Познакомьтесь с Merlin Investor: демократизация доступа к инвестиционным стратегиям для нового поколения - Finovate
Запущен осенью 2021 года, Мерлин Инвестор находится на миссии демократизировать доступ к инвестиционным стратегиям. Финтех предлагает универсальный, мультиактивный, образовательный, стратегический и отслеживающий инструмент, который помогает инвесторам достичь двух важнейших целей: добиться долгосрочных положительных результатов и ограничить потенциально катастрофические убытки.
Технология Merlin Investor совместима со всеми торговыми платформами. Технология подходит как для розничных, так и для профессиональных трейдеров и доступна как для настольных компьютеров, так и для мобильных устройств. Merlin Investor позволяет пользователям получать рыночные данные и настроения из нескольких источников и применять эти данные к огромному количеству индивидуальных инвестиционных стратегий.
Имея офисы в Уэст-Палм-Бич, штат Флорида, и в Лугано, Швейцария, Merlin Investor дебютировала с Finovate на выставке FinovateEurope в начале этого года. Компания вернулась на стадию Finovate в мае для FinovateВесна. Этим летом мы встретились с основателем и генеральным директором Merlin Investor Гвидо Петрелли (на фото), чтобы узнать больше о компании, ее миссии по демократизации доступа к инвестиционным стратегиям и о том, чего ожидать от компании в 2023 году и далее.
Какую проблему решает Merlin Investor и для кого?
Гвидо Петрелли: Merlin Investor родился как интеллектуальная защита и сознательный проводник для более дальновидного управления инвестициями, направленного на ограничение потенциальных катастрофических потерь при достижении долгосрочных положительных результатов. Благодаря платформе Merlin розничные инвесторы могут обучаться, изучать рынки, а также создавать и отслеживать свои собственные инвестиционные стратегии, чтобы легко понимать, балансировать и диверсифицировать инвестиционные риски.
Другими словами, мы помогаем и даем возможность новому поколению инвестировать с учетом стратегии. Это ключ к успеху и единственный фактор, отличающий азартные игры от инвестиций. Поскольку мы стремимся демократизировать финансовую доступность и планирование инвестиций, наша технология была создана для того, чтобы позволить каждому, независимо от уровня знаний или опыта, стать независимым и единственным хозяином своего финансового будущего.
Чем Merlin Investor решает эту проблему лучше других компаний?
Петрелли: В пространстве розничных инвесторов мы видим, что многие компании сосредотачиваются на исполнении, что означает сосредоточение внимания на акте покупки и продажи активов. Но исполнение без предварительной оценки нескольких источников информации в сочетании с отсутствием диверсифицированной и сбалансированной инвестиционной стратегии может привести к неконтролируемым и неограниченным потенциальным потерям из-за взлетов и падений рынка. Хотя это может подразумевать возможность быстрого выигрыша, на самом деле это не является нормой, поскольку богатство обычно создается с течением времени путем управления игрой с положительной суммой.
Вот почему с самого начала Merlin разрабатывался как дополнительный продукт к торговой платформе, а не как альтернативное решение. Merlin Investor затрагивает стратегическую суть инвестирования, в то время как большинство конкурентов просто сосредоточены на улучшении торгового опыта, который уже хорошо поддерживается несколькими финансовыми учреждениями довольно схожим образом.
Познакомьтесь с Merlin Investor: демократизация доступа к инвестиционным стратегиям для нового поколения - Finovate
Кто основные клиенты Merlin Investor. Как вы до них доберетесь?
Петрелли: Нашими основными клиентами являются финансовые учреждения, которые занимаются обучением нового поколения розничных инвесторов и предлагают возможность торговать различными классами активов через свои цифровые банковские платформы. Мы посещаем множество финтех-мероприятий в нескольких странах, в которых принимают участие лица, принимающие решения в финансовых учреждениях, ответственные за предоставление своим клиентам инновационного и цифрового опыта. Мы также анализируем рынки, чтобы определить тех потенциальных клиентов, которые, по нашему мнению, подходят с точки зрения услуг и клиентской базы. Затем мы ищем людей, специализирующихся на розничных цифровых продуктах и платформах, и связываемся с ними, чтобы представить нашу компанию и технологии. Наконец, мы работаем над тем, чтобы о нас писали в журналах, специализирующихся на финансовых технологиях, целевой аудиторией которых являются финансовые учреждения.
Можете ли вы рассказать нам о любимой реализации или развертывании вашей технологии?
