Обзор: Proof-of-Stake (PoS) широко считается будущим криптовалют, поскольку Proof-of-Stake обгоняет Proof-of-Work в качестве предпочтительного механизма консенсуса. PoS, как правило, более масштабируем, с более низкой комиссией за транзакции и лучшей энергоэффективностью.
Помимо множества преимуществ, монеты PoS также позволяют инвесторам получать «процентный» доход — иногда называемый «доходом» — посредством процесса, называемого стейкингом. В этой статье мы рассмотрим основы стейкинга и выделим лучшие монеты для ставок, которые вы, возможно, захотите добавить в свой крипто-портфель.
[Ищете лучшие доходы от стейкинга криптовалюты прямо сейчас? Вы можете найти это на нашем Страница лучших ставок ставок.]
Цифровой актив | Рынок | Коэффициент ставок | APY | % эффективности с начала года | окупаемость инвестиций за 1 год | Оценка BMJ |
Cardano | 14B | 65 | 3.14% | 63.78% | -5.0 | 3.5 |
Polkadot | 7B | 48 | 14.24% | 35.52% | -65.0 | 3.5 |
Solana | 8B | 72 | 6.56% | 124.74% | -77.0 | 3.5 |
лавина | 5B | 63 | 7.90% | 62.98% | -73.6 | 3.0 |
Космос | 3B | 70 | 21.98% | 21.41% | -44.5 | 3.0 |
Эфириум | 230B | 15 | 4.72% | 58.50% | -35.1 | 3.0 |
ICP | 2B | 73 | 8.52% | 46.27% | -60.5 | 3.0 |
Polygon | 9B | 39 | 5.83% | 32.70% | -18.1 | 3.0 |
Сеть БНБ | 50B | 15 | 2.60% | 33.28% | -19.9 | 2.5 |
Tron | 5B | 43 | 3.79% | 20.23% | 3.6 | 2.5 |
Кардано (ADA)
APY: 3.14%
Рынок: $ 14,246,871,837
Коэффициент ставок: 65%
Окупаемость инвестиций за 1 год: -5%
Оценка BMJ: 3.5
Cardano был одним из первых токенов PoS в отрасли. В то время, когда Ethereum боролся с высокими комиссиями за газ и проблемами масштабируемости, Cardano носил титул «убийцы Ethereum» наряду с другими альткойнами, такими как Solana.
После значительного роста в 2021 году Cardano попала в медвежий рынок 2022 года. Несмотря на то, что в 2023 году компания показала одни из лучших результатов в этой группе, у Cardano, похоже, не так много захватывающих перспектив в краткосрочной перспективе.
Хотя это инновационный блокчейн со смарт-контрактами и новыми функциями, он изо всех сил пытался превзойти принятие или экосистему Ethereum. И теперь, когда Shapella завершила переход Ethereum на PoS, перспективы Cardano обогнать его выглядят в лучшем случае призрачными.
С положительной стороны, Cardano по-прежнему остается динамичным проектом с упором на устойчивость. Он также имеет очень лояльное сообщество и сильную команду разработчиков. В блокчейне насчитывается более 1,000 активных проектов, и у него есть звездная команда разработчиков.
В целом, ждать и наблюдать, кажется, лучшая политика для инвесторов Cardano. Исходя из текущего состояния отрасли, ADA является жизнеспособным вариантом для долгосрочного размещения.
Плюсы
- Инновационный и многофункциональный блокчейн с постоянными обновлениями
- Токен доступен по низкой цене
- Имеет потенциал роста
- Большое внимание к устойчивости
Минусы
- Жесткая конкуренция со стороны других блокчейнов PoS
- Шансы обогнать ETH выглядят невелико
- Отсутствие достаточного ажиотажа на рынке
Polkadot
APY: 14.24%
Рынок: $ 7,019,452,545
Коэффициент ставок: 48%
Окупаемость инвестиций за 1 год: -65%
Оценка BMJ: 3.5
Polkadot уникален среди блокчейнов PoS, его конечная цель — соединить множество различных блокчейнов на центральной платформе. В отличие от других крупных блокчейнов, Polkadot не страдает от вызывающей разногласия «вилочной» модели обновлений. Вместо этого отдельные блокчейны внутри сети могут обновляться самостоятельно.
Polkadot с его инновационной предпосылкой, сотрудничеством с другими проектами и высокой рыночной капитализацией может стать хорошим PoS-блокчейном для стейкинга. Собственный токен DOT также является токеном для ставок и управления.
В 2023 году цена Polkadot оставалась стабильной, несмотря на частые колебания рынка. В то время как общий спрос на токен остается вялым, в сети блокчейна наблюдается ускоренная деятельность по развитию с новыми парачейнами и обновлениями без форка.
С запуском новых функций, таких как Cross Consensus Message Format (XCM), Polkadot улучшила свое ключевое предложение по взаимодействию между парачейнами и другими системами, основанными на консенсусе.
Целенаправленная деятельность по разработке блокчейна, как правило, является хорошим признаком ее перспектив. И команда Polkadot успешно выдержала его, несмотря на медвежьи рынки криптовалют. Вот почему мы считаем его отличным токеном для долгосрочного стейкинга.
Плюсы
- Уникальный дизайн блокчейна среди аналогов PoS
- Высокая рыночная капитализация
- Потенциал для высоких доходов от ставок
Минусы
- Миссия по объединению всех блокчейнов кажется чрезвычайно амбициозной; это реалистично?
Солана (SOL)
APY: 6.56%
Рынок: $ 8,843,940,427
Коэффициент ставок: 72%
Окупаемость инвестиций за 1 год: -77%
Оценка BMJ: 3.5
Solana, возможно, более близкий конкурент Avalanche и Cardano, представляет собой блокчейн PoS с упором на масштабируемость. Один из самых быстрых блокчейнов в мире, этот конкурент Ethereum также может похвастаться чрезвычайно низкой платой за газ.
Экосистема Solana также довольно надежна и разнообразна, включая проекты DeFi, приложения Web3, NFT и многое другое. В 2021 году токен SOL пережил бурный рост, достигнув в ноябре рекордного максимума в 260 долларов.
Цена SOL претерпела резкую коррекцию в 2022 году, особенно после Катастрофа FTX. Его тесная связь с основателем FTX Сэмом Бэнкманом Фридом привела к почти полной потере стоимости (более 94% к декабрю 2022 года).
Тем не менее, оценка Соланы выросла на 125% с декабря 2022 года, обогнав даже биткойн, поскольку более широкая криптоиндустрия восстанавливается. Это остается достойным вариантом для долгосрочного размещения с отличным APY, предлагаемым на всех основных платформах размещения.
Плюсы
- Разнообразная экосистема с приложениями DeFi, NFT и Web3
- Очень низкие комиссии за транзакции
- Один из 10 самых ценных блокчейн-проектов
Минусы
- Частые сбои в работе сети — серьезная проблема
Лавина (AVAX)
APY: 7.90%
Рынок: $ 5,808,731,635
Коэффициент ставок: 63%
Окупаемость инвестиций за 1 год: -74%
Оценка BMJ: 3.0
Avalanche, еще один претендент на звание «убийцы Эфириума», прославилась, заявив, что является самой быстрой сетью блокчейнов в мире. Он использовал собственный протокол под названием Snow, а также подсети для достижения высокой скорости транзакций и низкой задержки при сохранении масштабируемости.
Токен AVAX в значительной степени остается в первой десятке списка криптоактивов по рыночной капитализации с 2021 года. Монета является предпочтительным вариантом для ставок из-за ее ограниченного предложения, что может привести к росту цен.
Несмотря на то, что в 2022 году он сильно упал, AVAX удалось в некоторой степени восстановиться в 2023 году. Проект установил стратегические партнерские отношения с такими крупными именами, как Deloitte, Amazon, Tencent и другими организациями как в криптовалютной, так и в традиционной финансовой сфере.
Благодаря этим событиям пользовательская база с точки зрения ежедневных активных адресов увеличилась на 85% в первом квартале 1 года, опередив крупные блокчейны, такие как Ethereum, биткойн и BNB Chain.
Avalanche остается 7-м по величине блокчейном в криптопространстве с точки зрения TVL. Это все еще может оказаться отличной долгосрочной инвестицией.
Плюсы
- Имеет ограниченный запас в 720 миллионов токенов.
- Популярный проект с широкой известностью
- Партнерство с AWS, Tencent, Mastercard и Deloitte
Минусы
- Цена токена резко упала в 2022 году
- Был связан с проектом Терра-Луна.
Космос (АТОМ)
APY: 21.98%
Рынок: $ 3,292,753,763
Коэффициент ставок: 70%
Окупаемость инвестиций за 1 год: -45%
Оценка BMJ: 3.0
Рекламируемый как «Интернет блокчейнов», Cosmos был создан для облегчения связи между блокчейнами без опоры на централизованную сторону.
Хаб Cosmos, облегчающий взаимодействие между независимыми цепями, представляет собой блокчейн Proof-of-Stake, работающий на собственной криптовалюте ATOM. Как и большинство монет, ATOM продемонстрировал впечатляющий рост в 2021 году перед резкой коррекцией в 2022 году.
И хотя другие криптовалюты выросли в первом квартале 1 года, этого нельзя сказать об ATOM. Токен имеет устойчивую тенденцию к снижению, зафиксировав снижение на 2023% за 15 месяца с февраля по апрель 3 года.
Отсутствие активности разработчиков является основным фактором такой низкой производительности. Тем не менее, с его удобством для разработчиков, функциональной совместимостью и другими амбициозными планами у Cosmos еще есть время обратить вспять упадок.
Плюсы
- Обеспечивает эффективную связь между независимыми блокчейнами
- АТОМ по-прежнему очень доступен
- Удобная для разработчиков модульная структура
Минусы
- Космос еще не совсем взлетел с точки зрения принятия
Ethereum (ETH)
APY: 4.72%
Рынок: $ 230,858,959,524
Коэффициент ставок: 15%
Окупаемость инвестиций за 1 год: -35%
Оценка BMJ: 3.0
На наш взгляд, Ethereum остается блокчейн-проектом с наилучшими долгосрочными перспективами. Обладая богатой экосистемой смарт-контрактов, приложений DeFi и разработчиков, он может свергнуть биткойн и стать самой ценной криптовалютой в мире.
Переход Ethereum от токена Proof-of-Work к модели Proof-of-Stake в 2022 году привлек внимание инвесторов, которые после успешного слияния вложили токены на сумму 18 миллиардов долларов в стейкинг ETH2.
В апреле 2023 года последовали новые хорошие новости, связанные с долгожданным обновлением Shanghai-Capella («Shapella»). Благодаря этому крупному обновлению сети пользователи, наконец, могут впервые с декабря 34 года вывести ETH на сумму около 2020 миллиардов долларов. Разблокированный стейкинг может открыть шлюзы, привлечь больше инвесторов и вывести стейкинг ETH в мейнстрим.
