Страховые протоколы на основе блокчейна сумели стать независимым сектором, хотя их состояние зависит от общего рынка криптовалют. Тем не менее, ожидается, что спрос на страховые услуги, направленные на криптопродукты, в долгосрочной перспективе будет расти.
Обычное страхование – это 4.5 триллион долларов, по прогнозам, к 224.34 году он может достичь 2028 трлн долларов. Хотя в отрасли доминируют такие крупные игроки, как Allianz, Prudential и Axa, блокчейн использует новый подход для защиты от широкого спектра рисков.
В частности, протоколы децентрализованного страхования позволяют пользователям покрывать различные типы рисков с помощью смарт-контрактов на основе блокчейна, при этом сети управляются сообществами.
В этой статье мы обсудим наиболее активные протоколы децентрализованного страхования и изучим возможности для долгосрочных криптоинвесторов.
Обзор отрасли страховых протоколов
Страхование является одним из основных вариантов использования в децентрализованных финансах (DeFi) — тренде блокчейна, который направлен на размещение всех финансовых услуг в децентрализованных инфраструктурах, управляемых сообществом.
На данный момент страховые протоколы вряд ли можно сравнить с более крупными подсекторами DeFi, такими как кредитование и децентрализованные биржи (DEX), с точки зрения рыночной капитализации и общей заблокированной стоимости (TVL). Тем не менее, страховые проекты предлагают некоторые большие преимущества, которые могут способствовать их росту в ближайшие годы.
Благодаря уникальным особенностям блокчейна, а именно децентрализации, прозрачности и отсутствию посредников, страховые протоколы могут решить несколько ключевых проблем традиционных страховых компаний. Например, технологию блокчейн можно использовать для снижения уровня мошенничества, увеличения скорости транзакций и улучшения управления рисками.
Судя по производительности Nexus Mutual (NXM), Etherisk (DIP) и InsurAnce (INSUR), собственных токенов трех популярных децентрализованных страховых протоколов, сектор пострадал на протяжении всей крипто-зимы: DIP и INSUR упали более чем на 90%. , в то время как NXM потерял более 85% в 2022 году.
Протоколы страхования DeFi могут предлагать те же решения, что и их традиционные аналоги, такие как автострахование и медицинское страхование. Децентрализованные страховые проекты также можно использовать для защиты от потенциальных потерь средств (из-за взломов или банкротств) как на централизованных, так и на децентрализованных биржах.
Лучшие проекты по страхованию блокчейна
Инвестиционный тезис
Сегодня большинство протоколов децентрализованного страхования сосредоточены на страховании пользователей DeFi за счет снижения потенциальных рисков, связанных с хакерскими атаками и другими потерями капитала. Это важная возможность.
К 2022 году DeFi продемонстрировал огромный рост, привлекая как розничных, так и институциональных инвесторов. Однако быстрое внедрение DeFi также привело к увеличению уязвимостей протокола. Согласно данным Chainalysis на конец октября, хакеры лишили инвесторов более $3 млрд в 2022 году, что близко к сумме, зафиксированной в 2021 году.
Этот растущий спрос на защиту от взломов DeFi означает, что протоколы страхования станут приоритетом в ближайшие годы благодаря увеличению спроса на механизмы снижения рисков.
Помимо пространства DeFi, мы также ожидаем, что многие страховые протоколы будут сосредоточены на централизованных биржах, таких как Binance и Coinbase, поскольку они по сути являются «блокчейн-банками», но без страховки FDIC.
Инвесторы могут получить информацию о страховых протоколах различными способами, например: покупка нативного токена которые подпитывают экосистему (например, покупка акций), поддержка команды протоколаили предоставление ликвидности для страхового покрытия.
Кто инвестирует: институциональная поддержка
Сегодня существует несколько основных страховых протоколов, и большинство из них получили капитал от институциональных инвесторов или фирм венчурного капитала.
Во второй половине 2021 г. Нексус Взаимный поднятый почти 3 миллиона долларов от пула учреждений, в который входили Blockchain Capital, Collider Ventures, 1kx, Dialectic, 1Confirmation, Version One и Delphi Digital. (Collider, 1kx и Delphi также инвестируют в Ease, еще одно страховое решение DeFi.)
