В январе Джим Медури ответил на ужасающий телефонный звонок от человека, выдававшего себя за его сына.
Звонивший, который был на грани слез, сказал, что попал в автомобильную аварию. Медури был убежден, что его сын был арестован за вождение в нетрезвом виде и причинение вреда беременной женщине и ее дочери.
Житель Сан-Хосе позже разговаривал с людьми, выдававшими себя за адвоката и секретаря суда, которые сказали ему, что его сына могут отправить из района залива в Неваду из-за вспышки обезьяньей оспы в тюрьме. В панике и спешке Медури согласился отправить залог в криптовалюте. Фальшивый адвокат направил 65-летнего Медури к банкомату, где люди могут купить цифровую валюту Биткойн. Он вставил в автомат 15,000 тысяч долларов наличными, отсканировал код, предоставленный мошенниками, и перевел деньги.
Когда Медури понял, что его обманули, его деньги пропали.
«Они играли на страхе и на том, что родитель сделает, чтобы помочь своему ребенку, и это было тщательно продумано», — сказал Медури, который смог вернуть большую часть своих денег с помощью прокуратуры округа Санта-Клара.
Несчастье Медури — лишь один пример того, как мошенники используют биткойн-банкоматы, чтобы выманить у жертв тысячи долларов. правоохранительной Чиновники предупреждают, что этот показатель растет.
Автоматы, расположенные в магазинах, на заправках и даже в пекарнях, представляют собой простой способ быстро купить криптовалюту за наличные, которые труднее отследить, чем банковский перевод или чек. Поскольку мошенники используют удобство, которое обеспечивают эти машины, биткойн-банкоматы также привлекают внимание законодателей, регулирующих органов и групп по защите прав потребителей, стремящихся защитить людей от мошенничества и непомерных комиссий.
Начиная с января Калифорния ограничит транзакции в банкоматах с криптовалютой до 1,000 долларов США в день на человека в соответствии с Законопроект Сената 401, который подписал губернатор Гэвин Ньюсом. Некоторые биткойн-банкоматы рекламируют лимиты до 50,000 5 долларов США. Новый закон также запрещает операторам биткойн-банкоматов взимать комиссии, превышающие 15 долларов США или 2025% от суммы транзакции, в зависимости от того, что больше, начиная с 33 года. Сотрудники законодательного органа посетили крипто-киоск в Сакраменто и обнаружили наценки на некоторые цифровые активы до 12%. когда они сравнили цены, по которым покупается и продается криптовалюта. Согласно законодательному анализу, обычно крипто-банкоматы взимают комиссию в размере от 25% до XNUMX% от стоимости цифрового актива.
«Этот законопроект направлен на то, чтобы люди, подвергшиеся мошенничеству в наших сообществах, не продолжали смотреть, как наше государство отходит в сторону, когда мы знаем, что это реальные проблемы», — сказала сенатор Моник Лимон, демократ-голета, соавтор - автор законопроекта.
Хотя подобные мошенничества существовали задолго до роста популярности криптовалюты, использование этих цифровых активов мошенниками растет, согласно данным Федеральная торговая комиссия. По данным агентства в 2021 году, с 46,000 года более 1 2022 человек сообщили о потере более XNUMX миллиарда долларов в криптовалюте из-за мошенничества.
Жертвы мошенничества с биткойн-банкоматами говорят, что ограничение транзакций даст людям больше времени, чтобы понять, что их обманывают, и не позволит им использовать большие суммы наличных для покупки криптовалюты. Но операторы крипто-банкоматов заявляют, что новые законы нанесут вред их отрасли и малому бизнесу, которому они платят за аренду места для банкоматов. По данным, в Калифорнии насчитывается более 3,200 биткойн-банкоматов. Монета банкомата, сайт, который отслеживает местонахождение машин.
«Этот законопроект не в состоянии адекватно решить, как бороться с мошенничеством, и вместо этого выбирает карательный путь, сосредоточенный на конкретной технологии, которая потрясет отрасль и нанесет вред потребителям, не делая при этом ничего, чтобы остановить злоумышленников», — сказал Чарльз Белль, исполнительный директор Коалиция по защите блокчейна.
В то время как законодатели Калифорнии стремились сбалансировать необходимость поддержки криптовалютной индустрии и защиты потребителей, недавнее законодательство было направлено на ужесточение государственного регулирования. Другой закон к июлю 2025 года потребует от компаний, занимающихся цифровыми финансовыми активами, получить лицензию Департамента финансовой защиты и инноваций Калифорнии.