Несмотря на поражение на медвежьем рынке в 2022 году, Ethereum продемонстрировал осторожное восстановление в 2023 году. Криптовалюта торгуется в положительном диапазоне с начала года, и успех обновления Shapella должен только придать дополнительный импульс.
ETH вырос на 50% в первом квартале 1 года, а объемы торгов восстановились до уровней, невиданных с 2023 года. Между тем, требования для одиночных ставок довольно высоки — начиная с минимум 2021 ETH. К счастью, индивидуальные инвесторы с меньшим бюджетом могут обратить внимание на пулы ставок ETH, такие как Открытый плавательный бассейн и Ракетный пул.
Плюсы
- Потенциал будущего роста
- Токен/блокчейн с высокой полезностью
- Пулы ставок легко доступны
Минусы
- Токен имеет неограниченный запас
- Соло-стейкинг — это сложно и дорого
Интернет-компьютерный протокол (ICP)
APY: 8.52%
Рынок: $ 2,601,613,811
Коэффициент ставок: 73%
Окупаемость инвестиций за 1 год: -60%
Оценка BMJ: 3.0
Internet Computer Protocol — это блокчейн, созданный для обеспечения альтернативы нынешнему рынку высокоцентрализованных поставщиков облачных услуг. С помощью протоколов ICP независимые центры обработки данных могут объединяться и предоставлять свои облачные услуги пользователям.
В отличие от многих других блокчейн-проектов в нашем списке, ICP не касается токенов и цифровых денег. У него грандиозное видение создания новой формы децентрализованного интернета, лишенного корпоративного контроля.
После запуска в 2021 году ICP вызвала огромный ажиотаж и вошла в десятку самых ценных криптовалют. Но, как и остальная часть рынка, в 10 году стоимость токена упала на 98%. Стартовая цена токена в 2022 долларов в 750 году упала до 2021 долларов в 6 году.
Несмотря на поддержку таких крупных инвесторов, как Andreessen Horowitz, ICP не оправдала ожиданий и не завоевала большую популярность в криптопространстве. Отсутствие прозрачности, неспособность привлечь или удержать разработчиков и плохой UX были названы причинами его впечатляющего падения.
Хотя проект далек от смерти — у него все еще есть рыночная капитализация в 2.6 миллиарда долларов и высокий покупательский интерес в 2023 году — Internet Computer необходимо будет быстро вторгнуться в свое пространство dapps, чтобы обратить вспять его спад. В то же время токен остается интригующей долгосрочной перспективой для ставок из-за явного революционного потенциала его проекта.
Плюсы
- Амбициозный проект с огромным потенциалом
- При поддержке крупных инвесторов, таких как Andreessen Horowitz
- Самый быстрый блокчейн в мире
- Инновационная платформа для разработки приложений
Минусы
- Не оправдал первоначальный ажиотаж
- Проблемы с UX, сложностью, масштабируемостью и безопасностью
Polygon
APY: 5.83%
Рынок: $ 9,352,791,120
Коэффициент ставок: 39%
Окупаемость инвестиций за 1 год: -18%
Оценка BMJ: 3.0
Первоначально называвшаяся Matic Network, Polygon была разработана для поддержки масштабирования блокчейна Ethereum. Когда ETH боролась с высокими ценами на газ, Polygon удалось предоставить те же функции по более низкой цене и с лучшим масштабированием.
Токен для ставок и управления в сети называется MATIC. Он имеет ограниченный запас в 10 миллиардов токенов, что делает его более привлекательным с точки зрения долгосрочного размещения. После значительного роста в 2021 году токен резко обесценился в 2022 году в рамках более широкой рыночной тенденции.
В то же время сеть также объявила о различных обновлениях и планах расширения, включая зеленую инициативу по борьбе с изменением климата, расширение глобальной системы выплат и вывод на платформу стейблкоинов и NFT.
За этим в 2023 году последовало объявление о стратегическом партнерстве между Polygon Labs и Google Cloud. Разработчики также представили мост zkEVM, предназначенный для улучшения UX и поддержки широкого спектра активов ERC-20.
Новые функции и стратегическое партнерство, вероятно, значительно улучшат долгосрочные перспективы Polygon. Но в ближайшем будущем в отношении MATIC есть место только для осторожного оптимизма.
Плюсы
- Блокчейн с множеством функций и высокой рыночной капитализацией
- Имеет одни из самых высоких APY
- Токен MATIC имеет конечный лимит
Минусы
- Блокчейн все еще находится на ранних стадиях эволюции
Монета биннса (BNB)
APY: 2.60%
Рынок: $ 50,793,034,836
Коэффициент ставок: 15%
Окупаемость инвестиций за 1 год: -20%
Оценка BMJ: 2.5
Binance Coin начиналась как токен ERC-20, выпущенный на Ethereum до запуска блокчейна Binance Chain (BNB Beacon Chain и Binance Smart Chain). Монета предназначена для оплаты биржевых комиссий и любых других расходов, понесенных на бирже Binance.
С тех пор BNB расширился от биржевого токена и теперь является неотъемлемой частью экосистемы Binance. Его первая цепочка, BNB Beacon, использует механизм консенсуса, известный как Proof-of-Staked Authority (PoSA), для проверки транзакций. PoSA представляет собой комбинацию алгоритмов консенсуса Delegated Proof-of-Stake (DPoS) и Proof-of-Authority (PoA).
Поскольку Binance, возможно, является ведущей криптовалютной компанией в мире, мы рассматриваем BNB как средство инвестирования в акции Binance. 2022 год для токена был особенно тяжелым, поскольку общий медвежий рынок усугублялся новостями о расследованиях регулирующими органами США предполагаемых нарушений правил SEC и других финансовых положений.
