Регулирование является ключевым фактором внедрения институциональных цифровых активов в 2024 году и в последующий период - CryptoInfoNet

Регулирование является ключевым фактором внедрения институциональных цифровых активов в 2024 году и далее – CryptoInfoNet

Отметка времени: 22 декабря 2023 г., 3:53
Регулирование является ключевым фактором внедрения институциональных цифровых активов в 2024 году и в последующий период - CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальный поиск. Ай.

«Завершите 2023 год сильным с 3 горячими идеями — практически бесплатно»

Готовы ли вы к следующему потенциальному приросту в 32%, 39% или 45% на сегодняшнем рынке? Вы пропустите три последние идеи по акциям от биржевого эксперта Джанни Ди Поче… Те, которые могут изменить весь ваш путь к созданию богатства. Если вы готовы завершить 3 год уверенно, предлагая 2023 горячих идей каждый месяц. ДЕЙСТВУЙТЕ БЫСТРО.

2023 год был невероятным годом для цифровых активов: с начала 150 года биткойн вырос примерно на 2023 процентов. Blackrock, крупнейший в мире управляющий активами, подал заявку на создание BTC ETF вместе с растущей горсткой учреждений, включая Fidelity, WisdomTree и Bitwise. По данным Институциональное исследование Citi Securities Service. Даже финансирование и сделки слияний и поглощений снова набрали обороты. Американская криптофирма Ripple приобретает швейцарскую компанию по хранению криптовалюты Metaco за 250 миллионов долларов.

В частности, европейские финансовые рынки лидируют в плане ясности регулирования для институциональных инвесторов в цифровые активы в ожидании создания структуры ЕС по рынкам криптоактивов (MiCA), которая должна вступить в силу в начале 2024 года. Все это приводит к тому, что институциональное внедрение цифровых активов находится на значительном пороге, что делает решение о правильной инфраструктуре еще более важным для участников рынка, таких как банки.

ВОЙДИ, ЧТОБЫ ВЫИГРАТЬ $500 В АКЦИЯХ ИЛИ КРИПТО

Введите свой адрес электронной почты, и вы также получите последнее утреннее обновление Benzinga И бесплатную подарочную карту на 30 долларов и многое другое!

Снижение риска контрагента: важный урок для финансовых учреждений

В сфере цифровых валют такие функции, как депозитарное и брокерское обслуживание, играют ключевую роль, как и в традиционной торговле активами. Эти роли обычно разделены в секторе традиционных финансов (TradFi) в соответствии со строгими протоколами управления рисками. Однако такое критическое разделение обязанностей было упущено из виду такими организациями, как FTX & Co, что привело к серьезным последствиям и их возможному краху. Следовательно, для банков крайне важно установить и строго соблюдать протоколы внутреннего управления, особенно при взаимодействии с криптовалютными биржами и поставщиками сопутствующих услуг.

По мере того, как финансовые учреждения ориентируются в сфере цифровых активов, они сталкиваются с сильно фрагментированным рынком. Этот рынок включает в себя многочисленные централизованные и децентрализованные биржи криптовалют, внебиржевые (OTC) отделения и брокеров. Чтобы придерживаться политики наилучшего исполнения, как того требуют такие правила, как MiCA, банки должны интегрировать несколько площадок ликвидности в свои системы. Эти площадки часто демонстрируют значительные различия в ценах и ликвидности, предоставляя возможности для стратегического размещения заказов для максимизации выгоды.

Кроме того, в управлении рисками ключевое значение имеет диверсификация. Опора на одну биржу может привести к серьезной потере активов, если эта биржа потерпит неудачу. Подключаясь к нескольким торговым площадкам, банки увеличивают операционную сложность и затраты на ликвидность, но существенно снижают риск дефолта. Часть этого подхода включает тщательную проверку торговых площадок для упреждающего решения вопросов ответственности. Например, важно выяснить, кто несет ответственность в сценариях, когда биржа сталкивается с финансовыми проблемами.

Переосмысление управления денежными средствами после банкротств банков

Крах американских банков Silvergate и Signature в начале 2023 года имел далеко идущие последствия, затронув не только их прямых клиентов, но и более широкую экосистему торговли криптовалютой. Эти учреждения сыграли решающую роль в обеспечении переводов долларов США на биржи криптовалют в режиме реального времени, что помогло сократить объем активов, хранящихся на этих платформах. Однако нынешние альтернативы управления денежными средствами, похоже, находятся на начальной стадии.

В то время как стейблкоины борются с проблемами волатильности и задержками транзакций, Единая зона платежей в евро (SEPA) предлагает немедленную ликвидность в евро. Однако ограничения на транзакции и ограниченный объем рынка создают препятствия для крупномасштабной институциональной торговли. Более того, служба мгновенных платежей Федеральной резервной системы FedNow все еще находится на ранних стадиях наращивания необходимой сетевой активности. Напротив, решения для внебиржевых расчетов, подобные решениям Copper ClearLoop или Fireblocks, кажутся наиболее многообещающими для эффективного управления денежными средствами, облегчая мгновенный перевод средств на биржевые счета перед торговлей.