При подписании закона Ассамблея Билл 39, Ньюсом включил сообщение В нем говорится, что закон нуждается в дальнейшей доработке, чтобы обеспечить ясность потребителям, предприятиям и государственным регулирующим органам.
«Очень важно, чтобы мы нашли соответствующий баланс между защитой потребителей от вреда и созданием ответственной инновационной среды», — написал он.
В 2022 году, за несколько месяцев до краха криптовалютной биржи FTX, Ньюсом наложил вето на подобный счет для этого криптовалютным компаниям потребовалось бы получить государственную лицензию, ссылаясь на опасения, что новая программа регулирования будет дорогостоящей, а действия — преждевременными.
Эрин Уэст, заместитель окружного прокурора округа Санта-Клара, которая помогла Медури вернуть свои деньги, сказала, что мошенники обращаются к биткойн-банкоматам, потому что они принимают большие суммы наличных. Стоимость Биткойна также может вырасти, давая мошенникам возможность увеличить свои грабежи.
Мошенники используют различные тактики, чтобы обманом заставить людей передать свои деньги, в том числе создают ложное ощущение срочности и завоевывают их доверие. Некоторые подружатся со своими жертвами или соблазнят их через социальные сети или приложения для знакомств, заманивая их в паутину лжи, включающую ложные чрезвычайные ситуации. В других случаях мошенничество начинается с текстового сообщения, направляющего жертв на поддельный сайт инвестиций в криптовалюту.
Уэст заявила, что ее команде удалось вернуть 2.5 миллиона долларов США жертвам мошенничества, таким как Медури, путем отслеживания криптовалютной биржи, которая участвовала в транзакции. После того, как Медури положил 15,000 XNUMX долларов в киоск, которым управляет Bitcoin ATM Services, цифровые деньги оказались на криптовалютной бирже Binance. Биржа выполнила ордер на обыск, что позволило ее команде получить украденные средства у Binance и вернуть их в Медури.
Хотя жертвы криптовалюты могут получить обратно свои деньги, даже если они уехали за границу, Уэст сказал, что это случается редко. По ее словам, некоторые криптовалютные биржи более активно сотрудничают с правоохранительными органами, чем другие.
«Все это — игра на скорость», — сказал Уэст, входящий в оперативную группу под названием REACT — Региональная союзная компьютерная группа правоохранительных органов — которая борется с преступлениями в сфере высоких технологий. «Можем ли мы доставить жертву к компетентному следователю, который знает, как найти вещи в блокчейне за минимальное время?» Блокчейн — это тип общей цифровой базы данных, в которой хранится информация о криптотранзакциях.
80-летняя учительница на пенсии из Лос-Анджелеса, с которой The Times ранее брала интервью, сказала, что ей не удалось вернуть 69,000 XNUMX долларов, которые она отправила мошенникам через биткойн-банкомат в течение нескольких дней в мае. Украденные средства оказались на сейшельских биржах криптовалют KuCoin и Huobi.
Мошенничество началось, когда г-жа К., которая пожелала остаться анонимной, поскольку она более осторожно относится к разглашению своей личной информации, получила громкое всплывающее уведомление о том, что ее компьютер заражен вирусом. Позвонив по поддельному номеру службы технической поддержки, а затем поговорив с человеком, выдававшим себя за ФБР, г-жа К. подумала, что ее банковский счет в Chase был захвачен иностранными китайскими хакерами, причастными к делу о детской порнографии. Чтобы сохранить изощренную уловку, мошенники также отправили миссис К. фейковую информацию. Chase Bank электронные адреса.
«Если бы не эта запутанная мешанина, я, вероятно, была бы немного умнее и не попала бы в эту ловушку», — сказала г-жа К. «Я так разочарован в себе, что просто упал на крючок, леску и грузило».
Г-жа К. сказала, что двойник из ФБР посоветовал ей снять 75,000 XNUMX долларов наличными в течение трех дней с ее текущего счета в Чейзе и никому не говорить об этом. Если работники банка спрашивали, мошенник просил г-жу К. сказать, что она снимает наличные на строительство.
Имитатор ФБР убедил г-жу К., что она могла бы помочь правоохранительным органам поймать детей-хищников, если бы она конвертировала наличные деньги в криптовалюту и перевела средства на цифровой кошелек, который агентство будет контролировать. Замысловатая ложь в конечном итоге привела г-жу К. к биткойн-банкомату Coinhub в магазине пончиков в Хайленд-Парке, который принимает до 25,000 XNUMX долларов наличными в день на человека.
