Навигация по открытому банковскому ландшафту: технологии и стратегии трансформации

Открытый банкинг, также известный как открытые финансы, трансформирует банковскую отрасль: финансовые учреждения обеспечивают большую прозрачность и сотрудничество, а также стимулируют инновации в продуктах. Фактически, количество людей, использующих открытый банковский
ожидается, что услуги достигнут
132.2 миллиона в этом году – тенденция, которая уже стимулирует конкуренцию и поощряет большее партнерство между традиционными банками и финтех-компаниями.

Ядро открытого банкинга предполагает использование общих протоколов для обмена финансовыми данными и услугами с третьими сторонами. Однако это сопряжено с проблемами. К ним относятся управление данными в динамичных средах и адаптация к развивающимся стандартам, в которых банки и сторонние организации
Поставщики услуг (TPP) сталкиваются с проблемой разработки нескольких версий API для интеграции с различными учреждениями. В свою очередь, гибкие платформы данных играют решающую роль, поскольку многие стандарты открытого банкинга рекомендуют, чтобы открытые API были RESTful и поддерживали
Форматы данных JSON. Эти платформы упрощают моделирование данных и управление ими, сокращают усилия по разработке благодаря таким функциям, как API-интерфейсы с низким уровнем кода, и обеспечивают совместимость при обновлении баз данных. Эти возможности необходимы для оказания финансовой помощи
учреждения и ТТП ориентируются в меняющемся ландшафте открытого банкинга.

Одним из ярких примеров применения этих технологий является Natwest, крупный британский банк.

Natwest значительно увеличила количество вызовов API, улучшенное понимание данных клиентов и усиленные протоколы конфиденциальности — и все это за счет гибкого управления данными. В быстро меняющемся мире открытого банкинга производительность и масштабируемость являются ключевыми факторами, поэтому технологии
способность управлять большими объемами транзакций и соответствие нормативным соглашениям об уровне обслуживания имеют жизненно важное значение. Такие функции, как усовершенствованные механизмы хранения и эффективное сжатие данных, а также облачные решения для интеллектуальной индексации и изоляции рабочих нагрузок.
также играют важную роль в этом отношении.

Переход к открытому банкингу

Переход к открытому банкингу состоит из четырех ключевых компонентов: масштабируемость, доступность, безопасность и мониторинг активности. Чтобы предоставить клиентам беспрепятственную интеграцию и доставку данных в реальном времени, крайне важно иметь технологии, поддерживающие работу в режиме реального времени.
обработка данных и событий. Однако доставка данных в режиме реального времени может представлять проблемы.

С масштабируемостью возникают проблемы из-за непредсказуемости рабочих нагрузок от TPP. Однако выходом из этой ситуации является внедрение системы, которая может обеспечить как вертикальное, так и горизонтальное масштабирование (известное как сегментирование), поскольку это также гарантирует, что большие объемы транзакций
можно эффективно управлять. Кроме того, облачные решения предлагают возможности автоматического масштабирования, которые обеспечивают гибкость и позволяют беспрепятственно приспосабливаться к меняющимся требованиям.

Далее, поскольку TPP предлагают круглосуточные услуги, банковские API должны быть постоянно доступны, даже в периоды технического обслуживания. Решением этой проблемы являются облачные службы баз данных с многоузловыми кластерами и возможностями мультиоблачной среды. Это может помочь обеспечить
высокая доступность и отказоустойчивость, необходимые для круглосуточных банковских операций. В то же время именно в рамках этих круглосуточных операций 24 дней в неделю мониторинг активности и устранение неполадок имеют жизненно важное значение, чтобы финансовые учреждения могли поддерживать безопасную и надежную открытую банковскую систему.
инфраструктура.

Здесь для эффективного управления важны инструменты, позволяющие детально отслеживать активность системы и события приложений, а также облачные сервисы для администрирования и оптимизации производительности. На этом фронте возможности аналитики и визуализации
полезны для финансовых учреждений, поскольку позволяют получить представление о своей деятельности, устраняя необходимость в традиционных инструментах бизнес-аналитики.

Наконец, вопросы безопасности и конфиденциальности имеют первостепенное значение в открытом банкинге. Решения, обеспечивающие усовершенствованные механизмы шифрования как хранящихся, так и передаваемых данных, необходимы для защиты общих данных. Кроме того, соблюдение законов о конфиденциальности данных
Например, GDPR требует детального контроля доступа и методов шифрования, включая шифрование на уровне поля и географическое разделение для обеспечения соответствия требованиям к местонахождению данных.

Успех финансовых учреждений в открытом банковском секторе зависит от внедрения технологий, которые могут справиться с динамическими средами, непредсказуемыми рабочими нагрузками, масштабируемостью, доступностью, безопасностью и проблемами конфиденциальности. Используя эти технологические
решения, финансовые учреждения могут умело ориентироваться в открытом банковском пространстве, способствуя инновациям и обеспечивая превосходное качество обслуживания клиентов в цифровую эпоху.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/25807/navigating-the-open-banking-landscape-technologies-and-strategies-for-transformation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs