Второй 12-месячный обзор пересмотренных стандартов ФАТФ в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов

5 июля 2021 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) завершила свой второй 12-месячный обзор внедрения своих пересмотренных Стандартов в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов. В этом обзоре рассматривается, как юрисдикции и частный сектор внедрили пересмотренные Стандарты после первого 12-месячного обзора ФАТФ.

Первый 12-месячный обзорный отчет ФАТФ показал, что в целом и государственный, и частный секторы добились прогресса во внедрении пересмотренных Стандартов ФАТФ, однако для эффективного внедрения пересмотренных Стандартов ФАТФ в глобальном масштабе еще предстоит проделать значительную работу. Таким образом, этот второй 12-месячный обзор сосредоточен на продолжении внедрения Стандартов ФАТФ.

Хотя второй 12-месячный обзор показывает, что во внедрении пересмотренных стандартов ФАТФ был достигнут прогресс, по прошествии двух лет во многих юрисдикциях все еще нет базовой нормативной базы для VASP. ФАТФ охватывает более 200 стран и юрисдикций, однако менее половины (45%) из 128 подотчетных юрисдикций сообщили, что они приняли необходимые законы / постановления, разрешающие или запрещающие VASP.

Количество юрисдикций, в которых фактически действует режим ПОД / ФТ для VASP, еще меньше. Большинство юрисдикций и большинство VASP не соблюдают правила путешествий, и только 10 юрисдикций сообщили, что они внедрили и обеспечивают соблюдение требований правил путешествий для VASP.

Предполагается, что большинство юрисдикций, которые не предоставили ответ ФАТФ в этом отчете, добились еще меньшего прогресса во внедрении Пересмотренных Стандартов ФАТФ.

Правило путешествий ФАТФ занимает центральное место

Правило путешествий является наиболее важным вопросом с точки зрения соответствия VASP пересмотренным Стандартам ФАТФ. Тем не менее, только 10 юрисдикций сообщили, что они активно обеспечивают соблюдение требований правил путешествий для VASP. Еще 14 юрисдикций сообщили, что они ввели правила о поездках, но еще не соблюдали эти требования. Ни в одной юрисдикции не сообщалось о каких-либо VASPЧто такое поставщик услуг виртуальных активов (VASP)? Виртуальный ... Больше это полностью соответствует всем элементам Правила путешествия.

Доступны различные технологии и инструменты, которые позволяют VASP соблюдать Правила о поездках, однако соблюдение правила о поездках по-прежнему считается сложной задачей из-за «отсутствия единой технологии для его поддержки», согласно отчету ФАТФ.

Со времени первого 12-месячного обзора ФАТФ был достигнут значительный прогресс в разработке технологий правил путешествий. Несколько стандартов и протоколов, например Архитектура обмена информацией о правилах поездок (ТРИЗА) - теперь может помочь обеспечить взаимодействие между решениями, а при улучшении с помощью инструментов анализа цепочки блоков, таких как CipherTrace Путешественник, также может безопасно идентифицировать VASP для обмена данными правил путешествий.

Отсутствие внедрения Правил командировок в глобальном масштабе является серьезным препятствием для эффективного глобального смягчения последствий ПОД / ФТ и подрывает эффективность и влияние пересмотренных Стандартов ФАТФ. В связи с этим ФАТФ указала, что одним из ее основных следующих шагов будет ускорение внедрения правила поездок во всем мире.

Как юрисдикции внедрили пересмотренные стандарты ФАТФ

В отчете делается вывод о том, что многие юрисдикции продолжают добиваться прогресса во внедрении пересмотренных Стандартов ФАТФ. Из 128 юрисдикций, ответивших на анкету ФАТФ - утроенное число ответивших на первый 12-месячный обзор - 52 юрисдикции заявили, что теперь регулируют VASP, 6 юрисдикций запрещают работу VASP, а остальные 70 юрисдикций еще не внедрили пересмотренные стандарты в свое национальное законодательство. Эти пробелы в реализации означают, что еще не существует глобального режима для предотвращения неправомерного использования виртуальных активов и VASP для отмывания денег или финансирования терроризма.

Для контекста, в последнем 12-месячном обзоре 32 юрисдикции сообщили о наличии действующих правил для поставщиков услуг виртуальных активов, 13 юрисдикций сообщили о разработке правил, а 5 юрисдикций указали на запрет или потенциальный запрет VASP в ближайшем будущем. Увеличение числа юрисдикций, которые теперь регулируют VASP, свидетельствует о значительном прогрессе, однако глобальная реализация все еще имеет очень большие пробелы, которые необходимо устранить.