Прежде чем купить следующий подарок, инвестируйте в свое будущее с помощью опционов

Хотите стать мастером опционов? Со специальной скидкой 90% Ник Шахин предоставит вам полный доступ к своим лучшим вариантам игры, включая стратегии, которые он использовал для получения двузначных выигрышей. Изучите проверенные временем стратегии Ника как можно скорее. Купите здесь всего за 0.99 доллара.

В сфере разумного управления денежными средствами центральный пул ликвидности, управляемый автоматически, является ценным инструментом. Этот подход включает в себя автоматизацию различных функций, таких как предварительное финансирование, ребалансировка и расчет платежей. Другой эффективной стратегией является динамическое управление денежными средствами, которое предполагает корректировку суммы денег, хранящихся на криптовалютных биржах, в зависимости от часов торговли, тем самым увеличивая средства во время активной торговли и уменьшая или полностью выводя их в нерабочее время.

Бесшовная интеграция и интеллектуальная автоматизация всего жизненного цикла торговли

Чтобы банки могли эффективно торговать криптовалютами, они должны включить дополнительные системы в свою существующую базовую банковскую инфраструктуру. Это включает в себя кастодиальную службу, которая достаточно надежна для торговли институционального уровня и защищает частные ключи, необходимые для безопасного хранения клиентских активов. Кроме того, требуется система исполнения торговых ордеров, которая может взаимодействовать с различными биржами криптовалют.

Более того, существует потребность в комплексном интеллектуальном решении для автоматизации, которое могло бы облегчить выполнение всех этих функций, а также включать в себя другие важные аспекты, такие как управление ликвидностью и рисками. В настоящее время платформа Wyden выделяется как единственный поставщик, предлагающий такой широкий спектр функций. При разработке своих стратегий цифровых активов банкам крайне важно учитывать свои конкретные требования, толерантность к риску и демографию своей клиентуры.

Банки являются надежными воротами в новый класс цифровых активов

У авторитетных финансовых учреждений есть веские причины для продвижения своих стратегий в области цифровых активов. Среди различных категорий цифровых активов — криптовалют, NFT, DeFi и токенизации — криптовалюты наиболее последовательно демонстрируют рыночный спрос и дополнительные доходы для банков. Для розничных потребителей и инвесторов предложения регулируемых банков в области цифровых активов могут обеспечить сбалансированное сочетание безопасности и удобства и, таким образом, имеют истинное преимущество.

В качестве кастодианов регулируемые банки обеспечивают безопасное хранение кошельков клиентов. Они упрощают доступ как к крипто-, так и к цифровым активам, функционируя как комплексный центр для всех типов активов, от традиционных до цифровых. Консультанты по вопросам благосостояния в этих учреждениях могут предложить обширные рекомендации по управлению рисками и помочь в диверсификации портфелей. Кроме того, расширение услуг банка за счет включения таких опций, как стейкинг, не только повышает удобство клиентов, но также предоставляет банку ценные данные, повышает вовлеченность клиентов и позиционирует банк как центрального и надежного партнера.

Регулирование криптовалюты как ключевой драйвер и возможности для банков

Эволюция банковского дела в пространстве цифровых активов достигает поворотного момента. Хотя уроки прошлой «криптозимы» полезны, именно нормативно-правовая база, такая как MiCA в Европе, занимает центральное место. Это дает банкам и другим финансовым учреждениям уникальную возможность занять лидирующие позиции в институциональной криптоторговле. Инфраструктура развитой и интегрированной торговой экосистемы уже создана. Сейчас банкам крайне важно быстро адаптировать эти технологии, чему способствует неминуемая регуляторная определенность, которую принесет MiCA. Это регулирование является не просто руководящим принципом, а катализатором, который должен вызвать у банков ощущение безотлагательности использования новых возможностей на рынке цифровых активов.

В этой быстро меняющейся ситуации роль регулирования является более чем основополагающей — она преобразует стратегию банка в области цифровых активов. Этот сценарий является призывом к действию, особенно для европейских банков. Для этих банков крайне важно не только строить и совершенствовать свою внутреннюю инфраструктуру и возможности, но и активно использовать возможности, открывающиеся в результате этих изменений в регулировании. Оставаться на шаг впереди в понимании этих изменений и адаптации к ним не просто важно — банкам важно не упустить потенциальные преимущества и лидерские позиции в области цифровых активов.

Эта статья написана внешним автором. Он не представляет собой отчет Benzinga и не редактировался по содержанию или точности.

«Завершите 2023 год сильным с 3 горячими идеями — практически бесплатно»

Готовы ли вы к следующему потенциальному приросту в 32%, 39% или 45% на сегодняшнем рынке? Вы пропустите три последние идеи по акциям от биржевого эксперта Джанни Ди Поче… Те, которые могут изменить весь ваш путь к созданию богатства. Если вы готовы завершить 3 год уверенно, предлагая 2023 горячих идей каждый месяц. ДЕЙСТВУЙТЕ БЫСТРО.

© 2023 Benzinga.com. Benzinga не предоставляет рекомендации по инвестициям. Все права защищены.

Ссылка на источник

#Регулирование #Ключевой #Драйвер #Институциональный #Цифровой #Актив #Усыновление

Отметка времени:

Больше от КриптоИнфонет