После падения до минимума в 186 долларов в июне 2022 года токен продемонстрировал значительное восстановление в конце года. В первом квартале 1 года BNB регулярно торгуется на отметке около 2023 долларов, что соответствует более широкому восстановлению криптовалютных рынков.
Блокчейн имеет прочную основу. Тем не менее, это сдерживается облаком регулятивных рисков от нескольких агентств в США, включая Министерство юстиции, CFTC и SEC. Если Binance сможет успешно договориться о выходе из серьезных санкций, у нее впереди светлое будущее.
Плюсы
- BNB имеет уникальную политику сжигания
- Один из лучших служебных токенов
- Низкие комиссии и быстрые транзакции
Минусы
- Регуляторный риск в будущем
Tron (TRX)
АПГ: 3.79%
Рынок: $ 5,974,565,851
Коэффициент ставок: 43%
Окупаемость инвестиций за 1 год: 3.56%
Оценка BMJ: 2.5
Tron — это децентрализованная платформа для размещения и обмена цифровым контентом. Запущенный в 2017 году фондом Tron в Сингапуре, Tron был разработан для устранения посредников и связи создателей контента с их аудиторией на платформе блокчейна.
Хотя его часто критиковали за то, что он является копией Ethereum, Tron начал набирать обороты среди криптотрейдеров из-за более низкой комиссии за транзакции и более быстрой сети.
Блокчейн имеет собственный токен, Tronix или TRX, который используется для оплаты создателей контента на платформе. TRX пережил 50-процентный спад в 2022 году, причем самые резкие потери пришлись сразу после краха FTX.
В 2023 году Tron продемонстрировал слабый рост с небольшим увеличением стоимости на 5% в первом квартале. По сравнению с головокружительными максимумами 1 года, в 2018 году TRX упал на 71%. До этого токена еще далеко, но, учитывая его уникальную миссию и активную команду разработчиков, это достойный вариант для долгосрочного размещения.
Плюсы
- Сосредоточены на прибыльном цифровом контенте / развлекательном пространстве
- Система Delegated PoS делает ее высоко децентрализованной цепочкой блоков.
- Отличная оптимизация сети обеспечивает высокую скорость транзакций
Минусы
- Сталкивается с жесткой конкуренцией в криптопространстве PoS
- Основатель – весьма неоднозначная фигура.
Что такое Стейкинг?
Стейкинг — это процесс, с помощью которого инвесторы могут получать вознаграждение, внося в залог определенные криптовалюты на заданный период времени. Криптовалюты выбираются для размещения и блокируются и приносят доход, аналогичный получению процентного дохода на банковском счете.
Не все криптовалюты приносят вознаграждение за стекинг. Для стейкинга подходят только те токены, которые используют механизм консенсуса «Proof-of-Stake», например перечисленные выше.
Стейкинг — привлекательная возможность для владельцев криптовалюты получать дополнительный доход. Он популярен по следующим причинам:
- Большинство криптоинвесторов держат активы в течение длительного периода, часто несколько лет. Ставка позволяет вам заставить эти свободные средства работать.
- Годовой доход от ставок часто намного выше, чем тот, который вы могли бы заработать, храня фиатные валюты на фиксированных депозитах, банковских счетах и даже в казначейских облигациях.
- Ставки довольно гибкие, с возможностью заблокировать средства на недели, месяцы или годы.
- Любые вознаграждения, которые вы получаете от ставок, могут быть возвращены на счет/ноду для получения сложных процентов.
Это простое объяснение с точки зрения владельцев криптовалют и инвесторов. Чтобы понять, почему стекинг необходим для определенных криптовалют и как он работает, нам нужно углубиться в разницу между двумя механизмами консенсуса в криптовалюте:
Что такое доказательство работы?
Криптовалюты децентрализованы — у них нет центрального органа, такого как банк или компания, выпускающая кредитные карты, для обеспечения безопасности и предотвращения мошенничества. Вместо этого сеть блокчейнов опирается на то, что называется механизмом консенсуса.
Более ранние криптовалюты, такие как биткойн и Ethereum 1.0, использовали механизм «Proof-of-Work». Здесь транзакции в блокчейне надежно проверяются отдельными лицами/организациями, использующими огромные вычислительные мощности компьютера для решения сложных головоломок.
Эти люди называются майнерами. Чтобы стать полностью способным майнером, вам нужно потратить значительную сумму на компьютерное оборудование, необходимое для решения головоломок блокчейна. Первый майнер, успешно решивший головоломку, получает возможность записать/проверить следующий блок транзакций в блокчейне. И что важно, если они будут выбраны для написания следующего блока, они также получат вознаграждение за блок, которое может стоить десятки тысяч или даже сотни тысяч долларов.
Несмотря на то, что майнинг достаточно эффективен для обеспечения безопасности сети и предотвращения несанкционированных транзакций, он не является очень устойчивым или эффективным процессом. Он также не подходит для сложных блокчейнов, включающих смарт-контракты и другие приложения.
Вот почему был разработан альтернативный механизм консенсуса — Proof-of-Stake. В Proof-of-Work транзакции проверяются майнерами, которые получают право делать это, тратя огромное количество денег и энергии на решение математических уравнений.
В Proof-of-Stake система еще более упрощена — валидаторы являются участниками сети, которые инвестируют свои средства в блокчейн посредством стейкинга. Криптовалюта, поставленная этими лицами, служит гарантией законности транзакций.
Как работает стекинг?
Ставки, как правило, демократичный процесс. Хотя более мелкие детали могут сильно различаться в зависимости от блокчейна, основной процесс одинаков — любой может поставить средства, если у него есть следующие вещи:
- Подходящая криптовалюта. Некоторые блокчейны имеют минимальный квалификационный предел, чтобы стать валидатором.
- Специализированная компьютерная система для проведения валидации без перерывов, в идеале круглосуточно и без выходных.
- Технические знания для настройки и оптимизации узла валидатора, сокращения времени простоя и обеспечения безопасности сети.
Большинство из этих требований недоступны среднему индивидуальному инвестору. Например, чтобы стать валидатором в сети ETH 2.0, вам нужно зафиксировать 32 ETH в блокчейне. И еще есть технические соображения по запуску узла.
К счастью, есть и другие более простые способы участия в стекинге. Крупные централизованные биржи обычно используют пулы ставок — серверные узлы, которые объединяют инвестиции от нескольких более мелких инвесторов, чтобы повысить шансы на проверку блока и получение вознаграждения в криптовалюте.
Пулы ставок имеют низкие барьеры для входа. Вы можете начать с инвестирования всего лишь нескольких соответствующих токенов. Они также бывают с различными периодами блокировки, от нескольких дней до нескольких месяцев. Вам не нужны специальные технические знания, чтобы присоединиться к пулу ставок.
Когда вы присоединяетесь к пулу ставок, у вас есть возможность выбрать срок владения — как правило, более длительный срок обещает большую доходность. Некоторые пулы имеют период блокировки — вы не сможете получить доступ к своим монетам или вывести их до конца этого периода.
Сеть начнет выплачивать ваши вознаграждения за стекинг в заранее определенное время. Вы можете получать вознаграждения ежедневно/еженедельно/ежемесячно/ежеквартально, в зависимости от правил блокчейна или пула ставок.
У вас есть возможность отозвать эти вознаграждения за стекинг или добавить их к существующим, чтобы увеличить свой будущий доход. Это называется сложным процентом, и он может сыграть важную роль в увеличении вашего дохода от ставок.
Что искать в монетах PoS
При рассмотрении вопроса об инвестировании в монеты PoS вам необходимо тщательно выбирать инвестиции. Обратите внимание как минимум на следующие пять факторов:
- Рыночная капитализация и объем торгов: Хорошо зарекомендовавшие себя блокчейн-проекты, такие как Ethereum, Solana и Avalanche, с меньшей вероятностью будут заброшены в будущем по сравнению с малоизвестными проектами с низкой рыночной капитализацией и объемом торгов.
- Минимальные требования к стейкингу: Стать соло-валидатором непросто, особенно в некоторых крупных блокчейнах, таких как Ethereum. Вам может потребоваться поставить около 100,000 XNUMX долларов, в зависимости от рыночной цены криптовалюты. Такая установка не для всех.
- Простота/сложность настройки: Некоторые настройки ставок требуют от инвесторов установки дорогостоящего оборудования или наличия передовых технических знаний о сетевых системах. Например, вам нужно не менее 256 ГБ ОЗУ и 16 ядерных систем для запуска узла Solana.
- Ставка доходности: Независимо от того, заинтересованы ли вы в запуске ноды валидатора или присоединении к пулу ставок, ожидаемая доходность часто является решающим фактором. Возможно, самый очевидный показатель, связанный со стекингом, доходность определяет, сколько вы можете заработать на своих инвестициях.
- ROI: Проценты доходности сами по себе не говорят всей истории. ROI — это жизненно важный показатель, который говорит вам о прогнозируемой долларовой стоимости ваших доходов от ставок. ROI обычно рассчитывается за определенный период, например, за год.
Основное эмпирическое правило таково: инвестируйте в токен, потому что считаете его качественным активом в долгосрочной перспективе, а не только потому, что получаете краткосрочное вознаграждение за стейкинг.
Почему ROI вместо APY?
В таблице вверху этой статьи вы найдете криптовалюты с широким спектром годовой процентной доходности или APY. Тем не менее, вы никогда не должны выбирать токен для стейкинга исключительно из-за обещания высокой APY. Это связано с волатильность цены базового токена: ваши первоначальные инвестиции.
Если стоимость этого токена оставалась неизменной на протяжении всего вашего пребывания в стейкинге, вы можете основывать свое решение только на APY. Однако это редко случается в крайне нестабильном мире криптовалют. Цены могут резко увеличиться или уменьшиться в течение нескольких дней.
Вот пример того, как это может повлиять на вашу прибыль в будущем. Рассмотрим два токена, A и B, со следующими характеристиками:
- Токен А стоит 10 долларов и имеет привлекательный APY в размере 30%.
- Токен B стоит 10 долларов США и имеет более низкую APY, равную 5%.
Вы покупаете по 100 токенов токенов A и B, тратя на каждый по 1000 долларов. В конце периода ставок (один год) у вас будет 130 токенов A и всего 105 токенов B.
Но представьте ситуацию, когда оба токена изменились в цене (а они изменятся):
- Если цена токена А немного выросла до 15 долларов, то теперь у вас есть 1950 долларов, то есть прибыль почти 100%.
- Но если токен B взлетел в цене и теперь стоит 30 долларов, у вас будет 3150 долларов, что утроит ваши первоначальные инвестиции.
В конце концов, ваши инвестиции в криптовалюту стоят только тех денег, которые вы получите, продав их на бирже. Вот почему вам нужно смотреть на рентабельность инвестиций, которая учитывает цену токена.
