Peer-равному
(P2P) платежные услуги приобрели популярность в Европе, предоставляя
пользователям простые и быстрые способы отправить деньги друзьям, семье и
предприятия. Однако рост количества P2P-транзакций вызвал интерес
региональные налоговые органы и регуляторы. Опасения по поводу возможного уклонения от уплаты налогов
и отмывание денег заставили европейские правительства принять меры и закрыть
налоговые лазейки, связанные с одноранговыми платежными сетями.
P2P
Платежный взрыв
P2P оплата
системы, которым часто способствуют мобильные приложения и Интернет.
платформы изменили способы взаимодействия людей по всей Европе. Эти
сервисы позволяют пользователям отправлять деньги друг другу без использования
традиционные банки или посредники. P2P-платежи стали жизненно важным аспектом
повседневной жизни благодаря их удобству и скорости, от разделения счетов на
ресторанов, чтобы платить за аренду или возмещать расходы приятелю.
Популярное
одноранговые платежные сервисы, такие как Venmo и PayPal, а также их местные
Европейские аналоги, такие как Revolut и N26, получили быстрое развитие. Этот
Всплеск использования заставляет налоговых чиновников беспокоиться о возможности уклонения от уплаты налогов.
и использование этих платформ для незаконных финансовых операций.
Обеспокоенность
О налоговых лазейках и уклонениях
Самая большая
Беспокойство, связанное с платежными платформами P2P, вызывает возможность уклонения от уплаты налогов.
У отдельных лиц и корпораций может возникнуть соблазн использовать P2P-платформы, чтобы избежать
налоги путем проведения внеучебных операций благодаря простоте использования и
низкие комиссии за транзакции. Эти операции могут включать занижение доходов,
уклоняться от уплаты налогов с продаж или участвовать в другие виды финансовых нарушений.
Кроме того,
некоторые платежные сети P2P позволяют пользователям принимать деньги анонимно, что делает их
налоговым органам сложно выявить и проверить источники доходов.
Физические или юридические лица, пытающиеся скрыть свою финансовую деятельность от
налоговый инспектор может воспользоваться этой анонимностью.
- Регулирующий
Реакция: Правительства и регулирующие органы в Европе осознали необходимость
решение этих проблем и закрытие налоговых лазеек, связанных с P2P-платежами
платформы. Был принят ряд мер регулирования, призванных гарантировать, что эти
платформы придерживаются налоговых и финансовых стандартов. - Улучшенный
Процедуры KYC/AML. Для платежных услуг P2P правительства многих европейских стран
введены более строгие правила «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML).
протоколы. Это включает в себя аутентификацию пользователей и мониторинг транзакций для
подозрительная деятельность. - Отчетность
Транзакции. Некоторые транзакции, связанные с платежными услугами P2P, должны быть
сообщается в налоговые органы некоторых европейских стран. Эта отчетность помогает
налоговые органы в выявлении потенциального уклонения от уплаты налогов и отслеживании крупных или
необычные сделки. - Анонимность
Ограничения: некоторые P2P-платежные сети наложили ограничения на сумму
деньги, которые можно передать или получить без прохождения проверки личности
для предотвращения анонимных транзакций. - Удерживаемый налог:
В некоторых случаях налоговые органы вводят требования по удержанию налога на
одноранговые платежи. Это означает, что платформа сохраняет процент
платеж и перечисляет его непосредственно в налоговые органы. - Сотрудничество
с налоговыми администрациями: для обеспечения соблюдения требований платформы P2P-платежей
все более активное взаимодействие с налоговыми органами. Это включает в себя раскрытие
информацию по запросу налоговых органов. - Проблемы и
Проблемы: Хотя эти регуляторные решения пытаются закрыть налоговые лазейки и сдержать
налоговое мошенничество, они также создают некоторые проблемы и проблемы.
Конфиденциальность пользователя
Более строгие правила KYC и AML, а также отчетности о транзакциях могут
поставить под угрозу конфиденциальность пользователей. Поиск золотой середины между соблюдением требований и пользователем
защита данных – сложная задача.
