Регуляторы обвиняют Robinhood в штрафе в размере 30 миллионов долларов

Финансовый регулятор Нью-Йорка наложил штраф в размере 30 миллионов долларов на Robinhood-х Криптовалютное подразделение за то, что не выделило достаточных ресурсов на свои программы соответствия.

Ущерб был нанесен из-за серьезных нарушений правил борьбы с отмыванием денег, кибербезопасности и защиты инвесторов, сообщил Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYFDS). — сказал во вторник.

Помимо штрафа, Robinhood Crypto должна нанять независимого консультанта для оценки соответствия корректирующим усилиям регулятора. Это знаменует собой первое принудительное действие NYDFS, связанное с криптографией. 

В ходе расследования было обнаружено, что криптоподразделение было недостаточно укомплектовано персоналом и не смогло перейти от системы ручного мониторинга транзакций к системе, более подходящей для размера фирмы и объемов транзакций. Между тем программа кибербезопасности не учитывала операционные риски и не полностью соответствовала правилам департамента, заявили в финансовой службе. 

«По мере роста своего бизнеса Robinhood Crypto не вкладывала надлежащие ресурсы и внимание в развитие и поддержание культуры соответствия — неудача, которая привела к значительным нарушениям правил департамента по борьбе с отмыванием денег и кибербезопасности», — Эдриенн Харрис, суперинтендант финансового отдела. услуги», — говорится в сообщении.

Регулятор утверждал, что, несмотря на недостатки в программах торгового приложения, Robinhood подтвердил соответствие требованиям департамента в нарушение закона. Он также проигнорировал требование о защите прав потребителей, не разместив на своем веб-сайте отдельный номер телефона для жалоб.

Не все эксперты в области права убеждены в том, что регулирующее действие отвечает интересам потребителей. Коллинз Белтон, управляющий партнер Brookwood PC, отметил, что одна из жалоб NYDFS заключается в том, что Robinhood использовала ресурсы для соблюдения требований в подразделениях компании, а не поддерживала независимую команду, занимающуюся криптографией.

Robinhood — сказал в июле прошлого года компания рассчитывала выплатить NYDFS штраф в размере 30 миллионов долларов и нанять наблюдателя. Он также предупредил, что международная экспансия может повлечь за собой увеличение затрат на соблюдение требований.

«Мы рады, что принципиальное соглашение, достигнутое в прошлом году и ранее раскрытое в наших публичных документах, теперь является окончательным», — заявила в заявлении по электронной почте Шерил Крамптон, помощник главного юрисконсульта Robinhood по судебным разбирательствам и обеспечению соблюдения нормативных требований.

«Мы добились значительного прогресса в создании ведущих в отрасли программ в области законодательства, соблюдения требований и кибербезопасности и продолжим уделять первоочередное внимание этой работе, чтобы наилучшим образом обслуживать наших клиентов», — добавила она.

Фирма сократил 23% своей рабочей силы на этой неделе, но влияние на ее подразделение по торговле криптовалютой неясно.

Получайте самые свежие новости о криптовалюте и аналитические данные, которые каждый вечер доставляют на ваш почтовый ящик. Подпишитесь на бесплатную рассылку Blockworks сейчас.