Расширение встроенных финансов: интеграция в нефинансовые сектора

Переиздано Платоном

Читают: 0

Расширение встроенных финансов: интеграция в нефинансовые сектора. Анализ данных PlatoBlockchain. Вертикальный поиск. Ай.

Интеграция
финансовых услуг в нефинансовые сектора, известные как встроенные финансы,
быстро набирает обороты, меняя отрасли и революционизируя то, как потребители
доступ и взаимодействие с финансовыми продуктами и услугами.

Финтех фирмы
сотрудничает с организациями различных отраслей, в том числе
розничная торговля, здравоохранение и транспорт, чтобы объединить финансовые возможности
в свои платформы и операции. В этой статье мы рассмотрим
растущая популярность встроенных финансов и их последствия для организаций
и потребителей.

Интеграция
финансовых услуг, таких как платежи, кредитование, страхование и богатство
управление нефинансовыми платформами и приложениями называется встроенными финансами.
Финансовые услуги традиционно предоставлялись специализированными финансовыми
учреждений, но со встроенными финансами потребители могут получить доступ к этим услугам
непосредственно на платформах, которые они уже используют на регулярной основе.

Чтобы доставить
удобный пользовательский интерфейс, встроенные финансы используют технологии, API
(интерфейсы прикладного программирования) и партнерские отношения между финтех
компаний и нефинансовых организаций. Примеры интегрированного финансирования в
операции включают в себя службу заказа такси, которая предлагает быстрые платежи водителям
и розничная платформа, которая предлагает альтернативные варианты финансирования в точках продаж.

Преимущества
для бизнеса и потребителей

Встроенный
финансы имеют ряд преимуществ как для организаций, так и для потребителей.

Компании могут
Обеспечьте более полный и удобный клиентский опыт за счет интеграции
финансовые услуги на свои платформы. Компании могут повысить лояльность клиентов,
участие и удовлетворение от предоставления комплексных финансовых услуг. Они
также могут создавать дополнительные потоки доходов за счет партнерских отношений и финансовых
комиссионные за товары и услуги. Платформа бронирования путешествий, например,
сотрудничество с финтех-компанией для предоставления туристической страховки или валюты
обменные услуги могут улучшить ценностное предложение для клиентов, увеличивая
дохода обеих организаций.

Встроенный
Finance предлагает пользователям удобство, доступность и выбор. Потребители могут
получить доступ к широкому выбору финансовых продуктов и услуг, не посещая
несколько приложений или веб-сайтов, поскольку финансовые услуги встроены в
платформы, которые они уже используют. Они могут совершать платежи, подавать заявки на кредиты и управлять
активы, не покидая платформ, которые они знают и которым доверяют. Встроенные финансы также
способствует расширению доступа к финансовым услугам, охватывая малообеспеченных людей, которые, возможно, не
иметь доступ к обычным финансовым учреждениям.

Восстание
Покупай сейчас, плати потом в розничном секторе

С ростом
альтернативы «купи сейчас, заплати потом» (BNPL) индустрия розничной торговли
была в авангарде встроенных финансов. Потребители могут разделить свои покупки
в более мелкие беспроцентные рассрочки с BNPL, что дает им гибкость и
доступность. Ритейлеры, которые сотрудничают с финтех-компаниями, предлагающими BNPL
решения могут привлечь больше клиентов, повысить среднюю стоимость заказа и снизить количество покупок.
показатели отказа от корзины.

Упорядочение
Платежи и страхование в сфере здравоохранения

Встроенный
финансы вторгаются в отрасль здравоохранения, упрощая оплату
процессов и улучшения страхового опыта. Финтех-компании сотрудничают
с поставщиками медицинских услуг и страховщиками для предоставления интегрированных платежных систем,
которые упрощают процессы выставления счетов и возмещения расходов для пациентов и поставщиков услуг.
Кроме того, встроенные страховые решения позволяют пациентам
страховое покрытие в системах здравоохранения, обеспечивающее душевное спокойствие и
финансовая безопасность.

Мобильность
Сервисные инновации в транспортной сфере

Встроенный
Финансы стимулируют инновации в области услуг мобильности в транспортном секторе.
Платежные и финансовые услуги интегрируются в услуги такси и еды.
платформы доставки, чтобы обеспечить более удобный пользовательский интерфейс. Пользователи могут платить за
поездки и питание прямо в приложении, что устраняет необходимость в дополнительных
платежные приложения или операции с наличными. Кроме того, финтех-компании сотрудничают
с производителями электромобилей для обеспечения комплексного финансирования и страхования
альтернативы, делая электромобили более доступными и недорогими.

Соображения
для регулирования и конфиденциальности

Как использование
встроенные финансы растут, вопросы регулирования и конфиденциальности становятся все более актуальными.
Чтобы обеспечить защиту и доверие потребителей, финтех-компании и их
партнеры должны управлять стандартами соответствия, такими как борьба с отмыванием денег (AML),
принцип «знай своего клиента» (KYC) и правила защиты данных.

Партнерство
между финтех-стартапами и нефинансовыми организациями должны придерживаться
отраслевая нормативная база. Это критично для регуляторов,
компании и финтех-стартапы тесно сотрудничать для разработки правил и
стандарты, обеспечивающие баланс между инновациями, защитой прав потребителей и
соответствие нормативным требованиям.