Эффект
по малому бизнесу
В связи с ростом
требованиям соответствия, небольшие фирмы, которые полагаются на P2P-платежи для своих
транзакции могут повлечь за собой значительные административные проблемы и затраты.
- Сделки
Через границы: из-за глобального характера платежных услуг P2P,
соблюдение трансграничного налогового законодательства может быть затруднено. Крайне важно обеспечить
согласованность и сотрудничество между налоговыми органами разных стран. - технологический
Достижение: Чтобы справиться с изменением налогового законодательства, поставщики P2P-платежей должны
постоянно обновляют свои технологии. Это может занять много времени и денег,
что требует постоянных расходов на инфраструктуру обеспечения соответствия. - Пользователи и
Бизнес-образование: по мере того, как правительства и регулирующие органы реализуют меры по
устранить налоговые лазейки, P2P-платформы должны обучать своих пользователей и бизнес
партнеров об этих изменениях. - Прозрачность: коммуникация
об инициативах платформы по обеспечению соответствия, включая протоколы KYC/AML и
отчетность по транзакциям должна быть четкой и прозрачной. - Обязательства
Пользователь: Информирование пользователей об их налоговой отчетности и обязанностях по соблюдению требований, в то время как
с использованием платежных сервисов P2P. - Процедура
Модификации: Любые изменения в процедурах или ограничениях на транзакции,
особенно те, которые касаются анонимности пользователей, должны быть четко доведены до сведения. - Помощь и
Ресурсы: Предоставление пользователям и предприятиям помощи и инструментов, которые помогут им.
преодолеть требования налогового законодательства.
Повышение
Безопасность платежей в одноранговых транзакциях со счетом в Европе
Предварительная проверка
Рост
мошенничество с платежами почти на 48 миллиардов долларов к концу 2023 года побудило
Европейская комиссия предложит регулирование, которое потребует от банков
предлагать услуги предварительной проверки аккаунта.
Это новое правило направлено на повышение безопасности одноранговых (P2P) платежей.
и устранить потенциальные ошибки в платежных данных.
Один общий
способ мошенничества с платежами – перенаправление счетов, при котором мошенники обманывают
компании отправляют средства не тому получателю, предоставляя фальшивый платеж
подробности. В ответ на эту растущую угрозу необходимость отчета
услуги предварительной проверки стало необходимым предотвратить такое
мошенничество и обеспечить
точность платежных реквизитов.
Эти услуги
позволяют компаниям проверять получателей платежей в режиме реального времени, используя
важная информация, такая как номер международного банковского счета (IBAN), имя,
и номер счета. Проверив эти данные перед началом платежей,
компании могут подтвердить легитимность своих бенефициаров и снизить риск
ошибочных или мошеннических транзакций. Этот процесс не только усиливает
безопасность, но также повышает общую эффективность P2P-платежей.
Чтобы сделать аккаунт
услуги предварительной проверки эффективны, они требуют доступа к комплексным данным
подключение на основе пула и API. Надежные источники данных обеспечивают полный охват
в нескольких странах, а подключение через API позволяет проводить проверку в режиме реального времени.
путем прямого доступа к источнику банковских данных получателя.
Источники данных
имеют решающее значение для успеха услуг предварительной проверки. Отраслевые инициативы,
такие как проверка счета получателя Swift (BAV), позволяют банкам
перекрестная ссылка на данные счета с личностью бенефициара на Swift
сеть. Совместные усилия финансовых учреждений также играют важную роль.
значительную роль в объединении ресурсов данных для повышения точности платежей
Детали.
Включение
сторонние источники данных и использование регулируемого клирингового счета
Решения по валидации еще больше повышают эффективность предварительной валидации.
сервисов.
Будущее
одноранговых платежей в Европе
Если
нормативная база для одноранговых платежных систем в Европе меняется,
популярности этих платформ нет. Удобство и скорость P2P-платежей
продолжать поощрять принятие потребителями и бизнесом.
В Европе
будущее P2P-платежей может повлечь за собой расширение сотрудничества между платформами
и налоговые органы. Такое сотрудничество может привести к более эффективному налогообложению.
