Наш подход к инвестированию в криптовалюту

Когда я написал свой книга по криптоинвестированию в сентябре 2018 года я изложил простую стратегию инвестирования в криптовалюту:

• Начните инвестировать с любой суммы (я использовал 10,000 XNUMX долларов).
• Вкладывайте одинаковую сумму каждый месяц (я использовал 100 долларов).
• Положите это в основном акции и облигации, с небольшим количеством в сторону Bitcoin.

Вот и все. Установите и забудьте.

Цель состояла в том, чтобы сделать так, чтобы повседневным инвесторам было очень легко создавать долгосрочное богатство, В то время минимизация риска.

Я не смог заинтересовать финансовых консультантов этой идеей.

Я не смог заинтересовать банкиров этой идеей.

Нулевой интерес. Даже не «Ха». Я чувствовал себя седовласым пророком с дикими глазами, кричащим на городской площади, в то время как люди просто занимаются своими делами:

 

Медленно, но неуклонно эта стратегия приносила деньги - гораздо больше денег - инвесторам, которые в нее верили. Верующие превзошли неверующих, хотя финансовые советники старой школы стояли в стороне и смотрели с недоверием.

 

Сегодня новые «финансовые консультанты» — это создатели контента на Reddit и YouTube, накачивающие акции мемов и чрезмерно раздутые NFT.

Это безумие с обеих сторон: либо безумно консервативное, либо безумно рискованное.

В BMJ мы проповедуем срединный путь. Наше сообщество было вознаграждено медленным и устойчивым ростом, наслаждаясь преимуществами биткойнов, экономя при этом много денег, душевных страданий и стресса.

Цифры говорят сами за себя. Так почему же больше банкиров не поддерживают биткойн?

Ваш банкир сбит с толку биткойнами

Недавно мы с женой были в нашем олдскульном банке, и молодой банкир пытался предложить нам свои услуги по управлению активами… снова.

«Когда вы начнете принимать биткойны?» — небрежно спросил я.

«Да, мы пока этого не делаем», - сказал молодой банкир. Он понизил голос. «Некоторые из нас действительно верят, что будущее за криптовалютами, но для этого нужно время в таком банке, как наш».

«Ну, у тебя было время», - ответил я. «Биткойн был изобретен в 2008 году».

Он нервно усмехнулся. — Это сложно, — ответил он. «Значит, у тебя есть немного биткойнов, да?»

"Это тот же банк где мы отправили банковский перевод в Беларусь для покупки нашего биткойна еще в 2013 году », - сказал я.

«Пожалуйста, не заводи его», - взмолилась моя жена.

«Я написал об этом книгу, - продолжил я.

«Круто», - ответил банкир. «Я бы хотел это прочитать».

«Я принес копию в банк, когда книга была опубликована», - ответил я.

"Без шуток."

«История находится в первой главе».

"Ха."

«Я добавил это в закладки».

«Вы не говорите».

«В закладке был код для открытия учетной записи Coinbase и обмена 25 долларов в бесплатной криптовалюте».

"Это круто."

«Так можно сказать, что я платил банку, чтобы прочитать книгу».

«Кто-нибудь читал книгу?» - спросил он, неловко ерзая.

«Думаю, вы отвечаете на этот вопрос».

Я понимаю, что принять биткойн в крупном коммерческом банке сложно. Но, давайте, ребята. По крайней мере, у вас уже должен быть план игры. «Подождем и посмотрим» — это не план игры.

At Биткойн Маркет Журнал, у нас есть план игры.

Знатоки Reddit - идиоты

С другой стороны спектра у нас есть эксперты Reddit, которые продолжают накачивать акции мемов, Dogecoin и NFT, среди других сомнительных инвестиций. (Это касается и YouTube, и «крипто-твиттера», и Discord.)

Помните: Reddit рифмуется со словом «идиот».

На фото выше: финансовый совет от Reddit.

В отличие от строго регулируемого, профессионально лицензированного мира управляющих активами, любой, у кого есть клавиатура и большие пальцы, может публиковать сообщения на таких сайтах, как Reddit, YouTube или SeekingAlpha. Важно отметить, что ты даже не знаешь кто они. Имена не нужны!

Это означает, что если вы потратите все свои деньги на их нелепые теории фанатов, никто не виноват, кроме себя. Это также означает, что ты никогда не на самом деле знать, работают ли они на вас или тайно работают на какой-нибудь хедж-фонд или крипто-стартап. Это отрывочный Макскетчвилл.

At Биткойн Маркет Журнал, мы стремимся к прозрачности. Мы используем наши настоящие имена. Мы раскрываем наши инвестиции. И, в отличие от других криптосайтов, мы не принимаем рекламу.

Банкиры не в курсе. Интернет сошел с ума. Вот почему мы следуем «Среднему пути».