К тому времени, когда она поняла, что это мошенничество, г-жа К. уже отправила мошенникам 69,000 XNUMX долларов. Она сообщила о преступлении в полицию, но не смогла вернуть свои деньги.
Биткойн-банкомат расположен рядом с обычным банкоматом на мини-рынке заправочной станции в Лос-Анджелесе.
(Крис Дельмас / AFP через Getty Images)
В соответствии с федеральным законом операторы биткойн-банкоматов обычно считаются предприятиями, оказывающими денежные услуги, поэтому они должны зарегистрироваться в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN). Агентство собирает и анализирует финансовую информацию для борьбы с отмыванием денег и другим незаконным использованием. Предприятия также должны поддерживать программу по борьбе с отмыванием денег и сообщать агентству о подозрительной деятельности.
Логан Шорт, генеральный директор LSGT Services, которая ведет бизнес под названием Coinhub Bitcoin ATM, заявил в электронном письме, что компания делает «все, что в ее силах, чтобы защитить потребителей, но, к сожалению, мошенничество невозможно предотвратить на 100% ни в одной отрасли». Компания из Лас-Вегаса зарегистрирована в FinCEN, но столкнулась с обвинениями в том, что она эксплуатирует крипто-банкоматы в Коннектикут без необходимой государственной лицензии.
Bitcoin ATM Services, которая управляет киоском, используемым Meduri, сообщает на своем веб-сайте, что зарегистрирована в FinCEN. The Times не смогла найти записи о том, что Bitcoin ATM Services была зарегистрирована в FinCEN в качестве предприятия по оказанию денежных услуг. Была зарегистрирована компания Cash ATM Services, имеющая тот же почтовый адрес, что и Bitcoin ATM Services. Bitcoin ATM Services не ответила на запрос о комментариях.
Правоохранительные органы взялись за дело нелицензированные криптобанкоматы,но потребителям может быть сложно сказать, насколько серьезно отрасль относится к решению этих проблем. В 2020 году Йорба Линда мужчина признал себя виновным по обвинению в эксплуатации нелицензированных биткойн-банкоматов и несоблюдении программы по борьбе с отмыванием денег, хотя он знал, что деньги использовали преступники. Незаконный бизнес, известный как Herocoin, позволял людям покупать и продавать биткойны на сумму до 25,000 25 долларов США и взимал комиссию до XNUMX%.
Правила криптовалют различаются в зависимости от штата. Калифорния уже давно освобождена от налога крипто банкоматы от лицензионных требований к предприятиям, занимающимся переводом денег.
Крипто-банкоматы обслуживают людей, у которых нет банковского счета или которые просто хотят с удобством покупать криптовалюту на заправке, в магазине или другом магазине, — сказал Айман Рида, генеральный директор Cash2Bitcoin, который работает с операторами криптовалютных банкоматов, в том числе в Калифорнии. соблюдение государственных норм. По его словам, комиссии в банкоматах выше, чем в онлайн-обменах, чтобы покрыть определенные расходы. Сюда входят стоимость арендованного помещения, техническое обслуживание оборудования и управление денежными средствами.
По его словам, операторы крипто-банкоматов не против введения более четких правил и рекомендаций, но они против ограничения комиссий и транзакций. Операторам крипто-банкоматов обычно требуется больше форм идентификации, если клиент совершает транзакцию на сумму более 1,000 долларов США, а в некоторых случаях отмечают транзакции на крупные суммы, что может помочь остановить мошенников.
«Мошенники становятся умнее», — сказал он. «Мой вопрос к регулирующим органам: почему вы убиваете отрасль, когда мошенничество случается и с другими отраслями, но они тоже ничего с этим не делают?»
Что касается Медури, которого обманули в результате мошенничества с биткойн-банкоматами, он просто рад, что его сын на самом деле не был арестован и не попал в автомобильную аварию. Как ни странно, осознание того, что все это была тщательно продуманная ложь, принесло чувство облегчения.
«Моя жена и я были просто разбиты в тот день», - сказал он. «Мне было все равно. Я был рад, что с ним все в порядке».