В другом месте, Страхование обеспечили средства от сингапурской Signum Capital и гонконгских IOSG Ventures и HashKey.
(Печально известная компания Alameda Research инвестировала во все страховые протоколы, упомянутые выше, но объявила о банкротстве из-за кризиса платежеспособности, с которым столкнулась ее дочерняя фирма по торговле криптовалютой FTX.)
Нексус Взаимный (NXM)
Nexus Mutual — это протокол страхования DeFi, который обеспечивает покрытие как для DeFi, так и для централизованных платформ. Флагманским продуктом Nexus является Smart Contract Cover, который предлагает защиту от ошибок и взломов, связанных со смарт-контрактами.
Его новые продукты также помогают клиентам защититься от взломов и остановленного вывода средств на централизованных биржах или кастодиальных кошельках, а также от сбоев в событиях процентных токенов depeg.
[Встраиваемое содержимое]
Например, в августе 2022 года платформа крипто-кредитования Hodlnaut объявило что они прекращали снятие средств, обмен токенов и депозиты. Участники Nexus, купившие Hodlnaut Custody Cover, были защищены от приостановки вывода средств более чем на три месяца. Так, в ноябре держатели Hodlnaut Custody Cover начали подавать претензии, а Nexus выплачен более 1 миллиона долларов пострадавшим членам.
Экосистема Nexus подпитывается собственным токеном NXM, который также действует как токен управления, который дает держателям права голоса в Nexus Mutual DAO (например, голоса акционеров).
В настоящее время Nexus является наиболее востребованным протоколом страхования DeFi, что делает его одной из лучших инвестиционных возможностей для тех, кто хочет получить доступ к рынку страхования DeFi.
Хотя NXM доступен только на собственной платформе, версия Wrapped NXM (WNXM) доступна на централизованных и децентрализованных биржах. Только участники NXM могут оборачивать и распаковывать токен в Ethereum. Цена и производительность этих двух продуктов различаются, но показывают высокую корреляцию.
Социальное доказательство:
- Подписчики в Твиттере: 41,100 XNUMX
- Участники Discord: 9,100 XNUMX
- Телеграмма: 2,400
Страхование (INSUR)
InsurAce был запущен в начале 2021 года и быстро стал вторым по величине протоколом страхования DeFi после Nexus. Он интегрирован с Ethereum, Polygon, Binance Smart Chain, Solana и NEAR.
Он защищает пользователей от распространенных рисков DeFi, включая взломы и ошибки смарт-контрактов, которые могут привести к потере токенов. Кроме того, он предлагает защиту от потери активов, хранящихся на централизованных биржах, кошельках, а также на мероприятиях depeg и IDO для стейблкоинов.
[Встраиваемое содержимое]
Нажмите, чтобы посмотреть невероятно любительский Объясняющее видео InsurAce
Экосистема InsurAce подпитывается собственным токеном с тикером INSUR, который действует как токен управления. Токен также используется для вознаграждения участников, которые предоставляют капитал для страхования рисков в пуле андеррайтинга с помощью токенов $INSUR. Несмотря на медвежье давление, INSUR, похоже, останется, поскольку участники рынка DeFi и криптовалюты будут продолжать искать эффективные решения для минимизации рисков.
Социальное доказательство:
- Подписчики в Твиттере: 42,600 XNUMX
- Участники Discord: 6,300 XNUMX
- Телеграмма: 8,700
Эфириск (DIP)
Etherisc был запущен задолго до того, как DeFi стал популярным в 2020 году. Децентрализованная страховая платформа на основе Ethereum предлагает широкий спектр страховых продуктов, включая страхование урожая, страхование от задержки рейса, защиту от ураганов, страхование крипто-кошелька и социальное страхование.
[Встраиваемое содержимое]
Нажмите, чтобы посмотреть Объясняющее видео об эфириске
Экосистема Etherisc поддерживается токеном DIP, который используется для всех транзакций на платформе. Чтобы обеспечить высокий уровень страховых услуг, поставщики услуг должны размещать токены DIP, которые могут быть конфискованы в случае неисполнения.