Наши общие принципы инвестирования

(Щелкните заголовки, чтобы узнать больше о каждом принципе.)

Инвестируйте в то, что повышает ценность. Инвестируете ли вы в акции или криптовалюту, найдите компании и проекты, которые сделают человеческую жизнь лучше, быстрее или проще. И ищите компании, которые делают это хорошо, с хорошим менеджментом и отличными продуктами. Избегайте спиткойнов и мемов.

Инвестируйте в образование. Станьте более разумным в вопросах инвестирования, читая неподвластные времени книги из нашего Читай и богатей список. Если вы не работаете, используйте время, чтобы освоить новые навыки. Если вы менее продуктивны, работайте вдвое усерднее над тем, что вас интересует. У каждого спада есть положительная сторона.

Инвестируйте в №1 или №2. Технологии имеют тенденцию объединяться в одного или двух крупных победителей (дуополии, такие как Mac и Windows, или монополии, такие как Google). Мы думаем о криптографии как об «секторах», которые в конечном итоге приведут к сценариям «победитель получает все» или «победитель получает большинство». Мы всегда стараемся инвестировать в будущего лидера категории.

Инвестируйте в производительность. Мы отметили, что Ethereum (ETH) упрощает разработку блокчейн-приложений, а Uniswap (UNI) ускоряет торговлю токенами. Эти проекты делают людей и наши деньги более продуктивными. Хорошие инвестиции повышают производительность.

Думай надолго. Принципы подобны долгосрочным вероятностям: трудно сказать, что произойдет Следующая неделя, но легче увидеть, как обстоят дела в следующие несколько лет. Когда мы делаем разумные долгосрочные инвестиции, а затем имеем терпение ждать, мы можем быть похожи на инвесторов, которые купили биткойн по 100 долларов.

Наши принципы инвестирования в криптовалюту

(Решение о том, покупать ли биткойны, токены или криптовалюты.)

Самое сложное начинается. Самый простой способ начать — купить немного биткойнов (даже всего 100 долларов) на авторитетном сайте, таком как Coinbase or Binance. Вы можете сделать это сегодня.

Думайте о криптовалютах как о компаниях. Это основной принцип: Мы можем думать о покупке токенов хорошего проекта, как о покупке акций хорошей компании.. (Примечание: технически криптовалюты — это не компании, но мы инвестировать вроде они.)

Поймите лежащий в основе «бизнес». Например, мы всегда должны знать что, черт возьми, делает блокчейн. Мы должны быть в состоянии объяснить это простым языком и (если возможно) использовать продукт сами. Мы должны знать, приносят ли они деньги, как они приносят деньги и куда эти деньги идут.

Ищите токены, торгующиеся со скидкой. Мы также можем искать проекты, которые, вероятно, недооценены или "в продаже." Однажды вы можете купить биткойн за 60,000 30,000 долларов; в другой день это XNUMX XNUMX долларов. Угадай, что? Тот же биткойн. (Чтобы определить, является ли токен дешевым по сравнению с его ценой, см. метрики ниже.)

Качественный, Количественный, Цена. Есть три теста, прежде чем мы сделаем какие-либо инвестиции в блокчейн: Качественный (оценка основного бизнеса), Количественный (оценка базовых чисел) и Цена (решая, дешево это или дорого по сравнению с двумя другими). Мы называем это QQP.

Избегайте комиссий. Комиссии — тихий убийца криптобогатства. Каждый раз, когда вы совершаете транзакцию, вы получаете комиссию (а часто и налоги). Плата за криптовалюту намного хуже, чем в традиционной финансовой системе. Не перемещайте вещи, если в этом нет необходимости.

Получайте разумные (но не необоснованные) проценты. Получение процентов (или «доходности») от ваших криптоактивов похоже на зарабатывание денег на вашем сберегательном счете. Остерегайтесь неоправданно высоких процентных ставок: если это выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это обычно. Воспользуйтесь нашим Раздел «Лучшие цены» за хорошие процентные ставки от качественных поставщиков.

Криптовалюта должна быть куском пирога. Не вкладывайте свои сбережения в биткойны; вместо этого отдайте предпочтение разумному инвестиционному плану, который создает долгосрочное богатство. Быстро разбогатеть действительно сложно; гораздо проще разбогатеть медленно. Мы хотим кричать одно слово с крыш: ДИВЕРСИФИКАЦИЯ!

Метрики инвестирования в криптовалюту

(Щелкните заголовки, чтобы увидеть образцы диаграмм, или стать Премиум подписчиком чтобы доставить их вам.)

Ежедневные активные адреса. Наш тезис: Блокчейн — это люди. Количество людей, использующих блокчейн, является наиболее важным фактором стоимости., По этой причине, Ежедневные активные адреса – это показатель, как это показывает «клиенты» крипто «компании». (подпишитесь на нашу Премиум-рассылка чтобы получать ежедневных активных пользователей, отправленных на ваш почтовый ящик.)