#Мошенники #эксплойт #Биткойн #банкоматы #Калифорния #законы #взлом #мошенничество
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://cryptoinfonet.com/regulation/scammers-exploit-bitcoin-atms-will-new-california-laws-help-crack-down-on-fraud/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- 1 млрд долларов США
- $UP
- 000
- 15%
- 200
- 2020
- 2021
- 2022
- 2025
- 7
- a
- в состоянии
- О нас
- О криптографии
- об этом
- Принять
- Принимает
- авария
- По
- Учетная запись
- действия
- деятельность
- актеры
- адрес
- адресация
- адекватно
- Реклама
- пропаганда
- AFP
- После
- против
- агентство
- решено
- Оповещение
- Все
- Обвинения
- разрешено
- Позволяющий
- уже
- причислены
- количество
- суммы
- an
- анализ
- анализы
- и
- -Анджелесе
- Anonymous
- Другой
- борьба с обмыванием денег
- любой
- кто угодно
- все
- соответствующий
- Программы
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- за участие
- AS
- в сторону
- активы
- Активы
- At
- ATM
- Банкоматные операции
- банкоматы
- внимание
- адвокат
- привлечения
- назад
- Плохой
- порука
- пекарен
- Баланс
- Банка
- счет в банке
- бары
- залив
- BE
- , так как:
- было
- до
- не являетесь
- между
- Билл
- миллиард
- binance
- Bitcoin
- Биткойн-банкомат
- Биткойн-банкоматы
- блокчейн
- купил
- бизнес
- бизнес
- но
- купить
- покупка
- by
- CA
- Калифорния
- Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии
- призывают
- под названием
- гость
- вызова
- пришел
- CAN
- автомобиль
- заботится
- случаев
- случаев
- Наличный расчёт
- управление наличностью
- Привлекайте
- Генеральный директор
- определенный
- заряд
- заряженный
- расходы
- Чарльз
- погоня
- проверка
- контроль
- Проверка аккаунта
- ребенок
- китайский
- Крис
- Очистить
- ясность
- понятнее
- коалиция
- код
- коллапс
- Сбор
- борьбы с
- комментарий
- комиссии
- Сообщества
- Компании
- Компания
- сравненный
- компетентный
- компьютер
- Обеспокоенность
- считается
- строительство
- потребитель
- Защита прав потребителей
- Потребители
- продолжать
- удобство
- переделанный
- убежден,
- кооперативный
- Цена
- дорогостоящий
- может
- округ
- чехол для варгана
- трещина
- треснувший
- Создающий
- Преступление
- преступления
- Преступники
- крипто-
- Crypto ATM
- Crypto-банкоматы
- крипто транзакции
- криптовалюта
- КРИПТОВАЛЮТА АТМ
- Cryptocurrency Exchange
- Cryptocurrency Exchanges
- Криптовалютная индустрия
- КриптоИнфонет
- Валюта
- клиент
- ежедневно
- База данных
- Знакомства
- день
- Дней
- Защита
- Кафедра
- Департамент финансовой защиты и инноваций
- заместитель
- DID
- различный
- Интернет
- Цифровой актив
- Цифровые активы
- цифровая валюта
- Цифровые деньги
- цифровой кошелек
- направленный
- руководство
- директор
- район
- do
- приносит
- дело
- долларов
- Dont
- вниз
- вождение
- легко
- Разрабатывать
- Писем
- закончился
- принуждение
- занятый
- достаточно
- обеспечение
- Окружающая среда
- существенный
- Даже
- со временем
- пример
- обмена
- Биржи
- исполнительный
- Исполнительный директор
- освобождено
- расходы
- Эксплуатировать
- сталкиваются
- отсутствии
- не удается
- не настоящие
- Fallen
- ложный
- ФБР
- страх
- Федеральный
- Комисии
- чувствовать
- Сборы
- фигура
- финансовый
- финансовые преступления
- Агентством по борьбе с финансовыми преступлениями
- финансовая информация
- Финансовая защита
- FinCen
- Найдите
- обнаружение
- внимание
- Что касается
- Для потребителей
- Форс-мажор
- иностранный
- формы
- содействие
- найденный
- мошенничество
- мошенники
- от
- передний
- Федеральная торговая комиссия
- FTX
- средства
- далее
- игра
- ГАЗ
- Гэвин Ньюсом
- получить
- получающий
- Дайте
- Отдаете
- ушел
- есть
- большой
- Группы
- методические рекомендации
- виновный
- Хакеры
- было
- происходить
- Случай
- счастливый
- Сильнее
- вред
- Есть
- имеющий
- he
- помощь
- помог
- ее
- High
- высший
- его
- его
- Как
- How To
- HTTPS
- Huobi
- Опт
- i
- Идентификация
- if
- нелегальный
- изображений
- in
- включают
- включены
- включает в себя
- В том числе
- Увеличение
- повышение
- промышленности
- промышленность
- повлиять
- информация
- Инновации
- внутри
- вместо
- опросила
- в
- инвестиций
- вовлеченный
- IT
- ЕГО
- тюрьма
- январь
- JPG
- июль
- всего
- только один
- Юстиция
- Сохранить
- Дитя
- убийство
- КИОСК
- Знать
- известный
- знает
- Kucoin
- большой
- ЛАГ
- новее
- Отмывание
- закон
- правоохранительной
- законодатели
- Законодательство
- адвокат
- наименее
- привело
- Законодательство
- законодательные
- законодательная власть
- Лицензия
- Лицензирование
- лицензионные требования
- ложь
- лежит
- такое как
- ОГРАНИЧЕНИЯ
- ограничивающий
- рамки
- Линда
- линия
- LINK
- мало
- расположенный
- места
- Длинное
- искать
- лос
- Лос-Анджелес
- потери
- громкий
- машина
- Продукция
- рассылки
- поддерживать
- техническое обслуживание
- ДЕЛАЕТ
- человек
- управление
- рынок
- Май..