Если у вас есть номинальная APY токена PoS, а также его историческая цена, вы можете самостоятельно рассчитать рентабельность инвестиций. Основная формула:
ROI = [k * (1 + RR) -1] * 100
Здесь k — коэффициент изменения цены, а 1+RR — коэффициент номинальной доходности.
Вот пример, который поможет объяснить это дальше: Ethereum имеет номинальную доходность около 4.08%, не включая сложные проценты. Чтобы рассчитать коэффициент изменения цены k, давайте посмотрим на цену токена с разницей в 12 месяцев:
- Цена ETH на 1 августа 2021 г. – 2530 долларов США.
- Цена ETH на 31 июля 2022 г. — 1695 долларов США.
- к = 1695/2530 = 0.669
Если номинальная доходность равна 4.08%, RR равен 0.0408, а 1+RR равен 1.0408, то, используя полную формулу, мы получаем:
ROI = (0.669 * 1.0408 – 1) * 100
= (0.696 – 1) * 100 = -0.304 * 100 = -30.4%
Вывод для инвесторов
Поскольку новые и существующие блокчейны стремятся стать более эффективными и устойчивыми, монеты Proof-of-Stake могут стать хорошей долгосрочной инвестицией. Они позволяют вам получать проценты от активов, которые в противном случае были бы бездействующими.
Никогда не инвестируйте в токен стейкинга, если вы не верите в базовый проект. Доходность ставок часто меняется, поэтому долгосрочный потенциал основные инвестиции должны быть вашей главной заботой: вознаграждение за стекинг — это просто вишенка на торте.
Для получения информации о размещении токенов (узнайте до того, как это сделает рынок), подпишитесь на бесплатную рассылку новостей BMJ.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
- Покупайте и продавайте акции компаний PREIPO® с помощью PREIPO®. Доступ здесь.
- Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/top-proof-of-stake-coins-by-roi/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $1000
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12 месяцев
- 14
- 15%
- 2017
- 2018
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 32 ETH
- 50
- 7
- 8
- 9
- a
- О нас
- выше
- ускоренный
- доступ
- Учетная запись
- Учетные записи
- Достигать
- через
- активный
- деятельность
- акты
- ADA
- Добавить
- адреса
- Принятие
- продвинутый
- влиять на
- После
- агентствах
- впереди
- цель
- алгоритмы
- Все
- утверждаемый
- позволять
- позволяет
- в одиночестве
- рядом
- Также
- Altcoins
- альтернатива
- Несмотря на то, что
- Amazon
- честолюбивый
- среди
- количество
- суммы
- an
- и
- Andreessen
- Andreessen Horowitz
- объявило
- Объявление
- годовой
- Ожидаемый
- любой
- кроме
- Приложения
- соответствующий
- Программы
- апрель
- APY
- МЫ
- около
- массив
- гайд
- AS
- активы
- Активы
- Объединение
- At
- атом
- внимание
- привлекаемый
- привлекательный
- аудитория
- Август
- власть
- доступен
- лавина
- AVAX
- в среднем
- прочь
- AWS
- назад
- поддержка
- Банка
- счет в банке
- банковские счета
- барьеры
- Использование темпера с изогнутым основанием
- основанный
- основной
- Основы
- основа
- Боевой
- BE
- маяк
- цепь маяка
- медведь
- Рынок с понижательной тенденцией
- медвежьи рынки
- стали
- , так как:
- становиться
- становление
- было
- до
- начало
- за
- не являетесь
- верить
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- большой
- больший
- миллиард
- Миллиард токенов
- binance
- связующая цепь
- Binance
- Умная сеть Binance
- Bitcoin
- биткойн и эфирум
- Заблокировать
- блокчейн
- Сеть блокирующих сетей
- блокчейн платформа
- blockchain проекты
- блокчейны
- НББ
- Сеть БНБ
- БНБЧЕЙН
- хвастается
- Облигации
- изоферменты печени
- подпрыгивать
- МОСТ
- Яркие
- приносить
- Приведение
- бюджет
- построенный
- гореть
- но
- купить
- by
- CAKE
- вычислять
- рассчитанный
- расчеты
- под названием
- CAN
- не могу
- глава
- способный
- капитализация
- карта
- Cardano
- осторожно
- пойманный
- осторожный
- Центры
- центральный
- центральная власть
- централизованная
- Централизованные биржи
- определенный
- CFTC
- цепь
- цепи
- шанс
- шансы
- изменение
- менялась
- характеристика
- Выберите
- выбранный
- привел
- утверждать
- классический
- климат
- Изменение климата
- Закрыть
- ближе
- облако
- облачные сервисы
- Монета
- Coins
- сотрудничество
- коллапс
- сочетание
- как
- приход
- совершать
- Связь
- сообщество
- Компания
- сравненный
- конкурс
- конкурент
- комплектующие
- комплекс
- сложность
- Соединение
- компьютер
- Свяжитесь
- связи
- Консенсус
- алгоритмы консенсуса
- механизм консенсуса
- Механизмы консенсуса
- Рассматривать
- значительный
- рассмотрение
- соображения
- считается
- принимая во внимание
- постоянная
- содержание
- создатели контента
- контрактов
- контроль
- спорный
- Основные
- Корпоративное
- Космос
- Космос Хаб
