Комиссия по финансовым услугам Кореи (FSC) ввела новые правила для дальнейшей детализации требований по борьбе с отмыванием денег (AML) в отношении виртуальных активов в соответствии с пересмотренным Законом об отчетности и использовании определенной информации о финансовых транзакциях, который вступил в силу 25 марта 2021 года.
Закон определяет «Поставщики услуг виртуальных активов (VASP)» как коммерческие организации, которые участвуют в одном или нескольких из следующих видов деятельности или операций:
- покупка и продажа виртуальных активов;
- обмены между виртуальными активами;
- перевод виртуальных активов;
- хранение и администрирование виртуальных активов;
- посредничество или брокерские услуги по операциям с виртуальными активами; обмен виртуальных активов; а также
- иные действия, предусмотренные исполнительным листом.
Фактически это означает, что VASP…
- поставщики услуг по торговле виртуальными активами,
- поставщики услуг по хранению и администрированию виртуальных активов и
- поставщики услуг цифровых кошельков виртуальных активов.
VASP разрешается выступать в качестве брокера между своим собственным клиентом и клиентом другого VASP только в том случае, если другая сторона является квалифицированным VASP, совместимым с AML, и что проверка информации о клиенте другой стороны возможна.
Начиная с 25 марта 2021 г., зарегистрированные VASP подчиняются требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML), таким как обязанности по проверке личности клиентов, подавать отчеты о подозрительных транзакциях и т. Д.
С актом связаны два основных срока:
- VASP должны зарегистрировать свой бизнес в Корейском отделе финансовой разведки (KoFIU) до начала своей коммерческой деятельности. Существующие компании, которые квалифицируются как VASP, должны зарегистрироваться в течение шести месяцев (до 24 сентября 2021 г.), в противном случае к ним будут применены штрафные санкции.
- Закон применяет так называемое «правило путешествия» к VASP при транзакциях по переводу VA. Согласно правилам путешествия, отправляющий VASP должен предоставить получателю информацию о переводе VA. Постановление о принудительном исполнении предусматривает, что правило путешествий будет применяться с 25 марта 2022 г., чтобы дать VASP достаточно времени для внедрения общих решений для обмена информацией. Согласно постановлению о принудительном исполнении, транзакция по переводу VA на сумму более 1 миллиона вон будет подпадать под действие правила поездок.
Закон требует, чтобы VASP использовали настоящее имя в своих финансовых транзакциях с клиентами.
Постановление о принудительном исполнении предписывает дополнительные требования к VASP: открывать счета на настоящее имя в финансовых учреждениях (ФИ):
- разделение депозита клиентов;
- сертификат системы управления информационной безопасностью от KISA;
- отсутствие записей о штрафах и других пени как минимум в течение 5 лет;
- раздельное управление записями транзакций клиентов;
- оценка рисков отмывания денег, связанных с VASP со стороны финансовых организаций.
VASP, чья деятельность по обслуживанию не предусматривает обмена виртуальными активами на бумажные деньги, освобождаются от правила учетной записи с настоящим именем, которое требует от них ведения счетов с настоящим именем в финансовых учреждениях.
По состоянию на конец мая FSC заявляет, что из примерно шестидесяти действующих VASP, двадцать организаций получили сертификаты СМИБ, и обнаружено, что четыре из них работают с учетными записями от реальных имен.
В то время как другие источники говорят о более чем 200 криптовалютных биржах в Корее, FSC сосредотачивается только на тех, у которых есть фиатные входы и выходы, что объясняет меньшее число. Четыре, уже допущенные к работе с банковскими счетами финансовых учреждений, - это доминирующие Bithumb, Upbit, Korbit и Coinone. В различных отчетах говорится о том, что более мелким игрокам трудно выполнить это требование, поэтому ожидается (и планируется) серьезная консолидация этого сектора в Корее.
- Учетная запись
- активно
- дополнительный
- AML
- борьба с обмыванием денег
- активы
- Активы
- Банка
- Bithumb
- брокер
- маклерств
- бизнес
- бизнес
- сертификат
- комиссии
- Общий
- консолидация
- криптовалюта
- Cryptocurrency Exchanges
- Клиенты
- подробность
- Интернет
- цифровой кошелек
- обмена
- Биржи
- Fiat
- Бумажные деньги
- финансовый
- Финансовые институты
- финансовые услуги
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- информация
- информационная безопасность
- учреждение
- учреждения
- Интеллекта
- IP
- IT
- Основные
- Корея
- управление
- Март
- средний
- миллиона
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- месяцев
- Операционный отдел
- Другое
- учет
- правила
- Отчеты
- Требования
- условиями,
- Run
- главная
- безопасность
- Услуги
- ШЕСТЬ
- Решения
- Область
- Области
- система
- время
- Торговля
- сделка
- Сделки
- путешествовать
- Правило путешествия
- сосуды
- Виртуальный
- поставщики услуг виртуальных активов
- Кошелек
- в
- лет