Переосмысление устойчивости банков в цифровую эпоху с помощью четырех нулей – Fintech Singapore

Банковская отрасль стоит на пороге серьезной трансформации, вызванной быстрым технологическим прогрессом и изменением ожиданий клиентов в динамичной цифровой среде.

Эта трансформация не лишена проблем, поскольку банки сталкиваются с важнейшей задачей преодоления разрыва между традиционными банковскими услугами и требованиями клиентской базы, ориентированной на цифровые технологии. 

Такие факторы, как население, не охваченное банковскими услугами, сбои в работе систем, угрозы кибербезопасности и рост финансовых технологий, создают серьезные препятствия для этой связи, подчеркивая острую необходимость для банков повысить свою операционную устойчивость (OpRes) и устойчивость информационных технологий (ItRes). 

В этом контексте понятие устойчивости выходит за рамки своих традиционных границ и становится катализатором интеллектуальных исследований в банковском секторе. 

Переосмысление устойчивости — это не просто механизм реагирования на невзгоды, а активный инструмент, способствующий развитию интеллекта, инноваций и инклюзивных финансовых услуг.

Разрыв между банковскими услугами и клиентами

Банковская отрасль сталкивается с рядом препятствий в поддержании бесшовное соединение со своими клиентами, каждый из которых сталкивается с уникальными проблемами, которые требуют переоценки традиционных операционных систем. 

Население, не охваченное банковскими услугами или недостаточно обеспеченное банковскими услугами, остается в значительной степени изолированным от финансовых услуг из-за географических, социально-экономических или нормативных барьеров. Сбои в работе систем еще больше усугубляют эту разобщенность, подрывая доверие и надежность цифровых банковских платформ. 

Угрозы кибербезопасности приобретают угрожающие масштабы, вселяя среди клиентов страх и опасения по поводу безопасности их личных и финансовых данных. 

Появление финтех-технологий привело к отсутствию посредничества, ослабив прямые отношения между банками и их клиентами, предлагая альтернативные, часто более удобные и инновационные финансовые решения.

Шаги Huawei на пути к устойчивому банкингу

На этом сложном фоне концепция устойчивости становится краеугольным камнем не только для защиты от этих проблем, но и трамплином для использования интеллекта и инноваций. 

Устойчивость банковского сектора должна выйти за рамки традиционной ориентации на восстановление и стабильность и включать в себя создание динамичных, интеллектуальных систем, которые могут предвидеть изменения, активно снижать риски и предлагать клиентам персонализированные услуги в режиме реального времени.

Huawei находится в авангарде этой трансформации, сотрудничая с некоторыми крупнейшими банками мира в Германии, Сингапуре, Италии, Бразилии и Южной Африке, а также обслуживая более 3,300 финансовых клиентов по всему миру. 

Стратегический акцент компании на создании устойчивой инфраструктуры, ускорении модернизации приложений, совершенствовании решений на основе данных и обеспечении инноваций в бизнес-сценариях знаменует собой значительный шаг на пути к переосмыслению устойчивости в банковском секторе.

Четыре нуля: новая парадигма банковской устойчивости

Черпать вдохновение из Банк Бретта Кинга 4.0Компания Huawei предлагает сменить парадигму в сторону «банка четырех нулей» — нулевого времени простоя, нулевого ожидания, нулевого вмешательства и нулевого доверия.

 В этой модели приоритет отдается предоставлению непрерывных, стабильных и надежных услуг, подкрепленных сотрудничеством различных технологий и подходом «проектирование на случай отказа», включающим принципы хаос-инжиниринга. 

Такая структура не только обеспечивает непрерывность работы и безопасность, но также облегчает цифровое взаимодействие, понимание в реальном времени и гиперперсонализацию, тем самым переопределяя суть устойчивости в эпоху цифрового банкинга.

Нулевое время простоя: обеспечение непрерывности банковских операций

Компания Huawei решает проблему нулевого простоя за счет внедрения передовых решений мультиактивной системной архитектуры (MAS), таких как распределенная база данных и облачная инфраструктура. 

Архитектура MAS Huawei предназначена для поддержки бесперебойных банковских услуг в режиме реального времени, гарантируя, что финансовые учреждения могут предлагать своим клиентам круглосуточный доступ к банковским операциям. 

Этот подход дополняется GaussDB от Huawei — распределенной базой данных нового поколения, которая повышает устойчивость и масштабируемость банковских систем, тем самым сводя к минимуму риск перебоев в обслуживании и обеспечивая высокую доступность, необходимую современному банкингу.