- Цена
- Расходы
- может
- создали
- Создающий
- Создатели
- кредит
- кредитная карта
- Пересекать
- крипто-
- криптографическая компания
- Криптоиндустрия
- криптовые инвестиции
- Криптовые инвесторы
- Crypto Markets
- криптопространство
- Крипто-стейкинг
- криптотрейдеры
- крипто-активы
- криптовалюты
- криптовалюта
- криптографирования
- валюты
- Текущий
- Текущее состояние
- ежедневно
- DApps
- данным
- центров обработки данных
- день
- Дней
- мертвый
- Декабрь
- децентрализованная
- децентрализованная платформа
- решение
- решающий
- Отклонить
- снижение
- глубоко
- глубокое погружение
- Defi
- Приложения Дефи
- дефи проекты
- обеспечивает
- Делойта
- Спрос
- демократический
- в зависимости
- депозиты
- Проект
- предназначенный
- Несмотря на
- подробнее
- определяет
- свергать
- развитый
- Застройщик
- застройщиков
- Развитие
- деятельность по развитию
- события
- разница
- различный
- трудный
- Интернет
- Цифровой контент
- Цифровые деньги
- Разное
- do
- приносит
- не
- DoJ
- Доллар
- долларов
- Dont
- DOT
- вниз
- время простоя
- вниз
- кардинально
- Опустившись
- два
- каждый
- Ранее
- Рано
- зарабатывать
- Зарабатывание
- Заработок
- легко
- легко
- экосистема
- Эффективный
- затрат
- эффективный
- ликвидировать
- конец
- энергетика
- достаточно
- обеспечивать
- лиц
- запись
- уравнения
- ERC-20
- особенно
- По оценкам,
- ETH
- Эфир 2.0
- ставка eth
- ETH2
- Эфириума
- Ethereum blockchain
- Ethereum Классический
- эфириум остается
- Ethereum-х
- Даже
- все члены
- пример
- отлично
- обмена
- Обменный токен
- Биржи
- захватывающий
- существующий
- Расширьте
- расширенный
- расширение
- ожидания
- ожидаемый
- расходы
- дорогим
- Объяснять
- объяснение
- дополнительно
- чрезвычайно
- содействовал
- облегчает
- фактор
- факторы
- XNUMX ошибка
- Осень
- Fallen
- далеко
- БЫСТРО
- быстрее
- быстрый
- Особенности
- февраль
- Сборы
- несколько
- Fiat
- fiat валюты
- в заключение
- финансы
- финансовый
- Найдите
- First
- Впервые
- фиксированной
- гибкого
- колебания
- Фокус
- следует
- после
- Что касается
- форма
- формат
- формула
- Год основания
- основатель
- мошенничество
- Бесплатно
- частое
- часто
- дружелюбие
- от
- FTX
- полный
- полностью
- принципиально
- Основы
- средства
- далее
- будущее
- Gain
- получение
- Доходы
- ГАЗ
- плата за газ
- цены на газ
- Общие
- в общем
- генерируется
- порождающий
- получить
- данный
- Глобальный
- Go
- хорошо
- Google Cloud
- управление
- большой
- Зелёная
- группы
- Рост
- гарантия
- было
- горсть
- происходит
- Аппаратные средства
- Есть
- сильно
- тяжелый
- Герой
- помощь
- здесь
- High
- высший
- наивысший
- Выделите
- очень
- Плюсы
- исторический
- держать
- держать активы
- Горовиц
- хостинг
- Как
- Однако
- HTTPS
- хаб
- огромный
- Сотни
- Обман
- ICP
- Idle
- if
- картина
- немедленная
- немедленно
- впечатляющий
- улучшать
- улучшенный
- in
- неспособность
- В том числе
- доход
- Увеличение
- независимые
- individual
- лиц
- промышленность
- информация
- начальный
- Инициатива
- инновационный
- устанавливать
- вместо
- рефлексологии
- интерес
- заинтересованный
- Интернет
- Интернет Компьютер
- Взаимодействие
- в
- Грин- карта инвестору
- Исследования
- инвестирование
- инвестиций
- Вложения
- инвестор
- Инвесторы
- включать в себя
- вовлеченный
- Выпущен
- вопросы
- IT
- ЕГО
- присоединиться
- присоединение
- JPG
- июль
- июнь
- всего
- хранение
- Основные
- знания
- известный
- Labs
- Отсутствие
- тусклый
- в значительной степени
- крупнейших
- Задержка
- запуск
- запустили
- ведущий
- наименее
- законность
- Меньше
- уровни
- такое как
- Вероятно
- ОГРАНИЧЕНИЯ
- линия
- связанный
- Список
- Включенный в список
- жить
- запертый
- логотип
- Длинное
- долгосрочный
- дольше
- посмотреть
- искать
- от
- потери
- Низкий
- ниже
- верный
- прибыльный
- Mainstream
- Сохранение
- основной
- сделать
- ДЕЛАЕТ
- управляемого
- многих
- отметка
- рынок
- Рынок
- Рыночная капитализация
- Области применения:
- массивный
- MasterCard
- математике
- Матис
- Matic Network
- Вопрос
- макс-ширина
- Май..
- то время
- Между тем
- механизм
- механизмы
- Слияние
- сообщение
- метрический
- посредники
- миллиона
- шахтер
- Шахтеры
- минимальный
- Горнодобывающая промышленность
- Наша миссия
- модель
- модульный
- Импульс
- деньги
- месяцев
- БОЛЕЕ
- более эффективным
- самых
- много
- с разными
- имена
- родной
- Родной токен
- почти
- необходимо
- Необходимость
- необходимый
- сеть
- Сетевая безопасность
- никогда
- Новые
- Новые функции
- Новости
- следующий
- Следующий блок
- NFTs
- узел
- узлы
- Ноябрь
- сейчас
- Очевидный
- of
- от
- предложенный
- .
