5 шагов Prelim к улучшению казначейских услуг

Думайте об этом не столько как об одной из тех статей на WikiHow, которые вы просматриваете, когда не знаете, как танцевать на свадьбе или починить спущенную шину (хотя эти навыки очень и очень важны), а больше как о контрольном списке Атула Гаванде для создания современный отдел казначейских услуг в банке.

1. Вы используете CRM?

Под этим я не подразумеваю, что CRM теоретически используется банком только для косметических целей. Я имею в виду, что банкиры по колено в программном обеспечении, старательно отслеживая каждый контакт и каждую возможность внутри CRM, и эта CRM фактически интегрирована в ядро ​​​​или, по крайней мере, имеет встроенные рабочие процессы, которые предупреждают другие команды, когда клиент подал заявку и получил одобрение на услугу.

2. Отслеживаете ли вы метрики на центральной панели (и соответствуют ли эти метрики вашим OKR)?

Существует ли центральная информационная панель, с которой руководитель службы казначейства может легко увидеть 1) сколько времени требуется для создания каждой казначейской услуги, 2) активное использование клиентами казначейских услуг и 3) удовлетворенность клиентов? Хорошая команда казначейских услуг может работать без центральной информационной панели, которая обновляется в режиме реального времени для учета этих показателей. Но когда топ-менеджеры спросят, следует ли предвидеть будущий рост или замедление, вы будете летать вслепую.

3. Знают ли ваши клиенты, какие услуги вы предлагаете?

Этот вопрос может показаться глупым, и первым вашим побуждением может быть ответ: «Конечно, они знают, какие услуги я предлагаю!» Но знают ли они обо всех предлагаемых вами услугах, а если нет, то могут ли они найти эту информацию на вашем сайте? Вы можете терять клиентов, с которыми даже не разговаривали. Чтобы опубликовать на сайте банка полный перечень предлагаемых казначейских услуг, требуется минимум усилий. Или отправьте свой список услуг прямо в их почтовый ящик с периодическими кампаниями по электронной почте. В идеале веб-сайт и кампании также объясняют любые уникальные предложения, которые являются частью набора услуг банка, а также способ подачи заявки онлайн, что приводит нас к следующему пункту.

4. Могут ли ваши клиенты самостоятельно подписаться на казначейские услуги (или, по крайней мере, получить приглашение через цифровую регистрацию)?

Лучшие клиенты часто невероятно заняты и предпочитают работать в свободное время. Особенно при работе со стартапами или быстрорастущими компаниями клиенты предпочитают беспрепятственный и полностью цифровой процесс адаптации. Это будет выгодно и вашей команде; устранение кропотливого ручного процесса позволяет команде казначейского обслуживания сосредоточить свое время и ресурсы на построении дополнительных отношений с клиентами. 

5. Есть ли у вас команда, ориентированная на продукт (с ролями, ориентированными на продукт)?

Большинство команд казначейских служб ошибаются на стороне множества сильных универсалов. Однако то, что мы видели, работает действительно хорошо, так это наличие ролей, посвященных специализации на конкретных продуктах, например, наличие одного человека, посвященного платежам. Это означает, что больше не нужно пытаться общаться или понимать потребности бизнеса в отношении этих продуктов, а также наличие одного человека или нескольких человек, посвященных продукту, увеличивает продажи и удержание по всей клиентской базе.

Чтобы узнать больше о том, как упростить банковское дело для всех, включая банки, ознакомьтесь с prelim.com .