь решить многие потребности институционального рабочего процесса вызова смарт-контрактов.
На платформе также доступно множество дополнительных услуг для поддержки учреждений в их инвестиционном пути DeFi, включая анализ адресов в сети, обнаружение аномалий, автоматическое сокращение доли заемных средств и мониторинг инцидентов безопасности в криптосообществе.
Цепочка команд
По мере развития крипторынка институциональные инвесторы демонстрируют растущий уровень криптограмотности и зрелости.
И хотя Cobo начал свою жизнь как крипто-кастодиан, быстро став крупнейшим в Азии, он также отражает меняющиеся потребности криптоиндустрии, расширяя свое предложение, чтобы включить гибкую платформу, которая может удовлетворить потребности все более крипто-родных команд.
Благодаря поддержке Cobo Argus хранения на основе смарт-контрактов, Cobo в настоящее время является единственной компанией, имеющей инструмент на основе «программное обеспечение как услуга» (SaaS) для вызова смарт-контрактов между командами, который может как определять иерархии пользователей, так и реализовывать контроль доступа к разделить обязанности.
И Cobo продолжает развивать свое предложение, чтобы удовлетворить потребности крипто-пионеров, строящих децентрализованные учреждения завтрашнего дня. Для институциональных инвесторов завтрашнего дня Cobo предлагает более широкое всеобъемлющее видение поддержки не только централизованных решений или даже решений на основе смарт-контрактов. Он работает над созданием специального продукта хранения на основе блокчейна, Cobo Chain, который поддерживает взаимодействие и связь между несколькими блокчейнами.
«Мы поняли, что для упрощения и унификации доступа к различным цепочкам блоков действительно необходим специальный блокчейн», — сказал Цзян.
По словам Цзяна, переход Cobo от кастодиальных кошельков к Argus и предоставление командам возможности сотрудничать без ущерба для эффективности во имя безопасности — это следующий шаг на пути к Cobo Chain.
«Мы поняли, что действительно существует необходимость в выделенном блокчейне для упрощения и унификации доступа к различным блокчейнам».
— Чанхао Цзян
«Это выделенный блокчейн, который может поддерживать межцепочечное и межуровневое управление активами», — сказал Цзян. «Мы делаем это, потому что видим, что именно к этому идет будущее и где будет неизбежный спрос.
Спонсируемое сообщение от Кобо
Эта спонсируемая статья была создана Decrypt Studio. Подробнее о сотрудничестве с Decrypt Studio.
Будьте в курсе крипто-новостей, получайте ежедневные обновления на свой почтовый ящик.
