Культурный барьер, который необходимо преодолеть ПОД, чтобы бороться с денежными мулами

Культурный барьер, который необходимо преодолеть ПОД, чтобы бороться с денежными мулами

Отметка времени: 12 марта 2024 г., 11:06
Культурный барьер, который должен преодолеть AML, чтобы бороться с денежными мулами PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальный поиск. Ай.

Трудно переоценить масштабы проблемы отмывания денег.

Это печально известное неуловимое финансовое преступление является неослабевающим стрессом для банков и операторов платежных систем и связано с отмытыми деньгами на сумму 4.9 триллиона долларов. Невероятно, но эта ошеломляющая цифра будет расти и дальше.

Неужели борьба с деньгами развивается быстрее, чем мы успеваем отреагировать?

Растущая сложность тенденций отмывания денег представляет собой насущную проблему. Это не просто рост численности; Сама ДНК муляжа денег развивается. Хотя некоторые банки предупреждают о

Увеличение количества студентов на 23% мулов, другие отметили
29% шип у лиц старше 40 лет, занимающихся такой деятельностью.

Такое демографическое расширение усложняет усилия по обнаружению. Хотя в мьюлинге по-прежнему доминирует возрастная категория от 17 до 25 лет, сегодняшние цифры закрепляют его как более широкую проблему с менее предсказуемыми показателями. Следовательно, поставщики платежных услуг (ППУ) сталкиваются с
период повышенной неопределенности, в течение которого им приходится изучать новые стратегии и ускорять темпы выявления рисков.

Невыполнение этого требования ставит под угрозу соблюдение требований ПОД и открывает шлюзы для огромных потерь, связанных с предстоящими
обязательное возмещение ущерба потерпевшему. А учитывая, что многие денежные «мулы» являются невольными участниками, защита их финансовой целостности имеет этический и нормативный смысл.

Реформы – это благие намерения, но это только начало.

Недавние реформы, такие как
Закон об экономической преступности и корпоративной прозрачности (ECCTA), являются позитивным шагом на пути к облегчению обмена информацией для предотвращения экономических преступлений, включая отмывание денег.

Для тех, кто борется с отмыванием денег, приятной новостью является то, что теперь существует законодательный механизм для однорангового обмена данными о финансовых преступлениях, что имеет решающее значение для перехвата незаконных средств и деятельности по отмыванию денег.

Однако наличие новых законодательных полномочий — это не то же самое, что наличие практического решения проблемы, и эффективная реализация по-прежнему имеет решающее значение.

Очень важно избавиться от бункеров.  

Исследования будущего обмена финансовой информацией (FFIS)
подчеркивает резкое неравенство в возможностях сотрудничества экономических преступников и фрагментированных усилиях тех, кто защищает финансовую систему.

В то время как предотвращение мошенничества в течение некоторого времени выигрывало от обмена частной информацией, усилиям по борьбе с отмыванием денег препятствовало отсутствие целостной стратегии и широко распространенная информационная разрозненность.

Таким образом, хотя законодательные механизмы имеют значение, культурная трансформация является необходимостью, если ППУ хотят бороться с отмыванием денег и совершенствовать методы борьбы с отмыванием денег.

Где необходим новый взгляд на сотрудничество.

В настоящее время существенные переменные влияют на взгляд PSP на обмен данными и сотрудничество в целях ПОД. Они могут включать в себя:

  • Аппетит к риску и его восприятие.
  • Доверие или мнение других сторон.
  • Организационная ответственность и ответственность.
  • Сектор, территория и бизнес-модель.

Хотя эти соображения верны, проведение разрозненного анализа или запуск обмена данными при достижении уникальных пороговых значений приводит к несогласованности и пробелам в надзоре за рисками. Это позволяет финансовым преступлениям размножаться и оставаться бесконтрольными.

Отражение культуры борьбы с мошенничеством.

Командам по борьбе с отмыванием денег достаточно взглянуть на своих коллег по предотвращению мошенничества, чтобы понять, почему обмен данными и совместная практика выгодны.

Отражая культуру борьбы с мошенничеством, команды по борьбе с отмыванием денег могут не только ужесточить сеть борьбы с финансовыми преступлениями, но, возможно, впервые решить сложную проблему, которая находится на грани между ПОД и мошенничеством.

Как указывает FFIS, «денежный мул» может одновременно совершать акты мошенничества и отмывания денег, подчеркивая двойственную природу «отмывания денег» и необходимость создания единой культуры обмена информацией о рисках.

Бесшовные, синдицированные процессы могут серьезно подорвать муллинг.

Появление ECCTA дает возможность PSP по-другому взглянуть на обмен данными. Лицам, ответственным за ПОД, следует изучить, как новые подходы могут укрепить защиту от усугубляющейся проблемы денежного мула. И что не менее важно, вопрос, где разрозненный
культура могла вызывать проблемы в прошлом.

Обмен данными о финансовых преступлениях наиболее эффективен, когда он непрерывен. Таким образом, переход к модели мошенничества, где платформы управления рисками встроены в операционную стратегию и стратегическую культуру ПОД, должен рассматриваться как путь вперед.

Отметка времени:

Больше от Финтекстра