Петрелли: Мы предлагаем нашу технологию в качестве решения white label, которое финансовые учреждения могут легко встроить в свои собственные цифровые платформы с помощью ключей API, имея при этом возможность настраивать внешний вид и функции продукта. В результате наш продукт доставляется конечным пользователям от имени банка и в виде подраздела того же приложения/электронного банкинга, с которым они уже знакомы. Через портал нашего партнера B2B мы предоставляем финансовым учреждениям возможность выбирать из полного продукта Merlin те классы активов, разделы, функции и содержимое, которые они намерены интегрировать в соответствии со своими конкретными потребностями. Таким образом, они могут разработать индивидуальное решение и опыт для своих клиентов, придерживаясь общей структуры и дизайна банковской платформы, которую они уже предлагают.
Что в вашем прошлом дало вам уверенность, чтобы ответить на этот вызов?
Петрелли: В двух словах, именно сочетание моих знаний об инвестировании и проблемы, с которой я лично столкнулся как розничный инвестор, привело к Merlin Investor. На самом деле, я был всего лишь подростком, когда впервые начал торговать. Затем я быстро понял, что выполнение сделок «как таковых» — то есть простое действие по покупке и продаже активов — является менее стратегической и значимой частью для достижения долгосрочных положительных результатов. Вместо этого изучение различных рыночных источников, а затем разработка диверсифицированной и сбалансированной инвестиционной стратегии — вот что в конечном итоге имеет значение. Тем не менее, (доступных) банковских и торговых платформ было недостаточно, чтобы обучить меня инвестированию или (помочь мне) разработать и проанализировать мои собственные инвестиционные стратегии.
В результате в течение многих лет я был вынужден создавать трудоемкие и недружественные электронные таблицы до такой степени, что я больше не мог этого принимать — не в таком мире, как сегодняшний, где у нас есть приложение для всего, что мы делаем! В то же время, когда торговые платформы процветали практически повсеместно, становилось все более и более очевидным, что новое поколение хочет инвестировать автономно и правильно. Поскольку я не мог найти на рынке продукт, подобный тому, который я себе представлял, я решил создать его. Так родился Merlin Investor.
Основатель и генеральный директор Merlin Investor Гвидо Петрелли демонстрирует технологии компании на выставке FinovateEurope в этом году.
Вы недавно продемонстрировали свою технологию на FinovateSpring и продемонстрируете свою технологию на FinovateFall в сентябре. Что возвращает вас?
Петрелли: В этом году я демонстрировал платформу Merlin на FinovateEurope и FinovateSpring, так что FinovateFall будет моим третьим появлением. До сих пор опыт был большим. Мы смогли продемонстрировать наши передовые технологии крупным финансовым учреждениям в Европе и Северной Америке, вызвав большой интерес и установив значимые связи с лицами, принимающими решения в банковской сфере. Высокая узнаваемость и ключевые связи с потенциальными клиентами — два основных фактора, которые возвращают нас к FinovateFall. Плюсом также являются хорошо организованные мероприятия и команда Finovate.
Каковы ваши цели для Merlin Investor?
Петрелли: Наша цель состоит в том, чтобы крупные мировые банки признали нас инновационным партнером, с которым можно работать, когда речь идет об обучении и расширении возможностей нового поколения розничных инвесторов. Мы сосредоточены на установлении прочных и стратегических партнерских отношений с ограниченным числом игроков в банковской сфере, чтобы выполнить нашу миссию по демократизации финансовой доступности и стратегического планирования во всем мире, помогая молодым инвесторам достичь финансовой независимости и стать хозяевами своего финансового будущего.
Что мы можем ожидать от Merlin Investor в 2023 году и в следующем году?
Петрелли: Мы по-прежнему будем уделять приоритетное внимание непрерывному и бесконечному совершенствованию нашей технологии, стремясь улучшить опыт, который мы предлагаем как финансовым учреждениям, так и конечным пользователям, которым развертывается наш продукт. Мы также продолжим работать над расширением нашего присутствия на рынке, чтобы о платформе Merlin узнало больше финансовых учреждений, обслуживающих розничных клиентов в нескольких странах. В конечном итоге мы сосредоточимся на масштабировании команды и операций, чтобы иметь возможность управлять ожиданиями. Мы добьемся всего этого, не забывая о своей миссии — сделать осознанное и стратегическое инвестирование доступным для всех посредством стратегического партнерства с финансовыми учреждениями.
