Кентукки объявляет о чрезвычайном прекращении и отмене приказа против крипто-кредитора Цельсия

Департамент финансовых институтов Кентукки подал приказ о экстренном прекращении и воздержании против компании Celsius Network, занимающейся кредитованием криптовалюты, запрещая фирме «запрашивать или продавать» свои счета для получения процентов (EIA) в штате.

Celsius Network предлагает своим клиентам депонировать свои криптовалюты, которые затем могут быть переданы в аренду учреждениям, чтобы получить доход до 17%. «Получайте новые монеты каждую неделю и занимайте наличные под 1%. Покупайте монеты, получайте доход, занимайте и переводите деньги без комиссии », - рекламируется на сайте фирмы.

Однако, по словам регулятора Кентукки, процентные счета компании на самом деле являются ценными бумагами, которые якобы продаются без надлежащей регистрации.

«Департаменту стало известно, что Компания предлагает ценные бумаги в форме инвестиционных контрактов в обмен на депонирование активов в Компании. Эти инвестиционные контракты позволяют пассивным инвесторам получать прибыль в виде процентов на активы, депонированные в Компании, и квалифицируются как ценные бумаги в соответствии с Законом », - заявил регулятор штата Кентукки.

Согласно приказу, за последние три года и четыре месяца было открыто 1,607 EIA для 1,571 инвестора из Кентукки. В общей сложности жители штата внесли в Celsius различные криптовалюты на сумму около 17.6 миллиона долларов, в то время как компания выплатила им чуть более 453,000 долларов за тот же период.

Кентукки называет счета Цельсия ценными бумагами

В рамках своих доводов регулирующий орган указал, что все ценные бумаги - которыми якобы являются EIA Celsius - должны быть надлежащим образом зарегистрированы как таковые.

«Обзор отчетов Департамента показал, что ни Celsius, ни ОВОС, предлагаемые на его веб-сайте, не зарегистрированы в Департаменте, как того требует Закон. Кроме того, ни Celsius, ни эти ОВОС не имеют права на освобождение от регистрации в соответствии с Законом », - говорится в приказе. 

Кроме того, департамент отметил, что EIA Celsius не защищены Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) и не застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) или Национальным управлением кредитных союзов (NCUA).

«В результате инвесторы Celsius подвергаются дополнительным рискам по сравнению с инвесторами, которые владеют активами у большинства брокеров-дилеров-членов SIPC, банков и сберегательных ассоциаций или кредитных союзов», - пояснил регулятор.

Decrypt обратился за дополнительными комментариями к генеральному директору Celsius Network Алексу Машински, но не получил ответа во время прессы.

С добавлением Кентукки в общей сложности четыре штата США уже предприняли аналогичные действия против Celsius.

Буквально на прошлой неделе Бюро по ценным бумагам Нью-Джерси подал приказ о прекращении и воздержании против компании, чтобы прекратить предлагать свои высокопроцентные счета в государстве. В тот же день Совет по ценным бумагам штата Техас приказал фирме явиться на административное слушание в феврале. 

16 сентября Комиссия по ценным бумагам Алабамы также подала прекратить и отменять порядок против Цельсия по тем же причинам.

Источник: https://decrypt.co/81783/kentucky-files-emergency-cease-desist-order-against-crypto-lender-celsius