На момент написания этой статьи DIP торгуется вблизи рекордных минимумов, но у токена есть потенциал для восстановления благодаря широкому спектру страховых продуктов Etherisc, включая те, которые имитируют традиционное покрытие.
Социальное доказательство:
- Подписчики в Твиттере: 11,200 XNUMX
- Участники Discord: 516 XNUMX
- Телеграмма: 3,333
Вывод для инвесторов
Протоколы децентрализованного страхования предлагают новый подход к защите от широкого спектра рисков, особенно связанных с криптовалютными транзакциями, хранением криптовалюты, смарт-контрактами и операциями по выращиванию урожая, среди прочего.
Поскольку сектор относительно новый, нативные токены страховых протоколов могут быть более изменчивыми и реагировать на общее настроение в криптопространстве. Тем не менее, страхование по-прежнему будет необходимо как в DeFi, так и в централизованных финансах (CeFi).
Возможно, еще слишком рано делать крупные инвестиции в это пространство, но стоит следить за лидерами выше, особенно за Nexus Mutual. (Другие известные упоминания включают Утешение и Без косой черты.)
Уоррен Баффет, как известно, заработал большую часть своего состояния на страховании. Внимательно следите за этим пространством: такие же возможности появляются и в криптовалюте.
Подписаться на журнал Bitcoin Market чтобы открыть для себя больше возможностей для инвестиций в блокчейн!
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/sector-report-insurance-protocols/
- $3
- 1
- 11
- 1Confirmation
- 2020
- 2021
- 2022
- 9
- a
- выше
- По
- активный
- акты
- адрес
- Принятие
- После
- против
- Цель
- Alameda
- АЛАМЕДА ИССЛЕДОВАНИЯ
- Все
- Все транзакции
- Allianz
- среди
- количество
- и
- Ежегодно
- Другой
- подхода
- гайд
- Активы
- нападки
- привлечения
- Август
- автоматический
- доступен
- со спинкой
- банкротства
- Банкротство
- медвежий
- становиться
- до
- за
- не являетесь
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- лучшая инвестиция
- большой
- миллиард
- binance
- Умная сеть Binance
- Bitcoin
- Биткойн-рынок
- блокчейн
- Blockchain Capital
- Технологии блочейна
- blockchain основе
- ошибки
- покупка
- Может получить
- глава
- столица
- случаев
- случаев
- CEFI
- централизованная
- Централизованные биржи
- Централизованные финансы
- цепь
- chainalysis
- проблемы
- требования
- клиентов
- Закрыть
- тесно
- coinbase
- Coindesk
- как
- приход
- Общий
- Сообщества
- Сообщество
- Компании
- сравнить
- содержание
- продолжать
- контракт
- контрактов
- Корреляция
- может
- чехол для варгана
- охват
- покрытие
- кризис
- урожай
- крипто-
- crypto custody
- Криптовые инвесторы
- Крипто кредитование
- Криптографический рынок
- криптопространство
- криптография
- крипто транзакции
- Крипто кошелек
- Крипто Зима
- В настоящее время
- тюремным
- Содержание под стражей
- DAO
- данным
- Децентрализация
- децентрализованная
- Децентрализованные финансы
- децентрализованных финансов (DeFi)
- децентрализованные биржи
- Defi
- задерживать
- Delphi Digital
- Спрос
- депег
- депозиты
- Несмотря на
- DEX
- отличаться
- различный
- Интернет
- Опустите
- обнаружить
- обсуждать
- упал
- Рано
- экосистема
- эффективный
- встроенный
- включить
- обеспечивать
- особенно
- по существу
- Эфириума
- Ethereum основе
- Даже
- События
- пример
- Биржи
- ожидать
- ожидаемый
- опытные
- Больше
- Экспозиция
- Глаза
- лихо
- сельское хозяйство
- FDIC
- Особенности
- несколько
