Криптовалюта Robinhood оштрафована регуляторами Нью-Йорка на 30 миллионов долларов

Департамент финансовых услуг Нью-Йорка оштрафовал Robinhood Crypto на 30 миллионов долларов за многочисленные нарушения нормативных требований.

Департамент пришел к выводу после расследования, что компания не смогла обеспечить надлежащие меры кибербезопасности или выполнить обязательства по борьбе с отмыванием денег. Было обнаружено, что Robinhood Crypto нарушает правила департамента в отношении виртуальной валюты, денежных переводов, мониторинга транзакций и кибербезопасности.

В соответствии с заявление от регулятора, помимо уплаты штрафа, Robinhood Crypto будет обязана нанять независимого консультанта для оценки соблюдения законодательства штата. Компания также была обвинена в том, что не предоставила на своем веб-сайте специальный номер телефона, по которому клиенты могли бы подавать жалобы.

«По мере роста своего бизнеса Robinhood Crypto не вкладывала надлежащие ресурсы и внимание в развитие и поддержание культуры соблюдения требований», — сказала Адриенн Харрис, суперинтендант Департамента финансовых услуг Нью-Йорка.

Департамент утверждает, что программа Robinhood Crypto по борьбе с отмыванием денег была «неадекватно укомплектована» — использовалась ручная система для мониторинга транзакций, даже когда ее пользовательская база росла — и имели серьезные сбои в своей программе кибербезопасности. Регулирующие органы заявили, что нарушения произошли из-за отсутствия управления и надзора, что свидетельствует о «неспособности развивать и поддерживать адекватную культуру соблюдения».

Несмотря на недостатки, Robinhood подала заявку на получение лицензии в департамент, заявив, что в 2019 году она полностью соблюдает правила борьбы с отмыванием денег и кибербезопасности. Регулирующий орган счел это нарушением закона.

«Все компании, занимающиеся виртуальной валютой, лицензированные в штате Нью-Йорк, подпадают под те же правила борьбы с отмыванием денег, защиты прав потребителей и кибербезопасности, что и традиционные компании, предоставляющие финансовые услуги», — сказал Харрис. «DFS продолжит расследование и примет меры, если какой-либо лицензиат нарушит закон».

Подразделение Robinhood по торговле криптовалютой становится все более важным для компании, поскольку сервис добавляет новые монеты. В апреле это переправу Выручка за первый квартал этого года составила 54 миллиона долларов, что больше, чем в предыдущем (48 миллионов долларов), но меньше, чем годом ранее (88 миллионов долларов).

Однако недавно Robinhood переключил внимание с роста на более эффективное управление затратами на фоне недавних рыночных потрясений, что является одним из многих факторов, способствовавших снижению спроса на финансовые услуги со стороны розничных инвесторов. За несколько дней до своей первой в году конференции по доходам компания полоснул его рабочей силы на 9%.

Представитель Robinhood сказал, что компания рада, что ее урегулирование с регулирующими органами Нью-Йорка завершено, и что компания будет стремиться уделять приоритетное внимание соблюдению нормативных требований.

«Мы добились значительного прогресса в разработке ведущих в отрасли программ в области права, соблюдения требований и кибербезопасности», — заявила Шерил Крамптон, помощник генерального юрисконсульта Robinhood по судебным разбирательствам и обеспечению соблюдения нормативных требований, в заявлении, отправленном по электронной почте. «Мы по-прежнему гордимся тем, что предлагаем более доступную и дешевую платформу для покупки и продажи криптовалюты».