Торговцы осваивают финтех-инновации: к 1.2 году прогнозируется выручка в $2030 триллиона

Торговцы осваивают финтех-инновации: к 1.2 году прогнозируется выручка в $2030 триллиона

Отметка времени: 20 февраля 2024 г., 4:44 AM
Торговцы осваивают инновации в сфере финансовых технологий: прогнозируемый доход PlatoBlockchain Data Intelligence к 1.2 году составит 2030 триллиона долларов. Вертикальный поиск. Ай.

Финансовые технологии за короткое время прошли долгий путь: отрасль быстро развивается за счет использования передовых технологий, таких как искусственный интеллект (ИИ). Такие достижения позволяют отрасли задавать темп для будущего цифровых платежей и транзакций среди потребителей и продавцов.

За последние несколько лет финансовые технологии претерпели огромные изменения, сделав транзакции между потребителями более удобными и безопасными. Торговцы, такие как малые и крупные предприятия, могут использовать новые инструменты, такие как мгновенные и виртуальные платежи, что позволяет им связаться со своими клиентами, где бы они ни находились.

По мере развития года эксперты предсказывают более сплоченное партнерство между технологиями и финансами, объединяющее две отрасли, которые помогут изменить то, как люди работают, совершают транзакции и думают о финансах, одновременно позволяя предприятиям предоставлять клиентам более удобные и доступные финансовые инструменты.

Как и в прошлом году, сектор финансовых технологий готов к продолжению трансформации в 2024 году. Потребительский спрос на более удобные варианты оплаты и транзакций заставляет торговцев быстро адаптировать новые инструменты и находить передовые решения, которые могут удовлетворить потребности их клиентов.

Хотя экономическая неопределенность сохраняется и FinTech компании вынуждены повышать прибыль раньше или позже, в следующем году компании могут расширить границы технологических инноваций, чтобы предоставить пользователям более продуктивные и долгосрочные финансовые решения, соответствующие перспективным требованиям.

Несмотря на проблемы, вызванные высокими процентными ставками, сокращением эры свободных денег и сокращением венчурного финансирования, финтех продолжает обеспечивать многообещающий потенциал роста в ближайшем будущем. Об этом говорится в отчете Boston Consulting Group и QED Investors. FinTech К 1.2 году глобальные доходы от финансовых услуг могут достичь $22 трлн из $2030 трлн.

Искусственный интеллект и генеративный ИИ

Последние несколько лет компании экспериментируют с возможности инструментов искусственного интеллекта и поколения искусственного интеллекта. Однако этот темп только начинает набирать обороты после запуска платформы OpenAI ChatGPT в ноябре 2022 года.

Теперь финтех-компании стремятся оставаться на шаг впереди, стремясь создать собственные инструменты, которые могут помочь предоставить более доступные, безопасные и удобные решения для транзакций как клиентам, так и продавцам.

То, что традиционно начиналось как основа цифрового банкинга, теперь привело к инновационным решениям, которые тщательно учитывают будущее экосистемы онлайн-банкинга, но еще больше поощряют опыт финансовых учреждений.

С одной стороны, финтех-компании опираются на существующие модели и системы, которые могут помочь клиентам с более индивидуальным подходом, таким как управление финансовыми записями, мгновенные платежи, финансовое отслеживание и расходы, а также предоставление цифрового опыта клиентам, который естественно доступен и удобен.

Для небольших фирм проблема с ИИ и поколением ИИ заключается в том, что построение основ больших языковых моделей (LLM) и процессоров естественного языка (NLP) требует огромных ресурсов и институциональной поддержки. Для более крупных банков и поставщиков финансовых услуг это создает новую возможность рычаг возможности финтех-компаний путем установления технологического партнерства, помогающего объединить экспертизу и опыт.

Разнообразное предложение услуг

В то же время финтех-компании и транснациональные банки инвестируют в будущее искусственных технологий. Многие будут стремиться предоставить клиентам и торговцам более разнообразные услуги, направленные на удовлетворение спроса, но предлагающие более персонализированный банковский опыт, адаптированный к индивидуальным или деловым потребностям.

Бесконтактные платежи. Уже в последние годы наблюдается активное стремление к бесконтактным платежам, которые дают потребителям возможность оплачивать товары и услуги без наличия физической кредитной или дебетовой карты. Такие приложения, как Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay, позволяют продавцам использовать сторонние платформы для приема и обработки транзакций.