системы соответствия и отчетности. Кроме того, технологические инновации, такие как
поскольку технология блокчейна и распределенного реестра может обеспечить повышение
прозрачность и отслеживаемость P2P-транзакций, что способствует облегчению налогообложения
исполнительные операции.
Наконец,
услуги одноранговых платежей стали важным компонентом
Европейская финансовая сцена. Поскольку налоговые органы и регуляторы пытаются устранить
налоговые лазейки, обеспечение баланса между соблюдением требований и конфиденциальностью пользователей будет
критически важно для обеспечения будущего роста и успеха платформ, одновременно предотвращая
неправомерное использование для уклонения от уплаты налогов и преступной деятельности.
Peer-равному
(P2P) платежные услуги приобрели популярность в Европе, предоставляя
пользователям простые и быстрые способы отправить деньги друзьям, семье и
предприятия. Однако рост количества P2P-транзакций вызвал интерес
региональные налоговые органы и регуляторы. Опасения по поводу возможного уклонения от уплаты налогов
и отмывание денег заставили европейские правительства принять меры и закрыть
налоговые лазейки, связанные с одноранговыми платежными сетями.
P2P
Платежный взрыв
P2P оплата
системы, которым часто способствуют мобильные приложения и Интернет.
платформы изменили способы взаимодействия людей по всей Европе. Эти
сервисы позволяют пользователям отправлять деньги друг другу без использования
традиционные банки или посредники. P2P-платежи стали жизненно важным аспектом
повседневной жизни благодаря их удобству и скорости, от разделения счетов на
ресторанов, чтобы платить за аренду или возмещать расходы приятелю.
Популярное
одноранговые платежные сервисы, такие как Venmo и PayPal, а также их местные
Европейские аналоги, такие как Revolut и N26, получили быстрое развитие. Этот
Всплеск использования заставляет налоговых чиновников беспокоиться о возможности уклонения от уплаты налогов.
и использование этих платформ для незаконных финансовых операций.
Обеспокоенность
О налоговых лазейках и уклонениях
Самая большая
Беспокойство, связанное с платежными платформами P2P, вызывает возможность уклонения от уплаты налогов.
У отдельных лиц и корпораций может возникнуть соблазн использовать P2P-платформы, чтобы избежать
налоги путем проведения внеучебных операций благодаря простоте использования и
низкие комиссии за транзакции. Эти операции могут включать занижение доходов,
уклоняться от уплаты налогов с продаж или участвовать в другие виды финансовых нарушений.
Кроме того,
некоторые платежные сети P2P позволяют пользователям принимать деньги анонимно, что делает их
налоговым органам сложно выявить и проверить источники доходов.
Физические или юридические лица, пытающиеся скрыть свою финансовую деятельность от
налоговый инспектор может воспользоваться этой анонимностью.
- Регулирующий
Реакция: Правительства и регулирующие органы в Европе осознали необходимость
решение этих проблем и закрытие налоговых лазеек, связанных с P2P-платежами
платформы. Был принят ряд мер регулирования, призванных гарантировать, что эти
платформы придерживаются налоговых и финансовых стандартов. - Улучшенный
Процедуры KYC/AML. Для платежных услуг P2P правительства многих европейских стран
введены более строгие правила «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML).
протоколы. Это включает в себя аутентификацию пользователей и мониторинг транзакций для
подозрительная деятельность. - Отчетность
Транзакции. Некоторые транзакции, связанные с платежными услугами P2P, должны быть
сообщается в налоговые органы некоторых европейских стран. Эта отчетность помогает
налоговые органы в выявлении потенциального уклонения от уплаты налогов и отслеживании крупных или
необычные сделки. - Анонимность
Ограничения: некоторые P2P-платежные сети наложили ограничения на сумму
деньги, которые можно передать или получить без прохождения проверки личности
для предотвращения анонимных транзакций. - Удерживаемый налог:
В некоторых случаях налоговые органы вводят требования по удержанию налога на
одноранговые платежи. Это означает, что платформа сохраняет процент
платеж и перечисляет его непосредственно в налоговые органы. - Сотрудничество
с налоговыми администрациями: для обеспечения соблюдения требований платформы P2P-платежей
все более активное взаимодействие с налоговыми органами. Это включает в себя раскрытие
информацию по запросу налоговых органов. - Проблемы и
Проблемы: Хотя эти регуляторные решения пытаются закрыть налоговые лазейки и сдержать
налоговое мошенничество, они также создают некоторые проблемы и проблемы.