За последнее десятилетие GaussDB была широко развернута во многих ведущих банках Китая. Благодаря акценту на безопасность, доступность и производительность, GaussDB с момента своего запуска в апреле 2022 года поддержала более двух миллиардов ежедневных пиковых транзакций.

Это крупнейшая в мире практика облачной разработки. В будущем GaussDB станет идеальным выбором для обеспечения нулевого времени простоя.

Zero Touch: автоматизация и оптимизация операций

Приверженность Huawei принципу «нулевого взаимодействия» проявляется в разработке технологий искусственного интеллекта, машинного обучения и роботизированной автоматизации процессов (RPA). Эти технологии автоматизируют рутинные банковские операции, от обслуживания клиентов до проверок соответствия, сокращая ручное вмешательство и вероятность человеческой ошибки. 

Сеть автономного вождения Huawei была улучшена с 1-3-5 до 0-1-3-5 («0» означает «0 человеческих ошибок»), что помогает финансовой отрасли внедрить операции Zero Touch.

Цифровая карта, как важнейшая функция, помогла ведущему банку на 88 процентов ускорить поиск и устранение неисправностей, симулировать изменения в приложениях одним щелчком мыши и на 50 процентов ускорить оценку рисков. Это также обеспечивает 100-процентную точность изменений конфигурации сети, сокращая при этом время взаимодействия на 90 процентов.

Приняв бесконтактные технологии Huawei, банки смогут не только повысить качество своих услуг, но и перенаправить свои ресурсы на инновации и инициативы стратегического роста.

Нулевое доверие: усиление мер кибербезопасности

В соответствии с принципом нулевого доверия Huawei предлагает комплексный набор решений кибербезопасности, предназначенных для защиты цифровой инфраструктуры банков и данных клиентов от развивающихся угроз.

Компания Huawei представила первое в отрасли многоуровневое решение для защиты от программ-вымогателей. Он использует межсетевые экраны для обнаружения и воздушный зазор в хранилище для изоляции вирусов за считанные секунды, своевременно предотвращая вторжения.

Внедрив модель безопасности с нулевым доверием Huawei, финансовые учреждения могут создать надежную защиту от киберугроз, гарантируя целостность и конфиденциальность своих цифровых транзакций и укрепляя доверие среди своих клиентов.

Нулевое ожидание: предоставление банковских услуг в режиме реального времени

Чтобы добиться нулевого ожидания, Huawei рычаги его опыт в области анализа данных и искусственного интеллекта, позволяющий банкам обрабатывать транзакции и запросы клиентов с минимальной задержкой.

Решение Huawei Data Intelligence предназначено для повышения скорости и эффективности банковских услуг, обеспечивая мгновенное время отклика при взаимодействии с клиентами и обработку финансовых транзакций в режиме реального времени.

Интегрируя передовые технологии Huawei, банки могут значительно повысить свою операционную эффективность и удовлетворенность клиентов, предлагая бесперебойный и гибкий банковский опыт, отвечающий ожиданиям современных потребителей, разбирающихся в цифровых технологиях.

Устойчивость как основа интеллектуального банкинга

Банковская отрасль переживает решающий момент, столкнувшись с двойными силами: вызовами и возможностями по мере продвижения к цифровой трансформации. Несмотря на сложность этого пути, он открывает двери для большего количества инноваций, интеллекта и доступности внутри сектора.

Переосмысление концепции устойчивости является ключом к этой трансформации. Это позволяет банкам выйти за рамки традиционных операционных границ, используя новые возможности для роста и взаимодействия с клиентами. 

Подход Huawei к построению устойчивой и интеллектуальной банковской экосистемы служит руководящей основой для отрасли, помогая банкам адаптироваться и процветать в цифровом мире.

Устойчивость имеет жизненно важное значение для будущего развития банковской отрасли. Акцент Huawei на «четырех нулях» – нулевых простоях, нулевом ожидании, нулевом контакте и нулевом доверии – определяет комплексную стратегию для банков по удовлетворению растущих требований цифровой трансформации.

Используя передовые технологии и решения Huawei, финансовые учреждения могут поддерживать непрерывную деятельность, предлагать мгновенные услуги, оптимизировать процессы за счет автоматизации и обеспечивать надежные меры кибербезопасности.

Сотрудничество с Huawei позволяет банкам повысить свою операционную эффективность и интеллект, что дает им хорошие позиции в конкурентной и меняющейся финансовой среде.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/