Общий доход. Наш тезис: крипто «доход» (например, комиссионные за транзакции в Ethereum) — это то, как крипто «бизнес» зарабатывает деньги. Умные инвесторы ищут проекты, приносящие наибольшую прибыль.

Общий доход от протокола. Это деньги, возвращаемые держателям токенов или казначействам компаний (в отличие от выплат поставщикам ликвидности, как в случае с Uniswap, или держателям NFT, как в случае с OpenSea). Вы можете грубо думать об этом как о дивидендах по акциям.

Общая стоимость заблокирована. TVL показывает, сколько средств хранится или «заблокировано» в смарт-контрактах компании. Наш тезис: TVL примерно эквивалентен депозитам, хранящимся в банке, и может сигнализировать о силе криптовалютной компании.

Верхний слой 1. Наш тезис: базовые блокчейны, также известные как L1, подобны операционным системам для Web3. Мы прогнозируем, что будет два или три крупных победителя, которые продолжат доминировать в Интернете завтрашнего дня.

Лучшие криптобиржи. Наш тезис: криптобиржи, как централизованные, так и децентрализованные, возможно, являются наиболее важными приложениями в блокчейне. Сообразительные инвесторы ищут, какие биржи станут биржами №1 и №2 в долгосрочной перспективе.

Лучшие протоколы кредитования. Наш тезис: кредитование и заимствование — еще один проверенный вариант использования блокчейна. Сообразительные инвесторы ищут компании, которые будут доминировать на рынке кредитования в долгосрочной перспективе.

Лучшие протоколы DeFi. Наш тезис: компании DeFi — это будущие гиганты финтеха, разрушающие или заменяющие все сегодняшние устаревшие платежные и банковские системы. Следите за победителями. (См. наше Руководство по инвестированию в DeFi, Часть 1 и Часть 2.)

Лучшие коллекции NFT. Наш тезис: NFT составляют особую область криптографии. Это уместно только в том случае, если вы действительно любите коллекционировать. Даже в этом случае старайтесь не превышать более 1% вашего портфеля. (См. наш Руководство по инвестированию NFT.)

Все остальные метрики, включая все те безумные метрики, которые используют криптотрейдеры, мы практически игнорируем.

Простое правило: Если количество реальных людей, использующих блокчейн, стремительно растет, и они получают реальную пользу от этого блокчейна, это, вероятно, довольно хорошая долгосрочная инвестиция. (Даже лучше, если все не спешат его покупать — наверное, дешево.)

10 заповедей криптоинвестирования

Я не финансовый консультант, поэтому я не могу сказать вам, что делать. Я могу только рассказать вам, что я делаю, в виде этих десяти руководящих принципов:

1. Продолжай работать дневную работу
2. Автоматически инвестируйте деньги каждый месяц
3. Сосредоточьтесь на простых стратегиях
4. Установите и забудьте (избегайте комиссий и налогов)
5. Ищите возможности во время кризиса
6. Скажите «нет» большинству инвестиций и «да» нескольким крупным.
7. Поговорите с умными людьми, чтобы улучшить свои идеи (желательно лично)
8. Будьте уверены в себе, но скромны (имейте силу своих убеждений, но будьте готовы ошибаться)
9. Обучайся Читай и богатей
10. Отдайте, как в деньгах, так и в том, что вы узнали

Это Срединный Путь: не слишком консервативный и не слишком кукушливый. Это путь, по которому мы все можем следовать.

TLDR (слишком длинный, не читал)

В BMJ у нас простой подход к инвестированию:

• Покупайте и держите биткойны,
• плюс небольшое количество качественных криптоактивов,
• на длительный срок (5+ лет).

Наша миссия состоит в том, чтобы приветствуем следующие 100 миллионов криптоинвесторов, чтобы построить жизнь финансовой свободы и независимости.

Используя криптовалюту и здравый смысл, мы создаем новое поколение великих инвесторов.

Мы ориентируемся на долгосрочное инвестирование в криптовалюту, основанное на стоимости. Мы тщательно анализируем и оцениваем криптоактивы, подходя к ним с вечными методами инвестирования.

И мы прозрачны в отношении наших возвратов, которые значительно превзошла фондовый рынок.

В этом пространстве много азартных игр. Многие люди пытаются быстро разбогатеть; мы скорее поможем вам разбогатеть, и сделать это придерживаться.

Мы здесь, чтобы помочь вам разработать долгосрочные выигрышные стратегии: построить жизнь, полную здоровья, богатства и счастья.

Деньги не являются самоцелью: это средство для достижения цели. В конце концов, уравновешенная жизнь, богатая опытом, полная значимых отношений и значимой работы.

Присоединяйтесь к нашему сообществу, и давайте туда вместе.