Конфиденциальность пользователя
Более строгие правила KYC и AML, а также отчетности о транзакциях могут
поставить под угрозу конфиденциальность пользователей. Поиск золотой середины между соблюдением требований и пользователем
защита данных – сложная задача.
Эффект
по малому бизнесу
В связи с ростом
требованиям соответствия, небольшие фирмы, которые полагаются на P2P-платежи для своих
транзакции могут повлечь за собой значительные административные проблемы и затраты.
- Сделки
Через границы: из-за глобального характера платежных услуг P2P,
соблюдение трансграничного налогового законодательства может быть затруднено. Крайне важно обеспечить
согласованность и сотрудничество между налоговыми органами разных стран. - технологический
Достижение: Чтобы справиться с изменением налогового законодательства, поставщики P2P-платежей должны
постоянно обновляют свои технологии. Это может занять много времени и денег,
что требует постоянных расходов на инфраструктуру обеспечения соответствия. - Пользователи и
Бизнес-образование: по мере того, как правительства и регулирующие органы реализуют меры по
устранить налоговые лазейки, P2P-платформы должны обучать своих пользователей и бизнес
партнеров об этих изменениях. - Прозрачность: коммуникация
об инициативах платформы по обеспечению соответствия, включая протоколы KYC/AML и
отчетность по транзакциям должна быть четкой и прозрачной. - Обязательства
Пользователь: Информирование пользователей об их налоговой отчетности и обязанностях по соблюдению требований, в то время как
с использованием платежных сервисов P2P. - Процедура
Модификации: Любые изменения в процедурах или ограничениях на транзакции,
особенно те, которые касаются анонимности пользователей, должны быть четко доведены до сведения. - Помощь и
Ресурсы: Предоставление пользователям и предприятиям помощи и инструментов, которые помогут им.
преодолеть требования налогового законодательства.
Повышение
Безопасность платежей в одноранговых транзакциях со счетом в Европе
Предварительная проверка
Рост
мошенничество с платежами почти на 48 миллиардов долларов к концу 2023 года побудило
Европейская комиссия предложит регулирование, которое потребует от банков
предлагать услуги предварительной проверки аккаунта.
Это новое правило направлено на повышение безопасности одноранговых (P2P) платежей.
и устранить потенциальные ошибки в платежных данных.
Один общий
способ мошенничества с платежами – перенаправление счетов, при котором мошенники обманывают
компании отправляют средства не тому получателю, предоставляя фальшивый платеж
подробности. В ответ на эту растущую угрозу необходимость отчета
услуги предварительной проверки стало необходимым предотвратить такое
мошенничество и обеспечить
точность платежных реквизитов.
Эти услуги
позволяют компаниям проверять получателей платежей в режиме реального времени, используя
важная информация, такая как номер международного банковского счета (IBAN), имя,
и номер счета. Проверив эти данные перед началом платежей,
компании могут подтвердить легитимность своих бенефициаров и снизить риск
ошибочных или мошеннических транзакций. Этот процесс не только усиливает
безопасность, но также повышает общую эффективность P2P-платежей.
Чтобы сделать аккаунт
услуги предварительной проверки эффективны, они требуют доступа к комплексным данным
подключение на основе пула и API. Надежные источники данных обеспечивают полный охват
в нескольких странах, а подключение через API позволяет проводить проверку в режиме реального времени.
путем прямого доступа к источнику банковских данных получателя.
Источники данных
имеют решающее значение для успеха услуг предварительной проверки. Отраслевые инициативы,
такие как проверка счета получателя Swift (BAV), позволяют банкам
перекрестная ссылка на данные счета с личностью бенефициара на Swift
сеть. Совместные усилия финансовых учреждений также играют важную роль.