- Медиа
- Участники
- сообщение
- может быть
- миллиона
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- монитор
- Обезьянья
- месяцев
- БОЛЕЕ
- самых
- с разными
- должен
- себя
- Навигация
- Необходимость
- необходимый
- сеть
- NEVADA
- Новые
- следующий
- ничего
- номер
- получать
- как ни странно
- of
- Офис
- чиновников
- on
- ONE
- онлайн
- работать
- работает
- операционный
- Операторы
- против
- or
- Другое
- Другое
- наши
- внешний
- вспышка
- за
- за рубежом
- Парк
- часть
- путь
- ОПЛАТИТЬ
- Люди
- для
- человек
- личного
- Телефон
- Телефонный звонок
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- играл
- Полиция
- сообщения
- популярность
- Порнография
- возможное
- мощностью
- преждевременный
- предотвращать
- предварительно
- Цены
- вероятно
- проблемам
- FitPartner™
- для защиты
- защищающий
- защиту
- обеспечивать
- при условии
- положил
- вопрос
- быстро
- РЕДКИЙ
- реагировать
- Reading
- реальные
- реализованный
- на самом деле
- последний
- запись
- Recover
- региональный
- зарегистрироваться
- зарегистрированный
- регулярный
- "Регулирование"
- правила
- Регулирующие органы
- регуляторы
- помощь
- оставаться
- Аренда
- отчету
- Сообщается
- запросить
- требовать
- обязательный
- Требования
- Реагируйте
- ответственный
- возвращают
- Рост
- повышение
- условиями,
- торопить
- s
- Сакраменто
- Сказал
- то же
- Сан -
- Сан - Хосе
- Санта-
- сообщили
- говорит
- Мошенничество
- Жертвы мошенничества
- Мошенники
- мошенничество
- Поиск
- продаем
- продать Bitcoin
- Отправить
- смысл
- послать
- серьезный
- служить
- Услуги
- общие
- она
- Магазин
- Короткое
- подписанный
- подписание
- аналогичный
- с
- сайте
- сидит
- небольшой
- малого бизнеса
- умнее
- So
- Соцсети
- социальные сети
- проданный
- некоторые
- его
- звучало
- Space
- конкретный
- скорость
- Персонал
- и политические лидеры
- Начало
- начинается
- Область
- станция
- Станции
- Шаг
- украли
- украденные средства
- Stop
- магазин
- магазины
- удар
- поддержка
- подозрительный
- тактика
- приняты
- принимает
- говорить
- Сложность задачи
- оперативная группа
- команда
- технологии
- Технологии
- сказать
- Страшно
- текст
- чем
- который
- Ассоциация
- закон
- их
- Их
- Там.
- Эти
- они
- задача
- вещи
- этой
- хоть?
- мысль
- тысячи
- три
- Через
- туже
- время
- раз
- в
- заявил
- жесткий
- к
- трек
- Отслеживание
- торговать
- сделка
- Сделки
- перевод
- переданы
- путешествия
- Доверие
- ОЧЕРЕДЬ
- напишите
- типично
- нам
- под
- К сожалению
- острая необходимость
- использование
- используемый
- использования
- через
- Использование биткойна
- ценностное
- стоимость биткойна
- грань
- ветировал
- с помощью
- Жертва
- жертвы
- вирус
- посетили
- Кошелек
- хотеть
- хочет
- варрант
- законопроект
- Смотреть
- Путь..
- we
- Web
- Вебсайт
- ЧТО Ж
- были
- запад
- Что
- когда
- , которые
- в то время как
- КТО
- все
- зачем
- жена
- будете
- победа
- Провод
- вывода
- снятия
- без
- женщина
- рабочие
- работает
- бы
- писал
- Ты
- зефирнет