Только 35 из 58 юрисдикций, которые заявили, что теперь регулируют или запрещают VASP, сообщили, что их режим в настоящее время действует.

Что касается юрисдикций, которые еще не запретили или не регулируют VASP, 26 юрисдикций сообщили, что они находятся в процессе принятия необходимого законодательства для регулирования или запрещения VASP;

12 юрисдикций сообщили, что они уже решили, какой подход они намерены использовать в отношении VASP, но еще не начали необходимый законодательный / регулирующий процесс; 32 юрисдикции сообщили, что еще не решили, какой подход использовать для VASP.

Из 52 юрисдикций, которые сообщили, что они установили режимы регулирования, разрешающие VASP, только 36 из этих юрисдикций сообщили, что они начали лицензирование и регистрацию VASP. Только 32 юрисдикции, о которых сообщили, расширили свой режим, включив в него VASP, зарегистрированные за рубежом, но предлагающие продукты / услуги клиентам в своей юрисдикции. В целом, эти юрисдикции сообщили, что на данный момент они лицензировали или зарегистрировали 2,374 12 VASP, что более чем вдвое превышает заявленное количество зарегистрированных / лицензированных VASP, зарегистрированных в течение первых XNUMX месяцев.

Несоблюдение стандартов ФАТФ

ФАТФ рассчитывает выполнение Стандартов ФАТФ на основе самооценки участвующих юрисдикций и не является официальной оценкой уровня фактического соответствия Стандартам ФАТФ. Оценивая юрисдикции через процесс взаимной оценки и последующего отчета (MER / FUR), FATF обнаружила, что ни одна юрисдикция с опубликованными отчетами не получила рейтинг соответствия (C). Большинство юрисдикций получили рейтинг частичного соответствия (ПК) или выше. Две юрисдикции были оценены как имеющие рейтинг несоответствия (NC).

По мнению FATF, основным препятствием на пути к соблюдению является бездействие юрисдикций. Треть юрисдикций с FUR / MER, оценивающими Рекомендацию 15, не предприняла никаких или минимальных действий для выполнения требований. Остальные две трети юрисдикций приняли меры, но не выполнили в полной мере требования, например, пропустили правила о поездках.

Отчеты о подозрительных транзакциях (STR) / отчеты о подозрительной активности (SAR) и VASP

В Отчете ФАТФ 36 юрисдикций предоставили Отчет о подозрительной транзакции (STR)Отчет о подозрительной транзакции (STR) - это документ, который ... Больше данные от VASP. По данным этих 36 юрисдикций, VASP подали 146,704 2019 STR в период с 2020 по 2020 год. Некоторые юрисдикции отметили, что они отметили рост количества STR в 146,704 году по мере того, как на рынок выходит все больше VASP, растет осведомленность о ПОД / ФТ в секторе и развиваются VASP. их системы отчетности. Из 55,118 2019 сообщенных СПО 91,586 2020 относятся к XNUMX году, а XNUMX - к XNUMX году.

Рыночные показатели по одноранговым транзакциям

Данные, собранные ФАТФ из нескольких блокчейнБлокчейн - технология, лежащая в основе биткойнов и других… Больше аналитические компании, включая CipherTrace, показывают, что доля незаконных транзакций выше для одноранговых транзакций, чем для транзакций с VASP. Существовали существенные различия в данных, предоставленных различными аналитическими компаниями по блокчейну, в результате чего ФАТФ не могла с уверенностью оценить размер однорангового сектора и связанный с ним риск ОД / ФТ. Таким образом, отчет не содержит явных свидетельств перехода к одноранговым транзакциям.

Несогласованность результатов аналитических компаний блокчейн указывает на непоследовательность определений, двойной учет и проблемы с качеством данных.

Дальнейшие шаги ФАТФ по обеспечению соответствия криптовалюты ПОД / ФТ

Все юрисдикции должны как можно быстрее внедрить пересмотренные стандарты ФАТФ, включая требования Правил поездок. ФАТФ предпримет следующие действия, направленные на виртуальные активы и VASP. Согласно Второму 12-месячному обзору, следующими шагами ФАТФ будут:

• ускорить внедрение Правила путешествий;
• доработка пересмотренного Руководства ФАТФ по виртуальным активам и VASP к ноябрю 2021 года; а также
• контролировать виртуальные активы и сектор VASP, но не пересматривать стандарты ФАТФ на данный момент (за исключением внесения технических поправок в отношении финансирования распространения).

С полным отчетом ФАТФ можно ознакомиться здесь: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Источник: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/