Синергия
Web3 и встроенные финансы: обеспечение будущего цифровой экономики

Появление
Web3 и быстрое развитие встроенных финансов произвели революцию в
цифровой ландшафт, предлагающий новые возможности для беспрепятственного финансового
транзакции и децентрализованные приложения. В то время как Web3 фокусируется на создании
ориентированный на пользователя, децентрализованный интернет-опыт, встроенные финансы направлены на
интегрировать финансовые услуги в нефинансовые платформы.

Конвергенция
Web3 и встроенные финансы представляют собой преобразующую силу, которая
изменить будущее цифровой экономики.

Демократизация доступа к финансовым услугам

Встроенный
финансы, с возможностью встраивания финансовых услуг в различные приложения.
и платформы, имеет потенциал для демократизации доступа к финансовым услугам.
Интегрируя финансовые функции в повседневные приложения, такие как
платформы электронной коммерции, социальные сети или приложения для совместного использования, пользователи могут
получать доступ к банковским услугам, совершать платежи и беспрепятственно управлять своими финансами в
знакомые среды. Эта интеграция устраняет барьеры для входа, особенно
малообеспеченным слоям населения путем предоставления доступа к финансовым услугам без
потребность в традиционной банковской инфраструктуре.

Web3
децентрализованный характер дополняет встроенное финансирование, обеспечивая прозрачность,
безопасность и контроль пользователей. С технологией блокчейна в основе, Web3
обеспечивает одноранговые транзакции, устраняет посредников и расширяет возможности
физические лица имеют полное право собственности и контроля над своими финансовыми данными.
Сочетание Web3 и встроенных финансов создает мощную экосистему, которая
способствует расширению доступа к финансовым услугам в глобальном масштабе.

Включение беспроблемных платежей и
Сделки

Встроенный
финансы в сочетании с Web3 могут изменить то, как мы совершаем сделки
и производить платежи. Интегрируя криптовалюты и децентрализованные финансы
(DeFi) в различные приложения, пользователи могут наслаждаться беспроблемным и
безграничные сделки. Инфраструктура блокчейна Web3 обеспечивает безопасность
и неизменность транзакций, а встроенные финансы обеспечивают бесперебойную
оплата в приложениях, что устраняет необходимость в традиционных
платежные процессоры.

Кроме того,
возможность программирования смарт-контрактов в Web3 позволяет автоматизировать
финансовые процессы, снижая потребность в ручном вмешательстве и позволяя
недоверительные сделки. Например, децентрализованные торговые площадки могут использовать
смарт-контракты для автоматического выполнения платежей при заранее определенных условиях
соблюдаются, оптимизируя и повышая эффективность транзакций.

Расширение возможностей новых бизнес-моделей

Конвергенция
Web3 и встроенные финансы представляют интересные возможности для нового бизнеса
модели и потоки доходов. Компании могут использовать протоколы Web3 и
технология блокчейна для токенизации активов, создания децентрализованных торговых площадок,
и участвовать в одноранговых транзакциях, не полагаясь на централизованный
посредники. Это открывает двери для инновационных механизмов краудфандинга,
децентрализованные кредитные платформы и долевое владение активами.

Путем встраивания
финансовые услуги в нефинансовые платформы, предприятия могут монетизировать свои
базу пользователей за счет комиссий за транзакции, процентного дохода или дополнительных услуг.
Децентрализованная инфраструктура Web3 обеспечивает прозрачность и доверие, позволяя
пользователям с уверенностью использовать эти новые бизнес-модели.

Владение данными и конфиденциальность

Web3 фокусируется на
суверенитет пользователя согласуется с растущим спросом на владение данными и конфиденциальность.
Встроенные финансы в сочетании с принципами Web3 позволяют пользователям сохранять
контролировать свои финансовые данные. Благодаря технологии блокчейн пользователи могут
выборочно делиться финансовой информацией, гарантируя, что их данные останутся
конфиденциальный и безопасный, но при этом обеспечивающий беспрепятственную интеграцию с различными
приложений.

Кроме того,
Децентрализованные протоколы идентификации Web3 и проверяемые учетные данные могут улучшить
процессы проверки личности и аутентификации, уменьшая зависимость от
централизованные органы. Это укрепляет конфиденциальность и безопасность, в то время как
облегчение беспрепятственного доступа к финансовым услугам на разных платформах.

Встроенный
Будущее финансов

Будущее
встроенное финансирование выглядит ярко, с большей отраслевой интеграцией и расширяющимся
количество финтех-альянсов. Новый потенциал встроенного финансирования будет развиваться по мере
технологические достижения, такие как интеграция искусственного интеллекта и
аналитика данных для предоставления специализированных финансовых продуктов и услуг.

Однако
трудности сохраняются. Обеспечить безопасность и конфиденциальность финансовых данных, адрес
опасения по поводу алгоритмической предвзятости и укрепление доверия потребителей являются ключевыми
соображения. Непрерывная координация между заинтересованными сторонами, в том числе
регулирующие органы, предприятия, финтех-фирмы и потребители, имеет важное значение для
преодоление этих препятствий и обеспечение ответственного и устойчивого роста
встроенные финансы.

Наконец, по
интеграция финансовых услуг в нефинансовые платформы и приложения,
встроенное финансирование трансформирует отрасли. Встроенные финансы с их
преимущества простоты, доступности и выбора как для бизнеса, так и
потребителей, готов изменить то, как мы взаимодействуем с финансовыми продуктами и
услуги. По мере роста популярности встроенных финансов будет крайне важно
решать проблемы регулирования и конфиденциальности, чтобы создать заслуживающую доверия и
инклюзивная финансовая среда. Будущее встроенного банкинга обещает большое
возможности для инноваций, сотрудничества и улучшения пользовательского опыта во всех
все секторы.