- on
- ONE
- те,
- только
- открытый
- Возможность
- оптимизм
- оптимизация
- Оптимизировать
- Опция
- or
- оригинал
- Другие контрактные услуги
- в противном случае
- наши
- внешний
- Отключения
- за
- общий
- собственный
- Владельцы
- parachains
- часть
- новыми участниками
- особенно
- Партнерство
- партнерства
- вечеринка
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- процент
- Выполнять
- производительность
- возможно
- период
- периодов
- перспектива
- выбирать
- Планы
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- плюс
- Точка
- Точка зрения
- политика
- Polkadot
- Polygon
- Полигон Лаборатории
- бассейн
- Пулы
- состояния потока
- Популярное
- PoS
- положительный
- размещены
- потенциал
- мощностью
- Питание
- мощный
- привилегированный
- представить
- предотвращать
- предупреждение
- цена
- Цены
- цены
- первичный
- процесс
- обработка
- Вычислительная мощность
- Прибыль
- Проект
- прогнозируемых
- проектов
- протуберанец
- обещание
- доказательство
- Корректор из-кола
- доказательство кола (PoS)
- Доказательство-оф-работы
- предложение.
- перспектива
- перспектива
- протокол
- протоколы
- Доказывать
- обеспечивать
- поставщики
- полномочие
- чисто
- Нажимать
- положил
- головоломка
- Пазлы
- Q1
- квалификационный
- Оперативная память
- ассортимент
- ранжирование
- быстро
- Стоимость
- достигать
- достигнув результата
- реалистичный
- причины
- Получать
- выздоровление
- уменьшить
- регистрирующий
- регулярно
- правила
- Регулирующие органы
- регуляторы
- соответствующие
- остались
- остатки
- требовать
- обязательный
- Требования
- ОТДЫХ
- сохранять
- удерживающий
- Возвращает
- обратный
- революционный
- Предложение
- Награды
- Богатые
- Ездить
- правую
- Risen
- Снижение
- Соперник
- надежный
- ROI
- Роли
- Комната
- ROSE
- Правило
- условиями,
- Run
- Бег
- Сказал
- Сэм
- Сэм Бэнкман
- то же
- санкции
- Масштабируемость
- масштабируемые
- масштабирование
- SEC / КОМИССИЯ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И БИРЖАМ
- безопасно
- безопасность
- видя
- казаться
- кажется
- видел
- выбранный
- продаем
- серьезный
- обслуживание
- поставщики услуг
- Услуги
- набор
- установка
- несколько
- разделение
- острый
- Самый острый
- Короткое
- краткосрочный
- должен
- сторона
- подпись
- значительный
- существенно
- аналогичный
- просто
- упрощенный
- с
- Сингапур
- сидит
- ситуация
- обвал
- меньше
- умный
- Умная цепь
- Смарт-контракты
- снег
- So
- париться
- SOL
- Solana
- Экосистема соланы
- РЕШАТЬ
- Решение
- некоторые
- удалось
- Звук
- Space
- пространства
- специализированный
- конкретный
- эффектный
- скорость
- тратить
- Расходы
- Stablecoins
- этапы
- доля
- Поставлено
- Ставка ETH
- Стейкинг
- период ставок
- пул
- вознаграждение за ставку
- Ставки наград
- стоять
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- Область
- остались
- устойчивый
- Шаг
- По-прежнему
- акции
- История
- Стратегический
- Стратегическое партнерство
- Стратегическое партнерство
- сильный
- прочные основы
- Борющийся
- успех
- успешный
- Успешно
- такие
- подходящее
- поставка
- поддержка
- Стабильность
- комфортного
- система
- системы
- ТАБЛИЦЫ
- взять
- принимает
- с
- команда
- Технический
- сказать
- говорит
- 10
- Tencent
- десятки
- terms
- чем
- благодарно
- который
- Ассоциация
- Основы
- The Block
- Будущее
- Линия
- мир
- их
- Их
- тогда
- Там.
- Эти
- они
- вещи
- этой
- те
- тысячи
- Через
- по всему
- время
- Название
- в
- вместе
- знак
- Лексемы
- приняли
- топ
- Топ-10
- Десятка лучших
- тяга
- Торговцы
- Торговля
- Торговые сборы
- объем торгов
- объемы торгов
- традиционный
- традиционные финансы
- сделка
- Операционные издержки
- скорость транзакции
- Сделки
- переход
- Прозрачность
- казначейство
- огромный
- тенденция
- утроить
- TRON
- Фонд ТРОН
- TRX
- TVL
- два
- типично
- окончательный
- не в состоянии
- лежащий в основе
- понимать
- созданного
- В отличие от
- Неограниченный
- до
- представила
- Updates
- модернизация
- обновления
- us
- Регуляторы США
- использование
- используемый
- Информация о пользователе
- пользователей
- через
- обычно
- утилита
- ux
- подтверждено
- Validator
- Узел валидатора
- валидаторы
- ценный
- Оценка
- ценностное
- различный
- очень
- с помощью
- жизнеспособный
- яркие
- Вид
- Нарушения
- видение
- жизненный
- летучий
- Изменчивость
- объем
- тома
- ждать
- хотеть
- законопроект
- Смотреть
- Путь..
- способы
- we
- Web3
- Недели
- ЧТО Ж
- пошел
- когда
- будь то
- который
- в то время как
- КТО
- все
- зачем
- широкий
- Широкий диапазон
- широко
- Шире
- Дикий
- будете
- вывода
- в
- без
- свидетелем
- Работа
- работает
- Мир
- мире
- стоимость
- бы
- записывать
- год
- лет
- еще
- Уступать
- доходность
- Ты
- ВАШЕ
- зефирнет
- zkEVM