Цифровые кошельки. Иногда их называют электронными кошельками. Потребители находят больше удобства в доступе к различным финансовым продуктам под рукой. Цифровые кошельки позволяют потребителям хранить и использовать различные продукты, предлагаемые конкретными продавцами, без необходимости физического предъявления кредитной или дебетовой карты.

Потребители могут хранить банковские карты, билеты, квитанции и другую важную финансовую информацию в своих цифровых кошельках, используя сторонние платежные шлюзы, такие как Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. В последние годы популярность электронных кошельков резко возросла: 53% американцев сейчас заявляют, что используют цифровой кошелек для оплаты товаров и услуг.

Ускорение открытого банкинга

За последние несколько лет клиенты начали проявлять больший интерес к финансовой прозрачности, которая позволяет им и дальше использовать инструменты автоматизации, такие как платежи в реальном времени и цифровой банкинг, и свести к минимуму необходимость в процессах ручных платежей.

Создавая более прозрачная и сложная сеть, банки и платежные системы теперь могут предоставлять потребителям важную финансовую информацию посредством использования сторонних поставщиков и банков.

Используя API или интерфейсы прикладного программирования, пользователи теперь могут получить доступ к нескольким банковским счетам в одном приложении. Возможно, наиболее распространенным и полезным примером является использование Apple Pay, которая позволяет потребителям получать доступ, загружать и использовать различные банковские счета без необходимости выполнения ручных операций.

Однако открытый банкинг не ограничивается только цифровыми кошельками на телефонах, планшетах и ​​умных часах. Вместо этого достижения позволили клиентам использовать открытые банковские услуги для покупок внутри приложений, таких как социальные сети или видеоигры.

Данные Mastercard показали, что услуги, предоставляемые открытыми банковскими приложениями, уже начали набирать популярность среди потребителей. Более половины респондентов (57%) заявили, что открытые банковские услуги и инструменты помогают им чувствовать себя безопаснее при проведении онлайн-транзакций. Более того, 83% респондентов заявили, что используют эти инструменты хотя бы для одной финансовой транзакции.

Удобство социальной коммерции

Социальная коммерция уже стала трендовый аспект финансовых технологий из-за увеличения количества покупок в Интернете и изменения потребительских тенденций.

В 2024 году социальная коммерция потенциально может двигаться в сторону совершенно нового полушария, где больше продавцов будут использовать эти возможности, а потребители смогут воспользоваться преимуществами персонализированного обслуживания клиентов и удобных процессов оплаты и транзакций.

Повсеместно потребители теперь используют платформы социальных сетей как универсальный социальный и розничный опыт. Вместо того, чтобы компании ориентироваться на аудиторию через традиционные маркетинговые каналы, многие бренды обращаются к социальным сетям для привлечения клиентов.

Исследование Deloitte показало, что примерно 64% ​​цифровых клиентов открывают для себя новые бренды и продукты через социальные сети, что позволяет им совершать покупки и совершать транзакции в рамках единой цифровой экосистемы. Рост количества пользователей в приложениях означает, что финтех-компании могут расширить возможности транзакций для своих потребителей.

Всплеск мобильных устройств для торговых точек

На аппаратном уровне финтех-новаторы ускоряют разработку более совершенных и доступных устройств для мобильных точек продаж (mPOS), поскольку спрос в последние годы резко растет, а общая стоимость транзакций для платежей mPOS достигает более 3.3 триллиона долларов США. в мире в прошлом году. Это только начало для части финтех-индустрии, в которой, как ожидается, в течение следующих трех лет объем транзакций составит более 5.5 триллионов долларов.

Для многих торговцев mPOS стало идеальным решением, которое позволяет им связаться со своими клиентами и предоставить им альтернативу цифровым транзакциям и платежам. Устройства MPOS — это больше, чем традиционная система торговых точек, которая фиксирует и проверяет платежи.

Эти устройства позволяют предприятиям использовать различные способы оплаты товаров и услуг клиентами. Продавцы теперь могут предлагать клиентам возможность оплаты путем сканирования уникального QR-кода, использования виртуальной карты для совершения транзакций или совершения транзакций с помощью бесконтактных способов оплаты.