- Файл
- финансы
- финансовый
- финансовые услуги
- Фирма
- Компаний
- флагман
- полет
- Фокус
- следовать
- Fortune
- фортуна
- мошенничество
- от
- FTX
- фонд
- средства
- Общие
- получить
- дает
- управление
- большой
- Рост
- взломанa
- Хакеры
- взлом
- взломы
- Половина
- запинающийся
- хэш-ключ
- Медицина
- медицинское страхование
- Герой
- помощь
- здесь
- High
- Hodlnaut
- держатели
- Hong
- Однако
- HTTPS
- ураган
- Я ДЕЛАЮ
- улучшать
- in
- включены
- В том числе
- Увеличение
- повышение
- невероятно
- независимые
- промышленность
- позорный
- инфраструктура
- Институциональная
- Инвесторы института
- учреждения
- страхование
- интегрированный
- посредников
- Введение
- инвестиций
- инвестирование
- инвестиций
- Вложения
- Инвесторы
- iosg предприятия
- IT
- хранение
- Основные
- Отсутствие
- большой
- больше
- Поздно
- запустили
- вести
- Лидеры
- ведущий
- привело
- кредитование
- кредитная платформа
- Ликвидность
- запертый
- логотип
- Длинное
- долгосрочный
- искать
- от
- потери
- Минусы
- сделанный
- Главная
- основной
- сделать
- ДЕЛАЕТ
- управляемого
- управление
- многих
- рынок
- Рынок
- макс-ширина
- означает
- Участники
- упомянутый
- упоминает
- миллиона
- смягчающим
- смягчение
- месяцев
- БОЛЕЕ
- самых
- с разными
- взаимное
- родной
- Возле
- необходимо
- сетей
- Тем не менее
- Новые
- нексус
- примечательный
- Ноябрь
- октябрь
- предлагают
- Предложения
- ONE
- Операционный отдел
- Возможности
- Возможность
- Другое
- Другое
- общий
- новыми участниками
- особенно
- производительность
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игроки
- Точка
- Polygon
- бассейн
- Популярное
- потенциал
- давление
- цена
- приоритет
- Продукт
- Продукция
- Прогнозы
- проектов
- доказательство
- приводить в движение
- для защиты
- защищенный
- защиту
- протокол
- протоколы
- обеспечивать
- поставщики
- приводит
- Благоразумный
- купленный
- положил
- быстро
- ассортимент
- быстро
- достигать
- запись
- записанный
- Recover
- уменьшить
- Связанный
- относительно
- отчету
- обязательный
- исследованиям
- отзывчивый
- розничный
- Предложение
- правые
- Снижение
- управление рисками
- рисках,
- то же
- Во-вторых
- Второй по величине
- сектор
- обеспеченный
- Искать
- обслуживание
- поставщики услуг
- Услуги
- несколько
- акционер
- показывать
- значительный
- с
- сестра
- умный
- Умная цепь
- умный контракт
- Ошибки смарт-контракта
- Смарт-контракты
- Соцсети
- Solana
- Решение
- Решения
- кредитоспособность
- некоторые
- Space
- скорость
- stablecoin
- стейблкоин депег
- доля
- стандарт
- и политические лидеры
- оставаться
- По-прежнему
- акции
- такие
- свопы
- команда
- Технологии
- terms
- Tether
- Ассоциация
- их
- задача
- три
- Через
- по всему
- тикер
- время
- в
- сегодня
- знак
- обмен токенов
- Лексемы
- слишком
- топ
- Всего
- общая стоимость заблокирована
- Торговля
- традиционный
- трейлер
- Сделки
- Прозрачность
- огромный
- тенденция
- Триллион
- TVL
- Типы
- андеррайтинг
- созданного
- использование
- пользователей
- ценностное
- предприятие
- венчурный капитал
- Венчурный капитал Фирмы
- VENTURES
- версия
- летучий
- голосов
- голосование
- Уязвимости
- Кошелек
- Кошельки
- Смотреть
- способы
- Что
- Что такое
- который
- в то время как
- КТО
- широкий
- Широкий диапазон
- будете
- Зима
- Выводы
- без
- стоимость
- заворачивать
- Завернутый
- письмо
- лет
- Уступать
- урожайность
- YouTube
- зефирнет