значительную роль в объединении ресурсов данных для повышения точности платежей
Детали.
Включение
сторонние источники данных и использование регулируемого клирингового счета
Решения по валидации еще больше повышают эффективность предварительной валидации.
сервисов.
Будущее
одноранговых платежей в Европе
Если
нормативная база для одноранговых платежных систем в Европе меняется,
популярности этих платформ нет. Удобство и скорость P2P-платежей
продолжать поощрять принятие потребителями и бизнесом.
В Европе
будущее P2P-платежей может повлечь за собой расширение сотрудничества между платформами
и налоговые органы. Такое сотрудничество может привести к более эффективному налогообложению.
системы соответствия и отчетности. Кроме того, технологические инновации, такие как
поскольку технология блокчейна и распределенного реестра может обеспечить повышение
прозрачность и отслеживаемость P2P-транзакций, что способствует облегчению налогообложения
исполнительные операции.
Наконец,
услуги одноранговых платежей стали важным компонентом
Европейская финансовая сцена. Поскольку налоговые органы и регуляторы пытаются устранить
налоговые лазейки, обеспечение баланса между соблюдением требований и конфиденциальностью пользователей будет
критически важно для обеспечения будущего роста и успеха платформ, одновременно предотвращая
неправомерное использование для уклонения от уплаты налогов и преступной деятельности.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.financemagnates.com//fintech/p2p-payment-services-closing-tax-loopholes-in-europe/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- 125
- 2023
- a
- О нас
- Принять
- доступ
- доступа
- Учетная запись
- точность
- через
- Действие
- деятельность
- адресация
- придерживаться
- администрации
- административный
- Принятие
- продвижение
- плюс
- Цель
- позволять
- позволяет
- причислены
- AML
- Правила ПОД
- среди
- количество
- an
- и
- Анонимность
- Anonymous
- Анонимно
- Другой
- борьба с обмыванием денег
- любой
- API
- Программы
- МЫ
- AS
- внешний вид
- Помощь
- содействие
- помогает
- At
- участники
- Власти
- Ждите
- Баланс
- Банка
- счет в банке
- Банки
- баннер
- BE
- , так как:
- становиться
- было
- до
- бенефициары
- бенефициар
- между
- Крупнейшая
- миллиард
- Банкноты
- блокчейн
- Границы
- бизнес
- бизнес
- но
- by
- CAN
- определенный
- проблемы
- менялась
- изменения
- изменения
- мошенничество
- обстоятельства
- Очистить
- явно
- Закрыть
- закрытие
- сотрудничество
- совместный
- комиссии
- Общий
- Связь
- Компании
- полный
- Соответствие закону
- компонент
- комплексный
- скрывать
- обеспокоенный
- Обеспокоенность
- проведение
- подтвердить
- связь
- постоянно
- ограничения
- потребитель
- продолжать
- продолжающийся
- удобство
- Корпорации
- Расходы
- может
- коллегами
- страны
- охват
- Криминальное
- критической
- трансграничный
- решающее значение
- клиент
- передовой
- ежедневно
- данным
- защита данных
- сделка
- подробнее
- Развитие
- различный
- трудный
- непосредственно
- Раскрытие
- распределенный
- Распределенная книга
- распределенная бухгалтерская технология
- Дон
- два
- EC
- воспитывать
- Обучение
- эффект
- Эффективный
- эффективность
- затрат
- эффективный
- усилия
- ликвидировать
- включить
- поощрять
- конец
- принуждение
- привлечение
- повышать
- Усиливает
- обеспечивать
- ошибки
- бежать
- существенный
- Европа
- Европе
- Европейская кухня
- Европейская комиссия
- уклонение
- экспоненты
- дорогим
- эксперту
- Мнения экспертов
- облегчается
- не настоящие
- семья
- Сборы
- финансовый
- Финансовые институты
- обнаружение
- Компаний
- Что касается
- мошенничество
- мошенники
- и мошенническими
- часто
- друзья
- от
- средства
- далее
- Более того
- будущее
- будущий рост
- Отдаете
- Глобальный
- Правительства
- Рост
- Рост
- счастливый
- Есть
- помощь
- следовательно
- Однако
- HTTPS
- определения
- тождества
- Личность
- Идентичность Проверка
- незаконный
- осуществлять
- наложенный
- улучшается
- in
- включает в себя
- В том числе
- доход
- Увеличение
- расширились
- повышение
- все больше и больше
- лиц
- промышленность
- информация
- Инфраструктура
- инициативы
- инновации
- размышления
- учреждения
- интерес
- посредников
- Мультиязычность
- Интернет
- в
- счет-фактура
- включать в себя
- с участием
- вопросы
- IT
- ЕГО
- подвергать опасности
- JPG
- Знать
- Знай своего клиента
- KYC
- ЗСК / AML
- пейзаж
- большой
- запустили
- Отмывание
- Ledger
- Законодательство
- законность
- ЖИЗНЬЮ
- такое как
- рамки
- локальным
- Лондон
- лазейки
- Низкий
- сделать
- Создание
- многих
- Май..
