Новые планы администрации США по поощрению законного использования криптовалюты и пресечению преступного использования

Во время нее cподтверждение hухо19 января Джанет Йеллен, избранная президентом Джо Байденом министром финансов, заявила: «многие" криптовалюты вызывают «особую озабоченность», когда дело доходит до терроризм и финансирование преступной деятельности. Эта  заявление был в ответ на вопрос о том, как США могут ограничить использование новых технологий, таких как криптовалюта, в незаконном финансировании.  

On Январь 21г., Йеллен выпущена  письменный ответы на дополнительные вопросы Финансового комитета, поясняя, что в то время как криптовалюты могут использоваться для финансирования терроризма или облегчения отмывания денег, "Это [является] важно, что мы рассматриваем преимущества криптовалют и других цифровых активов, а также их потенциал для повышения эффективности финансовой системы ». Она aЯ также добавил, что она верит  Соединенные Штаты должны быть лидером в области цифровых активов и финансовых технологий ». 

Новизна криптопространства вызывает множество недоразумений. Это не первый раз, когда правительственные чиновники непреднамеренно распространяться домен общий заблуждение, что крипто = преступник. Однако блокчейнБлокчейн - технология, лежащая в основе биткойнов и других… Больше анализ снова и снова доказывал, что это уравнение это далеко не так. Даже традиционные исследования AML is начало в упрекнутьis заблуждение. Согласно Совместный отчет об отмывании денег за 2020 год по данным BAE Systems и Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), «случаи отмывания денег с помощью криптовалюты остаются относительно небольшими по сравнению с объемами денежных средств, отмываемых традиционными методами». По факту, криптовалютаКриптовалюта (или криптовалюта) - это цифровой актив, предназначенный ... Больше и технология блокчейн есть много сильные когда дело доходит до AML которые практически невозможно воспроизвести в традиционных расследованиях AML. Яркий пример умение быстро рисковать криптовалюта адреса основанный не только on его история транзакций но также и история транзакций адресов, с которыми он взаимодействует. Биржи могут легко замораживать счета и блокБлоки содержат пакеты действительных транзакций, которые хешируются ... Больше база исходящих подозрительных транзакцийd по этим данным. 

В 2019  средний мировой объем прямых преступных средств, полученных биржами, снизился на 47% по сравнению с предыдущим годом, согласно данным наши Весенний отчет о преступности в криптовалюте и борьбе с отмыванием денег за 2020 год. Эта тенденция отметила трехлетний минимум для криптовалютных бирж по всему миру: только 0.17% средств, полученных биржами в 2019 году, поступило непосредственно из криминальных источников. По мере того, как во всем мире вводится все больше правил криптовалютного AML, многим преступникам становится все труднее выгружать свои незаконные средства напрямую на криптовалютные биржи - наиболее распространенный переход от криптовалюты к фиатной.  

Однако падение среднемирового показателя не обязательно означает, что биржи фактически получают меньше преступных средств. По мере того как биржи начинают разрабатывать более строгие протоколы KYC и AML, преступникам становится все труднее напрямую вносить зараженные средства на биржу. Вместо этого сообразительные преступники просачивают средства через несколько частных кошельков, а затем обналичивают их через регулируемые фиатные отделения, такие как биржи. Этот развивающаяся реальность означает, что биржи должны внимательно следить не только за своим прямым (одноразовым) риском воздействия криминальных фондов, но и должны учитывать свой многоходовой риск, чтобы лучше понять свою подверженность риску. 

По тебеиспользовать инструменты AML CipherTrace для изучения еженедельных взаимодействий на одном известном рынке даркнета, исследователи CipherTrace смогли определять что, в то время как только 9.8% одноходовых взаимодействий темного рынка были непосредственно с биржами, 30.7% двухэтапных взаимодействий были с биржами -более утроить один прыжок риск для обменов. 

Каждый раз, когда деньги переходят из рук в руки и преступники могут получить прибыль, существует риск отмывания денег; однако при надлежащей защите от AML риски, связанные с криптовалютой, на самом деле намного ниже, чем риски, связанные с наличными деньгами. Инструменты блокчейн-аналитики позволяют финансовым следователям «Следить за деньгами» невероятными способами в традиционном финансовое преступление. Твытеснение криптовалюты из-за рисков AML было бы недальновидным в эпоху, когда многие страны принимают цифровые валюты центральных банков как будущее денег.  

Чтобы узнать, как CipherTrace может помочь вашей команде снизить риски крипто-AML, запросите демонстрацию здесь: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Все слушания по подтверждению д-ра Йеллен можно посмотреть здесь, а вопрос о криптовалюте состоится в 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Стенограмма обмена доступен ниже: 

Сенатор Мэгги Хассан (Д-НХ): 

Я хотел немного сменить тему на тему финансирования терроризма. На предыдущих финансовых слушаниях с уходящим госсекретарем Мнучиным я поднял вопрос о важности программ казначейства, направленных на борьбу с финансированием терроризма.т и преступные организации,  двухпартийный NАЦИОНАЛЬНЫЙ Защита Authorization Act прошел ранее в этом месяце и это включены положения во главе с Сенатор Уорнер, что установленный консультативная группа   Tповторная попытка противодействовать новым способам использования террористами новых финансовых технологий. Одна из областей, вызывающих растущую озабоченность, например, это потенциал для террористов и преступники использовать криптовалюту для финансирования своей деятельности. Итак, доктор Йеллен, не могли бы вы обрисовать эти новые технологические проблемы и как Казначейству следует бороться с новыми формами терроризма и преступной финансирование.  

доктор Дженет Йеллен: 

Сенатор, Я думаю, что Вы абсолютно правы, что технологии выполнять это со временем меняется, и мы должны убедиться, что наши методы решения этих вопросов изменение финансирования терроризма вдоль с меняющейся технологией. Криптовалюты вызывают особую озабоченность. я думаю многих используются, по крайней мере, в смысле транзакции, в основном для незаконного финансирования, и я думаю, что нам действительно нужно изучить способы, которыми мы можем сократить их использование и убедиться, что анти-отмывание денег [Так в оригинале] не происходит по этим каналам.   

Источник: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/