Помимо преимуществ, ориентированных на потребителя, мелкие торговцы могут легко построить более надежную транзакционную сеть внутри бизнеса, сэкономив время и деньги и уменьшив потребность в обычных кассовых аппаратах.

Финансовые технологии за короткое время прошли долгий путь: отрасль быстро развивается за счет использования передовых технологий, таких как искусственный интеллект (ИИ). Такие достижения позволяют отрасли задавать темп для будущего цифровых платежей и транзакций среди потребителей и продавцов.

За последние несколько лет финансовые технологии претерпели огромные изменения, сделав транзакции между потребителями более удобными и безопасными. Торговцы, такие как малые и крупные предприятия, могут использовать новые инструменты, такие как мгновенные и виртуальные платежи, что позволяет им связаться со своими клиентами, где бы они ни находились.

По мере развития года эксперты предсказывают более сплоченное партнерство между технологиями и финансами, объединяющее две отрасли, которые помогут изменить то, как люди работают, совершают транзакции и думают о финансах, одновременно позволяя предприятиям предоставлять клиентам более удобные и доступные финансовые инструменты.

Как и в прошлом году, сектор финансовых технологий готов к продолжению трансформации в 2024 году. Потребительский спрос на более удобные варианты оплаты и транзакций заставляет торговцев быстро адаптировать новые инструменты и находить передовые решения, которые могут удовлетворить потребности их клиентов.

Хотя экономическая неопределенность сохраняется и FinTech компании вынуждены повышать прибыль раньше или позже, в следующем году компании могут расширить границы технологических инноваций, чтобы предоставить пользователям более продуктивные и долгосрочные финансовые решения, соответствующие перспективным требованиям.

Несмотря на проблемы, вызванные высокими процентными ставками, сокращением эры свободных денег и сокращением венчурного финансирования, финтех продолжает обеспечивать многообещающий потенциал роста в ближайшем будущем. Об этом говорится в отчете Boston Consulting Group и QED Investors. FinTech К 1.2 году глобальные доходы от финансовых услуг могут достичь $22 трлн из $2030 трлн.

Искусственный интеллект и генеративный ИИ

Последние несколько лет компании экспериментируют с возможности инструментов искусственного интеллекта и поколения искусственного интеллекта. Однако этот темп только начинает набирать обороты после запуска платформы OpenAI ChatGPT в ноябре 2022 года.

Теперь финтех-компании стремятся оставаться на шаг впереди, стремясь создать собственные инструменты, которые могут помочь предоставить более доступные, безопасные и удобные решения для транзакций как клиентам, так и продавцам.

То, что традиционно начиналось как основа цифрового банкинга, теперь привело к инновационным решениям, которые тщательно учитывают будущее экосистемы онлайн-банкинга, но еще больше поощряют опыт финансовых учреждений.

С одной стороны, финтех-компании опираются на существующие модели и системы, которые могут помочь клиентам с более индивидуальным подходом, таким как управление финансовыми записями, мгновенные платежи, финансовое отслеживание и расходы, а также предоставление цифрового опыта клиентам, который естественно доступен и удобен.

Для небольших фирм проблема с ИИ и поколением ИИ заключается в том, что построение основ больших языковых моделей (LLM) и процессоров естественного языка (NLP) требует огромных ресурсов и институциональной поддержки. Для более крупных банков и поставщиков финансовых услуг это создает новую возможность рычаг возможности финтех-компаний путем установления технологического партнерства, помогающего объединить экспертизу и опыт.

Разнообразное предложение услуг

В то же время финтех-компании и транснациональные банки инвестируют в будущее искусственных технологий. Многие будут стремиться предоставить клиентам и торговцам более разнообразные услуги, направленные на удовлетворение спроса, но предлагающие более персонализированный банковский опыт, адаптированный к индивидуальным или деловым потребностям.

Бесконтактные платежи. Уже в последние годы наблюдается активное стремление к бесконтактным платежам, которые дают потребителям возможность оплачивать товары и услуги без наличия физической кредитной или дебетовой карты. Такие приложения, как Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay, позволяют продавцам использовать сторонние платформы для приема и обработки транзакций.

Цифровые кошельки. Иногда их называют электронными кошельками. Потребители находят больше удобства в доступе к различным финансовым продуктам под рукой. Цифровые кошельки позволяют потребителям хранить и использовать различные продукты, предлагаемые конкретными продавцами, без необходимости физического предъявления кредитной или дебетовой карты.

Потребители могут хранить банковские карты, билеты, квитанции и другую важную финансовую информацию в своих цифровых кошельках, используя сторонние платежные шлюзы, такие как Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. В последние годы популярность электронных кошельков резко возросла: 53% американцев сейчас заявляют, что используют цифровой кошелек для оплаты товаров и услуг.

Ускорение открытого банкинга

За последние несколько лет клиенты начали проявлять больший интерес к финансовой прозрачности, которая позволяет им и дальше использовать инструменты автоматизации, такие как платежи в реальном времени и цифровой банкинг, и свести к минимуму необходимость в процессах ручных платежей.

Создавая более прозрачная и сложная сеть, банки и платежные системы теперь могут предоставлять потребителям важную финансовую информацию посредством использования сторонних поставщиков и банков.

Используя API или интерфейсы прикладного программирования, пользователи теперь могут получить доступ к нескольким банковским счетам в одном приложении. Возможно, наиболее распространенным и полезным примером является использование Apple Pay, которая позволяет потребителям получать доступ, загружать и использовать различные банковские счета без необходимости выполнения ручных операций.

Однако открытый банкинг не ограничивается только цифровыми кошельками на телефонах, планшетах и ​​умных часах. Вместо этого достижения позволили клиентам использовать открытые банковские услуги для покупок внутри приложений, таких как социальные сети или видеоигры.

Данные Mastercard показали, что услуги, предоставляемые открытыми банковскими приложениями, уже начали набирать популярность среди потребителей. Более половины респондентов (57%) заявили, что открытые банковские услуги и инструменты помогают им чувствовать себя безопаснее при проведении онлайн-транзакций. Более того, 83% респондентов заявили, что используют эти инструменты хотя бы для одной финансовой транзакции.

Удобство социальной коммерции

Социальная коммерция уже стала трендовый аспект финансовых технологий из-за увеличения количества покупок в Интернете и изменения потребительских тенденций.

В 2024 году социальная коммерция потенциально может двигаться в сторону совершенно нового полушария, где больше продавцов будут использовать эти возможности, а потребители смогут воспользоваться преимуществами персонализированного обслуживания клиентов и удобных процессов оплаты и транзакций.

Повсеместно потребители теперь используют платформы социальных сетей как универсальный социальный и розничный опыт. Вместо того, чтобы компании ориентироваться на аудиторию через традиционные маркетинговые каналы, многие бренды обращаются к социальным сетям для привлечения клиентов.

Исследование Deloitte показало, что примерно 64% ​​цифровых клиентов открывают для себя новые бренды и продукты через социальные сети, что позволяет им совершать покупки и совершать транзакции в рамках единой цифровой экосистемы. Рост количества пользователей в приложениях означает, что финтех-компании могут расширить возможности транзакций для своих потребителей.

Всплеск мобильных устройств для торговых точек

На аппаратном уровне финтех-новаторы ускоряют разработку более совершенных и доступных устройств для мобильных точек продаж (mPOS), поскольку спрос в последние годы резко растет, а общая стоимость транзакций для платежей mPOS достигает более 3.3 триллиона долларов США. в мире в прошлом году. Это только начало для части финтех-индустрии, в которой, как ожидается, в течение следующих трех лет объем транзакций составит более 5.5 триллионов долларов.

Для многих торговцев mPOS стало идеальным решением, которое позволяет им связаться со своими клиентами и предоставить им альтернативу цифровым транзакциям и платежам. Устройства MPOS — это больше, чем традиционная система торговых точек, которая фиксирует и проверяет платежи.

Эти устройства позволяют предприятиям использовать различные способы оплаты товаров и услуг клиентами. Продавцы теперь могут предлагать клиентам возможность оплаты путем сканирования уникального QR-кода, использования виртуальной карты для совершения транзакций или совершения транзакций с помощью бесконтактных способов оплаты.

Помимо преимуществ, ориентированных на потребителя, мелкие торговцы могут легко построить более надежную транзакционную сеть внутри бизнеса, сэкономив время и деньги и уменьшив потребность в обычных кассовых аппаратах.

Отметка времени:

Больше от финансы Магнаты