- означает
- меры
- средний
- метод
- может быть
- скучать
- злоупотреблять
- Мобильный телефон
- мобильные приложения-
- изменения
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- Мониторинг
- БОЛЕЕ
- более эффективным
- с разными
- должен
- N26
- имя
- Наций
- природа
- почти
- необходимость
- Необходимость
- сеть
- сетей
- сетей
- Новые
- номер
- of
- предлагают
- чиновников
- on
- ONE
- только
- Операционный отдел
- or
- общий
- Преодолеть
- p2p
- участвующий
- особенно
- партнеры
- Прохождение
- платить
- оплата
- платежные сети
- платежные системы
- Платежные услуги
- Платежные системы
- платежи
- PayPal
- пиринговых
- Peer-to-Peer (P2P)
- Одноранговые транзакции
- процент
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- бассейн
- популярность
- возможность
- потенциал
- премьер-министр
- представить
- предотвращать
- предупреждение
- политикой конфиденциальности.
- проблемам
- Процедуры
- процесс
- предлагает
- защиту
- протоколы
- обеспечивать
- поставщики
- обеспечение
- толкнул
- САЙТ
- быстро
- реакции
- реального времени
- реализованный
- получила
- уменьшить
- региональный
- зарегистрироваться
- "Регулирование"
- правила
- Регулирующие органы
- регуляторы
- нормативно-правовая база
- Связанный
- полагаться
- удаление
- Аренда
- Сообщается
- Reporting
- требовать
- Требования
- Полезные ресурсы
- ответ
- ресторан
- результат
- сохраняет
- доходы
- Revolut
- Рост
- Снижение
- надежный
- Роли
- s
- главная
- сцена
- безопасность
- видел
- Отправить
- отправка
- Услуги
- несколько
- должен
- значительный
- просто
- простота
- небольшой
- Решения
- некоторые
- Источник
- Источники
- динамики
- скорость
- шип
- стандартов
- прямой
- укрепляет
- строже
- сильнее
- успех
- такие
- подозрительный
- SWIFT
- системы
- взять
- Сложность задачи
- налог
- Уклонение от налогов
- Налоги
- технологический
- Технологии
- который
- Ассоциация
- их
- Их
- Эти
- они
- сторонние
- сторонние данные
- этой
- те
- угроза
- по всему
- кропотливый
- в
- инструменты
- Прослеживаемость
- Отслеживание
- традиционный
- сделка
- Операционные издержки
- Сделки
- Прозрачность
- прозрачный
- стараться
- пытается
- Типы
- бесподобный
- Обновление ПО
- Применение
- использование
- Информация о пользователе
- конфиденциальность пользователей
- пользователей
- через
- использовать
- Использующий
- VALIDATE
- Проверка
- Venmo
- проверка
- проверить
- проверка
- жизненный
- Путь..
- способы
- ЧТО Ж
- когда
- , которые
- в то время как
- КТО
- будете
- без
- беспокоиться
- Неправильно
- Ты
- ВАШЕ
- зефирнет